Bankacılık Chatbotu nedir? Chatbot için Bankacılıkta 13 Güçlü Kullanım Örneği

Dünyanın dört bir yanındaki bankalar, müşterilerinin rahatlığını giderek artırıyor. Çevrimiçi bankacılık olanakları sağlayarak, insanların finansal işlemleri gerçekleştirmek için bankaları şahsen ziyaret etme ihtiyacını ortadan kaldırdılar. Şimdi, onlarla konuşmaları otomatikleştirmek için yapay zeka destekli sohbet robotları kullanıyorlar. Bu, maliyetlerini düşürdü, erişimi genişletti ve müşterilerin artan talebini karşıladı.

Bank of America, Barclays, HSBC , Ally Bank, Hang Seng Bank ve ATB Financial, konuşma otomasyonunun faydalarından yararlanan dikkate değer olanlardır. Bir araştırma, bankacılık sohbet robotunun , uygun bir dijital müşteri deneyimi sağlayarak 2022 yılına kadar bankaların işletme maliyetlerini yılda 8 milyar doların üzerinde azaltacağını söylüyor.

Bankacılık Chatbotu nedir?

Bankacılık sohbet robotu, daha kişiselleştirilmiş ve gelişmiş bir müşteri etkileşimi deneyimi sağlamak için bankacılık sistemleriyle güvenli bir şekilde entegre olan ve müşterilerin verilerine erişen, yapay zeka destekli bir sohbet robotudur. Böylece bunlar, müşteri etkileşimlerini desteklemek için günün her saatinde kullanılabilen sanal müşteri etkileşimi asistanları olarak hareket eder.

Bankalar ve diğer finansal kuruluşlar, bunları, müşteriye yönelik finansal işlemleri ve bankacılık hizmetlerini tamamen veya kısmen otomatikleştirmek için kullanabilir ve insan müdahalesi ihtiyacını kısıtlayabilir. Bunlarla müşteriler, aşağıdaki gibi şeyleri gerçekleştirmek için doğal dillerini kullanarak etkileşim kurabilirler:

• ödeme yapmak
• Son işlemleri doğrulama
• Hesap bakiyelerini kontrol etmek,
• dolandırıcılık bildirme
• para transferi
• Kayıp veya çalıntı kartı bildirme
• Bireysel kredi başvurusu
• para birimi dönüştürme
• Kredi raporu güncellemeleri sağlayın
• Banka ekstrelerini indirme
• Ve dahası.

Bu blog, bu kullanım durumlarından bazılarını sonraki bölümünde ayrıntılı olarak tartışacaktır.

Bankacılık Chatbotunun Bankacılık Sektörüne Faydaları Nelerdir?

Bankalar ve diğer finans kurumları, karşılıklı sohbet robotlarının gücünden yararlanarak müşterilerine güvenilir ve sağlam hizmetler sunabilir.

1. Gelişmiş müşteri hizmetleri:

Bankalar, müşteri hizmetlerini konuşma bankacılığı yoluyla önemli ölçüde iyileştirebilir. Bu, hız, hoş etkileşimler ve bilgiye erişim gibi belirli özelliklerine borçludur.

2. Banka şubelerinde telefon bekleme sürelerini ve kuyrukları azaltın:

Müşterilere bir sanal asistan, bankalar, bir müşteri hizmetleri temsilcisinin katılımı için telefonlarında bekleme veya kuyrukta bekleme ihtiyacını ortadan kaldırabilir.

3. Zamandan ve paradan tasarruf edin:

Bankalar, sohbet robotlarına sık sorulan soruları yanıtlama sorumluluğu vererek, insan personelinin zamanından tasarruf edebilir. Bunlara daha karmaşık müşteri hizmetleri sorunları atanabilir. Bu, verimliliği ve üretkenliği artırabilir ve bu da bankalara çok para kazandıracaktır. Araştırmalar, yapay zeka çözümlerini benimseyen bankaların operasyonel maliyetlerini %22 oranında azaltacağını ve bunun 2030 yılına kadar 1 trilyon dolara tekabül edeceğini söylüyor.

4. Müşteri deneyimini kişiselleştirin:

Günümüzde çoğu müşteri, markalardan kişiselleştirilmiş deneyimler beklemektedir. Bankacılık sohbet robotları, müşteri verilerini kullanarak bunu kolaylaştırabilir.  

5. Müşterileri ve iş fırsatlarını artırın:

Bankalar, bankanın yeni hizmet veya ürün teklifleri hakkında beklentileri eğitmek için bankacılık sohbet robotlarını kullanabilir. Bunlar, bir web sitesi ziyaretçisiyle vadeli mevduat açmak veya kredi almakla ilgilenip ilgilenmediğini öğrenmek için zamanında bir görüşme başlatabilir. Böylece, daha az müdahaleci kalarak anlayışlı bilgiler sağlayabilir ve yeni müşteriler ve işler oluşturabilir.

