Что такое банковский чат-бот? 13 эффективных вариантов использования чат-бота в банковской сфере

Банки по всему миру все больше повышают удобство своих клиентов. Предоставляя услуги онлайн-банкинга, они избавили людей от необходимости лично посещать банки для проведения финансовых операций. Теперь они используют чат-ботов с искусственным интеллектом для автоматизации разговоров с ними. Это снизило их затраты, расширило охват и удовлетворило растущий спрос клиентов.

Bank of America, Barclays, HSBC , Ally Bank, Hang Seng Bank и ATB Financial — известные компании, которые пожинают плоды автоматизации разговорной речи . В исследовании говорится, что к 2022 году банковский чат-бот снизит бизнес-расходы банков более чем на 8 миллиардов долларов в год, обеспечив благоприятное цифровое обслуживание клиентов .

Что такое банковский чат-бот?

Банковский чат-бот — это чат-бот на базе искусственного интеллекта, который надежно интегрируется с банковскими системами и получает доступ к данным клиентов, чтобы обеспечить более персонализированное и расширенное взаимодействие с клиентами. Таким образом, они действуют как виртуальные помощники по взаимодействию с клиентами, которые доступны круглосуточно для поддержки взаимодействия с клиентами.

Банки и другие финансовые учреждения могут использовать их для полной или частичной автоматизации финансовых транзакций и банковских услуг с участием клиентов, ограничивая потребность в человеческом вмешательстве. С их помощью клиенты могут взаимодействовать, используя свой естественный язык, для выполнения таких действий, как:

• Осуществление платежей
• Проверка последних транзакций
• Проверка остатков на счетах,
• Сообщение о мошенничестве
• Перевод средств
• Сообщить об утере или краже карты
• Подача заявки на личный кредит
• Конвертация валюты
• Предоставлять обновления кредитного отчета
• Загрузка банковских выписок
• И более.

Этот блог подробно обсудит некоторые из этих вариантов использования в его последней части.

Каковы преимущества банковского чат-бота для банковской отрасли?

Используя возможности диалоговых чат-ботов, банки и другие финансовые учреждения могут предоставлять своим клиентам надежные и надежные услуги.

1. Расширенное обслуживание клиентов:

Банки могут значительно улучшить обслуживание своих клиентов с помощью диалогового банкинга. Это связано с его определенными атрибутами, такими как скорость, приятное взаимодействие и доступ к информации.

2. Сократить время ожидания телефона и очереди в отделениях банка:

Предоставляя клиентам Виртуальный помощник, банки могут избавить их от необходимости ждать на своих телефонах или стоять в очереди, чтобы их посетил представитель службы поддержки клиентов.

3. Экономьте время и деньги:

Возлагая на чат-ботов ответственность за ответы на часто задаваемые вопросы, банки могут сэкономить время персонала. На них могут быть выделены более сложные вопросы обслуживания клиентов. Это может повысить эффективность и производительность, что, в свою очередь, сэкономит банкам много денег. Исследования показывают, что банки, внедряющие решения ИИ, снизят свои операционные расходы на 22% , что к 2030 году составит 1 триллион долларов.

4. Персонализируйте клиентский опыт:

Большинство клиентов сегодня ожидают от брендов персонализированного опыта. Банковские чат-боты могут облегчить это, используя данные клиентов.  

5. Увеличение клиентов и возможностей для бизнеса:

Банки могут использовать банковских чат-ботов для информирования потенциальных клиентов о новой услуге или предложениях банка. Они могут инициировать своевременную беседу с посетителем веб-сайта, чтобы узнать, заинтересован ли он или она в открытии срочного депозита или в получении кредита. Таким образом, он может предоставлять полезную информацию и привлекать новых клиентов и бизнес, оставаясь при этом менее навязчивым.

