Co to jest Chatbot bankowy? 13 potężnych przypadków użycia chatbota w bankowości

Banki na całym świecie coraz bardziej zwiększają wygodę swoich klientów. Zapewniając usługi bankowości internetowej, wyeliminowali potrzebę osobistego odwiedzania banków w celu przeprowadzenia transakcji finansowych. Teraz wykorzystują chatboty oparte na sztucznej inteligencji, aby zautomatyzować rozmowy z nimi. Obniżyło to ich koszty, zwiększyło zasięg i zaspokoiło rosnące zapotrzebowanie klientów.

Bank of America, Barclays, HSBC , Ally Bank, Hang Seng Bank i ATB Financial to godne uwagi firmy, które czerpią korzyści z automatyzacji konwersacji . Badanie mówi, że chatbot bankowy obniży koszty działalności banków o ponad 8 miliardów dolarów rocznie do 2022 roku, zapewniając korzystne wrażenia klientów cyfrowych .

Co to jest chatbot bankowy?

Chatbot bankowy to chatbot oparty na sztucznej inteligencji, który bezpiecznie integruje się z systemami bankowymi i uzyskuje dostęp do danych klientów, aby ułatwić bardziej spersonalizowaną i ulepszoną interakcję z klientem. W ten sposób działają one jako wirtualni asystenci interakcji z klientem, którzy są dostępni przez całą dobę, aby wspierać interakcje z klientem.

Banki i inne instytucje finansowe mogą je wykorzystać do pełnej lub częściowej automatyzacji transakcji finansowych i usług bankowych skierowanych do klientów, ograniczając potrzebę interwencji człowieka. Dzięki nim klienci mogą wchodzić w interakcje za pomocą swojego naturalnego języka, aby wykonywać takie rzeczy, jak:

• Dokonywanie płatności
• Weryfikacja ostatnich transakcji
• Sprawdzanie sald kont,
• Zgłaszanie oszustw
• Przekazywanie środków
• Zgłaszanie zgubienia lub kradzieży karty
• Ubieganie się o pożyczkę osobistą
• Przeliczanie waluty
• Dostarcz aktualizacje raportu kredytowego
• Pobieranie wyciągów bankowych
• I więcej.

W dalszej części tego bloga szczegółowo omówimy niektóre z tych przypadków użycia.

Jakie są zalety bankowego chatbota dla branży bankowej?

Wykorzystując moc chatbotów konwersacyjnych, banki i inne instytucje finansowe mogą świadczyć swoim klientom niezawodne i niezawodne usługi.

1. Ulepszona obsługa klienta:

Banki mogą znacznie poprawić obsługę swoich klientów poprzez bankowość konwersacyjną. Wynika to z pewnych atrybutów, takich jak szybkość, przyjemne interakcje i dostęp do informacji.

2. Skróć czas oczekiwania na telefon i kolejki w oddziałach banku:

Zapewniając klientom wirtualnego asystenta, banki mogą wyeliminować konieczność czekania na telefon lub stania w kolejce do obsługi klienta.

3. Oszczędź czas i pieniądze:

Przypisując chatbotom odpowiedzialność za odpowiadanie na często zadawane pytania, banki mogą zaoszczędzić czas personelu. Można im przydzielić bardziej złożone kwestie obsługi klienta. Może to poprawić wydajność i produktywność, co z kolei pozwoli zaoszczędzić bankom dużo pieniędzy. Badania mówią, że banki stosujące rozwiązania AI obniżą koszty operacyjne o 22% , co do 2030 r. wyniosłoby bilion dolarów.

4. Spersonalizuj obsługę klienta:

Większość klientów oczekuje dziś od marek spersonalizowanych doświadczeń. Chatboty bankowe mogą to ułatwić, wykorzystując dane klientów.  

5. Zwiększ liczbę klientów i możliwości biznesowe:

Banki mogą wykorzystywać chatboty bankowe do informowania potencjalnych klientów o nowych usługach lub ofertach produktów banku. Mogą one na czas zainicjować rozmowę z odwiedzającym witrynę internetową, aby dowiedzieć się, czy jest zainteresowany założeniem lokaty terminowej lub zaciągnięciem pożyczki. W ten sposób może dostarczać wnikliwych informacji i generować nowych klientów oraz biznes, pozostając jednocześnie mniej inwazyjnym.

