Apa itu Chatbot Perbankan? 13 Kasus Penggunaan yang Kuat untuk Chatbot di Perbankan

Bank di seluruh dunia semakin meningkatkan kenyamanan klien mereka. Dengan menyediakan fasilitas perbankan online, mereka telah menghilangkan kebutuhan orang untuk mengunjungi bank secara langsung untuk melakukan transaksi keuangan. Sekarang, mereka menggunakan chatbot bertenaga AI untuk mengotomatiskan percakapan dengan mereka. Ini telah menurunkan biaya mereka, memperluas jangkauan, dan memenuhi permintaan pelanggan yang terus meningkat.

Bank of America, Barclays, HSBC , Ally Bank, Hang Seng Bank, dan ATB Financial adalah perusahaan terkemuka yang menuai manfaat dari otomatisasi percakapan . Sebuah studi mengatakan bahwa chatbot perbankan akan menurunkan biaya bisnis bank lebih dari $8 miliar per tahun pada tahun 2022 dengan memastikan pengalaman pelanggan digital yang menguntungkan.

Apa itu Chatbot Perbankan?

Chatbot perbankan adalah chatbot bertenaga AI yang terintegrasi secara aman dengan sistem perbankan dan mengakses data pelanggan untuk memfasilitasi pengalaman interaksi pelanggan yang lebih personal dan ditingkatkan. Dengan demikian, ini bertindak sebagai asisten interaksi pelanggan virtual yang tersedia sepanjang waktu untuk mendukung interaksi pelanggan.

Bank dan lembaga keuangan lainnya dapat menggunakan ini untuk mengotomatisasi sepenuhnya atau sebagian transaksi keuangan yang dihadapi pelanggan dan layanan perbankan, membatasi kebutuhan akan intervensi manusia. Dengan ini, pelanggan dapat berinteraksi menggunakan bahasa alami mereka untuk melakukan hal-hal seperti-

• Melakukan pembayaran
• Memverifikasi transaksi terbaru
• Memeriksa saldo rekening,
• Melaporkan penipuan
• Mentransfer dana
• Melaporkan kartu yang hilang atau dicuri
• Mengajukan pinjaman pribadi
• Mengonversi mata uang
• Berikan pembaruan laporan kredit
• Mengunduh laporan bank
• Dan banyak lagi.

Blog ini akan membahas beberapa kasus penggunaan ini secara rinci di bagian selanjutnya.

Apa Manfaat Chatbot Perbankan bagi Industri Perbankan?

Dengan memanfaatkan kekuatan chatbots percakapan, bank dan lembaga keuangan lainnya dapat memberikan layanan yang andal dan kuat kepada pelanggan mereka.

1. Layanan pelanggan yang ditingkatkan:

Bank dapat secara signifikan meningkatkan layanan pelanggan mereka melalui percakapan perbankan. Ini karena atribut tertentu seperti kecepatan, interaksi yang menyenangkan, dan akses ke informasi.

2. Mengurangi waktu tunggu telepon dan antrian di cabang bank:

Dengan menyediakan pelanggan dengan asisten virtual, bank dapat menghilangkan kebutuhan mereka untuk menunggu di ponsel mereka atau berdiri dalam antrian untuk dilayani oleh perwakilan layanan pelanggan.

3. Hemat waktu dan uang:

Dengan menugaskan chatbots tanggung jawab untuk menjawab pertanyaan yang sering diajukan, bank dapat menghemat waktu staf manusia. Mereka dapat dialokasikan masalah layanan pelanggan yang lebih kompleks. Ini dapat meningkatkan efisiensi dan produktivitas, yang pada gilirannya akan menghemat banyak uang bank. Studi mengatakan bahwa bank yang mengadopsi solusi AI akan menurunkan biaya operasional mereka sebesar 22% , yang akan mencapai $1 triliun pada tahun 2030.

4. Personalisasi pengalaman pelanggan:

Sebagian besar pelanggan saat ini mengharapkan pengalaman yang dipersonalisasi dari merek. Chatbot perbankan dapat memfasilitasi hal ini dengan memanfaatkan data nasabah.  

5. Meningkatkan pelanggan dan peluang bisnis:

Bank dapat menggunakan chatbot perbankan untuk mendidik prospek tentang layanan atau penawaran produk baru bank. Ini dapat memulai percakapan tepat waktu dengan pengunjung situs web untuk mengetahui apakah dia tertarik untuk membuka deposito berjangka atau mengambil pinjaman. Dengan demikian, ini dapat memberikan informasi yang mendalam dan menghasilkan pelanggan dan bisnis baru sambil tetap tidak mengganggu.

