Chatbot การธนาคารคืออะไร? 13 Use Case อันทรงพลังสำหรับ Chatbot ในการธนาคาร

ธนาคารทั่วโลกกำลังเพิ่มความสะดวกให้กับลูกค้ามากขึ้น การให้บริการธนาคารออนไลน์ช่วยให้ผู้คนไม่ต้องมาที่ธนาคารด้วยตนเองเพื่อทำธุรกรรมทางการเงิน ตอนนี้พวกเขากำลังใช้แชทบอทที่ขับเคลื่อนด้วย AI เพื่อสนทนากับพวกเขาโดยอัตโนมัติ ซึ่งช่วยลดต้นทุน ขยายการเข้าถึง และตอบสนองความต้องการที่เพิ่มขึ้นของลูกค้า

Bank of America, Barclays, HSBC , Ally Bank, Hang Seng Bank และ ATB Financial เป็นธนาคารที่โดดเด่นซึ่งกำลังได้รับประโยชน์จาก การสนทนาอัตโนมัติ การศึกษาระบุว่า แชทบอทธนาคาร จะลดต้นทุนทางธุรกิจของธนาคารได้กว่า 8 พันล้านดอลลาร์ต่อปีภายในปี 2565 โดยรับประกันว่า ลูกค้าจะได้รับประสบการณ์ดิจิทัล ที่น่าพอใจ

Chatbot การธนาคารคืออะไร?

แชทบอทธนาคารเป็นแชทบอทที่ขับเคลื่อนด้วย AI ซึ่งผสานรวมอย่างปลอดภัยกับระบบธนาคารและเข้าถึงข้อมูลของลูกค้าเพื่ออำนวยความสะดวกในประสบการณ์การโต้ตอบกับลูกค้าที่เป็นส่วนตัวและดีขึ้น ดังนั้น สิ่งเหล่านี้จึงทำหน้าที่เป็นผู้ช่วยโต้ตอบกับลูกค้าเสมือนที่พร้อมให้บริการตลอดเวลาเพื่อสนับสนุนการโต้ตอบกับลูกค้า

ธนาคารและสถาบันการเงินอื่น ๆ สามารถใช้สิ่งเหล่านี้เพื่อทำธุรกรรมทางการเงินและบริการธนาคารที่ต้องเผชิญกับลูกค้าโดยอัตโนมัติทั้งหมดหรือบางส่วน โดยจำกัดความจำเป็นในการแทรกแซงของมนุษย์ ด้วยสิ่งเหล่านี้ ลูกค้าสามารถโต้ตอบโดยใช้ภาษาธรรมชาติเพื่อดำเนินการต่างๆ เช่น

• การชำระเงิน
• การตรวจสอบธุรกรรมล่าสุด
• ตรวจสอบยอดเงินในบัญชี,
• แจ้งความเท็จ
• การโอนเงิน
• แจ้งบัตรหายหรือถูกขโมย
• การขอสินเชื่อส่วนบุคคล
• การแปลงสกุลเงิน
• ให้การปรับปรุงรายงานเครดิต
• กำลังดาวน์โหลดใบแจ้งยอดธนาคาร
• และอื่น ๆ.

บล็อกนี้จะกล่าวถึงกรณีการใช้งานเหล่านี้โดยละเอียดในตอนหลัง

Chatbot ของธนาคารมีประโยชน์ต่ออุตสาหกรรมการธนาคารอย่างไร

ธนาคารและสถาบันการเงินอื่น ๆ สามารถให้บริการที่เชื่อถือได้และมีประสิทธิภาพแก่ลูกค้าด้วยการใช้ประโยชน์จากพลังของแชทบอทสนทนา

1. การบริการลูกค้าที่เพิ่มขึ้น:

ธนาคารสามารถปรับปรุงการบริการลูกค้าได้อย่างมากผ่านการสนทนาทางธนาคาร ทั้งนี้เนื่องมาจากคุณลักษณะบางอย่าง เช่น ความเร็ว การโต้ตอบที่น่าพึงพอใจ และการเข้าถึงข้อมูล

