3 交叉销售保险单的营销自动化优势

营销自动化已成为保险业的游戏规则改变者，因为其自适应营销能力帮助保险公司在拥挤的竞争中脱颖而出。 它有助于引导潜在客户完成买家的旅程，并在整个过程中的最佳时间提供个性化和有目的的内容。 但是，尽管参与式沟通是营销自动化的一大块好处，但我们不要忘记唾手可得的果实——向现有客户交叉销售保险单。

《Marketing Metrics》一书强调，向新潜在客户销售的概率为 5-20%，而向现有客户销售的概率为 60-70%。 在保险领域，这转化为交叉销售（毕竟是捆绑折扣）和追加销售（更高的责任保险比抱歉更安全）。

交叉销售保单是保险业增长的关键，因为每个账户不仅有更多保单有利可图，而且还能提高客户保留率。 多项政策使客户有资格获得额外的折扣，并增强了对保险公司的信任感。 如果得到有效推广，保险公司会通过关注客户未来的保险需求来满足客户的期望。

向正确的客户交叉销售正确的保单

作为保险公司，您有责任向适当的客户解决这些未来的保险需求（保单交叉推广）。 例如，如果您要销售个人保险，成长中的家庭将有与退休夫妇不同的保单需求。

如果您试图向他们推销他们在生活的这个阶段根本不需要的保单，这不会受到您的客户的欢迎。 同样，如果您向现有客户交叉销售保单，则必须知道他们还没有此保单 - 否则，您将面临失去信誉和客户随后信任的风险，因为他们突然质疑你的准确性。

营销自动化及其现有客户数据库有助于细分和确定哪些政策与某些客户最相关。 在正确的时间向正确的保单持有人提供正确的交叉销售会为您作为客户的保险公司带来积极的影响，因为您正在认识到在推广房主保单与承租人保单方面存在微妙但显着的差异保险。

潜在客户管理有助于缩短转换周期

营销和销售之间更好、更紧密的协调确保在相对较短的时间内激活更多策略取得更大成功。 这是潜在客户管理的一个标志，它将客户关系管理 (CRM) 平台与营销自动化工具集成在一起。

虽然仅营销自动化就可以帮助每户多销售 10% 的保单，但潜在客户管理排名第一，每户多保单 13% 。

保险公司通过营销自动化解决哪些附加政策最适合他们的情况以及原因，从而在交叉购买过程中培养他们的客户。 为了获得一致的结果，保险公司随后将潜在客户管理用于温暖的潜在客户，进而转移到销售。 当您能够通过行为分析识别出热情的潜在客户（表达兴趣的参与客户）时，您可以更快地帮助引导他们完成买家的旅程。

使用内容营销来触发自动化活动

通过为自动交叉促销活动设置触发器来利用您的内容营销。 如果您的客户在上周的电子通讯中单击了有关人寿保险的链接，那么有关人寿保险的重要性以及如何选择正确保单的滴灌活动就会开始出现在他们的收件箱中。 如果您要举办关于伞式政策是否适合某人的网络研讨会，请考虑对现有客户进行细分，以接收使用预先收集的数据定制的单独后续活动，以进一步个性化。

当您的客户在您的网站上收集超出他们已有政策的信息时，他们可能对那里还有什么感到好奇——提示您的电子邮件以根据该浏览历史提供相关信息。

这些自动化活动可以简单到在客户的保单更新日期前 90 天开始行动。 当然，现在是审查他们当前政策并查看是否需要进行任何更改的最佳时间，但这也可以看作是您了解更多关于他们不断变化的情况的机会。 这有助于您的数据库保持更新，并帮助您作为他们的保险公司了解哪些保单最适合他们的需求。

营销自动化与 CRM 集成相结合以提升潜在客户管理能力，为各种类型和规模的保险集团配备了有效交叉销售保单所需的行为分析和存储数据。 附加政策的介绍性促销可以帮助或阻碍现有的客户关系——它可以被视为发送给电子邮件列表中每个人的自助式销售，或者它可以反映您正在与客户所在的地方会面他们的生活，寻找他们的最大利益，并预测他们未来的保险需求。