6. Lepsze ograniczanie ryzyka:

Chatboty bankowe mogą uprościć i zarządzać żmudnym procesem oceny kluczowych danych związanych z ostatnimi transakcjami finansowymi kredytobiorcy, trendami rynkowymi, pożyczkami potencjalnego klienta itp. w celu udzielania porad dotyczących ryzyka, generowania raportów kredytowych i nie tylko. Zatrudnianie chatbotów zamiast personelu ludzkiego do tych procesów może złagodzić związane z nimi ryzyko.

7. Utrzymaj głos marki:

Banki mogą zaprojektować swojego chatbota na pobyt spójne z głosem marki w witrynie i aplikacji bankowej. Może to zwiększyć Twoją reputację i wiarygodność oraz wzmocnić przywiązanie do marki .

13 potężnych przypadków użycia chatbota w bankowości

Chatboty bankowe mogą być wykorzystywane do następujących celów:

1. Wyślij pieniądze :

Banki korzystają z chatbotów, aby umożliwić swoim użytkownikom szybkie opłacanie rachunków, śledzenie przelewów oraz inicjowanie lub anulowanie płatności w razie potrzeby. Chatboty dodatkowo umożliwiają użytkownikom doładowanie swoich kart przedpłaconych lub spłatę rachunków kart kredytowych.

2. Sprawdź salda:

Banki mogą również pozwolić swoim klientom sprawdzić saldo środków na swoich kontach poprzez interakcję z chatbotem. Mogą również ostrzegać użytkowników, jeśli salda mogą spaść poniżej określonej kwoty. W ten sposób klienci mogą dobrze zarządzać swoimi kontami bez konieczności bezpośredniej rozmowy z bankiem, a nawet logowania się na swoje e-konto.

3. Dostępne usługi:

Chatboty ułatwiają i zachęcają konsumentów do zapytań o różne rodzaje usług. Banki i instytucje finansowe mogą przekazać zainteresowanym osobom więcej informacji o swoich produktach kredytowych, opcjach kart kredytowych, realizacji punktów lojalnościowych i nie tylko, korzystając z chatbotów bankowych. Bot może następnie skierować zakwalifikowane leady do zespołu pozyskiwania klientów banku w celu dalszych działań.

4. Automatyzacja wsparcia:

Chatboty bankowe mogą zostać uruchomione, aby były łatwo dostępne do rozwiązywania problemów klientów, które pojawiają się przez całą dobę. Korzystając z tych chatbotów, banki mogą zautomatyzować odpowiadanie na najczęściej zadawane pytania. Mogą się uczyć i doskonalić, korzystając z zaawansowanego uczenia maszynowego i algorytmów. Tak więc z czasem będą w stanie obsługiwać bardziej złożone polecenia.

5. Świadczyć usługi lokalizacyjne:

Czasami zapytanie związane z bankowością wymaga odpowiedzi na podstawie lokalizacji klienta. Na przykład, gdy użytkownik chce poznać najbliższy bankomat, chatbot bankowy może zasugerować taki bank na podstawie lokalizacji GPS użytkownika lub lokalizacji wprowadzonej przez użytkownika w jego interfejsie.

6. Zbierz opinie klientów:

Banki mogą również używać chatbotów konwersacyjnych do zbierania opinii klientów, co może im pomóc w ulepszaniu usług. W przeciwieństwie do innych formalnych metod, takich jak ankiety internetowe przesyłane tradycyjną pocztą i pocztą elektroniczną lub umieszczanie na swoich stronach internetowych statycznych, długich formularzy opinii, to interaktywne podejście umożliwia bankom zbieranie opinii w bardziej swobodny sposób.

7. Monitoruj historię transakcji:

Banki mogą również uruchamiać chatboty, aby konsumenci mieli wgląd w swoje transakcje. Klienci mogą poprosić o miesięczne lub tygodniowe raporty o swoich dochodach i wydatkach. Mogą nawet poprosić chatbota, aby powiadomił ich o wpłacie, zwrocie lub obciążeniu konta.

8. Wysyłaj przypomnienia o płatnościach:

Klienci mogą również korzystać z chatbotów bankowych, aby przypominać im o złożeniu określonych dokumentów w celu skorzystania z usług finansowych lub opłaceniu rachunków przed terminami. Może to ułatwić lepsze zrozumienie usług bankowych wśród klientów i zwiększyć korzystanie z nich przez klientów.

9. Przejrzyj i dostosuj konta:

Banki mogą również wykorzystywać chatboty, aby umożliwić użytkownikom zadawanie pytań i poznawanie różnych aspektów ich rachunków poza saldami. Na przykład cykliczne depozyty, punkty bonusowe karty, limity przelewów, limity wypłat, limity wydatków i inne. Mogą również mieć możliwość dokonywania zmian (takich jak aktualizowanie adresu) w informacjach o swoim koncie.

