3 فوائد أتمتة التسويق لوثائق التأمين التبادلية

لقد تحولت أتمتة التسويق إلى لعبة تغيير لقطاع التأمين حيث تساعد قدراتها التسويقية التكيفية شركات التأمين على تجاوز المنافسة المزدحمة. فهو يساعد في توجيه العملاء المحتملين خلال رحلة المشتري ، حيث يوفر محتوى مخصصًا وهادفًا يتم تسليمه في الأوقات المثلى على طول الطريق. ولكن في حين أن التواصل المشترك يمثل جزءًا كبيرًا من مزايا أتمتة التسويق ، فلن ننسى الثمار المنخفضة المعلقة - بوالص التأمين للبيع العابر للعملاء الحاليين.

يسلط كتاب مقاييس التسويق الضوء على أن احتمالية البيع إلى عميل محتمل جديد تتراوح من 5 إلى 20٪ ، بينما تبلغ احتمالية البيع لعميل حالي 60-70٪. في مجال التأمين ، يُترجم هذا إلى البيع المتقاطع (بعد كل شيء ، خصومات الحزمة) والبيع الزائد (أفضل أمانًا من الأسف مع تغطية مسؤولية أعلى).

تعد سياسات البيع المتقاطع مفتاحًا للنمو في صناعة التأمين لأنه ليس فقط المزيد من السياسات لكل حساب مربحًا ، بل إنها تزيد من الاحتفاظ بالعملاء. تؤهل السياسات المتعددة العملاء للحصول على خصومات إضافية وترسيخ شعور أقوى بالثقة في شركة التأمين. وعندما يتم الترويج لها بشكل فعال ، تفي شركات التأمين بتوقعات عملائها من خلال البحث عن احتياجات التأمين المستقبلية.

قم ببيع السياسات الصحيحة للعملاء المناسبين

بصفتك شركة تأمين ، تقع على عاتقك مسؤولية تلبية احتياجات التأمين المستقبلية (الترويج المتبادل للسياسة) للعملاء المناسبين. على سبيل المثال ، إذا كنت تبيع خطوط تأمين شخصية ، فستكون للعائلة المتنامية احتياجات سياسة مختلفة عن الزوجين المتقاعدين.

إنه ليس مرحبًا بعميلك إذا حاولت بيع سياسة لا يحتاجونها ببساطة في هذه المرحلة من الحياة. وبالمثل ، إذا قمت ببيع سياسة متبادلة لعميل حالي ، فمن الضروري أن تعرف أنه ليس لديهم هذه السياسة بالفعل - وإلا ، فأنت معرض لخطر فقدان المصداقية والثقة اللاحقة لعميلك لأنهم يتساءلون فجأة دقتك.

تساعد أتمتة التسويق وقاعدة بياناتها على عملائك الحاليين في تقسيم وتحديد السياسات الأكثر صلة بعملاء معينين. إن تقديم البيع المتبادل الصحيح ، إلى حامل الوثيقة المناسب ، في الوقت المناسب ، يسلط الضوء عليك بصفتك شركة تأمين العميل ، لأنك تدرك الفرق الدقيق - ولكن المهم في الترويج ، على سبيل المثال ، لسياسة مالك المنزل مقابل سياسة المستأجر تأمين.

تساعد إدارة العملاء المحتملين في تقصير دورة التحويل

تضمن المواءمة الأفضل والأكثر إحكامًا بين التسويق والمبيعات نجاحًا أكبر في تنشيط المزيد من السياسات في فترة زمنية أقصر نسبيًا. هذا مؤشر على إدارة العملاء المحتملين ، والتي تدمج النظام الأساسي لإدارة علاقات العملاء (CRM) مع أداة أتمتة التسويق.

بينما تساعد أتمتة التسويق وحدها في بيع سياسات أكثر بنسبة 10٪ لكل أسرة ، فإن إدارة العملاء المحتملين هي رقم واحد بنسبة 13٪ سياسات أكثر لكل أسرة .

تعمل شركات التأمين على رعاية عملائها على طول رحلة الشراء التبادلي من خلال أتمتة التسويق من خلال تحديد السياسات الإضافية الأكثر ملاءمة لظروفهم ولماذا. للحصول على نتائج متسقة ، تستخدم شركات التأمين إدارة العملاء المحتملين للعملاء المحتملين الذين ينتقلون بدورهم إلى البيع. عندما تكون قادرًا على التعرف على العملاء المحتملين (العملاء المتفاعلين الذين يبدون اهتمامًا) من خلال التحليلات السلوكية ، يمكنك عاجلاً مساعدتهم في التنقل خلال رحلة المشتري.

استخدم تسويق المحتوى لبدء الحملات الآلية

استفد من تسويق المحتوى الخاص بك عن طريق إعداد مشغلات لحملات الترويج المشترك الآلي. إذا نقر عميلك على رابط حول التأمين على الحياة في النشرة الإخبارية الإلكترونية الأسبوع الماضي ، تبدأ حملة التنقيط حول أهمية التأمين على الحياة وكيفية اختيار السياسة الصحيحة في الظهور في صندوق الوارد الخاص به. إذا كنت تستضيف ندوة عبر الإنترنت حول ما إذا كانت السياسة الشاملة مناسبة لشخص ما ، ففكر في تقسيم عملائك الحاليين إلى شرائح لتلقي حملات متابعة منفصلة مصممة مع البيانات المجمعة مسبقًا لمزيد من التخصيص.

عندما يقوم عملاؤك بجمع معلومات على موقع الويب الخاص بك بما يتجاوز السياسات التي لديهم بالفعل ، فمن المحتمل أن يكون لديهم فضول حول ما هو موجود هناك - قم بتوجيه بريدك الإلكتروني لتقديم المعلومات ذات الصلة بناءً على سجل التصفح هذا.

يمكن أن تكون هذه الحملات الآلية بسيطة مثل تلك التي تبدأ حيز التنفيذ قبل 90 يومًا من تاريخ تجديد سياسة العميل. بالطبع ، هذا هو الوقت الأمثل لمراجعة سياستهم الحالية ومعرفة ما إذا كان يلزم إجراء أي تغييرات ، ولكن يمكن اعتبار ذلك أيضًا فرصتك لمعرفة المزيد عن ظروفهم المتطورة. يساعد ذلك قاعدة البيانات الخاصة بك على البقاء محدثًا ويساعدك بصفتك شركة التأمين الخاصة بهم على فهم السياسات الأكثر ملاءمة لاحتياجاتهم.

تعمل أتمتة التسويق ، جنبًا إلى جنب مع تكامل CRM للارتقاء إلى مستوى الإدارة الرائدة ، على تزويد مجموعات التأمين من جميع الأنواع والأحجام بالتحليلات السلوكية والبيانات المخزنة التي يحتاجون إليها من أجل سياسات البيع المتقاطع بفعالية. يمكن أن يساعد الترويج التمهيدي لسياسة إضافية أو يعيق العلاقة الحالية مع العميل - يمكن اعتبارها عملية بيع ذاتية الخدمة يتم إرسالها إلى الجميع في قائمة البريد الإلكتروني ، أو يمكن أن تعكس أنك تقابل عملائك في المكان الذي يتواجدون فيه. حياتهم ، والبحث عن مصالحهم الفضلى ، وتوقع احتياجات التأمين في المستقبل.