バンキングチャットボットとは何ですか？ 銀行業務におけるチャットボットの13の強力なユースケース

世界中の銀行は、顧客の利便性をますます高めています。 オンラインバンキング機能を提供することで、金融取引を行うために人々が直接銀行を訪問する必要がなくなりました。 現在、彼らはAIを利用したチャットボットを使用して、会話を自動化しています。 これにより、コストが削減され、リーチが拡大し、顧客の高まる需要に対応できるようになりました。

Bank of America、Barclays、 HSBC 、Ally Bank、Hang Seng Bank、ATB Financialは、会話型自動化のメリットを享受している注目すべき企業です。 ある調査によると、バンキングチャットボットは、良好なデジタルカスタマーエクスペリエンスを確保することにより、2022年までに銀行のビジネスコストを年間80億ドル以上削減する予定です。

バンキングチャットボットとは何ですか？

バンキングチャットボットは、AIを利用したチャットボットであり、バンキングシステムと安全に統合し、顧客のデータにアクセスして、よりパーソナライズされた強化された顧客インタラクションエクスペリエンスを促進します。 したがって、これらは、顧客とのやり取りをサポートするために24時間利用できる仮想の顧客とのやり取りのアシスタントとして機能します。

銀行やその他の金融機関は、これらを使用して、顧客向けの金融取引や銀行サービスを完全にまたは部分的に自動化し、人間の介入の必要性を制限することができます。 これらを使用すると、顧客は自然言語を使用して対話し、次のようなことを実行できます。

• 支払いをする
• 最近のトランザクションの確認
• 当座預金口座の残高、
• 詐欺の報告
• 送金
• カードの紛失または盗難の報告
• 個人ローンの申し込み
• 通貨の換算
• クレジットレポートの更新を提供する
• 銀行取引明細書のダウンロード
• もっと。

このブログでは、これらのユースケースのいくつかについて後のパートで詳しく説明します。

銀行業界にとってのバンキングチャットボットの利点は何ですか？

会話型チャットボットの力を活用することで、銀行やその他の金融機関は、信頼性が高く堅牢なサービスを顧客に提供できます。

1.強化されたカスタマーサービス：

銀行は、会話型バンキングを通じて顧客サービスを大幅に向上させることができます。 これは、スピード、快適な相互作用、情報へのアクセスなどの特定の属性によるものです。

2.銀行の支店での電話の待ち時間とキューを減らします。

顧客に 仮想アシスタントである銀行は、顧客サービス担当者が出席するために電話で待つか、列に並ぶ必要をなくすことができます。

3.時間とお金を節約します。

チャットボットに頻繁に尋ねられる質問に答える責任を割り当てることにより、銀行は人間のスタッフの時間を節約できます。 より複雑なカスタマーサービスの問題を割り当てることができます。 これにより、効率と生産性が向上し、銀行は多くのお金を節約できます。 調査によると、AIソリューションを採用する銀行は、運用コストを22％削減し、2030年までに1兆ドルを占めるとされています。

4.カスタマーエクスペリエンスをパーソナライズします。

今日のほとんどの顧客は、ブランドにパーソナライズされた体験を期待しています。 バンキングチャットボットは、顧客データを利用することでこれを容易にすることができます。  

5.顧客とビジネスチャンスを増やします。

銀行は、銀行のチャットボットを使用して、銀行の新しいサービスや商品の提供について見込み客を教育することができます。 これらは、ウェブサイトの訪問者とタイムリーな会話を開始して、彼または彼女が定期預金を開くことに興味があるのか​​、ローンを組むのに興味があるのか​​を知ることができます。 したがって、煩わしさを抑えながら、洞察に満ちた情報を提供し、新しい顧客やビジネスを生み出すことができます。

6.より良いリスク軽減：

バンキングチャットボットは、リスクアドバイスの提供、クレジットレポートの生成などのために、借り手の最新の金融取引、市場動向、見込み客のローンなどに関連する重要なデータを評価する面倒なプロセスを簡素化および管理できます。 これらのプロセスに人間のスタッフではなくチャットボットを採用することで、関連するリスクを軽減できます。

7.ブランドの声を維持します。

銀行はチャットボットを設計して滞在することができます 銀行のウェブサイトとアプリ全体でブランドの声と一致しています。 これにより、評判と信頼性が高まり、ブランドの親和性が高まります。

銀行業務におけるチャットボットの13の強力なユースケース

バンキングチャットボットは、次の目的で使用できます。

1.送金：

銀行はチャットボットを利用して、ユーザーが請求書をすばやく支払い、送金を追跡し、必要に応じて支払いを開始またはキャンセルできるようにします。 チャットボットを使用すると、ユーザーはプリペイドカードを請求したり、クレジットカードの請求書を支払うことができます。

2.残高を確認します。

銀行は、チャットボットとやり取りすることで、顧客が自分の口座の残高を確認できるようにすることもできます。 また、残高が特定の金額を下回るリスクがある場合は、ユーザーに警告することもできます。 このようにして、顧客は銀行と直接話したり、電子アカウントにログインしたりすることなく、アカウントを適切に管理できます。

3.アベイルズサービス：

チャットボットを使用すると、消費者はさまざまな種類のサービスについて簡単かつ魅力的に問い合わせることができます。 銀行や金融機関は、銀行のチャットボットを使用することで、関心のある人々にローン商品、クレジットカードのオプション、ポイントの交換などについて詳しく知ることができます。 その後、ボットは適格なリードを銀行の顧客獲得チームに誘導してフォローアップすることができます。

