Qu'est-ce qu'un chatbot bancaire ? 13 cas d'utilisation puissants pour Chatbot dans le secteur bancaire

Les banques du monde entier améliorent de plus en plus la commodité de leurs clients. En offrant des services bancaires en ligne, ils ont éliminé le besoin pour les gens de se rendre en personne dans les banques pour effectuer des transactions financières. Maintenant, ils utilisent des chatbots alimentés par l'IA pour automatiser les conversations avec eux. Cela a permis de réduire leurs coûts, d'étendre leur portée et de répondre à la demande croissante des clients.

Bank of America, Barclays, HSBC , Ally Bank, Hang Seng Bank et ATB Financial sont les plus notables qui récoltent les bénéfices de l'automatisation conversationnelle . Une étude indique que le chatbot bancaire réduira les coûts commerciaux des banques de plus de 8 milliards de dollars par an d'ici 2022 en garantissant une expérience client numérique favorable.

Qu'est-ce qu'un chatbot bancaire ?

Un chatbot bancaire est un chatbot alimenté par l'IA qui s'intègre en toute sécurité aux systèmes bancaires et accède aux données des clients pour faciliter une expérience d'interaction client plus personnalisée et améliorée. Ainsi, ceux-ci agissent comme des assistants virtuels d'interaction avec les clients qui sont disponibles 24 heures sur 24 pour prendre en charge les interactions avec les clients.

Les banques et autres institutions financières peuvent les utiliser pour automatiser entièrement ou partiellement les transactions financières et les services bancaires avec les clients, limitant ainsi le besoin d'interventions humaines. Avec ceux-ci, les clients peuvent interagir en utilisant leur langage naturel pour effectuer des choses comme-

• Effectuer des paiements
• Vérification des transactions récentes
• Vérification des soldes des comptes,
• Signaler une fraude
• Transfert de fonds
• Signaler une carte perdue ou volée
• Demander un prêt personnel
• Conversion de devises
• Fournir des mises à jour du rapport de crédit
• Téléchargement des relevés bancaires
• Et plus.

Ce blog discutera en détail de certains de ces cas d'utilisation dans sa dernière partie.

Quels sont les avantages du chatbot bancaire pour le secteur bancaire ?

En tirant parti de la puissance des chatbots conversationnels, les banques et autres institutions financières peuvent fournir des services fiables et robustes à leurs clients.

1. Service client amélioré :

Les banques peuvent améliorer considérablement leur service client grâce à la banque conversationnelle. Cela est dû à ses certains attributs comme la rapidité, les interactions agréables et l'accès à l'information.

2. Réduisez les temps d'attente au téléphone et les files d'attente dans les agences bancaires :

En offrant aux clients un assistant virtuel, les banques peuvent éliminer le besoin pour eux d'attendre sur leur téléphone ou de faire la queue pour être pris en charge par un représentant du service client.

3. Gagnez du temps et de l'argent :

En attribuant aux chatbots la responsabilité de répondre aux questions fréquemment posées, les banques peuvent faire gagner du temps au personnel humain. Ils peuvent se voir attribuer des problèmes de service client plus complexes. Cela peut améliorer l'efficacité et la productivité, ce qui permettra aux banques d'économiser beaucoup d'argent. Des études indiquent que les banques qui adopteront des solutions d'IA réduiront leurs coûts opérationnels de 22 % , ce qui représenterait 1 000 milliards de dollars d'ici 2030.

4. Personnalisez l'expérience client :

Aujourd'hui, la plupart des clients attendent des marques des expériences personnalisées. Les chatbots bancaires peuvent faciliter cela en utilisant les données des clients.  

5. Augmenter les clients et les opportunités commerciales :

Les banques peuvent utiliser des chatbots bancaires pour éduquer les prospects sur les nouvelles offres de services ou de produits de la banque. Ceux-ci peuvent engager une conversation en temps opportun avec un visiteur du site Web pour savoir s'il est intéressé par l'ouverture d'un dépôt à terme ou la souscription d'un prêt. Ainsi, il peut fournir des informations pertinentes et générer de nouveaux clients et affaires tout en restant moins intrusif.

