ما هو Chatbot المصرفي؟ 13 حالة استخدام قوية لـ Chatbot في الخدمات المصرفية

تعمل البنوك في جميع أنحاء العالم بشكل متزايد على تعزيز راحة عملائها. من خلال توفير التسهيلات المصرفية عبر الإنترنت ، فقد ألغى الناس الحاجة إلى زيارة البنوك شخصيًا لإجراء المعاملات المالية. الآن ، يستخدمون روبوتات محادثة مدعومة بالذكاء الاصطناعي لأتمتة المحادثات معهم. وقد أدى ذلك إلى خفض تكاليفها وتوسيع نطاق وصولها وتلبية الطلب المتزايد للعملاء.

بنك أوف أمريكا ، باركليز ، HSBC ، Ally Bank ، Hang Seng Bank ، و ATB Financial هي أبرز الشركات التي تجني فوائد أتمتة المحادثات . تشير إحدى الدراسات إلى أن روبوت المحادثة المصرفية سيخفض تكاليف الأعمال للبنوك بأكثر من 8 مليارات دولار سنويًا بحلول عام 2022 من خلال ضمان تجربة عملاء رقمية مواتية.

ما هو روبوت المحادثة المصرفي؟

روبوت المحادثة المصرفية هو روبوت محادثة مدعوم بالذكاء الاصطناعي يتكامل بشكل آمن مع الأنظمة المصرفية والوصول إلى بيانات العملاء لتسهيل تجربة تفاعل محسّنة وأكثر تخصيصًا للعملاء. وبالتالي ، فإن هؤلاء يعملون كمساعدين افتراضيين للتفاعل مع العملاء ومتاحين على مدار الساعة لدعم تفاعلات العملاء.

يمكن للبنوك والمؤسسات المالية الأخرى توظيفها لأتمتة المعاملات المالية والخدمات المصرفية التي تواجه العملاء بشكل كامل أو جزئي ، مما يحد من الحاجة إلى التدخلات البشرية. مع هؤلاء ، يمكن للعملاء التفاعل باستخدام لغتهم الطبيعية لأداء أشياء مثل-

• جعل المدفوعات
• التحقق من المعاملات الأخيرة
• التحقق من أرصدة الحسابات ،
• الإبلاغ عن الاحتيال
• تحويل الأموال
• الإبلاغ عن بطاقة مفقودة أو مسروقة
• التقدم بطلب للحصول على قرض شخصي
• تحويل العملة
• توفير تحديثات تقرير الائتمان
• تنزيل كشوف الحسابات البنكية
• و اكثر.

ستناقش هذه المدونة بعض حالات الاستخدام هذه بالتفصيل في الجزء الأخير منها.

ما هي فوائد Chatbot المصرفية للصناعة المصرفية؟

من خلال الاستفادة من قوة روبوتات المحادثة للمحادثة ، يمكن للبنوك والمؤسسات المالية الأخرى تقديم خدمات موثوقة وقوية لعملائها.

1. خدمة العملاء المحسنة:

يمكن للبنوك تحسين خدمة العملاء بشكل كبير من خلال الخدمات المصرفية التحاورية. ويرجع ذلك إلى سماته المعينة مثل السرعة والتفاعلات الممتعة والوصول إلى المعلومات.

2. تقليل أوقات الانتظار وقوائم الانتظار عبر الهاتف في فروع البنك:

من خلال تزويد العملاء بـ أ مساعد افتراضي ، يمكن للبنوك أن تلغي الحاجة إلى الانتظار على هواتفهم أو الوقوف في طابور ليحضره ممثل خدمة العملاء.

3. توفير الوقت والمال:

من خلال تكليف روبوتات المحادثة بمسؤولية الرد على الاستفسارات المتكررة ، يمكن للبنوك توفير وقت الموظفين البشريين. يمكن تخصيص قضايا خدمة العملاء الأكثر تعقيدًا. يمكن أن يؤدي ذلك إلى تحسين الكفاءة والإنتاجية ، الأمر الذي سيوفر بدوره على البنوك الكثير من الأموال. تشير الدراسات إلى أن البنوك التي تتبنى حلول الذكاء الاصطناعي ستخفض تكاليفها التشغيلية بنسبة 22٪ ، وهو ما سيمثل تريليون دولار بحلول عام 2030.

