O que é o Chatbot Bancário? 13 casos de uso poderosos para chatbot em bancos

Bancos em todo o mundo estão aumentando cada vez mais a conveniência de seus clientes. Ao fornecer serviços bancários on-line, eles eliminaram a necessidade de as pessoas visitarem os bancos pessoalmente para realizar transações financeiras. Agora, eles estão empregando chatbots com inteligência artificial para automatizar conversas com eles. Isso reduziu seus custos, ampliou o alcance e atendeu à crescente demanda dos clientes.

Bank of America, Barclays, HSBC , Ally Bank, Hang Seng Bank e ATB Financial são os notáveis ​​que estão colhendo os benefícios da automação de conversação . Um estudo diz que o chatbot bancário reduzirá os custos comerciais dos bancos em mais de US$ 8 bilhões por ano até 2022, garantindo uma experiência digital favorável ao cliente .

O que é um Chatbot Bancário?

Um chatbot bancário é um chatbot alimentado por IA que se integra de forma segura aos sistemas bancários e acessa os dados dos clientes para facilitar uma experiência de interação com o cliente mais personalizada e aprimorada. Assim, eles atuam como assistentes virtuais de interação com o cliente que estão disponíveis 24 horas por dia para dar suporte às interações com o cliente.

Bancos e outras instituições financeiras podem empregá-los para automatizar total ou parcialmente transações financeiras e serviços bancários voltados para o cliente, restringindo a necessidade de intervenções humanas. Com eles, os clientes podem interagir usando sua linguagem natural para realizar coisas como:

• Fazendo pagamentos
• Verificando transações recentes
• Verificação de saldos de contas,
• Denunciar fraude
• Transferência de fundos
• Comunicar um cartão perdido ou roubado
• Solicitando um empréstimo pessoal
• Conversão de moeda
• Fornecer atualizações de relatórios de crédito
• Baixando extratos bancários
• E mais.

Este blog discutirá alguns desses casos de uso em detalhes em sua parte posterior.

Quais são os benefícios do chatbot bancário para o setor bancário?

Ao alavancar o poder dos chatbots de conversação, os bancos e outras instituições financeiras podem fornecer serviços confiáveis ​​e robustos aos seus clientes.

1. Atendimento ao cliente aprimorado:

Os bancos podem melhorar significativamente o atendimento ao cliente por meio do banco de conversação. Isso se deve a certos atributos como velocidade, interações agradáveis ​​e acesso à informação.

2. Reduza os tempos de espera e filas nas agências bancárias:

Ao fornecer aos clientes uma assistente virtual, os bancos podem eliminar a necessidade de esperar em seus telefones ou ficar em uma fila para ser atendido por um representante de atendimento ao cliente.

3. Economize tempo e dinheiro:

Ao atribuir aos chatbots a responsabilidade de responder a perguntas frequentes, os bancos podem economizar o tempo da equipe humana. Eles podem receber problemas de atendimento ao cliente mais complexos. Isso pode melhorar a eficiência e a produtividade, o que, por sua vez, economizará muito dinheiro para os bancos. Estudos dizem que os bancos que adotam soluções de IA reduzirão seus custos operacionais em 22% , o que representaria US$ 1 trilhão até 2030.

4. Personalize a experiência do cliente:

A maioria dos clientes hoje espera experiências personalizadas das marcas. Os chatbots bancários podem facilitar isso utilizando os dados do cliente.  

5. Aumentar clientes e oportunidades de negócios:

Os bancos podem empregar chatbots bancários para educar os clientes em potencial sobre os novos serviços ou ofertas de produtos do banco. Eles podem iniciar uma conversa oportuna com um visitante do site para saber se ele está interessado em abrir um depósito a prazo ou fazer um empréstimo. Assim, ele pode fornecer informações perspicazes e gerar novos clientes e negócios, permanecendo menos intrusivo.

6. Melhor mitigação de riscos:

Os chatbots bancários podem simplificar e gerenciar o tedioso processo de avaliação de dados cruciais relacionados às transações financeiras mais recentes do mutuário, tendências de mercado, empréstimos de clientes potenciais, etc. para fornecer aconselhamento de risco, gerar relatórios de crédito e muito mais. Empregar chatbots em vez de pessoal humano para esses processos pode mitigar os riscos envolvidos.

7. Manter a voz da marca:

Os bancos podem projetar seu chatbot para ficar consistente com a voz da marca em seu site e aplicativo bancário. Isso pode aumentar sua reputação e confiabilidade e promover a afinidade com a marca .

13 casos de uso poderosos para chatbot no setor bancário

Os chatbots bancários podem ser usados ​​para as seguintes finalidades:

1. Envie dinheiro :

Os bancos usam chatbots para permitir que seus usuários paguem suas contas rapidamente, rastreiem transferências de dinheiro e iniciem ou cancelem pagamentos sempre que necessário. Os chatbots permitem ainda que os usuários carreguem seus cartões pré-pagos ou paguem contas de cartão de crédito.

2. Verifique os saldos:

Os bancos também podem permitir que seus clientes verifiquem o saldo de dinheiro em suas contas interagindo com um chatbot. Eles também podem alertar os usuários se os saldos correm o risco de cair abaixo de um valor específico. Dessa forma, os clientes podem gerenciar bem suas contas sem precisar falar diretamente com seu banco ou até mesmo fazer login em sua conta eletrônica.

3. Serviços disponíveis:

Os chatbots tornam mais fácil e atraente para os consumidores perguntarem sobre diferentes tipos de serviços. Bancos e instituições financeiras podem permitir que as pessoas interessadas saibam mais sobre seus produtos de empréstimo, opções de cartão de crédito, resgates de pontos de recompensa e muito mais, empregando chatbots bancários. O bot pode então direcionar os leads qualificados para a equipe de aquisição de clientes do banco para acompanhamento.

