Cos'è il Chatbot bancario? 13 Potenti casi d'uso per Chatbot nel settore bancario

Le banche di tutto il mondo stanno migliorando sempre di più la convenienza dei loro clienti. Fornendo servizi bancari online, hanno eliminato la necessità per le persone di visitare le banche di persona per effettuare transazioni finanziarie. Ora stanno utilizzando chatbot basati sull'intelligenza artificiale per automatizzare le conversazioni con loro. Ciò ha ridotto i loro costi, ampliato la portata e soddisfatto la crescente domanda dei clienti.

Bank of America, Barclays, HSBC , Ally Bank, Hang Seng Bank e ATB Financial sono i principali che stanno raccogliendo i frutti dell'automazione conversazionale . Uno studio afferma che il chatbot bancario ridurrà i costi aziendali delle banche di oltre 8 miliardi di dollari all'anno entro il 2022 garantendo un'esperienza cliente digitale favorevole.

Che cos'è un chatbot bancario?

Un chatbot bancario è un chatbot basato sull'intelligenza artificiale che si integra in modo sicuro con i sistemi bancari e accede ai dati dei clienti per facilitare un'esperienza di interazione con i clienti più personalizzata e migliorata. Pertanto, agiscono come assistenti virtuali di interazione con i clienti disponibili 24 ore su 24 per supportare le interazioni con i clienti.

Le banche e altri istituti finanziari possono utilizzarli per automatizzare completamente o parzialmente le transazioni finanziarie ei servizi bancari rivolti ai clienti, limitando la necessità di interventi umani. Con questi, i clienti possono interagire usando il loro linguaggio naturale per eseguire cose come-

• Effettuare pagamenti
• Verifica delle transazioni recenti
• Controllare i saldi dei conti,
• Denunciare una frode
• Trasferimento di fondi
• Denunciare una carta smarrita o rubata
• Richiesta di prestito personale
• Conversione di valuta
• Fornire aggiornamenti del rapporto di credito
• Download di estratti conto
• E altro ancora.

Questo blog discuterà in dettaglio alcuni di questi casi d'uso nella sua parte successiva.

Quali sono i vantaggi del Chatbot bancario per il settore bancario?

Sfruttando la potenza dei chatbot conversazionali, le banche e altri istituti finanziari possono fornire servizi affidabili e solidi ai propri clienti.

1. Servizio clienti migliorato:

Le banche possono migliorare significativamente il loro servizio clienti attraverso il banking conversazionale. Ciò è dovuto a determinati attributi come velocità, interazioni piacevoli e accesso alle informazioni.

2. Riduci i tempi di attesa telefonica e le code alle filiali bancarie:

Fornendo ai clienti un assistente virtuale, le banche possono sradicare la loro necessità di aspettare al telefono o fare la fila per essere assistite da un rappresentante del servizio clienti.

3. Risparmia tempo e denaro:

Assegnando ai chatbot la responsabilità di rispondere alle domande più frequenti, le banche possono risparmiare tempo al personale umano. Possono essere assegnati problemi più complessi del servizio clienti. Questo può migliorare l'efficienza e la produttività, che a sua volta farà risparmiare alle banche un sacco di soldi. Gli studi affermano che le banche che adottano soluzioni di intelligenza artificiale ridurranno i loro costi operativi del 22% , il che rappresenterebbe 1 trilione di dollari entro il 2030.

4. Personalizza l'esperienza del cliente:

La maggior parte dei clienti oggi si aspetta esperienze personalizzate dai marchi. I chatbot bancari possono facilitare questo utilizzando i dati dei clienti.  

5. Aumentare i clienti e le opportunità di business:

Le banche possono impiegare chatbot bancari per istruire i potenziali clienti sui nuovi servizi o offerte di prodotti della banca. Questi possono avviare una conversazione tempestiva con un visitatore del sito web per sapere se lui o lei è interessato ad aprire un deposito a termine o prendere un prestito. Pertanto, può fornire informazioni approfondite e generare nuovi clienti e affari rimanendo meno invadente.

