什麼是銀行聊天機器人？ 銀行業聊天機器人的 13 個強大用例

世界各地的銀行都在不斷提高其客戶的便利性。 通過提供網上銀行設施，他們消除了人們親自到銀行進行金融交易的需要。 現在，他們正在使用人工智能驅動的聊天機器人來自動與他們對話。 這降低了他們的成本，擴大了範圍，並滿足了客戶不斷增長的需求。

美國銀行、巴克萊銀行、匯豐銀行、Ally 銀行、恆生銀行和 ATB Financial 是從對話自動化中獲益的知名銀行。 一項研究表明，銀行聊天機器人將通過確保良好的數字客戶體驗，到 2022 年每年將銀行的業務成本降低超過 80 億美元。

什麼是銀行聊天機器人？

銀行聊天機器人是由人工智能驅動的聊天機器人，可安全地與銀行系統集成並訪問客戶數據，以促進更加個性化和增強的客戶交互體驗。 因此，它們充當虛擬客戶交互助手，全天候可用以支持客戶交互。

銀行和其他金融機構可以使用它們來完全或部分自動化面向客戶的金融交易和銀行服務，從而限制人工干預的需要。 有了這些，客戶可以使用他們的自然語言進行交互以執行以下操作 -

• 付款
• 驗證最近的交易
• 檢查賬戶餘額，
• 舉報欺詐
• 轉移資金
• 報告丟失或被盜的卡
• 申請個人貸款
• 兌換貨幣
• 提供信用報告更新
• 下載銀行對賬單
• 和更多。

本博客將在後面部分詳細討論其中一些用例。

銀行聊天機器人對銀行業有什麼好處？

通過利用對話式聊天機器人的力量，銀行和其他金融機構可以為其客戶提供可靠和強大的服務。

1.增強的客戶服務：

銀行可以通過對話式銀行業務顯著改善其客戶服務。 這是由於它的某些屬性，例如速度、愉快的交互和信息訪問。

2.減少銀行分行的電話等待時間和排隊：

通過為客戶提供 虛擬助手，銀行可以消除他們在手機上等待或排隊等候客戶服務代表的需要。

3.節省時間和金錢：

通過讓聊天機器人負責回答常見問題，銀行可以節省人工的時間。 他們可以分配更複雜的客戶服務問題。 這可以提高效率和生產力，從而為銀行節省大量資金。 研究表明，採用人工智能解決方案的銀行將降低22%的運營成本，到 2030 年將達到 1 萬億美元。

4.個性化客戶體驗：

如今，大多數客戶都期望品牌提供個性化的體驗。 銀行聊天機器人可以通過利用客戶數據來促進這一點。  

5.增加客戶和商機：

銀行可以使用銀行聊天機器人來向潛在客戶宣傳銀行的新服務或產品。 這些可以啟動與網站訪問者的及時對話，以了解他或她是否有興趣開設定期存款或貸款。 因此，它可以提供有見地的信息並產生新的客戶和業務，同時保持較少的干擾。

6.更好地緩解風險：

銀行聊天機器人可以簡化和管理評估與借款人最近的金融交易、市場趨勢、潛在客戶的貸款等相關的關鍵數據的繁瑣過程，以提供風險建議、生成信用報告等。 在這些流程中使用聊天機器人而不是人工可以降低所涉及的風險。

7.維護品牌聲音：

銀行可以設計他們的聊天機器人來留下來 與他們在銀行網站和應用程序中的品牌聲音一致。 這可以提高您的聲譽和可靠性並培養品牌親和力。

銀行業聊天機器人的 13 個強大用例

銀行聊天機器人可用於以下目的：

1. 匯款：

銀行利用聊天機器人讓用戶快速支付賬單、跟踪匯款，並在需要時發起或取消付款。 聊天機器人進一步使用戶能夠為他們的預付卡充值或還清信用卡賬單。

2.檢查餘額：

銀行還可以讓他們的客戶通過與聊天機器人交互來檢查他們賬戶中的餘額。 如果餘額有低於特定金額的風險，他們還可以提醒用戶。 通過這種方式，客戶可以很好地管理他們的賬戶，而無需直接與他們的銀行交談，甚至無需登錄他們的電子賬戶。

3. 可用服務：

聊天機器人使消費者可以輕鬆且有吸引力地查詢不同類型的服務。 銀行和金融機構可以通過使用銀行聊天機器人讓感興趣的人更多地了解他們的貸款產品、信用卡選項、獎勵積分兌換等。 然後，機器人可以將合格的線索引導到銀行的客戶獲取團隊進行跟進。

