Ce este Banking Chatbot? 13 cazuri de utilizare puternice pentru Chatbot în domeniul bancar

Băncile din întreaga lume îmbunătățesc din ce în ce mai mult confortul clienților lor. Prin furnizarea de facilități bancare online, au eliminat nevoia oamenilor de a vizita băncile în persoană pentru a efectua tranzacții financiare. Acum, folosesc chatbot alimentați de AI pentru a automatiza conversațiile cu ei. Acest lucru le-a redus costurile, a extins acoperirea și a satisfăcut cererea în creștere a clienților.

Bank of America, Barclays, HSBC , Ally Bank, Hang Seng Bank și ATB Financial sunt cele remarcabile care culeg beneficiile automatizării conversaționale . Un studiu spune că chatbot-ul bancar va reduce costurile de afaceri ale băncilor cu peste 8 miliarde de dolari pe an până în 2022, asigurând o experiență digitală favorabilă pentru clienți .

Ce este un Chatbot bancar?

Un chatbot bancar este un chatbot bazat pe inteligență artificială care se integrează în siguranță cu sistemele bancare și accesează datele clienților pentru a facilita o experiență de interacțiune mai personalizată și îmbunătățită cu clienții. Astfel, aceștia acționează ca asistenți virtuali de interacțiune cu clienții care sunt disponibili non-stop pentru a sprijini interacțiunile cu clienții.

Băncile și alte instituții financiare le pot folosi pentru a automatiza integral sau parțial tranzacțiile financiare și serviciile bancare adresate clienților, limitând nevoia de intervenții umane. Cu acestea, clienții pot interacționa folosind limbajul lor natural pentru a efectua lucruri precum:

• Efectuarea plăților
• Verificarea tranzacțiilor recente
• Verificarea soldurilor conturilor,
• Raportarea fraudelor
• Transferul de fonduri
• Raportarea unui card pierdut sau furat
• Solicitarea unui împrumut personal
• Convertirea monedei
• Furnizați actualizări ale rapoartelor de credit
• Descărcarea extraselor bancare
• Și altele.

Acest blog va discuta unele dintre aceste cazuri de utilizare în detaliu în partea sa ulterioară.

Care sunt beneficiile Chatbot-ului bancar pentru industria bancară?

Prin valorificarea puterii chatbot-urilor conversaționale, băncile și alte instituții financiare pot oferi clienților lor servicii fiabile și robuste.

1. Serviciu îmbunătățit pentru clienți:

Băncile își pot îmbunătăți în mod semnificativ serviciile pentru clienți prin operațiuni bancare conversaționale. Acest lucru se datorează anumitor atribute, cum ar fi viteza, interacțiunile plăcute și accesul la informații.

2. Reduceți timpii de așteptare la telefon și cozile la sucursalele băncii:

Oferind clienților a asistent virtual, băncile pot eradica nevoia ca acestea să aștepte la telefon sau să stea la coadă pentru a fi predate de un reprezentant al serviciului pentru clienți.

3. Economisiți timp și bani:

Atribuind chatboților responsabilitatea de a răspunde la întrebările frecvente, băncile pot economisi timpul personalului uman. Li se pot aloca probleme mai complexe de servicii pentru clienți. Acest lucru poate îmbunătăți eficiența și productivitatea, ceea ce, la rândul său, va economisi mulți bani băncilor. Studiile spun că băncile care adoptă soluții AI își vor reduce costurile operaționale cu 22% , ceea ce ar reprezenta 1 trilion de dolari până în 2030.

4. Personalizați experiența clienților:

Majoritatea clienților de astăzi se așteaptă la experiențe personalizate de la mărci. Chatbot-urile bancare pot facilita acest lucru prin utilizarea datelor clienților.  

5. Creșteți clienții și oportunitățile de afaceri:

Băncile pot folosi chatbot-uri bancare pentru a educa potențialii despre noile oferte de servicii sau produse ale băncii. Acestea pot iniția o conversație în timp util cu un vizitator al site-ului web pentru a ști dacă acesta este interesat să deschidă un depozit la termen sau să ia un împrumut. Astfel, poate oferi informații perspicace și poate genera noi clienți și afaceri, rămânând în același timp mai puțin intruziv.