6. Migliore mitigazione del rischio:

I chatbot bancari possono semplificare e gestire il noioso processo di valutazione dei dati cruciali relativi alle transazioni finanziarie più recenti del mutuatario, alle tendenze del mercato, ai prestiti dei potenziali clienti, ecc. per fornire consulenza sui rischi, generare rapporti di credito e altro ancora. L'impiego di chatbot anziché personale umano per questi processi può mitigare i rischi coinvolti.

7. Mantieni la voce del marchio:

Le banche possono progettare il loro chatbot in modo che rimanga coerente con la voce del marchio attraverso il sito Web e l'app bancaria. Ciò può aumentare la tua reputazione e affidabilità e promuovere l' affinità con il marchio .

13 potenti casi d'uso per Chatbot nel settore bancario

I chatbot bancari possono essere utilizzati per i seguenti scopi:

1. Invia denaro :

Le banche utilizzano i chatbot per consentire ai propri utenti di pagare rapidamente le bollette, tenere traccia dei trasferimenti di denaro e avviare o annullare pagamenti quando necessario. I chatbot consentono inoltre agli utenti di caricare le proprie carte prepagate o di saldare le fatture delle carte di credito.

2. Verifica saldi:

Le banche possono anche consentire ai propri clienti di controllare il saldo dei loro conti interagendo con un chatbot. Possono anche avvisare gli utenti se i saldi rischiano di scendere al di sotto di un importo specifico. In questo modo, i clienti possono gestire bene i propri conti senza dover parlare direttamente con la propria banca o addirittura accedere al proprio conto elettronico.

3. Servizi disponibili:

I chatbot rendono facile e interessante per i consumatori richiedere informazioni su diversi tipi di servizi. Le banche e gli istituti finanziari possono far conoscere alle persone interessate di più sui loro prodotti di prestito, opzioni di carte di credito, riscatto di punti premio e altro utilizzando chatbot bancari. Il bot può quindi indirizzare i lead qualificati al team di acquisizione clienti della banca per il follow-up.

4. Automatizza il supporto:

I chatbot bancari possono essere lanciati per essere prontamente disponibili per risolvere i problemi dei clienti che si presentano 24 ore su 24. Le banche possono automatizzare la risposta alle loro domande frequenti utilizzando questi chatbot. Possono continuare ad apprendere e migliorare se stessi continuamente utilizzando l'apprendimento automatico e gli algoritmi avanzati. Quindi, nel tempo, saranno in grado di gestire comandi più complessi.

5. Fornire servizi basati sulla posizione:

A volte, una query relativa al settore bancario richiede una risposta basata sulla posizione del cliente. Ad esempio, quando un utente desidera conoscere il bancomat più vicino, un chatbot bancario può suggerirne uno in base alla posizione GPS dell'utente o alla posizione inserita dall'utente nella sua interfaccia.

6. Raccogli il feedback dei clienti:

Le banche possono anche utilizzare i chatbot conversazionali per raccogliere il feedback dei clienti, che può aiutarli a migliorare i servizi. A differenza di altri metodi formali come i sondaggi web inviati tramite posta tradizionale ed e-mail o con moduli di feedback statici e lunghi incorporati nei loro siti web, questo approccio interattivo consente alle banche di raccogliere feedback in modo più casuale.

7. Monitora la cronologia delle transazioni:

Le banche possono anche lanciare chatbot per consentire ai consumatori di avere una panoramica delle loro transazioni. I clienti possono richiedere rapporti mensili o settimanali delle loro entrate e spese. Possono anche richiedere al chatbot di avvisarli ogni volta che viene effettuato un deposito, un rimborso o un addebito sul loro account.

8. Invia promemoria di pagamento:

I clienti possono anche utilizzare i chatbot bancari per ricordare loro di presentare documenti particolari per usufruire di qualsiasi servizio finanziario o pagare le bollette prima delle scadenze. Ciò può facilitare una migliore comprensione dei servizi bancari tra i clienti e aumentarne l'utilizzo da parte dei clienti.