2. ลดเวลารอโทรศัพท์และคิวที่สาขาของธนาคาร:

โดยให้บริการลูกค้าด้วย a ผู้ช่วยเสมือน ธนาคารสามารถขจัดความจำเป็นที่พวกเขาต้องรอโทรศัพท์หรือยืนต่อคิวเพื่อให้ตัวแทนฝ่ายบริการลูกค้าเข้าร่วมได้

3. ประหยัดเวลาและเงิน:

โดยมอบหมายให้แชทบอทมีหน้าที่ตอบคำถามที่พบบ่อย ธนาคารสามารถประหยัดเวลาของพนักงานที่เป็นมนุษย์ได้ พวกเขาสามารถจัดสรรปัญหาการบริการลูกค้าที่ซับซ้อนมากขึ้น สิ่งนี้สามารถปรับปรุงประสิทธิภาพและประสิทธิผล ซึ่งจะช่วยประหยัดเงินให้กับธนาคารได้มาก การศึกษากล่าวว่าธนาคารต่างๆ ที่นำโซลูชัน AI มาใช้จะลดต้นทุนการดำเนินงานลง 22% ซึ่งจะคิดเป็น 1 ล้านล้านดอลลาร์ภายในปี 2573

4. ปรับแต่งประสบการณ์ของลูกค้า:

ลูกค้าส่วนใหญ่ในปัจจุบันคาดหวังประสบการณ์ที่เป็นส่วนตัวจากแบรนด์ต่างๆ แชทบอทการธนาคารสามารถอำนวยความสะดวกได้โดยใช้ข้อมูลลูกค้า  

5. เพิ่มลูกค้าและโอกาสทางธุรกิจ:

ธนาคารสามารถใช้แชทบอทของธนาคารเพื่อให้ความรู้เกี่ยวกับบริการหรือผลิตภัณฑ์ใหม่ของธนาคาร สิ่งเหล่านี้สามารถเริ่มต้นการสนทนากับผู้เยี่ยมชมเว็บไซต์ได้ทันท่วงทีเพื่อทราบว่าเขาหรือเธอสนใจที่จะเปิดเงินฝากประจำหรือรับเงินกู้ ดังนั้นจึงสามารถให้ข้อมูลที่ชาญฉลาดและสร้างลูกค้าใหม่และธุรกิจได้ในขณะที่ไม่ล่วงล้ำ

6. การลดความเสี่ยงที่ดีขึ้น:

แชทบอทการธนาคารสามารถลดความซับซ้อนและจัดการกระบวนการที่น่าเบื่อหน่ายในการประเมินข้อมูลสำคัญที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรมทางการเงินล่าสุดของผู้กู้ แนวโน้มตลาด สินเชื่อของผู้มีแนวโน้มจะเป็นลูกค้า ฯลฯ เพื่อให้คำแนะนำด้านความเสี่ยง การสร้างรายงานเครดิต และอื่นๆ การใช้แชทบอทแทนพนักงานที่เป็นมนุษย์สำหรับกระบวนการเหล่านี้สามารถลดความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องได้

7. รักษาเสียงของแบรนด์:

ธนาคารสามารถออกแบบแชทบอทให้อยู่ได้ สอดคล้องกับเสียงแบรนด์ของพวกเขาในเว็บไซต์และแอพของธนาคาร สิ่งนี้สามารถเพิ่มชื่อเสียงและความน่าเชื่อถือของคุณ และส่งเสริม ความสัมพันธ์ในแบรนด์

13 Use Case อันทรงพลังสำหรับ Chatbot ในการธนาคาร

สามารถใช้แชทบอทธนาคารเพื่อวัตถุประสงค์ดังต่อไปนี้:

1. ส่งเงิน :

ธนาคารใช้ประโยชน์จากแชทบอทเพื่อให้ผู้ใช้ชำระเงินได้อย่างรวดเร็ว ติดตามการโอนเงิน และเริ่มหรือยกเลิกการชำระเงินได้ทุกเมื่อที่ต้องการ Chatbots ยังช่วยให้ผู้ใช้สามารถเรียกเก็บเงินจากบัตรเติมเงินหรือชำระค่าบัตรเครดิตได้

