¿Qué es el chatbot bancario? 13 poderosos casos de uso para Chatbot en la banca

Los bancos de todo el mundo están mejorando cada vez más la comodidad de sus clientes. Al proporcionar servicios bancarios en línea, han eliminado la necesidad de que las personas visiten los bancos en persona para realizar transacciones financieras. Ahora, están empleando chatbots impulsados ​​por IA para automatizar conversaciones con ellos. Esto ha reducido sus costos, ha ampliado su alcance y ha satisfecho la creciente demanda de los clientes.

Bank of America, Barclays, HSBC , Ally Bank, Hang Seng Bank y ATB Financial son los notables que están cosechando los beneficios de la automatización conversacional . Un estudio dice que el chatbot bancario reducirá los costos comerciales de los bancos en más de $ 8 mil millones por año para 2022 al garantizar una experiencia digital favorable para el cliente .

¿Qué es un chatbot bancario?

Un chatbot bancario es un chatbot impulsado por IA que se integra de forma segura con los sistemas bancarios y accede a los datos de los clientes para facilitar una experiencia de interacción con el cliente más personalizada y mejorada. Por lo tanto, estos actúan como asistentes virtuales de interacción con el cliente que están disponibles las 24 horas para respaldar las interacciones con el cliente.

Los bancos y otras instituciones financieras pueden emplearlos para automatizar total o parcialmente las transacciones financieras y los servicios bancarios de cara al cliente, restringiendo la necesidad de intervenciones humanas. Con estos, los clientes pueden interactuar usando su lenguaje natural para realizar cosas como:

• Hacer pagos
• Verificación de transacciones recientes
• Consulta de saldos de cuentas,
• Reportar fraude
• Transferencia de fondos
• Reportar una tarjeta perdida o robada
• Solicitar un préstamo personal
• Conversión de moneda
• Proporcionar actualizaciones de informes de crédito
• Descarga de extractos bancarios
• Y más.

Este blog discutirá algunos de estos casos de uso en detalle en su última parte.

¿Cuáles son los beneficios del chatbot bancario para la industria bancaria?

Al aprovechar el poder de los chatbots conversacionales, los bancos y otras instituciones financieras pueden brindar servicios confiables y sólidos a sus clientes.

1. Servicio al cliente mejorado:

Los bancos pueden mejorar significativamente su servicio al cliente a través de la banca conversacional. Esto se debe a ciertos atributos como la velocidad, las interacciones agradables y el acceso a la información.

2. Reducir los tiempos de espera telefónica y las colas en las sucursales bancarias:

Al proporcionar a los clientes una asistente virtual, los bancos pueden erradicar la necesidad de que ellos esperen en sus teléfonos o hagan cola para ser atendidos por un representante de servicio al cliente.

3. Ahorre tiempo y dinero:

Al asignar a los chatbots la responsabilidad de responder a las consultas más frecuentes, los bancos pueden ahorrar tiempo al personal humano. Se les pueden asignar problemas de servicio al cliente más complejos. Esto puede mejorar la eficiencia y la productividad, lo que a su vez ahorrará mucho dinero a los bancos. Los estudios dicen que los bancos que adopten soluciones de IA reducirán sus costos operativos en un 22% , lo que representaría $ 1 billón para 2030.

4. Personalice la experiencia del cliente:

La mayoría de los clientes de hoy esperan experiencias personalizadas de las marcas. Los chatbots bancarios pueden facilitar esto al utilizar los datos de los clientes.  

5. Incrementar clientes y oportunidades de negocio:

Los bancos pueden emplear chatbots bancarios para educar a los prospectos sobre las nuevas ofertas de servicios o productos del banco. Estos pueden iniciar una conversación oportuna con un visitante del sitio web para saber si está interesado en abrir un depósito a plazo o tomar un préstamo. Por lo tanto, puede proporcionar información perspicaz y generar nuevos clientes y negocios sin dejar de ser menos intrusivo.

