뱅킹 챗봇이란? 은행에서 챗봇을 위한 13가지 강력한 사용 사례
게시 됨: 2022-01-05전 세계 은행들은 점점 더 고객의 편의를 향상시키고 있습니다. 온라인 뱅킹 기능을 제공함으로써 사람들이 금융 거래를 수행하기 위해 은행을 직접 방문할 필요가 없었습니다. 이제 그들은 AI 기반 챗봇을 사용하여 대화를 자동화하고 있습니다. 이를 통해 비용을 낮추고 도달 범위를 확장했으며 증가하는 고객 요구 사항을 충족했습니다.
Bank of America, Barclays, HSBC , Ally Bank, Hang Seng Bank 및 ATB Financial은 대화 자동화 의 이점을 누리고 있는 주목할만한 기업입니다. 연구에 따르면 은행 챗봇 은 유리한 디지털 고객 경험 을 보장함으로써 2022년까지 은행의 비즈니스 비용을 연간 80억 달러 이상 낮출 것이라고 합니다.
은행 챗봇이란?
은행 챗봇은 AI 기반 챗봇으로 은행 시스템과 안전하게 통합되고 고객 데이터에 액세스하여 보다 개인화되고 향상된 고객 상호 작용 경험을 촉진합니다. 따라서 이들은 고객 상호 작용을 지원하기 위해 24시간 사용할 수 있는 가상 고객 상호 작용 도우미 역할을 합니다.
은행 및 기타 금융 기관은 이러한 기능을 사용하여 고객 대면 금융 거래 및 은행 서비스를 완전히 또는 부분적으로 자동화하여 인적 개입의 필요성을 제한할 수 있습니다. 이를 통해 고객은 자연어를 사용하여 상호 작용하여 다음과 같은 작업을 수행할 수 있습니다.
- 결제하기
- 최근 거래 확인
- 계좌 잔고 확인,
- 사기 신고
- 자금 이체
- 카드 분실 또는 도난 신고
- 개인회생 신청
- 통화 변환
- 신용 보고서 업데이트 제공
- 은행 거래 명세서 다운로드
- 그리고 더.
이 블로그는 후반부에서 이러한 사용 사례 중 일부에 대해 자세히 설명합니다.
은행 챗봇이 은행 업계에 주는 이점은 무엇입니까?
은행 및 기타 금융 기관은 대화형 챗봇의 힘을 활용하여 고객에게 안정적이고 강력한 서비스를 제공할 수 있습니다.
1. 향상된 고객 서비스:
은행은 대화형 뱅킹을 통해 고객 서비스를 크게 개선할 수 있습니다. 이는 속도, 쾌적한 상호 작용 및 정보 액세스와 같은 특정 속성 때문입니다.
2. 은행 지점에서 전화 대기 시간과 대기열을 줄입니다.
고객에게 제공함으로써 가상 어시스턴트를 사용하면 은행에서 전화를 기다리거나 고객 서비스 담당자가 참석하기 위해 줄을 서야 하는 필요성을 없앨 수 있습니다.
3. 시간과 비용 절약:
은행은 자주 묻는 질문에 답변하는 책임을 챗봇에 할당함으로써 직원의 시간을 절약할 수 있습니다. 더 복잡한 고객 서비스 문제를 할당할 수 있습니다. 이것은 효율성과 생산성을 향상시킬 수 있으며, 이는 은행에서 많은 돈을 절약할 수 있습니다. 연구에 따르면 AI 솔루션을 채택한 은행은 2030년까지 1조 달러에 달하는 운영 비용을 22% 절감할 것이라고 합니다.
4. 고객 경험 개인화:
오늘날 대부분의 고객은 브랜드로부터 개인화된 경험을 기대합니다. 은행 챗봇은 고객 데이터를 활용하여 이를 용이하게 할 수 있습니다.
5. 고객 및 비즈니스 기회 증대:
은행은 은행 챗봇을 사용하여 은행의 새로운 서비스 또는 제품 제공에 대해 잠재 고객을 교육할 수 있습니다. 이들은 웹사이트 방문자와 적시에 대화를 시작하여 정기 예금을 개설하거나 대출을 받는 데 관심이 있는지 여부를 알 수 있습니다. 따라서 통찰력 있는 정보를 제공하고 새로운 고객과 비즈니스를 생성하면서 방해를 덜 받을 수 있습니다.