4.サポートの自動化：

バンキングチャットボットは、24時間体制で発生する顧客の問題を解決するために、すぐに利用できるように起動できます。 銀行は、これらのチャットボットを使用して、よくある質問への回答を自動化できます。 高度な機械学習とアルゴリズムを使用して、継続的に学習と改善を続けることができます。 したがって、時間の経過とともに、より複雑なコマンドを処理できるようになります。

5.ロケーションベースのサービスを提供します。

銀行関連のクエリでは、顧客の場所に基づいた応答が必要になる場合があります。 たとえば、ユーザーが最寄りのATMを知りたい場合、バンキングチャットボットはユーザーのGPS位置またはユーザーがインターフェースに入力した位置に基づいてATMを提案できます。

6.顧客からのフィードバックを収集します。

銀行は、会話型チャットボットを使用して顧客のフィードバックを収集することもできます。これは、サービスの改善に役立ちます。 従来のメールや電子メールで送信されるWeb調査や、静的で長いフィードバックフォームをWebサイトに組み込むなどの他の形式手法とは異なり、このインタラクティブなアプローチにより、銀行はより気軽にフィードバックを収集できます。

7.トランザクション履歴を監視します。

銀行はチャットボットを起動して、消費者が取引の概要を把握できるようにすることもできます。 顧客は、収入と支出の月次または週次レポートを要求できます。 アカウントにデポジット、返金、または請求が行われるたびに、チャットボットにアラートを送信するように要求することもできます。

8.支払いリマインダーを送信します。

顧客はまた、銀行のチャットボットを使用して、金融サービスを利用するために特定の文書を提出するか、期限前に請求書を支払うように通知することができます。 これにより、顧客間の銀行サービスについての理解を深め、顧客による銀行サービスの利用を増やすことができます。

9.アカウントを確認して調整します。

銀行はチャットボットを使用して、残高以外のアカウントのさまざまな側面をユーザーに尋ねて知ることもできます。 たとえば、定期預金、カードボーナスポイント、送金制限、引き出し制限、経費制限などがあります。 また、アカウント情報を変更（アドレスの更新など）することもできます。

10.疑わしいアクティビティのアラート：

バンキングチャットボットは、アカウントで疑わしいアクティビティが検出されたときに、関係する顧客にプッシュ通知を送信できます。 これは、カードをブロックするなどの特定の対策を講じることで、顧客がさらなる悪意のある行為（ハッキングなど）からアカウントを保護するのに役立ちます。 これらのボットは、問題に優先順位を付けて、すぐにライブエージェントに接続することもできます。

11.パーソナルバンキング支援：

チャットボットを使用して、特定の場所や月の料金、経常経費の年次レビュー、消費者への支出習慣などの貴重な財務情報を提供することもできます。 これは、データを収集して分析することによって裏付けられる必要があります。 バンキングチャットボット用のこのアプリケーションは、場所や予算の制限のために財務ガイダンスにアクセスできない消費者にとって特に有益です。

12.顧客を引き込む：

銀行のアプリやウェブサイトにデプロイされたチャットボットは、顧客の行動や関心を監視および分析し、顧客との会話を開始することができます。 これらは、問題に直面している場合に役立ち、銀行商品についてもっと学びたいかどうかを尋ね、経験をどのように改善できるかについてのフィードバックを収集します。

13.緊急の問題に対処します。

消費者が直面する特定の問題は、単純であるが緊急である場合があります。 銀行の明細書の確認、送金の完了、パスワードのリセット、カードのロックまたはロック解除など。 銀行はチャットボットを使用してそれらを迅速に解決できます。 これにより、特に顧客がすでにストレスの多いプロセスを経験している場合に、追加の問題が解消されます。

考慮すべき重要なこと

銀行におけるチャットボットの潜在的なユースケースは数多くあります。 すでにそれらの多くは、世界中のいくつかの銀行や金融機関で使用されています。 これらすべてのユースケースで重要な考慮事項の1つは、セキュリティです。 データ保護は、他のどの業界よりも銀行業務で最も重要です。 人々がお金を持っている銀行やその他の金融機関でのデータ侵害は、深刻な荒廃につながる可能性があります。

したがって、銀行は顧客のお金と情報を完全に保護する必要があります。 また、アカウントをどの程度正確に保護し、プライバシーを確​​保しているかを顧客に知らせる必要があります。 さらに、モバイルアプリのセキュリティを確保するために、モバイルでパスコードを設定するなどのセキュリティ手順を顧客に提供する必要もあります。

まとめ

バンキングチャットボットは、バンキングシステムと安全に統合し、顧客のデータにアクセスして、信頼性が高く堅牢なサービスを顧客に提供できます。 銀行やその他の金融機関は、これらを使用して、サポートの自動化、フィードバックの収集、アラートの送信、顧客との関わり、緊急の問題への対処などを行うことができます。 顧客が支払いを行い、取引履歴を監視し、残高を確認し、サービスを利用できるようにします。 もっと。

したがって、これらのボットは、銀行セクターの不可欠な部分として存続するためにここにあります。 彼らが考慮に入れるべき重要な側面の1つは、顧客のお金と彼らに委託された情報のセキュリティです。 銀行や信用組合などの金融機関は、NotifyVisitorsに連絡して、スマートチャットボットを作成することができます。

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