6. Mitigasi risiko yang lebih baik:

Chatbot perbankan dapat menyederhanakan dan mengelola proses yang membosankan dalam mengevaluasi data penting yang terkait dengan transaksi keuangan terkini peminjam, tren pasar, pinjaman prospek, dll. untuk memberikan saran risiko, menghasilkan laporan kredit, dan banyak lagi. Mempekerjakan chatbot daripada staf manusia untuk proses ini dapat mengurangi risiko yang terlibat.

7. Pertahankan suara merek:

Bank dapat merancang chatbot mereka untuk tetap konsisten dengan suara merek mereka di situs web dan aplikasi perbankan mereka. Hal ini dapat meningkatkan reputasi dan keandalan Anda serta menumbuhkan afinitas merek .

13 Kasus Penggunaan yang Kuat untuk Chatbot di Perbankan

Chatbot perbankan dapat digunakan untuk tujuan berikut:

1. Kirim uang :

Bank menggunakan chatbot untuk memungkinkan penggunanya membayar tagihan dengan cepat, melacak transfer uang, dan memulai atau membatalkan pembayaran kapan pun diperlukan. Chatbots selanjutnya memungkinkan pengguna untuk mengisi kartu prabayar mereka atau melunasi tagihan kartu kredit.

2. Cek saldo:

Bank juga dapat membiarkan pelanggan mereka memeriksa saldo uang di rekening mereka dengan berinteraksi dengan chatbot. Mereka juga dapat memperingatkan pengguna jika saldo berisiko jatuh di bawah jumlah tertentu. Dengan cara ini, pelanggan dapat mengelola akun mereka dengan baik tanpa harus berbicara langsung dengan bank mereka atau bahkan masuk ke akun elektronik mereka.

3. Tersedia layanan:

Chatbots memudahkan dan menarik konsumen untuk menanyakan tentang berbagai jenis layanan. Bank dan lembaga keuangan dapat memberi tahu orang-orang yang tertarik tentang produk pinjaman mereka, opsi kartu kredit, penukaran poin hadiah, dan banyak lagi dengan menggunakan chatbot perbankan. Bot kemudian dapat mengarahkan lead yang memenuhi syarat ke tim akuisisi pelanggan bank untuk ditindaklanjuti.

4. Dukungan otomatis:

Chatbot perbankan dapat diluncurkan agar tersedia untuk memecahkan masalah pelanggan yang muncul setiap saat. Bank dapat secara otomatis menjawab pertanyaan umum mereka menggunakan chatbot ini. Mereka dapat terus belajar dan meningkatkan diri secara terus-menerus menggunakan pembelajaran mesin dan algoritme canggih. Jadi, seiring waktu, mereka akan dapat menangani perintah yang lebih kompleks.

5. Menyediakan layanan berbasis lokasi:

Terkadang, kueri terkait perbankan memerlukan respons berdasarkan lokasi pelanggan. Misalnya, ketika pengguna ingin mengetahui ATM terdekat, chatbot perbankan dapat menyarankannya berdasarkan lokasi GPS pengguna atau lokasi yang dimasukkan oleh pengguna ke antarmukanya.

6. Kumpulkan umpan balik pelanggan:

Bank juga dapat menggunakan chatbot percakapan untuk mengumpulkan umpan balik pelanggan, yang dapat membantu mereka dalam melakukan peningkatan layanan. Tidak seperti metode formal lainnya seperti survei web yang dikirim melalui surat dan email tradisional atau memiliki formulir umpan balik statis dan panjang yang dimasukkan ke dalam situs web mereka, pendekatan interaktif ini memungkinkan bank untuk mengumpulkan umpan balik dengan lebih santai.

7. Pantau riwayat transaksi:

Bank juga dapat meluncurkan chatbot untuk memungkinkan konsumen mendapatkan gambaran umum tentang transaksi mereka. Pelanggan dapat meminta laporan bulanan atau mingguan tentang pendapatan dan pengeluaran mereka. Mereka bahkan dapat meminta chatbot untuk mengingatkan mereka setiap kali ada setoran, pengembalian dana, atau tagihan yang dilakukan ke akun mereka.

8. Kirim pengingat pembayaran:

Pelanggan juga dapat menggunakan chatbot perbankan untuk mengingatkan mereka agar menyerahkan dokumen tertentu untuk memanfaatkan layanan keuangan apa pun atau membayar tagihan mereka sebelum tenggat waktu. Hal ini dapat memfasilitasi pemahaman yang lebih baik tentang layanan perbankan di antara pelanggan dan meningkatkan penggunaan layanan tersebut oleh pelanggan.