6. Mejor mitigación de riesgos:

Los chatbots bancarios pueden simplificar y administrar el tedioso proceso de evaluar datos cruciales relacionados con las transacciones financieras más recientes del prestatario, las tendencias del mercado, los préstamos de prospectos, etc. para brindar asesoramiento sobre riesgos, generar informes crediticios y más. El empleo de chatbots en lugar de personal humano para estos procesos puede mitigar los riesgos involucrados.

7. Mantenga la voz de la marca:

Los bancos pueden diseñar su chatbot para quedarse consistente con la voz de su marca en su sitio web y aplicación bancaria. Esto puede aumentar su reputación y confiabilidad y fomentar la afinidad con la marca .

13 poderosos casos de uso para Chatbot en la banca

Los chatbots bancarios se pueden utilizar para los siguientes propósitos:

1. Enviar dinero :

Los bancos utilizan chatbots para permitir que sus usuarios paguen sus facturas rápidamente, realicen un seguimiento de las transferencias de dinero e inicien o cancelen pagos cuando sea necesario. Los chatbots permiten además a los usuarios cargar sus tarjetas prepagas o pagar las facturas de las tarjetas de crédito.

2. Consultar saldos:

Los bancos también pueden permitir que sus clientes verifiquen el saldo de dinero en sus cuentas interactuando con un chatbot. También pueden alertar a los usuarios si los saldos corren el riesgo de caer por debajo de una cantidad específica. De esta manera, los clientes pueden administrar bien sus cuentas sin tener que hablar directamente con su banco o incluso iniciar sesión en su cuenta electrónica.

3. Disponibilidad de servicios:

Los chatbots hacen que sea fácil y atractivo para los consumidores consultar sobre diferentes tipos de servicios. Los bancos y las instituciones financieras pueden informar a las personas interesadas sobre sus productos de préstamo, opciones de tarjetas de crédito, canjes de puntos de recompensa y más mediante el empleo de chatbots bancarios. Luego, el bot puede dirigir los clientes potenciales calificados al equipo de adquisición de clientes del banco para realizar un seguimiento.

4. Automatice el soporte:

Los chatbots bancarios se pueden lanzar para que estén disponibles para resolver los problemas de los clientes a medida que surjan durante todo el día. Los bancos pueden automatizar la respuesta a sus preguntas frecuentes utilizando estos chatbots. Pueden seguir aprendiendo y mejorando continuamente utilizando algoritmos y aprendizaje automático avanzado. Entonces, con el tiempo, podrán manejar comandos más complejos.

5. Proporcione servicios basados ​​en la ubicación:

A veces, una consulta relacionada con la banca requiere una respuesta basada en la ubicación del cliente. Por ejemplo, cuando un usuario quiere saber cuál es el cajero automático más cercano, un chatbot bancario puede sugerir uno en función de la ubicación GPS del usuario o la ubicación ingresada por el usuario en su interfaz.

6. Recopile comentarios de los clientes:

Los bancos también pueden usar chatbots conversacionales para recopilar comentarios de los clientes, lo que puede ayudarlos a mejorar el servicio. A diferencia de otros métodos formales, como las encuestas web enviadas a través de correos postales y correos electrónicos tradicionales o la incorporación de extensos formularios de comentarios estáticos en sus sitios web, este enfoque interactivo permite a los bancos recopilar comentarios de manera más informal.

7. Supervise el historial de transacciones:

Los bancos también pueden lanzar chatbots para que los consumidores obtengan una visión general de sus transacciones. Los clientes pueden solicitar informes mensuales o semanales de sus ingresos y gastos. Incluso pueden solicitar que el chatbot les avise cada vez que se realice un depósito, un reembolso o un cargo en su cuenta.

8. Enviar recordatorios de pago:

Los clientes también pueden usar chatbots bancarios para recordarles que deben enviar documentos específicos para hacer uso de cualquier servicio financiero o pagar sus facturas antes de las fechas límite. Esto puede facilitar una mejor comprensión de los servicios bancarios entre los clientes y aumentar el uso de los mismos por parte de los clientes.