6. O mai bună atenuare a riscurilor:

Chatbot-urile bancare pot simplifica și gestiona procesul obositor de evaluare a datelor cruciale legate de cele mai recente tranzacții financiare ale împrumutatului, tendințele pieței, împrumuturile potențialului etc. pentru a oferi sfaturi privind riscul, generarea de rapoarte de credit și multe altele. Angajarea chatbot-urilor mai degrabă decât personalului uman pentru aceste procese poate atenua riscurile implicate.

7. Menține vocea mărcii:

Băncile își pot proiecta chatbot-ul pentru a rămâne în concordanță cu vocea mărcii lor pe site-ul și aplicația lor bancară. Acest lucru vă poate crește reputația și fiabilitatea și poate stimula afinitatea cu brandul .

13 cazuri de utilizare puternice pentru Chatbot în domeniul bancar

Chatbot-urile bancare pot fi utilizate în următoarele scopuri:

1. Trimite bani :

Băncile folosesc chatbot-uri pentru a le permite utilizatorilor să-și plătească rapid facturile, să urmărească transferurile de bani și să inițieze sau să anuleze plăți ori de câte ori este nevoie. Chatbot-urile le permit utilizatorilor să-și încarce cardurile preplătite sau să plătească facturile cardului de credit.

2. Verificați soldurile:

Băncile pot, de asemenea, să permită clienților să verifice soldul de bani din conturile lor interacționând cu un chatbot. De asemenea, pot alerta utilizatorii dacă soldurile riscă să scadă sub o anumită sumă. În acest fel, clienții își pot gestiona bine conturile fără a fi nevoie să vorbească direct cu banca lor sau chiar să se conecteze la contul lor electronic.

3. Servicii disponibile:

Chatbot-urile facilitează și atrag consumatorilor să se întrebe despre diferite tipuri de servicii. Băncile și instituțiile financiare pot permite persoanelor interesate să cunoască mai multe despre produsele lor de împrumut, opțiunile de card de credit, răscumpărarea punctelor de recompensă și multe altele prin utilizarea chatbot-urilor bancare. Botul poate fi apoi direcționat clienții potențiali calificați către echipa de achiziție de clienți a băncii pentru a le urmări.

4. Automatizați asistența:

Chatbot-urile bancare pot fi lansate pentru a fi ușor disponibile pentru a rezolva problemele clienților pe măsură ce acestea apar non-stop. Băncile pot automatiza răspunsul la întrebările lor frecvente folosind acești roboti de chat. Ei pot continua să învețe și să se perfecționeze continuu folosind algoritmi și învățare automată avansate. Deci, în timp, vor putea gestiona comenzi mai complexe.

5. Furnizați servicii bazate pe locație:

Uneori, o întrebare legată de servicii bancare necesită un răspuns bazat pe locația clientului. De exemplu, atunci când un utilizator dorește să cunoască cel mai apropiat bancomat, un chatbot bancar poate sugera unul pe baza locației GPS a utilizatorului sau a locației introduse de utilizator în interfața sa.

6. Colectați feedback-ul clienților:

Băncile pot folosi, de asemenea, chatbot-uri conversaționale pentru a colecta feedback-ul clienților, ceea ce îi poate ajuta să îmbunătățească serviciile. Spre deosebire de alte metode formale, cum ar fi sondajele web trimise prin e-mailuri tradiționale și e-mail sau care au încorporate formulare de feedback statice și lungi în site-urile lor web, această abordare interactivă permite băncilor să colecteze feedback mai casual.

7. Monitorizați istoricul tranzacțiilor:

Băncile pot lansa, de asemenea, chatbot-uri pentru a le permite consumatorilor să aibă o imagine de ansamblu asupra tranzacțiilor lor. Clienții pot cere rapoarte lunare sau săptămânale ale veniturilor și cheltuielilor lor. Ei pot chiar solicita chatbot-ului să-i avertizeze ori de câte ori există o depunere, o rambursare sau o debitare în contul lor.

8. Trimiteți mementouri de plată:

Clienții pot folosi, de asemenea, chatbot-uri bancare pentru a le reaminti să trimită anumite documente pentru a beneficia de orice servicii financiare sau să își plătească facturile înainte de termenele limită. Acest lucru poate facilita o mai bună înțelegere a serviciilor bancare în rândul clienților și poate crește utilizarea acestora de către clienți.