6. Лучшее снижение рисков:

Банковские чат-боты могут упростить и управлять утомительным процессом оценки важных данных, связанных с последними финансовыми операциями заемщика, рыночными тенденциями, кредитами потенциальных клиентов и т. д., для предоставления рекомендаций по рискам, создания кредитных отчетов и многого другого. Использование для этих процессов чат-ботов, а не персонала, может снизить связанные с этим риски.

7. Поддерживайте голос бренда:

Банки могут разработать свой чат-бот, чтобы оставаться в соответствии с их фирменным голосом на их банковском веб-сайте и в приложении. Это повысит вашу репутацию и надежность, а также укрепит доверие к бренду .

13 эффективных вариантов использования чат-бота в банковской сфере

Банковские чат-боты могут использоваться для следующих целей:

1. Отправить деньги :

Банки используют чат-ботов, чтобы позволить своим пользователям быстро оплачивать свои счета, отслеживать денежные переводы и инициировать или отменять платежи, когда это необходимо. Чат-боты также позволяют пользователям пополнять свои предоплаченные карты или оплачивать счета по кредитным картам.

2. Проверить баланс:

Банки также могут позволить своим клиентам проверять баланс денег на своих счетах, взаимодействуя с чат-ботом. Они также могут предупреждать пользователей, если балансы могут упасть ниже определенной суммы. Таким образом, клиенты могут хорошо управлять своими счетами, не обращаясь напрямую в свой банк или даже не входя в свою электронную учетную запись.

3. Доступные услуги:

Чат-боты позволяют потребителям легко и привлекательно узнавать о различных видах услуг. Банки и финансовые учреждения могут сообщить заинтересованным лицам больше о своих кредитных продуктах, вариантах кредитных карт, погашении бонусных баллов и многом другом, используя банковских чат-ботов. Затем бот может направить квалифицированные лиды группе по привлечению клиентов банка для последующих действий.

4. Автоматизируйте поддержку:

Банковские чат-боты могут быть запущены для круглосуточного решения проблем клиентов по мере их возникновения. Банки могут автоматизировать ответы на часто задаваемые вопросы с помощью этих чат-ботов. Они могут продолжать учиться и постоянно совершенствоваться, используя передовые технологии машинного обучения и алгоритмы. Так что со временем они смогут обрабатывать более сложные команды.

5. Предоставление услуг на основе местоположения:

Иногда запрос, связанный с банковским делом, требует ответа в зависимости от местонахождения клиента. Например, когда пользователь хочет узнать ближайший банкомат, банковский чат-бот может предложить его на основе местоположения пользователя по GPS или местоположения, введенного пользователем в его интерфейсе.

6. Соберите отзывы клиентов:

Банки также могут использовать диалоговых чат-ботов для сбора отзывов клиентов, что может помочь им в улучшении обслуживания. В отличие от других формальных методов, таких как веб-опросы, рассылаемые по традиционной почте или по электронной почте, или статические, длинные формы обратной связи, встроенные в их веб-сайты, этот интерактивный подход позволяет банкам собирать отзывы более непринужденно.

7. Отслеживайте историю транзакций:

Банки также могут запускать чат-ботов, чтобы потребители могли получить обзор своих транзакций. Клиенты могут запрашивать ежемесячные или еженедельные отчеты о своих доходах и расходах. Они даже могут попросить чат-бота оповещать их всякий раз, когда на их счет вносятся депозиты, возмещения или списания средств.

8. Отправляйте напоминания об оплате:

Клиенты также могут использовать банковских чат-ботов, чтобы напомнить им о необходимости представить определенные документы для получения каких-либо финансовых услуг или оплатить свои счета до истечения срока. Это может способствовать лучшему пониманию банковских услуг среди клиентов и увеличению их использования клиентами.

9. Проверьте и настройте учетные записи:

Банки также могут использовать чат-ботов, чтобы пользователи могли задавать вопросы и узнавать о различных аспектах своих счетов, помимо баланса. Например, повторяющиеся депозиты, бонусные баллы по карте, лимиты на переводы, лимиты на снятие средств, лимиты расходов и многое другое. Им также может быть разрешено вносить изменения (например, обновлять свой адрес) в данные своей учетной записи.