2. ตรวจสอบยอดคงเหลือ:

ธนาคารยังสามารถให้ลูกค้าตรวจสอบยอดเงินคงเหลือในบัญชีได้ด้วยการโต้ตอบกับแชทบอท นอกจากนี้ยังสามารถแจ้งเตือนผู้ใช้หากยอดคงเหลือมีความเสี่ยงที่จะลดลงต่ำกว่าจำนวนที่กำหนด วิธีนี้ช่วยให้ลูกค้าสามารถจัดการบัญชีของตนได้ดีโดยไม่ต้องพูดคุยกับธนาคารโดยตรงหรือแม้แต่เข้าสู่ระบบบัญชีอิเล็กทรอนิกส์

3. บริการที่มีจำหน่าย:

Chatbots ช่วยให้ผู้บริโภคสอบถามเกี่ยวกับบริการประเภทต่างๆ ได้ง่ายและน่าสนใจ ธนาคารและสถาบันการเงินสามารถแจ้งให้ผู้ที่สนใจทราบข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับผลิตภัณฑ์สินเชื่อ ทางเลือกบัตรเครดิต การแลกคะแนนสะสม และอื่นๆ โดยใช้แชทบอทของธนาคาร บอทสามารถนำลูกค้าเป้าหมายที่ผ่านการรับรองไปยังทีมหาลูกค้าของธนาคารเพื่อติดตามผลได้

4. การสนับสนุนอัตโนมัติ:

สามารถเปิดใช้แชทบอทการธนาคารเพื่อให้พร้อมสำหรับการแก้ปัญหาของลูกค้าที่เกิดขึ้นตลอดเวลา ธนาคารสามารถตอบคำถามที่พบบ่อยได้โดยอัตโนมัติโดยใช้แชทบอทเหล่านี้ พวกเขาสามารถเรียนรู้และพัฒนาตนเองอย่างต่อเนื่องโดยใช้การเรียนรู้ของเครื่องและอัลกอริธึมขั้นสูง ดังนั้น เมื่อเวลาผ่านไป พวกเขาจะสามารถจัดการกับคำสั่งที่ซับซ้อนมากขึ้นได้

5. ให้บริการตามสถานที่:

บางครั้ง แบบสอบถามที่เกี่ยวข้องกับธนาคารจำเป็นต้องมีการตอบสนองตามที่ตั้งของลูกค้า ตัวอย่างเช่น เมื่อผู้ใช้ต้องการทราบ ATM ที่ใกล้ที่สุด Chatbot ของธนาคาร สามารถแนะนำเครื่องหนึ่งจากตำแหน่ง GPS ของผู้ใช้หรือตำแหน่งที่ผู้ใช้ป้อนลงในอินเทอร์เฟซ

6. รวบรวมคำติชมของลูกค้า:

ธนาคารยังสามารถใช้ แชทบอทสนทนา เพื่อรวบรวมความคิดเห็นของลูกค้า ซึ่งสามารถช่วยในการปรับปรุงบริการได้ วิธีการแบบโต้ตอบนี้ต่างจากวิธีการแบบเป็นทางการอื่นๆ เช่น แบบสำรวจทางเว็บที่ส่งผ่านอีเมลและอีเมลแบบเดิม หรือมีแบบฟอร์มคำติชมแบบคงที่และยาวรวมอยู่ในเว็บไซต์ของตน วิธีการแบบโต้ตอบนี้ช่วยให้ธนาคารรวบรวมความคิดเห็นแบบไม่เป็นทางการได้มากขึ้น

7. ตรวจสอบประวัติการทำธุรกรรม:

ธนาคารยังสามารถเปิดใช้แชทบอทเพื่อให้ผู้บริโภคได้รับภาพรวมของธุรกรรมของตน ลูกค้าสามารถขอรายงานรายได้และค่าใช้จ่ายรายเดือนหรือรายสัปดาห์ได้ พวกเขาสามารถร้องขอให้แชทบอทแจ้งเตือนเมื่อใดก็ตามที่มีการฝากเงิน คืนเงิน หรือเรียกเก็บเงินในบัญชีของพวกเขา

8. ส่งการแจ้งเตือนการชำระเงิน:

ลูกค้ายังสามารถใช้แชทบอทของธนาคารเพื่อเตือนให้ส่งเอกสารเฉพาะสำหรับการใช้บริการทางการเงินหรือชำระค่าใช้จ่ายก่อนกำหนด ซึ่งจะช่วยให้ลูกค้าเข้าใจบริการด้านการธนาคารได้ดีขึ้น และเพิ่มการใช้งานของลูกค้าได้

9. ตรวจสอบและปรับบัญชี:

ธนาคารยังสามารถใช้แชทบอทเพื่อให้ผู้ใช้ถามและทราบแง่มุมต่างๆ ของบัญชีของตนนอกเหนือจากยอดคงเหลือ ตัวอย่างเช่น การฝากเงินแบบประจำ คะแนนโบนัสการ์ด ขีดจำกัดการโอน ขีดจำกัดการถอน ขีดจำกัดค่าใช้จ่าย และอื่นๆ พวกเขายังได้รับอนุญาตให้ทำการแก้ไข (เช่น อัปเดตที่อยู่) กับข้อมูลบัญชีของพวกเขา

10. การแจ้งเตือนกิจกรรมที่น่าสงสัย:

แชทบอทของธนาคารสามารถส่งการแจ้งเตือนแบบพุชไปยังลูกค้าที่เกี่ยวข้องเมื่อตรวจพบกิจกรรมที่น่าสงสัยในบัญชีของพวกเขา วิธีนี้จะช่วยให้ลูกค้ารักษาความปลอดภัยบัญชีของตนจากการกระทำที่เป็นอันตรายเพิ่มเติม (เช่น การแฮ็ก) โดยใช้มาตรการบางอย่าง เช่น การบล็อกการ์ด บอทเหล่านี้ยังสามารถจัดลำดับความสำคัญของปัญหาและเชื่อมต่อกับตัวแทนที่ใช้งานได้ทันที

11. ความช่วยเหลือทางการเงินส่วนบุคคล:

นอกจากนี้ Chatbots ยังสามารถใช้เพื่อให้ข้อมูลทางการเงินอันมีค่า เช่น ค่าใช้จ่ายสำหรับสถานที่หรือเดือนที่เฉพาะเจาะจง การทบทวนค่าใช้จ่ายที่เกิดขึ้นเป็นประจำทุกปี และพฤติกรรมการใช้จ่ายของผู้บริโภค สิ่งนี้จะต้องได้รับการสนับสนุนโดยการรวบรวมและวิเคราะห์ข้อมูล แอปพลิเคชันสำหรับแชทบ็อต ธนาคาร นี้มีประโยชน์อย่างยิ่งสำหรับผู้บริโภคที่ไม่สามารถเข้าถึงคำแนะนำทางการเงินได้เนื่องจากข้อจำกัดด้านสถานที่หรืองบประมาณ

12. ดึงดูดลูกค้า:

Chatbots ที่ใช้งานบนแอพหรือเว็บไซต์ของธนาคารสามารถตรวจสอบและวิเคราะห์พฤติกรรมและความสนใจของลูกค้า และเริ่มการสนทนากับพวกเขา สิ่งเหล่านี้สามารถช่วยพวกเขาได้หากพวกเขากำลังเผชิญปัญหา ถามพวกเขาว่าพวกเขาสนใจที่จะเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับผลิตภัณฑ์ด้านการธนาคารหรือไม่ และรวบรวมข้อเสนอแนะว่าจะสามารถปรับปรุงประสบการณ์ของพวกเขาได้อย่างไร

13. แก้ไขปัญหาเร่งด่วน:

บางครั้งปัญหาบางอย่างที่ผู้บริโภคประสบอาจเป็นเรื่องง่ายแต่เร่งด่วน เช่นเดียวกับการตรวจสอบรายการเคลื่อนไหวของบัญชีธนาคาร การโอนเงิน การรีเซ็ตรหัสผ่าน หรือการล็อกหรือปลดล็อกการ์ด ธนาคารสามารถใช้แชทบอทเพื่อแก้ไขปัญหาได้อย่างรวดเร็ว วิธีนี้จะช่วยขจัดปัญหาเพิ่มเติมโดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อลูกค้าต้องผ่านกระบวนการที่ตึงเครียดอยู่แล้ว

สิ่งสำคัญที่ต้องพิจารณา

มีกรณีการใช้งานที่เป็นไปได้มากมายสำหรับแชทบอทในธนาคาร ธนาคารและสถาบันการเงินหลายแห่งกำลังใช้ธนาคารและสถาบันการเงินหลายแห่งทั่วโลก ข้อพิจารณาที่สำคัญประการหนึ่งในกรณีการใช้งานทั้งหมดนี้คือความปลอดภัย การปกป้องข้อมูลมีความสำคัญมากที่สุดในด้านการธนาคารมากกว่าในอุตสาหกรรมอื่นๆ การละเมิดข้อมูลในธนาคารหรือสถาบันการเงินอื่น ๆ ที่ผู้คนมีเงินสามารถนำไปสู่ความหายนะอย่างหนัก

ดังนั้นธนาคารจึงต้องปกป้องเงินและข้อมูลของลูกค้าอย่างเต็มที่ พวกเขายังต้องทำให้ลูกค้าทราบว่าพวกเขากำลังปกป้องบัญชีของตนและรับรองความเป็นส่วนตัวอย่างไร นอกจากนี้ พวกเขายังต้องจัดเตรียมคำแนะนำด้านความปลอดภัยให้กับลูกค้า เช่น การตั้งรหัสผ่านบนอุปกรณ์เคลื่อนที่ เพื่อให้แน่ใจว่าแอปบนอุปกรณ์เคลื่อนที่มีความปลอดภัย

ห่อ

แชทบอทการธนาคาร สามารถผสานรวมกับระบบธนาคารได้อย่างปลอดภัยและเข้าถึงข้อมูลของลูกค้าเพื่อให้บริการที่เชื่อถือได้และมีประสิทธิภาพแก่ลูกค้า ธนาคารและสถาบันการเงินอื่นๆ สามารถใช้สิ่งเหล่านี้เพื่อ สนับสนุนอัตโนมัติ รวบรวมข้อเสนอแนะ ส่งการแจ้งเตือน ดึงดูดลูกค้า และแก้ไขปัญหาเร่งด่วน ฯลฯ และช่วยให้ลูกค้าชำระเงิน ตรวจสอบประวัติการทำธุรกรรม ตรวจสอบยอดคงเหลือ และบริการที่เป็นประโยชน์ และอื่น ๆ.

บอทเหล่านี้จึงอยู่ที่นี่เพื่อเป็นส่วนสำคัญของภาคการธนาคาร สิ่งสำคัญประการหนึ่งที่พวกเขาควรคำนึงถึงคือความปลอดภัยของเงินของลูกค้าและข้อมูลที่ได้รับมอบหมาย สถาบันการเงิน เช่น ธนาคารและสหภาพเครดิตสามารถติดต่อกับ NotifyVisitors เพื่อสร้างแชทบ็อตอัจฉริยะของคุณได้

ยังอ่าน:

• Chatbot Marketing คืออะไร? คู่มือฉบับสมบูรณ์พร้อมสิทธิประโยชน์
• การพัฒนา Chatbot: เครื่องมือที่มีแนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุดในปี 2022
• ประเภทของแชทบอท: เพื่อขยายธุรกิจของคุณ
• Chatbots: 13 ประโยชน์ทางธุรกิจที่เหนือกว่าการบริการลูกค้า
• 51 สถิติที่ดีที่สุดสำหรับ Chatbots ในปี 2022