6. Daha iyi risk azaltma:

Bankacılık sohbet robotları, risk tavsiyesi sağlamak, kredi raporları oluşturmak ve daha fazlası için borçlunun en son finansal işlemleri, piyasa eğilimleri, potansiyel müşterinin kredileri vb. ile ilgili önemli verileri değerlendirmenin sıkıcı sürecini basitleştirebilir ve yönetebilir. Bu süreçler için insan personel yerine sohbet robotları kullanmak, ilgili riskleri azaltabilir.

7. Marka sesini koruyun:

Bankalar, sohbet botlarını kalacak şekilde tasarlayabilir bankacılık web sitelerinde ve uygulamalarında marka sesleriyle tutarlıdır. Bu, itibarınızı ve güvenilirliğinizi artırabilir ve marka yakınlığını artırabilir.

Chatbot için Bankacılıkta 13 Güçlü Kullanım Örneği

Bankacılık sohbet robotları aşağıdaki amaçlar için kullanılabilir:

1. Para gönder :

Bankalar, kullanıcılarının faturalarını hızlı bir şekilde ödemesine, para transferlerini takip etmesine ve gerektiğinde ödemeleri başlatmasına veya iptal etmesine izin vermek için sohbet robotlarından yararlanır. Chatbotlar ayrıca kullanıcıların ön ödemeli kartlarını şarj etmelerine veya kredi kartı faturalarını ödemelerine olanak tanır.

2. Bakiyeleri kontrol edin:

Bankalar ayrıca bir chatbot ile etkileşime girerek müşterilerinin hesaplarındaki bakiyeyi kontrol etmelerine izin verebilir. Ayrıca, bakiyeler belirli bir miktarın altına düşme riski altındaysa kullanıcıları uyarabilirler. Bu sayede müşteriler, doğrudan bankalarıyla konuşmadan, hatta e-hesaplarına giriş yapmadan hesaplarını iyi bir şekilde yönetebilirler.

3. Uygun hizmetler:

Chatbotlar, tüketicilerin farklı hizmet türleri hakkında bilgi almalarını kolaylaştırıyor ve çekici hale getiriyor. Bankalar ve finans kurumları, bankacılık sohbet robotlarını kullanarak ilgilenen kişilerin kredi ürünleri, kredi kartı seçenekleri, ödül puanları kullanımları ve daha fazlası hakkında daha fazla bilgi sahibi olmasını sağlayabilir. Bot daha sonra nitelikli müşteri adaylarını takip etmeleri için bankanın müşteri edinme ekibine yönlendirebilir.

4. Desteği otomatikleştirin:

Müşterilerin günün her saatinde ortaya çıkan sorunlarını çözmek için bankacılık sohbet robotları kullanıma hazır hale getirilebilir. Bankalar, bu sohbet robotlarını kullanarak sık sorulan soruları yanıtlamayı otomatikleştirebilir. Gelişmiş makine öğrenimi ve algoritmaları kullanarak öğrenmeye ve kendilerini sürekli geliştirmeye devam edebilirler. Böylece zamanla daha karmaşık komutları işleyebilecekler.

5. Konum tabanlı hizmetler sağlayın:

Bazen, bankacılıkla ilgili bir sorgu, müşterinin konumuna göre bir yanıt gerektirir. Örneğin, bir kullanıcı en yakın ATM'yi bilmek istediğinde, bir bankacılık sohbet robotu , kullanıcının GPS konumuna veya kullanıcı tarafından arayüzüne girdiği konuma göre bir ATM önerebilir.

6. Müşteri geri bildirimlerini toplayın:

Bankalar ayrıca müşteri geri bildirimlerini toplamak için sohbet robotlarını kullanabilir ve bu da onlara hizmet iyileştirmelerinde yardımcı olabilir. Geleneksel postalar ve e-postalar üzerinden gönderilen web anketleri veya web sitelerine dahil edilmiş statik, uzun geri bildirim formları gibi diğer resmi yöntemlerin aksine, bu etkileşimli yaklaşım bankaların daha rahat bir şekilde geri bildirim toplamasına olanak tanır.

7. İşlem geçmişini izleyin:

Bankalar, tüketicilerin işlemlerine ilişkin bir genel bakış elde etmelerini sağlamak için sohbet robotları da başlatabilir. Müşteriler, gelir ve giderlerinin aylık veya haftalık raporlarını talep edebilirler. Hatta hesaplarına bir para yatırma, geri ödeme veya ödeme yapıldığında sohbet robotundan onları uyarmasını isteyebilirler.

8. Ödeme hatırlatıcıları gönderin:

Müşteriler ayrıca, herhangi bir finansal hizmetten yararlanmak için belirli belgeleri göndermelerini veya son teslim tarihlerinden önce faturalarını ödemelerini hatırlatmak için bankacılık sohbet robotlarını kullanabilir. Bu, müşteriler arasında bankacılık hizmetlerinin daha iyi anlaşılmasını kolaylaştırabilir ve müşterilerin bu hizmetleri kullanmasını artırabilir.

9. Hesapları inceleyin ve ayarlayın:

Bankalar, kullanıcıların bakiyeler dışında hesaplarının farklı yönlerini sormalarını ve bilmelerini sağlamak için sohbet robotları da kullanabilir. Örneğin, yinelenen para yatırma, kart bonus puanları, transfer limitleri, para çekme limitleri, harcama limitleri ve daha fazlası. Ayrıca hesap bilgilerinde değişiklik yapmalarına (adreslerini güncelleme gibi) izin verilebilir.