9. Tinjau dan sesuaikan akun:

Bank juga dapat menggunakan chatbot untuk memungkinkan pengguna bertanya dan mengetahui berbagai aspek akun mereka selain saldo. Misalnya, setoran berulang, poin bonus kartu, batas transfer, batas penarikan, batas pengeluaran, dan banyak lagi. Mereka juga dapat diizinkan untuk melakukan modifikasi (seperti memperbarui alamat mereka) pada info akun mereka.

10. Peringatan aktivitas yang mencurigakan:

Chatbot perbankan dapat mengirim pemberitahuan push ke pelanggan yang bersangkutan ketika aktivitas mencurigakan terdeteksi di akun mereka. Ini dapat membantu pelanggan mengamankan akun mereka dari praktik jahat lebih lanjut (seperti peretasan) dengan mengambil tindakan tertentu seperti memblokir kartu mereka. Bot ini juga dapat memprioritaskan masalah mereka dan segera menghubungkannya ke agen langsung.

11. Bantuan perbankan pribadi:

Chatbots juga dapat digunakan untuk memberikan informasi keuangan yang berharga seperti biaya untuk tempat atau bulan tertentu, tinjauan tahunan pengeluaran berulang, dan kebiasaan pengeluaran mereka kepada konsumen. Ini harus didukung dengan mengumpulkan dan menganalisis data. Aplikasi untuk chatbot perbankan ini dapat sangat bermanfaat bagi konsumen yang tidak dapat mengakses panduan keuangan karena keterbatasan lokasi atau anggaran.

12. Libatkan pelanggan:

Chatbot yang digunakan di aplikasi atau situs web bank dapat memantau dan menganalisis perilaku dan minat pelanggan, dan memulai percakapan dengan mereka. Ini dapat membantu mereka jika mereka menghadapi masalah, menanyakan apakah mereka tertarik untuk mempelajari lebih lanjut tentang produk perbankan dan mengumpulkan umpan balik tentang bagaimana pengalaman mereka dapat ditingkatkan.

13. Mengatasi masalah mendesak:

Terkadang masalah tertentu yang dihadapi konsumen mungkin sederhana namun mendesak. Seperti memeriksa laporan bank, menyelesaikan transfer uang, mengatur ulang kata sandi, atau mengunci atau membuka kunci kartu. Bank dapat menggunakan chatbot untuk menyelesaikannya dengan cepat. Ini akan menghilangkan masalah tambahan terutama ketika pelanggan sudah melalui proses stres.

Hal Penting untuk Dipertimbangkan

Ada banyak kasus penggunaan potensial untuk chatbot di perbankan. Sudah banyak dari mereka yang digunakan oleh beberapa bank dan lembaga keuangan di seluruh dunia. Satu pertimbangan penting dalam semua kasus penggunaan ini adalah keamanan. Perlindungan data paling penting di perbankan daripada di industri lainnya. Pelanggaran data di bank atau lembaga keuangan lain di mana orang memiliki uang mereka dapat menyebabkan kehancuran besar.

Oleh karena itu, bank perlu sepenuhnya melindungi uang dan informasi nasabahnya. Mereka juga perlu membuat pelanggan sadar tentang bagaimana sebenarnya mereka melindungi akun mereka dan memastikan privasi mereka. Selain itu, mereka juga perlu memberikan instruksi keamanan kepada pelanggan mereka seperti menyetel kode sandi di ponsel untuk memastikan keamanan aplikasi seluler mereka.

Membungkus

Chatbots perbankan dapat berintegrasi secara aman dengan sistem perbankan dan mengakses data pelanggan untuk memberikan layanan yang andal dan kuat kepada pelanggan mereka. Bank dan lembaga keuangan lainnya dapat menggunakan ini untuk mengotomatisasi dukungan, mengumpulkan umpan balik, mengirim peringatan, melibatkan pelanggan , dan mengatasi masalah mendesak, dll.; dan memungkinkan pelanggan melakukan pembayaran, memantau riwayat transaksi, memeriksa saldo, dan memanfaatkan layanan; dan banyak lagi.

Oleh karena itu, bot ini ada di sini untuk tetap menjadi bagian tak terpisahkan dari sektor perbankan. Salah satu aspek penting yang harus mereka perhitungkan adalah keamanan uang dan informasi pelanggan yang dipercayakan kepada mereka. Lembaga keuangan seperti bank dan serikat kredit dapat menghubungi NotifyVisitors untuk membuat chatbot pintar Anda.

Baca juga:

• Apa itu Pemasaran Chatbot? Panduan Lengkap dengan Manfaatnya
• Pengembangan Chatbot: Alat Dengan Praktik Terbaik di 2022
• Jenis Chatbots: Untuk Meningkatkan Bisnis Anda
• Chatbots: 13 Manfaat Bisnis Selain Layanan Pelanggan
• 51 Statistik Terbaik untuk Chatbots pada tahun 2022