什么是银行聊天机器人？ 银行业聊天机器人的 13 个强大用例

世界各地的银行都在不断提高其客户的便利性。 通过提供网上银行设施，他们消除了人们亲自到银行进行金融交易的需要。 现在，他们正在使用人工智能驱动的聊天机器人来自动与他们对话。 这降低了他们的成本，扩大了范围，并满足了客户不断增长的需求。

美国银行、巴克莱银行、汇丰银行、Ally 银行、恒生银行和 ATB Financial 是从对话自动化中获益的知名银行。 一项研究表明，银行聊天机器人将通过确保良好的数字客户体验，到 2022 年每年将银行的业务成本降低超过 80 亿美元。

什么是银行聊天机器人？

银行聊天机器人是由人工智能驱动的聊天机器人，可安全地与银行系统集成并访问客户数据，以促进更加个性化和增强的客户交互体验。 因此，它们充当虚拟客户交互助手，全天候可用以支持客户交互。

银行和其他金融机构可以使用这些来完全或部分自动化面向客户的金融交易和银行服务，从而限制人工干预的需要。 有了这些，客户可以使用他们的自然语言进行交互以执行以下操作 -

• 付款
• 验证最近的交易
• 检查账户余额，
• 举报欺诈
• 转移资金
• 报告丢失或被盗的卡
• 申请个人贷款
• 兑换货币
• 提供信用报告更新
• 下载银行对账单
• 和更多。

本博客将在后面部分详细讨论其中一些用例。

银行聊天机器人对银行业有什么好处？

通过利用对话式聊天机器人的力量，银行和其他金融机构可以为其客户提供可靠和强大的服务。

1.增强的客户服务：

银行可以通过对话式银行业务显着改善其客户服务。 这是由于它的某些属性，例如速度、愉快的交互和信息访问。

2.减少银行分行的电话等待时间和排队：

通过为客户提供 虚拟助手，银行可以消除他们在手机上等待或排队等候客户服务代表的需要。

3.节省时间和金钱：

通过让聊天机器人负责回答常见问题，银行可以节省人工的时间。 他们可以分配更复杂的客户服务问题。 这可以提高效率和生产力，从而为银行节省大量资金。 研究表明，采用人工智能解决方案的银行将降低22%的运营成本，到 2030 年将达到 1 万亿美元。

4.个性化客户体验：

如今，大多数客户都期望品牌提供个性化的体验。 银行聊天机器人可以通过利用客户数据来促进这一点。  

5.增加客户和商机：

银行可以使用银行聊天机器人来向潜在客户宣传银行的新服务或产品。 这些可以启动与网站访问者的及时对话，以了解他或她是否有兴趣开设定期存款或贷款。 因此，它可以提供有见地的信息并产生新的客户和业务，同时保持较少的干扰。

6.更好地缓解风险：

银行聊天机器人可以简化和管理评估与借款人最近的金融交易、市场趋势、潜在客户的贷款等相关的关键数据的繁琐过程，以提供风险建议、生成信用报告​​等。 在这些流程中使用聊天机器人而不是人工可以降低所涉及的风险。

7.维护品牌声音：

银行可以设计他们的聊天机器人来留下来 与他们在银行网站和应用程序中的品牌声音一致。 这可以提高您的声誉和可靠性并培养品牌亲和力。

银行业聊天机器人的 13 个强大用例

银行聊天机器人可用于以下目的：

1. 汇款：

银行利用聊天机器人让用户快速支付账单、跟踪汇款，并在需要时发起或取消付款。 聊天机器人进一步使用户能够为他们的预付卡充值或还清信用卡账单。

2.检查余额：

银行还可以让他们的客户通过与聊天机器人交互来检查他们账户中的余额。 如果余额有低于特定金额的风险，他们还可以提醒用户。 通过这种方式，客户可以很好地管理他们的账户，而无需直接与他们的银行交谈，甚至无需登录他们的电子账户。

3. 可用服务：

聊天机器人使消费者可以轻松且有吸引力地查询不同类型的服务。 银行和金融机构可以通过使用银行聊天机器人让感兴趣的人更多地了解他们的贷款产品、信用卡选项、奖励积分兑换等。 然后，机器人可以将合格的线索引导到银行的客户获取团队进行跟进。