4. تخصيص تجربة العميل:

يتوقع معظم العملاء اليوم تجارب شخصية من العلامات التجارية. يمكن لبرامج الدردشة المصرفية تسهيل ذلك من خلال استخدام بيانات العملاء.  

5. زيادة العملاء وفرص العمل:

يمكن للبنوك استخدام روبوتات المحادثة المصرفية لتثقيف العملاء المحتملين حول الخدمات الجديدة للبنك أو عروض المنتجات. يمكن أن يبدأ هؤلاء محادثة في الوقت المناسب مع زائر الموقع لمعرفة ما إذا كان مهتمًا بفتح وديعة لأجل أو الحصول على قرض. وبالتالي ، يمكنه توفير معلومات ثاقبة وإنشاء عملاء جدد وأعمال تجارية مع البقاء أقل تدخلاً.

6. تحسين التخفيف من المخاطر:

يمكن لبرامج الدردشة المصرفية تبسيط وإدارة العملية الشاقة لتقييم البيانات المهمة المتعلقة بأحدث المعاملات المالية للمقترض ، واتجاهات السوق ، والقروض المحتملة ، وما إلى ذلك لتقديم المشورة بشأن المخاطر ، وإنشاء تقارير ائتمانية ، والمزيد. يمكن أن يؤدي استخدام روبوتات المحادثة بدلاً من الموظفين البشريين لهذه العمليات إلى التخفيف من المخاطر التي تنطوي عليها.

7. الحفاظ على صوت العلامة التجارية:

يمكن للبنوك تصميم روبوتات المحادثة الخاصة بهم لتبقى بما يتوافق مع صوت علامتهم التجارية عبر موقع الويب والتطبيق المصرفي الخاص بهم. يمكن أن يؤدي ذلك إلى زيادة سمعتك وموثوقيتك وتعزيز تقارب العلامة التجارية .

13 حالة استخدام قوية لـ Chatbot في البنوك

يمكن استخدام روبوتات المحادثة المصرفية للأغراض التالية:

1. إرسال الأموال :

تستفيد البنوك من روبوتات المحادثة للسماح لمستخدميها بدفع فواتيرهم بسرعة ، وتتبع تحويلات الأموال ، وبدء المدفوعات أو إلغائها عند الحاجة. كما تمكّن Chatbots المستخدمين من شحن بطاقاتهم المدفوعة مسبقًا أو سداد فواتير بطاقات الائتمان.

2. التحقق من الأرصدة:

يمكن للبنوك أيضًا السماح لعملائها بالتحقق من رصيد الأموال في حساباتهم من خلال التفاعل مع chatbot. يمكنهم أيضًا تنبيه المستخدمين إذا كانت الأرصدة معرضة لخطر الانخفاض إلى أقل من مبلغ معين. بهذه الطريقة ، يمكن للعملاء إدارة حساباتهم بشكل جيد دون الحاجة إلى التحدث مباشرة مع مصرفهم أو حتى تسجيل الدخول إلى حساباتهم الإلكترونية.

3. توفير الخدمات:

تجعل روبوتات الدردشة من السهل وجذاب العملاء للاستعلام عن أنواع الخدمات المختلفة. يمكن للمصارف والمؤسسات المالية السماح للأشخاص المهتمين بمعرفة المزيد عن منتجات القروض وخيارات بطاقات الائتمان واسترداد نقاط المكافآت والمزيد من خلال استخدام برامج الدردشة المصرفية. يمكن بعد ذلك توجيه الروبوتات المؤهلة لفريق اكتساب العملاء بالبنك للمتابعة.

