3 交叉銷售保險單的營銷自動化優勢

營銷自動化已成為保險業的遊戲規則改變者，因為其自適應營銷能力幫助保險公司在擁擠的競爭中脫穎而出。 它有助於引導潛在客戶完成買家的旅程，並在整個過程中的最佳時間提供個性化和有目的的內容。 但是，儘管參與式溝通是營銷自動化優勢的一大塊，但我們不要忘記唾手可得的果實——向現有客戶交叉銷售保險單。

《Marketing Metrics》一書強調，向新潛在客戶銷售的概率為 5-20%，而向現有客戶銷售的概率為 60-70%。 在保險領域，這轉化為交叉銷售（畢竟是捆綁折扣）和追加銷售（更高的責任保險比抱歉更安全）。

交叉銷售保單是保險業增長的關鍵，因為每個賬戶不僅有更多保單有利可圖，而且還能提高客戶保留率。 多項政策使客戶有資格獲得額外的折扣，並增強了對保險公司的信任感。 如果得到有效推廣，保險公司會通過關注客戶未來的保險需求來滿足客戶的期望。

向正確的客戶交叉銷售正確的保單

作為保險公司，您有責任向適當的客戶解決這些未來的保險需求（保單交叉推廣）。 例如，如果您要銷售個人保險，成長中的家庭將有與退休夫婦不同的保單需求。

如果您試圖向他們推銷他們在生活的這個階段根本不需要的保單，這不會受到您的客戶的歡迎。 同樣，如果您向現有客戶交叉銷售保單，則必須知道他們還沒有此保單 - 否則，您將面臨失去信譽和客戶隨後信任的風險，因為他們突然質疑你的準確性。

營銷自動化及其現有客戶數據庫有助於細分和確定哪些政策與某些客戶最相關。 在正確的時間向正確的保單持有人提供正確的交叉銷售給您作為客戶的保險公司帶來了積極的影響，因為您認識到在推廣房主保單與承租人保單方面存在微妙但顯著的差異保險。

潛在客戶管理有助於縮短轉換週期

營銷和銷售之間更好、更緊密的協調確保在相對較短的時間內激活更多策略取得更大成功。 這是潛在客戶管理的一個標誌，它將客戶關係管理 (CRM) 平台與營銷自動化工具集成在一起。

雖然僅營銷自動化就可以幫助每戶多銷售 10% 的保單，但潛在客戶管理排名第一，每戶多保單 13% 。

保險公司通過營銷自動化解決哪些附加政策最適合他們的情況以及原因，從而在交叉購買過程中培養他們的客戶。 為了獲得一致的結果，保險公司隨後將潛在客戶管理用於溫暖的潛在客戶，進而轉移到銷售。 當您能夠通過行為分析識別出熱情的潛在客戶（表達興趣的參與客戶）時，您可以更快地幫助引導他們完成買家的旅程。

使用內容營銷來觸發自動化活動

通過為自動交叉促銷活動設置觸發器來利用您的內容營銷。 如果您的客戶在上週的電子通訊中單擊了有關人壽保險的鏈接，那麼有關人壽保險的重要性以及如何選擇正確保單的滴灌活動就會開始出現在他們的收件箱中。 如果您要舉辦關於傘式政策是否適合某人的網絡研討會，請考慮對現有客戶進行細分，以接收使用預先收集的數據定制的單獨後續活動，以進一步個性化。

當您的客戶在您的網站上收集超出他們已有政策的信息時，他們可能會對那裡的其他信息感到好奇 - 提示您的電子郵件以根據該瀏覽歷史提供相關信息。

這些自動化活動可以簡單到在客戶的保單更新日期前 90 天開始行動。 當然，現在是審查他們當前政策並查看是否需要進行任何更改的最佳時間，但這也可以看作是您了解更多關於他們不斷變化的情況的機會。 這有助於您的數據庫保持更新，並幫助您作為他們的保險公司了解哪些保單最適合他們的需求。

營銷自動化與 CRM 集成相結合以提升潛在客戶管理水平，為各種類型和規模的保險集團配備了有效交叉銷售保單所需的行為分析和存儲數據。 附加政策的介紹性促銷可以幫助或阻礙現有的客戶關係——它可以被視為發送給電子郵件列表中每個人的自助式銷售，或者它可以反映您正在與他們所在的客戶會面他們的生活，尋找他們的最大利益，並預測他們未來的保險需求。