Was ist ein Banking-Chatbot? 13 leistungsstarke Anwendungsfälle für Chatbots im Bankwesen

Banken auf der ganzen Welt erhöhen zunehmend den Komfort ihrer Kunden. Durch die Bereitstellung von Online-Banking-Möglichkeiten haben sie die Notwendigkeit beseitigt, Banken persönlich aufzusuchen, um Finanztransaktionen durchzuführen. Jetzt setzen sie KI-gestützte Chatbots ein, um Gespräche mit ihnen zu automatisieren. Dies hat ihre Kosten gesenkt, die Reichweite erweitert und die wachsende Nachfrage der Kunden erfüllt.

Bank of America, Barclays, HSBC , Ally Bank, Hang Seng Bank und ATB Financial sind die namhaften Unternehmen, die von den Vorteilen der Gesprächsautomatisierung profitieren. Einer Studie zufolge wird der Banking-Chatbot die Geschäftskosten von Banken bis 2022 um über 8 Milliarden US-Dollar pro Jahr senken, indem er ein positives digitales Kundenerlebnis gewährleistet .

Was ist ein Banking-Chatbot?

Ein Banking-Chatbot ist ein KI-gestützter Chatbot, der sich sicher in Banksysteme integrieren lässt und auf Kundendaten zugreift, um ein personalisierteres und verbessertes Kundeninteraktionserlebnis zu ermöglichen. Diese fungieren somit als virtuelle Kundeninteraktionsassistenten, die rund um die Uhr zur Unterstützung der Kundeninteraktion zur Verfügung stehen.

Banken und andere Finanzinstitute können diese einsetzen, um kundenorientierte Finanztransaktionen und Bankdienstleistungen entweder vollständig oder teilweise zu automatisieren, wodurch die Notwendigkeit menschlicher Eingriffe eingeschränkt wird. Mit diesen können Kunden mit ihrer natürlichen Sprache interagieren, um Dinge wie

• Zahlungen leisten
• Überprüfung der letzten Transaktionen
• Kontostände prüfen,
• Betrug melden
• Überweisung von Geldern
• Melden einer verlorenen oder gestohlenen Karte
• Beantragung eines Privatdarlehens
• Währung umrechnen
• Bereitstellung von Aktualisierungen der Kreditauskunft
• Kontoauszüge herunterladen
• Und mehr.

Dieser Blog wird einige dieser Anwendungsfälle im späteren Teil ausführlich diskutieren.

Welche Vorteile bietet der Banking-Chatbot der Bankenbranche?

Durch die Nutzung der Leistungsfähigkeit von Konversations-Chatbots können Banken und andere Finanzinstitute ihren Kunden zuverlässige und robuste Dienstleistungen anbieten.

1. Verbesserter Kundenservice:

Banken können ihren Kundenservice durch Conversational Banking deutlich verbessern. Dies ist seinen bestimmten Attributen wie Geschwindigkeit, angenehmen Interaktionen und Zugang zu Informationen geschuldet.

2. Reduzieren Sie telefonische Wartezeiten und Warteschlangen in Bankfilialen:

Durch die Bereitstellung von Kunden mit a virtuellen Assistenten können Banken die Notwendigkeit für sie beseitigen, auf ihren Telefonen zu warten oder in einer Warteschlange zu stehen, um von einem Kundendienstmitarbeiter bedient zu werden.

3. Sparen Sie Zeit und Geld:

Indem sie Chatbots die Verantwortung für die Beantwortung häufig gestellter Fragen zuweisen, können Banken die Zeit menschlicher Mitarbeiter sparen. Ihnen können komplexere Kundendienstprobleme zugewiesen werden. Dies kann die Effizienz und Produktivität verbessern, was wiederum Banken viel Geld sparen wird. Studien besagen, dass Banken, die KI-Lösungen einsetzen, ihre Betriebskosten um 22 % senken werden, was bis 2030 1 Billion US-Dollar ausmachen würde.

4. Personalisieren Sie das Kundenerlebnis:

Die meisten Kunden erwarten heute personalisierte Erlebnisse von Marken. Banking-Chatbots können dies durch die Nutzung von Kundendaten erleichtern.  

5. Kunden und Geschäftsmöglichkeiten steigern:

Banken können Banking-Chatbots einsetzen, um Interessenten über die neuen Service- oder Produktangebote der Bank aufzuklären. Diese können ein zeitnahes Gespräch mit einem Website-Besucher initiieren, um zu erfahren, ob er oder sie daran interessiert ist, ein Festgeldkonto zu eröffnen oder einen Kredit aufzunehmen. So kann es aufschlussreiche Informationen liefern und neue Kunden und Geschäfte generieren, während es weniger aufdringlich bleibt.