9. Rivedere e regolare i conti:

Le banche possono anche utilizzare chatbot per consentire agli utenti di chiedere e conoscere diversi aspetti dei loro conti oltre ai saldi. Ad esempio, depositi ricorrenti, punti bonus della carta, limiti di trasferimento, limiti di prelievo, limiti di spesa e altro ancora. Possono anche essere autorizzati ad apportare modifiche (come aggiornare il proprio indirizzo) alle informazioni del proprio account.

10. Avvisi di attività sospette:

I chatbot bancari possono inviare notifiche push ai clienti interessati quando viene rilevata un'attività sospetta nei loro account. Ciò può aiutare i clienti a proteggere i propri account da ulteriori pratiche dannose (come l'hacking) adottando determinate misure come il blocco delle loro carte. Questi bot possono anche dare la priorità al problema e collegarli immediatamente agli agenti attivi.

11. Assistenza bancaria personale:

I chatbot possono anche essere utilizzati per fornire preziose informazioni finanziarie come addebiti per luoghi o mesi specifici, una revisione annuale delle spese ricorrenti e le loro abitudini di spesa ai consumatori. Questo deve essere supportato dalla raccolta e dall'analisi dei dati. Questa applicazione per il chatbot bancario può essere particolarmente vantaggiosa per i consumatori che non sono in grado di accedere alla guida finanziaria a causa di limitazioni di posizione o di budget.

12. Coinvolgi i clienti:

I chatbot distribuiti sull'app o sul sito Web della banca potrebbero monitorare e analizzare il comportamento e gli interessi dei clienti e avviare conversazioni con loro. Questi possono aiutarli in caso di problemi, chiedere loro se sono interessati a saperne di più sui prodotti bancari e raccogliere feedback su come migliorare la loro esperienza.

13. Affrontare questioni urgenti:

A volte alcuni problemi affrontati dai consumatori possono essere semplici ma urgenti. Come controllare gli estratti conto, completare i trasferimenti di denaro, reimpostare le password o bloccare o sbloccare le carte. Le banche possono utilizzare i chatbot per risolverli rapidamente. Ciò eliminerà ulteriori problemi soprattutto quando i clienti stanno già attraversando processi stressanti.

Una cosa importante da considerare

Esistono numerosi potenziali casi d'uso per i chatbot nel settore bancario. Già molti di loro sono utilizzati da diverse banche e istituzioni finanziarie in tutto il mondo. Una considerazione importante in tutti questi casi d'uso è la sicurezza. La protezione dei dati conta di più nel settore bancario che in qualsiasi altro settore. Le violazioni dei dati nelle banche o in altri istituti finanziari in cui le persone hanno i loro soldi possono portare a pesanti devastazioni.

Pertanto, le banche devono proteggere completamente il denaro e le informazioni dei propri clienti. Devono anche rendere i clienti consapevoli di come stanno esattamente proteggendo i loro account e garantendo la loro privacy. Inoltre, devono anche fornire ai propri clienti istruzioni di sicurezza come l'impostazione di un passcode su dispositivi mobili per garantire la sicurezza della loro app mobile.

Avvolgendo

I chatbot bancari possono integrarsi in modo sicuro con i sistemi bancari e accedere ai dati dei clienti per fornire servizi affidabili e solidi ai loro clienti. Le banche e altri istituti finanziari possono utilizzarli per automatizzare il supporto, raccogliere feedback, inviare avvisi, coinvolgere i clienti e affrontare problemi urgenti, ecc.; e consentire ai clienti di effettuare pagamenti, monitorare la cronologia delle transazioni, controllare i saldi e usufruire dei servizi; e altro ancora.

Questi robot sono quindi qui per rimanere una parte indispensabile del settore bancario. Un aspetto fondamentale di cui dovrebbero tenere conto è la sicurezza del denaro dei clienti e delle informazioni loro affidate. Le istituzioni finanziarie come banche e cooperative di credito possono mettersi in contatto con NotifyVisitors per creare il tuo chatbot intelligente.

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