4.自動化支持：

可以啟動銀行聊天機器人，以便隨時解決客戶全天候出現的問題。 銀行可以使用這些聊天機器人自動回答他們的常見問題。 他們可以使用先進的機器學習和算法不斷學習和改進自己。 因此，隨著時間的推移，他們將能夠處理更複雜的命令。

5. 提供基於位置的服務：

有時，與銀行相關的查詢需要基於客戶位置的響應。 例如，當用戶想知道最近的 ATM 時，銀行聊天機器人可以根據用戶的 GPS 位置或用戶在其界面中輸入的位置來推荐一個。

6.收集客戶反饋：

銀行還可以使用對話式聊天機器人來收集客戶反饋，這可以幫助他們改進服務。 與其他正式方法不同，例如通過傳統郵件和電子郵件發送的網絡調查或將靜態、冗長的反饋表納入其網站，這種交互式方法允許銀行更隨意地收集反饋。

7.監控交易歷史：

銀行還可以推出聊天機器人，讓消費者了解他們的交易情況。 客戶可以要求每月或每週報告他們的收入和支出。 他們甚至可以要求聊天機器人在他們的賬戶有存款、退款或收費時提醒他們。

8.發送付款提醒：

客戶還可以使用銀行聊天機器人提醒他們提交特定文件以使用任何金融服務或在截止日期之前支付賬單。 這可以促進客戶更好地了解銀行服務，並增加客戶對這些服務的使用。

9. 審核和調整賬目：

銀行還可以使用聊天機器人讓用戶詢問和了解除餘額之外的賬戶的不同方面。 例如，定期存款、卡獎勵積分、轉賬限額、提款限額、費用限額等。 他們還可以被允許對其帳戶信息進行修改（例如更新其地址）。

10.可疑活動警報：

當在他們的賬戶中檢測到可疑活動時，銀行聊天機器人可以向相關客戶發送推送通知。 這可以幫助客戶通過採取某些措施（例如阻止他們的卡）來保護他們的帳戶免受進一步的惡意行為（例如黑客攻擊）。 這些機器人還可以優先處理他們的問題並立即將它們連接到實時代理。

11. 個人銀行協助：

聊天機器人還可用於向消費者提供有價值的財務信息，例如特定地點或月份的費用、經常性費用的年度審查以及消費者的消費習慣。 這必須通過收集和分析數據來支持。 銀行聊天機器人的此應用程序對於因位置或預算限製而無法獲得財務指導的消費者尤其有益。

12. 吸引客戶：

部署在銀行應用程序或網站上的聊天機器人可以監控和分析客戶的行為和興趣，並與他們發起對話。 如果他們遇到問題，這些可以幫助他們，詢問他們是否有興趣了解有關銀行產品的更多信息，並收集有關如何改善他們的體驗的反饋。

13. 解決緊急問題：

有時，消費者面臨的某些問題可能很簡單，但很緊迫。 例如檢查銀行對賬單、完成匯款、重置密碼或鎖定或解鎖卡。 銀行可以使用聊天機器人快速解決這些問題。 這將消除額外的麻煩，尤其是當客戶已經經歷了壓力很大的過程時。

需要考慮的重要事項

聊天機器人在銀行業有許多潛在的用例。 其中許多已經被世界各地的幾家銀行和金融機構使用。 在所有這些用例中，一個重要的考慮因素是安全性。 與其他任何行業相比，銀行業的數據保護最為重要。 人們有錢的銀行或其他金融機構的數據洩露可能會導致嚴重的破壞。

因此，銀行需要充分保護其客戶的資金和信息。 他們還需要讓客戶了解他們如何準確地保護他們的帳戶並確保他們的隱私。 此外，他們還需要向客戶提供安全說明，例如在移動設備上設置密碼，以確保其移動應用程序的安全性。

包起來

銀行聊天機器人可以安全地與銀行系統集成並訪問客戶的數據，從而為其客戶提供可靠和強大的服務。 銀行和其他金融機構可以使用這些來自動化支持、收集反饋、發送警報、吸引客戶以及解決緊急問題等； 並使客戶能夠付款、監控交易歷史、檢查餘額和使用服務； 和更多。

因此，這些機器人將成為銀行業不可或缺的一部分。 他們應該考慮的一個重要方面是委託給他們的客戶資金和信息的安全性。 銀行和信用合作社等金融機構可以與 NotifyVisitor 取得聯繫，以創建您的智能聊天機器人。

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