10. Alerty o podejrzanej aktywności:

Chatboty bankowe mogą wysyłać powiadomienia push do zainteresowanych klientów, gdy na ich kontach zostanie wykryta podejrzana aktywność. Może to pomóc klientom zabezpieczyć swoje konta przed dalszymi złośliwymi praktykami (takimi jak hakowanie) poprzez podjęcie pewnych środków, takich jak blokowanie ich kart. Te boty mogą również priorytetyzować swój problem i natychmiast łączyć je z żywymi agentami.

11. Osobista pomoc bankowa:

Chatboty mogą być również wykorzystywane do przekazywania cennych informacji finansowych, takich jak opłaty za określone miejsca lub miesiące, coroczny przegląd powtarzających się wydatków i ich nawyki związane z wydatkami. Musi to być poparte zbieraniem i analizowaniem danych. Ta aplikacja dla chatbota bankowego może być szczególnie korzystna dla konsumentów, którzy nie mają dostępu do wskazówek finansowych z powodu ograniczeń lokalizacyjnych lub budżetowych.

12. Zaangażuj klientów:

Chatboty wdrożone w aplikacji lub witrynie banku mogły monitorować i analizować zachowania i zainteresowania klientów oraz inicjować z nimi rozmowy. Mogą im one pomóc, jeśli mają problemy, zapytać ich, czy są zainteresowani poznaniem produktów bankowych i zebrać informacje zwrotne na temat tego, jak można poprawić ich doświadczenie.

13. Zajmij się pilnymi problemami:

Czasami pewne problemy, z którymi borykają się konsumenci, mogą być proste, ale pilne. Na przykład sprawdzanie wyciągów bankowych, wykonywanie przelewów, resetowanie haseł lub blokowanie lub odblokowywanie kart. Banki mogą używać chatbotów, aby szybko je rozwiązać. Wyeliminuje to dodatkowe problemy, zwłaszcza gdy klienci przechodzą już przez stresujące procesy.

Ważna rzecz do rozważenia

Istnieje wiele potencjalnych zastosowań chatbotów w bankowości. Już wiele z nich jest używanych przez kilka banków i instytucji finansowych na całym świecie. Jedną z ważnych kwestii we wszystkich tych przypadkach użycia jest bezpieczeństwo. Ochrona danych ma największe znaczenie w bankowości niż w jakiejkolwiek innej branży. Naruszenia danych w bankach lub innych instytucjach finansowych, w których ludzie mają swoje pieniądze, mogą prowadzić do poważnych zniszczeń.

Dlatego banki muszą w pełni chronić pieniądze i informacje swoich klientów. Muszą również uświadamiać klientom, w jaki sposób dokładnie chronią swoje konta i zapewniają ich prywatność. Ponadto muszą również zapewnić swoim klientom instrukcje dotyczące bezpieczeństwa, takie jak ustawienie hasła na urządzeniu mobilnym, aby zapewnić bezpieczeństwo aplikacji mobilnej.

Zawijanie

Chatboty bankowe mogą bezpiecznie integrować się z systemami bankowymi i uzyskiwać dostęp do danych klientów, aby zapewnić niezawodne i niezawodne usługi swoim klientom. Banki i inne instytucje finansowe mogą wykorzystywać je do automatyzacji wsparcia, zbierania informacji zwrotnych, wysyłania alertów, angażowania klientów i rozwiązywania pilnych problemów itp.; umożliwiać klientom dokonywanie płatności, monitorowanie historii transakcji, sprawdzanie sald i korzystanie z usług; i więcej.

Boty te są zatem nieodłączną częścią sektora bankowego. Istotnym aspektem, który powinni wziąć pod uwagę, jest bezpieczeństwo pieniędzy klientów i powierzonych im informacji. Instytucje finansowe, takie jak banki i unie kredytowe, mogą skontaktować się z NotifyVisitors, aby utworzyć inteligentnego chatbota.

Przeczytaj także:

• Czym jest marketing chatbota? Kompletny przewodnik z korzyściami
• Rozwój chatbota: narzędzie z najlepszymi praktykami w 2022 r.
• Rodzaje chatbotów: aby skalować swój biznes
• Chatboty: 13 korzyści biznesowych wykraczających poza obsługę klienta
• 51 najlepszych statystyk dla chatbotów w 2022 r.