4. أتمتة الدعم:

يمكن إطلاق روبوتات الدردشة المصرفية لتكون متاحة بسهولة لحل مشاكل العملاء عند ظهورها على مدار الساعة. يمكن للبنوك أتمتة الرد على أسئلتهم المتداولة باستخدام روبوتات المحادثة هذه. يمكنهم الاستمرار في التعلم وتحسين أنفسهم باستمرار باستخدام التعلم الآلي المتقدم والخوارزميات. لذلك ، بمرور الوقت ، سيتمكنون من التعامل مع أوامر أكثر تعقيدًا.

5. تقديم خدمات تعتمد على الموقع:

في بعض الأحيان ، يتطلب الاستعلام المتعلق بالخدمات المصرفية استجابة بناءً على موقع العميل. على سبيل المثال ، عندما يريد المستخدم معرفة أقرب ماكينة صراف آلي ، يمكن أن يقترح روبوت المحادثة المصرفي واحدًا بناءً على موقع GPS الخاص بالمستخدم أو الموقع الذي أدخله المستخدم في واجهته.

6. جمع ملاحظات العملاء:

يمكن للبنوك أيضًا استخدام روبوتات المحادثة للمحادثة لجمع ملاحظات العملاء ، والتي يمكن أن تساعدهم في إجراء تحسينات على الخدمة. على عكس الأساليب الرسمية الأخرى مثل استطلاعات الويب المرسلة عبر رسائل البريد الإلكتروني والبريد الإلكتروني التقليدية أو وجود نماذج ملاحظات ثابتة ومطولة مدمجة في مواقع الويب الخاصة بهم ، فإن هذا النهج التفاعلي يسمح للبنوك بجمع الملاحظات بشكل عرضي.

7. مراقبة سجل المعاملات:

يمكن للبنوك أيضًا إطلاق روبوتات المحادثة للسماح للمستهلكين بالحصول على نظرة عامة على معاملاتهم. يمكن للعملاء طلب تقارير شهرية أو أسبوعية عن دخلهم ونفقاتهم. يمكنهم حتى أن يطلبوا من chatbot تنبيههم متى كان هناك إيداع ، أو استرداد ، أو رسوم على حسابهم.

8. إرسال تذكير بالدفع:

يمكن للعملاء أيضًا استخدام روبوتات المحادثة المصرفية لتذكيرهم بتقديم مستندات معينة للاستفادة من أي خدمات مالية أو دفع فواتيرهم قبل المواعيد النهائية. يمكن أن يسهل هذا فهمًا أفضل للخدمات المصرفية بين العملاء وزيادة استخدام العملاء لها.

9. مراجعة الحسابات وضبطها:

يمكن للبنوك أيضًا استخدام روبوتات المحادثة للسماح للمستخدمين بسؤال ومعرفة جوانب مختلفة من حساباتهم بصرف النظر عن الأرصدة. على سبيل المثال ، الإيداعات المتكررة ونقاط مكافآت البطاقة وحدود التحويل وحدود السحب وحدود النفقات والمزيد. يمكن أيضًا السماح لهم بإجراء تعديلات (مثل تحديث عنوانهم) على معلومات حساباتهم.

10. تنبيهات الأنشطة المشبوهة:

يمكن لبرامج الدردشة المصرفية إرسال إشعارات دفع للعملاء المعنيين عند اكتشاف نشاط مريب في حساباتهم. يمكن أن يساعد ذلك العملاء على تأمين حساباتهم ضد المزيد من الممارسات الضارة (مثل القرصنة) من خلال اتخاذ تدابير معينة مثل حظر بطاقاتهم. يمكن لهذه الروبوتات أيضًا تحديد أولويات مشكلتها وربطها على الفور بوكلاء حيين.

11. المساعدة المصرفية الشخصية:

يمكن أيضًا استخدام Chatbots لتقديم معلومات مالية قيمة مثل الرسوم لأماكن أو أشهر محددة ، ومراجعة سنوية للمصروفات المتكررة ، وعادات الإنفاق للمستهلكين. يجب دعم ذلك من خلال جمع البيانات وتحليلها. يمكن أن يكون هذا التطبيق لروبوت الدردشة المصرفي مفيدًا بشكل خاص للمستهلكين غير القادرين على الوصول إلى التوجيه المالي بسبب قيود الموقع أو الميزانية.