6. Bessere Risikominderung:

Banking-Chatbots können den mühsamen Prozess der Auswertung wichtiger Daten in Bezug auf die letzten Finanztransaktionen des Kreditnehmers, Markttrends, potenzielle Kredite usw. vereinfachen und verwalten, um Risikoberatung zu geben, Kreditberichte zu erstellen und vieles mehr. Der Einsatz von Chatbots anstelle von menschlichem Personal für diese Prozesse kann die damit verbundenen Risiken mindern.

7. Markenstimme pflegen:

Banken können ihren Chatbot so gestalten, dass er bleibt konsistent mit ihrer Markenstimme auf ihrer Banking-Website und -App. Dies kann Ihre Reputation und Zuverlässigkeit steigern und die Markenaffinität fördern.

13 leistungsstarke Anwendungsfälle für Chatbots im Bankwesen

Banking-Chatbots können für folgende Zwecke verwendet werden:

1. Geld senden :

Banken nutzen Chatbots, damit ihre Benutzer ihre Rechnungen schnell bezahlen, Geldtransfers verfolgen und Zahlungen bei Bedarf einleiten oder stornieren können. Chatbots ermöglichen es den Nutzern außerdem, ihre Prepaid-Karten aufzuladen oder Kreditkartenrechnungen zu begleichen.

2. Salden prüfen:

Banken können ihre Kunden auch den Kontostand überprüfen lassen, indem sie mit einem Chatbot interagieren. Sie können Benutzer auch warnen, wenn Guthaben Gefahr laufen, unter einen bestimmten Betrag zu fallen. Auf diese Weise können Kunden ihre Konten gut verwalten, ohne direkt mit ihrer Bank sprechen oder sich sogar in ihr E-Konto einloggen zu müssen.

3. Dienste in Anspruch nehmen:

Chatbots machen es Verbrauchern einfach und attraktiv, sich nach verschiedenen Arten von Diensten zu erkundigen. Banken und Finanzinstitute können interessierte Personen durch den Einsatz von Banking-Chatbots über ihre Kreditprodukte, Kreditkartenoptionen, das Einlösen von Prämienpunkten und mehr informieren. Der Bot kann dann die qualifizierten Leads zur Nachverfolgung an das Kundenakquisitionsteam der Bank weiterleiten.

4. Support automatisieren:

Banking-Chatbots können gestartet werden, um Kundenprobleme rund um die Uhr zu lösen, sobald sie auftreten. Banken können die Beantwortung ihrer häufig gestellten Fragen mit diesen Chatbots automatisieren. Sie können weiter lernen und sich kontinuierlich verbessern, indem sie fortschrittliches maschinelles Lernen und Algorithmen verwenden. Mit der Zeit werden sie also in der Lage sein, komplexere Befehle zu verarbeiten.

5. Stellen Sie standortbezogene Dienste bereit:

Manchmal erfordert eine bankbezogene Anfrage eine Antwort basierend auf dem Standort des Kunden. Wenn ein Benutzer beispielsweise den nächsten Geldautomaten wissen möchte, kann ein Banking-Chatbot einen basierend auf dem GPS-Standort des Benutzers oder dem vom Benutzer in seine Benutzeroberfläche eingegebenen Standort vorschlagen.

6. Sammeln Sie Kundenfeedback:

Banken können Konversations-Chatbots auch verwenden, um Kundenfeedback zu sammeln, was ihnen dabei helfen kann, Serviceverbesserungen vorzunehmen. Im Gegensatz zu anderen formalen Methoden wie Web-Umfragen, die über traditionelle Post und E-Mail versendet werden, oder statische, lange Feedback-Formulare in ihre Websites integrieren, ermöglicht dieser interaktive Ansatz den Banken, Feedback auf zwanglosere Weise zu sammeln.

7. Transaktionsverlauf überwachen:

Banken können auch Chatbots starten, damit Verbraucher einen Überblick über ihre Transaktionen erhalten. Kunden können monatliche oder wöchentliche Berichte über ihre Einnahmen und Ausgaben anfordern. Sie können sogar den Chatbot bitten, sie zu benachrichtigen, wenn ihr Konto eingezahlt, erstattet oder belastet wird.

8. Zahlungserinnerungen versenden:

Kunden können auch Banking-Chatbots verwenden, um sie daran zu erinnern, bestimmte Dokumente für die Inanspruchnahme von Finanzdienstleistungen einzureichen oder ihre Rechnungen vor Ablauf der Fristen zu bezahlen. Dies kann ein besseres Verständnis der Bankdienstleistungen unter den Kunden erleichtern und deren Nutzung durch die Kunden steigern.