9. Examinați și ajustați conturile:

Băncile pot folosi, de asemenea, chatboți pentru a permite utilizatorilor să întrebe și să cunoască diferite aspecte ale conturilor lor, în afară de solduri. De exemplu, depuneri recurente, puncte bonus card, limite de transfer, limite de retragere, limite de cheltuieli și multe altele. De asemenea, li se poate permite să facă modificări (cum ar fi actualizarea adresei) informațiilor contului lor.

10. Alerte de activitate suspectă:

Chatbot-urile bancare pot trimite notificări push clienților în cauză atunci când sunt detectate activități suspecte în conturile lor. Acest lucru îi poate ajuta pe clienți să-și securizeze conturile împotriva altor practici rău intenționate (cum ar fi piratarea) luând anumite măsuri, cum ar fi blocarea cardurilor. Acești roboți pot, de asemenea, să-și prioritizeze problema și să-i conecteze imediat la agenții activi.

11. Asistență bancară personală:

Chatboții pot fi, de asemenea, folosiți pentru a oferi consumatorilor informații financiare valoroase, cum ar fi tarifele pentru anumite locuri sau luni, o analiză anuală a cheltuielilor recurente și a obiceiurilor lor de cheltuieli. Acest lucru trebuie să fie susținut de colectarea și analizarea datelor. Această aplicație pentru chatbot bancar poate fi deosebit de benefică pentru consumatorii care nu pot accesa îndrumări financiare din cauza limitărilor de locație sau buget.

12. Implicați clienții:

Chatbot-urile instalate pe aplicația sau site-ul băncii ar putea monitoriza și analiza comportamentul și interesele clienților și pot iniția conversații cu aceștia. Acestea îi pot ajuta dacă se confruntă cu probleme, îi pot întreba dacă sunt interesați să afle mai multe despre produsele bancare și pot aduna feedback despre modul în care experiența lor poate fi îmbunătățită.

13. Abordați problemele urgente:

Uneori, anumite probleme cu care se confruntă consumatorii pot fi simple, dar urgente. De exemplu, verificarea extraselor bancare, finalizarea transferurilor de bani, resetarea parolelor sau blocarea sau deblocarea cardurilor. Băncile pot folosi chatbot-uri pentru a le rezolva rapid. Acest lucru va elimina problemele suplimentare, mai ales atunci când clienții trec deja prin procese stresante.

Un lucru important de luat în considerare

Există numeroase cazuri potențiale de utilizare pentru chatbot în domeniul bancar. Deja multe dintre ele sunt folosite de mai multe bănci și instituții financiare din întreaga lume. Un aspect important în toate aceste cazuri de utilizare este securitatea. Protecția datelor contează cel mai mult în domeniul bancar decât în ​​orice altă industrie. Încălcările de date în bănci sau alte instituții financiare în care oamenii își au banii pot duce la devastări grele.

Prin urmare, băncile trebuie să protejeze pe deplin banii și informațiile clienților lor. De asemenea, trebuie să-i informeze pe clienți cu privire la modul exact în care își protejează conturile și își asigură confidențialitatea. În plus, trebuie să le ofere clienților instrucțiuni de securitate, cum ar fi setarea unui cod de acces pe mobil pentru a asigura securitatea aplicației lor mobile.

Încheierea

Chatbot-urile bancare se pot integra în siguranță cu sistemele bancare și pot accesa datele clienților pentru a oferi clienților lor servicii fiabile și robuste. Băncile și alte instituții financiare le pot folosi pentru a automatiza asistența, a colecta feedback, a trimite alerte, a implica clienții și a aborda probleme urgente etc.; și permite clienților să efectueze plăți, să monitorizeze istoricul tranzacțiilor, să verifice soldurile și să beneficieze de servicii; și altele.

Prin urmare, acești roboți sunt aici pentru a rămâne ca o parte indispensabilă a sectorului bancar. Un aspect vital de care ar trebui să țină cont este securitatea banilor clienților și a informațiilor care le sunt încredințate. Instituțiile financiare precum băncile și uniunile de credit pot lua legătura cu NotifyVisitors pentru a vă crea chatbot inteligent.

Citește și:

• Ce este Marketingul Chatbot? Un ghid complet cu beneficiile
• Dezvoltare chatbot: un instrument cu cele mai bune practici în 2022
• Tipuri de chatbot: pentru a-ți extinde afacerea
• Chatbots: 13 beneficii de afaceri dincolo de serviciul pentru clienți
• 51 de cele mai bune statistici pentru chatbot-uri în 2022