4.自动化支持：

可以启动银行聊天机器人，以便随时解决客户全天候出现的问题。 银行可以使用这些聊天机器人自动回答他们的常见问题。 他们可以使用先进的机器学习和算法不断学习和改进自己。 因此，随着时间的推移，他们将能够处理更复杂的命令。

5. 提供基于位置的服务：

有时，与银行相关的查询需要基于客户位置的响应。 例如，当用户想知道最近的 ATM 时，银行聊天机器人可以根据用户的 GPS 位置或用户在其界面中输入的位置来推荐一个。

6.收集客户反馈：

银行还可以使用对话式聊天机器人来收集客户反馈，这可以帮助他们改进服务。 与其他正式方法不同，例如通过传统邮件和电子邮件发送的网络调查或将静态、冗长的反馈表纳入其网站，这种交互式方法允许银行更随意地收集反馈。

7.监控交易历史：

银行还可以推出聊天机器人，让消费者了解他们的交易情况。 客户可以要求每月或每周报告他们的收入和支出。 他们甚至可以要求聊天机器人在他们的账户有存款、退款或收费时提醒他们。

8.发送付款提醒：

客户还可以使用银行聊天机器人提醒他们提交特定文件以使用任何金融服务或在截止日期之前支付账单。 这可以促进客户更好地了解银行服务，并增加客户对这些服务的使用。

9. 审核和调整账目：

银行还可以使用聊天机器人让用户询问和了解除余额之外的账户的不同方面。 例如，定期存款、卡奖励积分、转账限额、提款限额、费用限额等。 他们还可以被允许对其帐户信息进行修改（例如更新其地址）。

10.可疑活动警报：

当在他们的账户中检测到可疑活动时，银行聊天机器人可以向相关客户发送推送通知。 这可以帮助客户通过采取某些措施（例如阻止他们的卡）来保护他们的帐户免受进一步的恶意行为（例如黑客攻击）。 这些机器人还可以优先处理他们的问题并立即将它们连接到实时代理。

11. 个人银行协助：

聊天机器人还可用于向消费者提供有价值的财务信息，例如特定地点或月份的费用、经常性费用的年度审查以及消费者的消费习惯。 这必须通过收集和分析数据来支持。 银行聊天机器人的此应用程序对于因位置或预算限制而无法获得财务指导的消费者尤其有益。

12. 吸引客户：

部署在银行应用程序或网站上的聊天机器人可以监控和分析客户的行为和兴趣，并与他们发起对话。 如果他们遇到问题，这些可以帮助他们，询问他们是否有兴趣了解有关银行产品的更多信息，并收集有关如何改善他们的体验的反馈。

13. 解决紧急问题：

有时，消费者面临的某些问题可能很简单，但很紧迫。 例如检查银行对账单、完成汇款、重置密码或锁定或解锁卡。 银行可以使用聊天机器人快速解决这些问题。 这将消除额外的麻烦，尤其是当客户已经经历了压力很大的过程时。

需要考虑的重要事项

聊天机器人在银行业有许多潜在的用例。 其中许多已经被世界各地的几家银行和金融机构使用。 在所有这些用例中，一个重要的考虑因素是安全性。 与其他任何行业相比，银行业的数据保护最为重要。 人们有钱的银行或其他金融机构的数据泄露可能会导致严重的破坏。

因此，银行需要充分保护其客户的资金和信息。 他们还需要让客户了解他们如何准确地保护他们的帐户并确保他们的隐私。 此外，他们还需要向客户提供安全说明，例如在移动设备上设置密码，以确保其移动应用程序的安全性。

包起来

银行聊天机器人可以安全地与银行系统集成并访问客户的数据，从而为其客户提供可靠和强大的服务。 银行和其他金融机构可以使用这些来自动化支持、收集反馈、发送警报、吸引客户以及解决紧急问题等； 并使客户能够付款、监控交易历史、检查余额和使用服务； 和更多。

因此，这些机器人将成为银行业不可或缺的一部分。 他们应该考虑的一个重要方面是委托给他们的客户资金和信息的安全性。 银行和信用合作社等金融机构可以与 NotifyVisitor 取得联系，以创建您的智能聊天机器人。

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