10. Şüpheli etkinlik uyarıları:

Bankacılık sohbet robotları, hesaplarında şüpheli hareket tespit edildiğinde ilgili müşterilere anında iletme bildirimi gönderebilir. Bu, müşterilerin kartlarını bloke etmek gibi belirli önlemler alarak hesaplarını başka kötü niyetli uygulamalara (ör. bilgisayar korsanlığı) karşı korumalarına yardımcı olabilir. Bu botlar ayrıca sorunlarına öncelik verebilir ve bunları anında canlı aracılara bağlayabilir.

11. Kişisel bankacılık yardımı:

Chatbot'lar, belirli yerler veya aylar için ücretler, yinelenen harcamaların yıllık incelemesi ve harcama alışkanlıkları gibi değerli finansal bilgileri tüketicilere vermek için de kullanılabilir. Bu, verilerin toplanması ve analiz edilmesiyle desteklenmelidir. Bankacılık sohbet robotuna yönelik bu uygulama, özellikle konum veya bütçe kısıtlamaları nedeniyle finansal rehberliğe erişemeyen tüketiciler için faydalı olabilir.

12. Müşterilerle etkileşim kurun:

Bankanın uygulamasına veya web sitesine yerleştirilen sohbet robotları, müşteri davranışlarını ve ilgi alanlarını izleyip analiz edebilir ve onlarla sohbet başlatabilir. Bunlar, sorunlarla karşılaştıklarında onlara yardımcı olabilir, bankacılık ürünleri hakkında daha fazla bilgi edinmek isteyip istemediklerini sorabilir ve deneyimlerinin nasıl iyileştirilebileceği konusunda geri bildirim toplayabilir.

13. Acil sorunları ele alın:

Bazen tüketicilerin karşılaştığı bazı sorunlar basit ama acil olabilir. Banka hesap özetlerini kontrol etmek, para transferlerini tamamlamak, şifreleri sıfırlamak veya kartları kilitlemek veya kilidini açmak gibi. Bankalar, bunları hızlı bir şekilde çözmek için sohbet robotlarını kullanabilir. Bu, özellikle müşteriler zaten stresli süreçlerden geçtiğinde ek sorunları ortadan kaldıracaktır.

Dikkate Alınması Gereken Önemli Bir Şey

Bankacılıkta sohbet robotları için çok sayıda potansiyel kullanım durumu vardır. Halihazırda birçoğu dünya çapında birçok banka ve finans kurumu tarafından kullanılmaktadır. Tüm bu kullanım durumlarında önemli bir husus güvenliktir. Veri koruma, bankacılıkta diğer tüm sektörlerde olduğundan daha önemlidir. İnsanların parasını elinde bulundurduğu bankalarda veya diğer finans kuruluşlarında yaşanan veri ihlalleri, ağır tahribata yol açabiliyor.

Bu nedenle bankaların müşterilerinin parasını ve bilgilerini tam olarak korumaları gerekmektedir. Ayrıca, müşterilerin hesaplarını tam olarak nasıl korudukları ve mahremiyetlerini nasıl sağladıklarından haberdar etmeleri gerekir. Ek olarak, mobil uygulamalarının güvenliğini sağlamak için müşterilerine mobil cihazlarda şifre belirleme gibi güvenlik talimatları sağlamaları gerekir.

toparlamak

Bankacılık sohbet robotları , müşterilerine güvenilir ve sağlam hizmetler sunmak için bankacılık sistemleriyle güvenli bir şekilde entegre olabilir ve müşterilerin verilerine erişebilir. Bankalar ve diğer finans kuruluşları, desteği otomatikleştirmek, geri bildirim toplamak, uyarılar göndermek, müşterilerin ilgisini çekmek ve acil sorunları ele almak vb. için bunları kullanabilir; ve müşterilerin ödeme yapmalarını, işlem geçmişini izlemelerini, bakiyeleri kontrol etmelerini ve hizmetlerden yararlanmalarını sağlamak; ve dahası.

Dolayısıyla bu botlar, bankacılık sektörünün vazgeçilmez bir parçası olarak kalmak için buradalar. Dikkate almaları gereken hayati bir husus, müşterilerin kendilerine emanet edilen para ve bilgilerinin güvenliğidir. Bankalar ve kredi birlikleri gibi finans kuruluşları, akıllı sohbet robotunuzu oluşturmak için NotifyVisitors ile iletişime geçebilir.

Ayrıca Okuyun:

• Chatbot Pazarlama Nedir? Avantajları Olan Eksiksiz Bir Kılavuz
• Chatbot Geliştirme: 2022'de En İyi Uygulamalara Sahip Bir Araç
• Chatbot Türleri: İşinizi Büyütmek İçin
• Chatbot'lar: Müşteri Hizmetlerinin Ötesinde 13 İş Avantajı
• 2022'de Sohbet Robotları İçin En İyi 51 İstatistik