9. Konten überprüfen und anpassen:

Banken können auch Chatbots einsetzen, damit Benutzer neben dem Kontostand auch andere Aspekte ihrer Konten erfragen und erfahren können. Zum Beispiel wiederkehrende Einzahlungen, Kartenbonuspunkte, Überweisungslimits, Auszahlungslimits, Ausgabenlimits und mehr. Sie können auch Änderungen an ihren Kontoinformationen vornehmen (z. B. ihre Adresse aktualisieren).

10. Warnungen bei verdächtigen Aktivitäten:

Banking-Chatbots können Push-Benachrichtigungen an die betroffenen Kunden senden, wenn verdächtige Aktivitäten in ihren Konten festgestellt werden. Dies kann Kunden helfen, ihre Konten vor weiteren böswilligen Praktiken (z. B. Hacking) zu schützen, indem sie bestimmte Maßnahmen wie das Sperren ihrer Karten ergreifen. Diese Bots können ihr Problem auch priorisieren und sie sofort mit Live-Agenten verbinden.

11. Persönliche Bankberatung:

Chatbots können auch verwendet werden, um den Verbrauchern wertvolle Finanzinformationen wie Gebühren für bestimmte Orte oder Monate, eine jährliche Übersicht über wiederkehrende Ausgaben und ihre Ausgabegewohnheiten zu geben. Dies muss durch das Sammeln und Analysieren von Daten unterstützt werden. Diese Anwendung für den Banking-Chatbot kann besonders für Verbraucher von Vorteil sein, die aufgrund von Standort- oder Budgetbeschränkungen keinen Zugang zu Finanzberatung haben.

12. Kunden einbeziehen:

Chatbots, die auf der App oder Website der Bank eingesetzt werden, könnten Kundenverhalten und -interessen überwachen und analysieren und Gespräche mit ihnen initiieren. Diese können ihnen helfen, wenn sie auf Probleme stoßen, sie fragen, ob sie daran interessiert sind, mehr über Bankprodukte zu erfahren, und Feedback dazu einholen, wie ihre Erfahrung verbessert werden kann.

13. Dringende Probleme ansprechen:

Manchmal sind bestimmte Probleme, mit denen Verbraucher konfrontiert sind, einfach, aber dringend. Wie das Überprüfen von Kontoauszügen, das Abschließen von Geldüberweisungen, das Zurücksetzen von Passwörtern oder das Sperren oder Entsperren von Karten. Banken können Chatbots verwenden, um diese schnell zu lösen. Dadurch werden zusätzliche Probleme vermieden, insbesondere wenn Kunden bereits stressige Prozesse durchlaufen.

Eine wichtige Sache zu beachten

Es gibt zahlreiche potenzielle Anwendungsfälle für Chatbots im Bankwesen. Viele von ihnen werden bereits von mehreren Banken und Finanzinstituten auf der ganzen Welt verwendet. Ein wichtiger Aspekt in all diesen Anwendungsfällen ist die Sicherheit. Datenschutz ist im Bankwesen von größter Bedeutung als in jeder anderen Branche. Datenschutzverletzungen in Banken oder anderen Finanzinstituten, in denen Menschen ihr Geld haben, können zu schweren Verwüstungen führen.

Daher müssen Banken das Geld und die Informationen ihrer Kunden umfassend schützen. Sie müssen die Kunden auch darauf aufmerksam machen, wie genau sie ihre Konten schützen und ihre Privatsphäre gewährleisten. Darüber hinaus müssen sie ihren Kunden Sicherheitsanweisungen wie das Festlegen eines Passcodes auf Mobilgeräten geben, um die Sicherheit ihrer mobilen App zu gewährleisten.

Einpacken

Banking-Chatbots können sich sicher in Banksysteme integrieren und auf Kundendaten zugreifen, um ihren Kunden zuverlässige und robuste Dienste anzubieten. Banken und andere Finanzinstitute können diese verwenden, um den Support zu automatisieren, Feedback zu sammeln, Warnungen zu senden, Kunden einzubeziehen und dringende Probleme zu lösen usw.; und es Kunden ermöglichen, Zahlungen zu leisten, den Transaktionsverlauf zu überwachen, Salden zu überprüfen und Dienste in Anspruch zu nehmen; und mehr.

Diese Bots sind daher hier, um als unverzichtbarer Bestandteil des Bankensektors zu bleiben. Ein wichtiger Aspekt, den sie berücksichtigen sollten, ist die Sicherheit der ihnen anvertrauten Kundengelder und -informationen. Finanzinstitute wie Banken und Kreditgenossenschaften können sich an NotifyVisitors wenden, um Ihren intelligenten Chatbot erstellen zu lassen.

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