9. Revisar y ajustar cuentas:

Los bancos también pueden emplear chatbots para permitir que los usuarios pregunten y conozcan diferentes aspectos de sus cuentas además de los saldos. Por ejemplo, depósitos recurrentes, puntos de bonificación de tarjetas, límites de transferencia, límites de retiro, límites de gastos y más. También se les puede permitir hacer modificaciones (como actualizar su dirección) a la información de su cuenta.

10. Alertas de actividad sospechosa:

Los chatbots bancarios pueden enviar notificaciones automáticas a los clientes interesados ​​cuando se detecta actividad sospechosa en sus cuentas. Esto puede ayudar a los clientes a proteger sus cuentas contra otras prácticas maliciosas (como la piratería) tomando ciertas medidas, como bloquear sus tarjetas. Estos bots también pueden priorizar su problema y conectarlos inmediatamente con agentes en vivo.

11. Asistencia bancaria personal:

Los chatbots también se pueden usar para brindar información financiera valiosa, como cargos por lugares o meses específicos, una revisión anual de gastos recurrentes y sus hábitos de gasto a los consumidores. Esto tiene que estar respaldado por la recopilación y el análisis de datos. Esta aplicación para el chatbot bancario puede ser especialmente beneficiosa para los consumidores que no pueden acceder a orientación financiera debido a limitaciones de ubicación o presupuesto.

12. Involucrar a los clientes:

Los chatbots implementados en la aplicación o el sitio web del banco podrían monitorear y analizar el comportamiento y los intereses de los clientes e iniciar conversaciones con ellos. Estos pueden ayudarlos si enfrentan problemas, pregúnteles si están interesados ​​​​en obtener más información sobre los productos bancarios y recopilen comentarios sobre cómo se puede mejorar su experiencia.

13. Abordar asuntos urgentes:

A veces, ciertos problemas que enfrentan los consumidores pueden ser simples pero urgentes. Como verificar estados de cuenta bancarios, completar transferencias de dinero, restablecer contraseñas o bloquear o desbloquear tarjetas. Los bancos pueden usar chatbots para resolverlos rápidamente. Esto eliminará problemas adicionales, especialmente cuando los clientes ya están pasando por procesos estresantes.

Una cosa importante a considerar

Existen numerosos casos de usos potenciales para los chatbots en la banca. Muchos de ellos ya están siendo utilizados por varios bancos e instituciones financieras de todo el mundo. Una consideración importante en todos estos casos de uso es la seguridad. La protección de datos es más importante en la banca que en cualquier otra industria. Las violaciones de datos en bancos u otras instituciones financieras donde las personas tienen su dinero pueden provocar grandes devastaciones.

Por lo tanto, los bancos deben proteger completamente el dinero y la información de sus clientes. También deben informar a los clientes sobre cómo protegen sus cuentas y garantizan su privacidad. Además, también deben proporcionar a sus clientes instrucciones de seguridad, como configurar un código de acceso en el dispositivo móvil para garantizar la seguridad de su aplicación móvil.

Terminando

Los chatbots bancarios pueden integrarse de forma segura con los sistemas bancarios y acceder a los datos de los clientes para brindar servicios confiables y sólidos a sus clientes. Los bancos y otras instituciones financieras pueden emplearlos para automatizar el soporte, recopilar comentarios, enviar alertas, involucrar a los clientes y abordar problemas urgentes, etc.; y permitir que los clientes realicen pagos, controlen el historial de transacciones, consulten saldos y aprovechen los servicios; y más.

Por lo tanto, estos bots llegaron para quedarse como una parte indispensable del sector bancario. Un aspecto vital que deben tener en cuenta es la seguridad del dinero de los clientes y la información que se les confía. Las instituciones financieras como bancos y cooperativas de crédito pueden ponerse en contacto con NotifyVisitors para crear su chatbot inteligente.

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