6. 더 나은 위험 완화:
은행 챗봇은 위험 조언 제공, 신용 보고서 생성 등을 위해 차용인의 가장 최근 금융 거래, 시장 동향, 잠재 고객의 대출 등과 관련된 중요한 데이터를 평가하는 지루한 프로세스를 단순화하고 관리할 수 있습니다. 이러한 프로세스에 사람이 아닌 챗봇을 사용하면 관련된 위험을 완화할 수 있습니다.
7. 브랜드 보이스 유지:
은행은 챗봇을 유지하도록 설계할 수 있습니다. 은행 웹사이트 및 앱 전반에 걸쳐 브랜드 보이스와 일치합니다. 이것은 당신의 평판과 신뢰성을 높이고 브랜드 선호도 를 높일 수 있습니다.
은행에서 챗봇을 위한 13가지 강력한 사용 사례
은행 챗봇은 다음과 같은 목적으로 사용할 수 있습니다.
1. 송금 :
은행은 챗봇을 사용하여 사용자가 청구서를 신속하게 지불하고 송금을 추적하며 필요할 때마다 지불을 시작하거나 취소할 수 있습니다. 챗봇을 통해 사용자는 선불 카드를 충전하거나 신용 카드 청구서를 지불할 수 있습니다.
2. 잔액 확인:
은행은 또한 챗봇과 상호 작용하여 고객이 계좌의 잔액을 확인하도록 할 수 있습니다. 잔액이 특정 금액 아래로 떨어질 위험이 있는 경우 사용자에게 경고할 수도 있습니다. 이렇게 하면 고객은 은행과 직접 통화하거나 전자 계정에 로그인하지 않고도 계정을 잘 관리할 수 있습니다.
3. 이용 가능한 서비스:
챗봇은 소비자가 다양한 종류의 서비스에 대해 쉽게 문의할 수 있도록 합니다. 은행 및 금융 기관은 은행 챗봇을 사용하여 관심 있는 사람들에게 대출 상품, 신용 카드 옵션, 포인트 사용 보상 등에 대해 자세히 알릴 수 있습니다. 그런 다음 봇은 적격 리드를 은행의 고객 확보 팀으로 보내 후속 조치를 취할 수 있습니다.
4. 지원 자동화:
뱅킹 챗봇은 24시간 고객의 문제가 발생하면 즉시 사용할 수 있도록 출시할 수 있습니다. 은행은 이러한 챗봇을 사용하여 자주 묻는 질문에 대한 답변을 자동화할 수 있습니다. 그들은 고급 기계 학습 및 알고리즘을 사용하여 지속적으로 학습하고 스스로를 개선할 수 있습니다. 따라서 시간이 지남에 따라 더 복잡한 명령을 처리할 수 있게 됩니다.
5. 위치 기반 서비스 제공:
때때로 은행 관련 문의는 고객의 위치를 기반으로 한 응답이 필요합니다. 예를 들어, 사용자가 가장 가까운 ATM을 알고 싶을 때 은행 챗봇 은 사용자의 GPS 위치 또는 사용자가 인터페이스에 입력한 위치를 기반으로 ATM을 제안할 수 있습니다.
6. 고객 피드백 수집:
은행은 또한 대화형 챗봇 을 사용하여 고객 피드백을 수집하여 서비스 개선에 도움을 줄 수 있습니다. 전통적인 메일과 이메일을 통해 웹 설문조사를 보내거나 웹사이트에 정적이고 긴 피드백 양식을 통합하는 것과 같은 다른 형식적인 방법과 달리 이 대화형 접근 방식을 사용하면 은행에서 보다 부담 없이 피드백을 수집할 수 있습니다.
7. 거래 내역 모니터링:
은행은 또한 챗봇을 시작하여 소비자가 거래에 대한 개요를 볼 수 있도록 할 수 있습니다. 고객은 수입과 지출에 대한 월간 또는 주간 보고서를 요청할 수 있습니다. 그들은 예금, 환불 또는 계정에 청구가 있을 때마다 챗봇에게 경고하도록 요청할 수도 있습니다.
8. 결제 알림 보내기:
고객은 또한 은행 챗봇을 사용하여 금융 서비스 이용을 위한 특정 문서를 제출하거나 마감일 전에 청구서를 지불하도록 상기시킬 수 있습니다. 이를 통해 고객들 사이에서 은행 서비스에 대한 이해를 높이고 고객들의 이용률을 높일 수 있습니다.