4. Automatize o suporte:

Os chatbots bancários podem ser lançados para estarem prontamente disponíveis para resolver os problemas dos clientes à medida que surgem 24 horas por dia. Os bancos podem automatizar a resposta às suas perguntas frequentes usando esses chatbots. Eles podem continuar aprendendo e se aprimorando continuamente usando algoritmos e aprendizado de máquina avançados. Assim, com o tempo, eles poderão lidar com comandos mais complexos.

5. Fornecer serviços baseados em localização:

Às vezes, uma consulta relacionada a bancos exige uma resposta com base na localização do cliente. Por exemplo, quando um usuário deseja saber o caixa eletrônico mais próximo, um chatbot bancário pode sugerir um com base na localização GPS do usuário ou na localização inserida pelo usuário em sua interface.

6. Colete feedback do cliente:

Os bancos também podem usar chatbots de conversação para coletar feedback dos clientes, o que pode ajudá-los a fazer melhorias no serviço. Ao contrário de outros métodos formais, como pesquisas na web enviadas por e-mails e e-mails tradicionais ou com formulários de feedback estáticos e longos incorporados em seus sites, essa abordagem interativa permite que os bancos coletem feedback de forma mais casual.

7. Monitore o histórico de transações:

Os bancos também podem lançar chatbots para permitir que os consumidores tenham uma visão geral de suas transações. Os clientes podem solicitar relatórios mensais ou semanais de suas receitas e despesas. Eles podem até solicitar que o chatbot os alerte sempre que houver um depósito, reembolso ou cobrança em sua conta.

8. Envie lembretes de pagamento:

Os clientes também podem usar chatbots bancários para lembrá-los de enviar documentos específicos para a utilização de quaisquer serviços financeiros ou pagar suas contas antes dos prazos. Isso pode facilitar uma melhor compreensão dos serviços bancários entre os clientes e aumentar o uso deles por parte dos clientes.

9. Revise e ajuste as contas:

Os bancos também podem empregar chatbots para permitir que os usuários perguntem e conheçam diferentes aspectos de suas contas, além dos saldos. Por exemplo, depósitos recorrentes, pontos de bônus do cartão, limites de transferência, limites de retirada, limites de despesas e muito mais. Eles também podem fazer modificações (como atualizar seu endereço) nas informações da conta.

10. Alertas de atividade suspeita:

Os chatbots bancários podem enviar notificações push para os clientes em questão quando uma atividade suspeita é detectada em suas contas. Isso pode ajudar os clientes a proteger suas contas contra outras práticas maliciosas (como hackers) tomando certas medidas, como bloquear seus cartões. Esses bots também podem priorizar seu problema e conectá-los imediatamente a agentes ativos.

11. Assistência bancária pessoal:

Os chatbots também podem ser usados ​​para fornecer informações financeiras valiosas, como cobranças de locais ou meses específicos, uma revisão anual de despesas recorrentes e seus hábitos de consumo aos consumidores. Isso deve ser apoiado pela coleta e análise de dados. Este aplicativo para o chatbot bancário pode ser especialmente benéfico para consumidores que não conseguem acessar orientação financeira devido a limitações de localização ou orçamento.

12. Envolva os clientes:

Os chatbots implantados no aplicativo ou site do banco podem monitorar e analisar o comportamento e os interesses dos clientes e iniciar conversas com eles. Eles podem ajudá-los se estiverem enfrentando problemas, perguntar se estão interessados ​​em aprender mais sobre produtos bancários e coletar feedback sobre como sua experiência pode ser melhorada.

13. Aborde questões urgentes:

Às vezes, certos problemas enfrentados pelos consumidores podem ser simples, mas urgentes. Como verificar extratos bancários, concluir transferências de dinheiro, redefinir senhas ou bloquear ou desbloquear cartões. Os bancos podem usar chatbots para resolvê-los rapidamente. Isso eliminará problemas adicionais, especialmente quando os clientes já estiverem passando por processos estressantes.

Uma coisa importante a considerar

Existem inúmeros casos de uso potencial para chatbots no setor bancário. Muitos deles já estão sendo usados ​​por vários bancos e instituições financeiras ao redor do mundo. Uma consideração importante em todos esses casos de uso é a segurança. A proteção de dados é mais importante no setor bancário do que em qualquer outro setor. Violações de dados em bancos ou outras instituições financeiras onde as pessoas têm seu dinheiro podem levar a grandes devastações.

Portanto, os bancos precisam proteger totalmente o dinheiro e as informações de seus clientes. Eles também precisam conscientizar os clientes sobre como exatamente estão protegendo suas contas e garantindo sua privacidade. Além disso, eles também precisam fornecer aos clientes instruções de segurança, como definir uma senha no celular para garantir a segurança do aplicativo móvel.

Empacotando

Os chatbots bancários podem se integrar com segurança aos sistemas bancários e acessar os dados dos clientes para fornecer serviços confiáveis ​​e robustos aos seus clientes. Bancos e outras instituições financeiras podem empregá-los para automatizar o suporte, coletar feedback, enviar alertas, envolver clientes e resolver problemas urgentes, etc.; e permitir que os clientes façam pagamentos, monitorem o histórico de transações, verifiquem saldos e disponibilizem serviços; e mais.

Esses bots estão, portanto, aqui para ficar como parte indispensável do setor bancário. Um aspecto vital que eles devem levar em consideração é a segurança do dinheiro dos clientes e das informações que lhes são confiadas. Instituições financeiras como bancos e cooperativas de crédito podem entrar em contato com o NotifyVisitors para criar seu chatbot inteligente.

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