6. Meilleure atténuation des risques :

Les chatbots bancaires peuvent simplifier et gérer le processus fastidieux d'évaluation des données cruciales liées aux transactions financières les plus récentes de l'emprunteur, aux tendances du marché, aux prêts des prospects, etc. pour fournir des conseils sur les risques, générer des rapports de crédit, etc. L'utilisation de chatbots plutôt que de personnel humain pour ces processus peut atténuer les risques encourus.

7. Maintenir la voix de la marque :

Les banques peuvent concevoir leur chatbot pour rester conformément à la voix de leur marque sur leur site Web et leur application bancaires. Cela peut accroître votre réputation et votre fiabilité et favoriser l' affinité avec la marque .

13 cas d'utilisation puissants pour Chatbot dans le secteur bancaire

Les chatbots bancaires peuvent être utilisés aux fins suivantes :

1. Envoyez de l'argent :

Les banques utilisent des chatbots pour permettre à leurs utilisateurs de payer rapidement leurs factures, de suivre les transferts d'argent et d'initier ou d'annuler des paiements en cas de besoin. Les chatbots permettent en outre aux utilisateurs de recharger leurs cartes prépayées ou de régler des factures de carte de crédit.

2. Vérifiez les soldes :

Les banques peuvent également permettre à leurs clients de vérifier le solde de leurs comptes en interagissant avec un chatbot. Ils peuvent également alerter les utilisateurs si les soldes risquent de tomber en dessous d'un montant spécifique. De cette façon, les clients peuvent bien gérer leurs comptes sans avoir à parler directement avec leur banque ou même à se connecter à leur compte électronique.

3. Services disponibles :

Les chatbots permettent aux consommateurs de se renseigner facilement et de manière attrayante sur différents types de services. Les banques et les institutions financières peuvent informer les personnes intéressées sur leurs produits de prêt, les options de carte de crédit, les échanges de points de récompense, etc., en utilisant des chatbots bancaires. Le bot peut ensuite diriger les prospects qualifiés vers l'équipe d'acquisition de clients de la banque pour un suivi.

4. Assistance automatisée :

Les chatbots bancaires peuvent être lancés pour être facilement disponibles pour résoudre les problèmes des clients au fur et à mesure qu'ils surviennent 24 heures sur 24. Les banques peuvent répondre automatiquement à leurs questions fréquemment posées à l'aide de ces chatbots. Ils peuvent continuer à apprendre et à s'améliorer continuellement à l'aide d'algorithmes et d'apprentissage automatique avancés. Ainsi, au fil du temps, ils seront capables de gérer des commandes plus complexes.

5. Fournir des services basés sur la localisation :

Parfois, une requête liée à la banque nécessite une réponse basée sur l'emplacement du client. Par exemple, lorsqu'un utilisateur souhaite connaître le guichet automatique le plus proche, un chatbot bancaire peut en suggérer un en fonction de la position GPS de l'utilisateur ou de la position saisie par l'utilisateur dans son interface.

6. Recueillez les commentaires des clients :

Les banques peuvent également utiliser des chatbots conversationnels pour recueillir les commentaires des clients, ce qui peut les aider à améliorer leurs services. Contrairement à d'autres méthodes formelles telles que les sondages Web envoyés par courrier et par courrier électronique traditionnels ou l'intégration de longs formulaires de commentaires statiques dans leurs sites Web, cette approche interactive permet aux banques de recueillir des commentaires de manière plus décontractée.

7. Surveillez l'historique des transactions :

Les banques peuvent également lancer des chatbots pour permettre aux consommateurs d'avoir un aperçu de leurs transactions. Les clients peuvent demander des rapports mensuels ou hebdomadaires de leurs revenus et dépenses. Ils peuvent même demander au chatbot de les alerter chaque fois qu'un dépôt, un remboursement ou un débit est effectué sur leur compte.

8. Envoyez des rappels de paiement :

Les clients peuvent également utiliser des chatbots bancaires pour leur rappeler de soumettre des documents particuliers pour bénéficier de tout service financier ou payer leurs factures avant les délais. Cela peut faciliter une meilleure compréhension des services bancaires parmi les clients et accroître leur utilisation de ceux-ci.