10. Оповещения о подозрительной активности:

Банковские чат-боты могут отправлять push-уведомления заинтересованным клиентам при обнаружении подозрительной активности в их аккаунтах. Это может помочь клиентам защитить свои учетные записи от дальнейших злонамеренных действий (таких как взлом) путем принятия определенных мер, таких как блокировка своих карт. Эти боты также могут определять приоритеты своей проблемы и немедленно связывать их с активными агентами.

11. Персональная банковская помощь:

Чат-боты также можно использовать для предоставления ценной финансовой информации, такой как плата за определенные места или месяцы, ежегодный обзор повторяющихся расходов и их покупательские привычки. Это должно быть подкреплено сбором и анализом данных. Это приложение для банковского чат-бота может быть особенно полезным для потребителей, которые не могут получить доступ к финансовым рекомендациям из-за ограничений по местоположению или бюджету.

12. Привлекайте клиентов:

Чат-боты, развернутые в приложении или на веб-сайте банка, могут отслеживать и анализировать поведение и интересы клиентов, а также инициировать с ними беседы. Это может помочь им, если они столкнутся с проблемами, спросить их, заинтересованы ли они в получении дополнительной информации о банковских продуктах и ​​собрать отзывы о том, как можно улучшить их работу.

13. Решайте неотложные вопросы:

Иногда определенные проблемы, с которыми сталкиваются потребители, могут быть простыми, но неотложными. Например, проверка банковских выписок, выполнение денежных переводов, сброс паролей, блокировка или разблокировка карт. Банки могут использовать чат-ботов для их быстрого решения. Это устранит дополнительные проблемы, особенно когда клиенты уже проходят через стрессовые процессы.

Важно учитывать

Существует множество потенциальных вариантов использования чат-ботов в банковской сфере. Многие из них уже используются несколькими банками и финансовыми учреждениями по всему миру. Одним из важных соображений во всех этих случаях использования является безопасность. Защита данных в банковской сфере важнее, чем в любой другой отрасли. Утечки данных в банках или других финансовых учреждениях, где у людей есть деньги, могут привести к большим разрушениям.

Поэтому банкам необходимо полностью защищать деньги и информацию своих клиентов. Им также необходимо информировать клиентов о том, как именно они защищают свои учетные записи и обеспечивают конфиденциальность. Кроме того, им также необходимо предоставить своим клиентам инструкции по безопасности, такие как установка кода доступа на мобильном телефоне, чтобы обеспечить безопасность своего мобильного приложения.

Подведение итогов

Банковские чат-боты могут безопасно интегрироваться с банковскими системами и получать доступ к данным клиентов, чтобы предоставлять своим клиентам надежные и надежные услуги. Банки и другие финансовые учреждения могут использовать их для автоматизации поддержки, сбора отзывов, отправки предупреждений, привлечения клиентов , решения срочных вопросов и т. д.; и позволять клиентам совершать платежи, отслеживать историю транзакций, проверять баланс и пользоваться услугами; и более.

Таким образом, эти боты должны оставаться неотъемлемой частью банковского сектора. Одним из жизненно важных аспектов, который они должны учитывать, является безопасность денег клиентов и доверенной им информации. Финансовые учреждения, такие как банки и кредитные союзы, могут связаться с NotifyVisitors, чтобы создать вашего умного чат-бота.

Также читайте:

• Что такое маркетинг чат-ботов? Полное руководство с преимуществами
• Разработка чат-ботов: инструмент с лучшими практиками в 2022 году
• Типы чат-ботов: для расширения вашего бизнеса
• Чат-боты: 13 бизнес-преимуществ помимо обслуживания клиентов
• 51 лучшая статистика для чат-ботов в 2022 году