9. 계정 검토 및 조정:
은행은 또한 챗봇을 사용하여 사용자가 잔액 외에도 계정의 다양한 측면을 묻고 알 수 있도록 할 수 있습니다. 예를 들어, 정기 예금, 카드 보너스 포인트, 이체 한도, 출금 한도, 비용 한도 등. 또한 계정 정보를 수정(예: 주소 업데이트)하도록 허용할 수도 있습니다.
10. 의심스러운 활동 경고:
은행 챗봇은 의심스러운 활동이 계정에서 감지되면 관련 고객에게 푸시 알림을 보낼 수 있습니다. 이를 통해 고객은 카드 차단과 같은 특정 조치를 취하여 추가 악의적인 행위(예: 해킹)로부터 계정을 보호할 수 있습니다. 또한 이러한 봇은 문제의 우선 순위를 지정하고 실시간 에이전트에 즉시 연결할 수 있습니다.
11. 개인 뱅킹 지원:
챗봇은 또한 특정 장소 또는 달에 대한 요금, 반복되는 비용에 대한 연간 검토 및 소비 습관과 같은 귀중한 재무 정보를 소비자에게 제공하는 데 사용할 수 있습니다. 이는 데이터 수집 및 분석을 통해 뒷받침되어야 합니다. 이 은행 챗봇용 애플리케이션은 위치나 예산 제한으로 인해 금융 안내에 액세스할 수 없는 소비자에게 특히 유용할 수 있습니다.
12. 고객 참여:
은행의 앱이나 웹사이트에 배치된 챗봇은 고객 행동과 관심을 모니터링 및 분석하고 그들과 대화를 시작할 수 있습니다. 문제에 직면한 경우 도움이 될 수 있고 은행 상품에 대해 더 알고 싶은지 물어보고 경험을 개선할 수 있는 방법에 대한 피드백을 수집할 수 있습니다.
13. 긴급한 문제 해결:
때로는 소비자가 직면한 특정 문제가 간단하지만 시급할 수 있습니다. 은행 거래 내역 확인, 송금 완료, 비밀번호 재설정, 카드 잠금 또는 잠금 해제 등. 은행은 챗봇을 사용하여 이러한 문제를 신속하게 해결할 수 있습니다. 이것은 특히 고객이 이미 스트레스가 많은 프로세스를 겪고 있는 경우 추가되는 문제를 제거합니다.
고려해야 할 중요한 사항
은행에서 챗봇의 잠재적인 사용 사례는 많습니다. 이미 이들 중 다수는 전 세계 여러 은행 및 금융 기관에서 사용하고 있습니다. 이러한 모든 사용 사례에서 한 가지 중요한 고려 사항은 보안입니다. 데이터 보호는 다른 어떤 산업보다 은행에서 가장 중요합니다. 사람들이 돈을 가지고 있는 은행이나 기타 금융 기관의 데이터 유출은 막대한 피해를 초래할 수 있습니다.
따라서 은행은 고객의 돈과 정보를 철저히 보호해야 합니다. 또한 고객이 자신의 계정을 보호하고 개인 정보를 보호하는 방법을 정확히 알려야 합니다. 또한 모바일 앱의 보안을 보장하기 위해 모바일에서 암호 설정과 같은 보안 지침을 고객에게 제공해야 합니다.
마무리
은행 챗봇 은 은행 시스템과 안전하게 통합되고 고객 데이터에 액세스하여 고객에게 안정적이고 강력한 서비스를 제공할 수 있습니다. 은행 및 기타 금융 기관은 지원 자동화, 피드백 수집, 경고 전송, 고객 참여 , 긴급 문제 해결 등을 위해 이를 사용할 수 있습니다. 고객이 지불하고 거래 내역을 모니터링하고 잔액을 확인하고 서비스를 이용할 수 있도록 합니다. 그리고 더.
따라서 이러한 봇은 은행 부문에서 없어서는 안될 부분으로 남아 있습니다. 그들이 고려해야 할 한 가지 중요한 측면은 고객의 돈과 고객에게 맡겨진 정보의 보안입니다. 은행 및 신용 조합과 같은 금융 기관은 NotifyVisitors와 연락하여 스마트 챗봇을 생성할 수 있습니다.
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