9. Examinez et ajustez les comptes :

Les banques peuvent également utiliser des chatbots pour permettre aux utilisateurs de demander et de connaître différents aspects de leurs comptes en dehors des soldes. Par exemple, les dépôts récurrents, les points bonus de carte, les limites de transfert, les limites de retrait, les limites de dépenses, etc. Ils peuvent également être autorisés à apporter des modifications (telles que la mise à jour de leur adresse) aux informations de leur compte.

10. Alertes d'activités suspectes :

Les chatbots bancaires peuvent envoyer des notifications push aux clients concernés lorsqu'une activité suspecte est détectée dans leurs comptes. Cela peut aider les clients à protéger leurs comptes contre d'autres pratiques malveillantes (telles que le piratage) en prenant certaines mesures comme le blocage de leurs cartes. Ces robots peuvent également hiérarchiser leur problème et les connecter immédiatement à des agents en direct.

11. Assistance bancaire personnelle :

Les chatbots peuvent également être utilisés pour donner des informations financières précieuses telles que les frais pour des lieux ou des mois spécifiques, un examen annuel des dépenses récurrentes et leurs habitudes de dépenses aux consommateurs. Cela doit être soutenu par la collecte et l'analyse de données. Cette application pour le chatbot bancaire peut être particulièrement bénéfique pour les consommateurs qui ne peuvent pas accéder à des conseils financiers en raison de contraintes de localisation ou de budget.

12. Engagez les clients :

Les chatbots déployés sur l'application ou le site Web de la banque pourraient surveiller et analyser le comportement et les intérêts des clients, et engager des conversations avec eux. Ceux-ci peuvent les aider s'ils rencontrent des problèmes, leur demander s'ils souhaitent en savoir plus sur les produits bancaires et recueillir des commentaires sur la façon dont leur expérience peut être améliorée.

13. Traiter les problèmes urgents :

Parfois, certains problèmes rencontrés par les consommateurs peuvent être simples mais urgents. Comme vérifier les relevés bancaires, effectuer des transferts d'argent, réinitialiser les mots de passe ou verrouiller ou déverrouiller les cartes. Les banques peuvent utiliser des chatbots pour les résoudre rapidement. Cela éliminera les problèmes supplémentaires, en particulier lorsque les clients traversent déjà des processus stressants.

Une chose importante à considérer

Il existe de nombreux cas d'utilisation potentiels des chatbots dans le secteur bancaire. Déjà beaucoup d'entre eux sont utilisés par plusieurs banques et institutions financières à travers le monde. Une considération importante dans tous ces cas d'utilisation est la sécurité. La protection des données est plus importante dans le secteur bancaire que dans tout autre secteur. Les violations de données dans les banques ou autres institutions financières où les gens ont leur argent peuvent entraîner de lourdes dévastations.

Par conséquent, les banques doivent protéger pleinement l'argent et les informations de leurs clients. Ils doivent également informer les clients de la manière exacte dont ils protègent leurs comptes et garantissent leur confidentialité. En outre, ils doivent également fournir à leurs clients des instructions de sécurité telles que la définition d'un code d'accès sur mobile pour garantir la sécurité de leur application mobile.

Emballer

Les chatbots bancaires peuvent s'intégrer en toute sécurité aux systèmes bancaires et accéder aux données des clients pour fournir des services fiables et robustes à leurs clients. Les banques et autres institutions financières peuvent les utiliser pour automatiser l'assistance, recueillir des commentaires, envoyer des alertes, engager des clients et résoudre des problèmes urgents, etc. ; et permettre aux clients d'effectuer des paiements, de surveiller l'historique des transactions, de vérifier les soldes et de profiter des services ; et plus.

Ces bots sont donc là pour rester comme un élément indispensable du secteur bancaire. Un aspect essentiel qu'ils doivent prendre en compte est la sécurité de l'argent et des informations des clients qui leur sont confiés. Les institutions financières telles que les banques et les coopératives de crédit peuvent entrer en contact avec NotifyVisitors pour créer votre chatbot intelligent.

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