12. إشراك العملاء:

يمكن لروبوتات الدردشة المنشورة على تطبيق البنك أو موقعه الإلكتروني مراقبة وتحليل سلوك العملاء واهتماماتهم ، وبدء المحادثات معهم. يمكن أن يساعدهم ذلك إذا كانوا يواجهون مشكلات ، واسألهم عما إذا كانوا مهتمين بمعرفة المزيد عن المنتجات المصرفية وجمع التعليقات حول كيفية تحسين تجربتهم.

13- معالجة القضايا العاجلة:

في بعض الأحيان ، قد تكون بعض المشكلات التي يواجهها المستهلكون بسيطة ولكنها ملحة. مثل التحقق من كشوف الحسابات المصرفية ، أو استكمال تحويل الأموال ، أو إعادة تعيين كلمات المرور ، أو قفل البطاقات أو فتحها. يمكن للبنوك استخدام روبوتات المحادثة لحل هذه المشكلة بسرعة. سيؤدي ذلك إلى القضاء على المشاكل الإضافية خاصةً عندما يمر العملاء بالفعل بعمليات مرهقة.

شيء مهم للنظر فيه

هناك العديد من حالات الاستخدامات المحتملة لروبوتات المحادثة في البنوك. يتم بالفعل استخدام العديد منها من قبل العديد من البنوك والمؤسسات المالية في جميع أنحاء العالم. أحد الاعتبارات المهمة في جميع حالات الاستخدام هذه هو الأمان. حماية البيانات هي الأكثر أهمية في الأعمال المصرفية مقارنة بأي صناعة أخرى. يمكن أن تؤدي خروقات البيانات في البنوك أو المؤسسات المالية الأخرى حيث يمتلك الناس أموالهم إلى دمار كبير.

لذلك ، تحتاج البنوك إلى حماية أموال ومعلومات عملائها بشكل كامل. يحتاجون أيضًا إلى توعية العملاء بكيفية حماية حساباتهم بالضبط وضمان خصوصيتهم. بالإضافة إلى ذلك ، يحتاجون أيضًا إلى تزويد عملائهم بتعليمات أمنية مثل تعيين رمز مرور على الهاتف المحمول لضمان أمان تطبيقهم على الأجهزة المحمولة.

تغليف

يمكن أن تتكامل روبوتات الدردشة المصرفية بشكل آمن مع الأنظمة المصرفية والوصول إلى بيانات العملاء لتقديم خدمات موثوقة وقوية لعملائهم. يمكن للبنوك والمؤسسات المالية الأخرى توظيفها لأتمتة الدعم ، وجمع التعليقات ، وإرسال التنبيهات ، وإشراك العملاء ، ومعالجة القضايا العاجلة ، وما إلى ذلك ؛ وتمكين العملاء من إجراء المدفوعات ومراقبة سجل المعاملات والتحقق من الأرصدة والاستفادة من الخدمات ؛ و اكثر.

وبالتالي ، فإن هذه الروبوتات موجودة لتبقى كجزء لا غنى عنه في القطاع المصرفي. أحد الجوانب الحيوية التي يجب أن يأخذوها في الاعتبار هو أمن أموال العملاء والمعلومات الموكلة إليهم. يمكن للمؤسسات المالية مثل البنوك والاتحادات الائتمانية الاتصال بـ NotifyVisitors لإنشاء روبوت الدردشة الذكي الخاص بك.

اقرأ أيضا:

• ما هو Chatbot Marketing؟ دليل كامل بالمزايا
• تطوير Chatbot: أداة بأفضل الممارسات في عام 2022
• أنواع روبوتات المحادثة: لتوسيع نطاق عملك
• روبوتات المحادثة: 13 فائدة تجارية تتجاوز خدمة العملاء
• 51 أفضل إحصائيات لروبوتات الدردشة في عام 2022