BFSI için Gelişmiş Kullanım Örnekleri: İşlemlerde Devrim Yaratmak ve Geliri En Üst Düzeye Çıkarmak

BFSI endüstrisi gelişmeye devam ederken, hizmetlerine yönelik talepler de gelişmeye devam ediyor. Ve KYC tamamlama ve işe alma gibi temel kullanım durumlarını uygulamanın ötesine geçmeniz gereken bir nokta var. BFSI için gelişmiş kullanım durumlarıyla, yalnızca verimliliği artırmanıza değil, aynı zamanda geliri de artırmanıza olanak tanıyan işte burada devreye giriyoruz.

Bu blogda, BFSI'daki kullanım durumlarının karmaşıklığını ve şirketlerin bir adım önde olmak için teknolojiyi nasıl kullandıklarını keşfediyoruz. Bir finans kurumu, fintech start-up'ı, üst düzey yönetici veya yönetici/operatör olun, bu makale tam size göre.

Satışları daha hızlı, daha sorunsuz ve daha verimli bir şekilde artırmanız için bunları WebEngage kontrol panelinde uygulamanın kolaylığını da gösteriyoruz.
İşte başlıyoruz.

1. YETİŞTİRME SATIŞLARI VE GELİRİ ARTIRMAYA YOL AÇAR

YAKLAŞMAK

1. Bir CRM veya LMS uygulaması aracılığıyla birden çok kullanıcı temas noktasını izleyin ve kullanıcı etkinliğine dayalı olarak ilgili, geri arama, etkin değil, sigorta yenileme hatırlatıcısı, DND vb. gibi değerlendirme durumu/puan atayın.
2. Her değerlendirme durumu için mantıklı bir sonraki adıma karar verin.
3. Örneğin, kullanıcınız platformla e-posta yoluyla etkileşime girdiyse ve geri arama talebinde bulunduysa, bu kullanıcı özniteliğini CRM/LMS'de güncelleyin.
4. CRM uygulamasını WebEngage ile entegre edin ve gösterge tablosunda her segmente göre bir yolculuk oluşturun.
5. Öneri ve Katalog motorunun yardımıyla mesajlarınızı aşırı kişiselleştirin. İlişki yöneticisi ayrıntılarını (varsa) Katalog ile birleştirin ve Tavsiye ile son satın almalarına göre farklı sigortalar önerin.

PROFESYONEL İPUCU
Kullanıcıyı elde tutma oranını artırmak ve satışları artırmak için aynı işlemi bırakma, geri ödeme, kapalı satışlar vb. diğer değerlendirme durumları için tekrarlayın.
UYGULAMA KOLAYLIĞI
★★★★★

2. IVR YARDIMIYLA BAŞARILI KREDİ BAŞVURULARINI ARTIRIN

YAKLAŞMAK

1. Kullanıcının yolculuğundaki sızıntıyı belirleyin (huni analizi aracılığıyla) ve söz konusu sızıntılara karşı koymak ve ayrılmaları azaltmak için otomatik bir tetikleyici kurun.
2. Örneğin, vazgeçilen kredi başvurularına karşı koymak için, kullanıcının kredi başvuru durumuna göre bir yolculuğu tetikleyin ve kullanıcıları dürtmek için e-posta, SMS, WhatsApp ve web kişiselleştirme gibi iletişim kanallarından yararlanın.
3. Kredi başvuruları ve kartların etkinleştirilmesi gibi etkinlikleri tamamlamak ve 'Şimdi satın al, sonra öde' gibi teşvikler ve daha fazlasını sunmak için Journey Designer'daki 'Bir API'yi arayın' bloğu aracılığıyla IVR gibi ek erişim kanallarını dahil edin.

PROFESYONEL İPUCU:
IVR'de toplanan kullanıcı özniteliklerine dayalı olarak farklı finansal hizmetlerin çapraz satışını ve üst satışını yapın; örneğin, eşit derecede düşük riskli yatırımlar ve politikalarla vergi tasarrufu sağlayan fonlara yatırım yapan kullanıcıları hedefleyin.
UYGULAMA KOLAYLIĞI
★★★★

3. IF/ELSE KOŞULLARINI KOLAYLIKLA BİRLEŞTİRMEK İÇİN NUNJUCKS KULLANIN

YAKLAŞMAK

1. Nunjucks tabanlı kişiselleştirme, e-posta, mobil ve web push kanalları gibi kanallarda if/else koşullarını kolaylıkla çalıştırmanıza yardımcı olabilir.
2. Nunjuck'lar, kullanıcılarla eylemlerine göre iletişim kurmak için yolculuklarınıza koşullu mantık blokları eklemeye benzer.
3. Kullanıcılar için kurallar, portföy numaraları, yatırım durumu, risk değerlendirmesi, kredi puanı vb. gibi temel nitelikleri tanımlamak için bir mantık tablosu oluşturun.
4. Aşağıda, kullanıcılarınız için if/else koşullarını nasıl kullanabileceğinize dair birkaç örnek verilmiştir:
   Kullanıcınız kredisi için bir ödeme yaptıysa, 'Geleceğiniz güvende' gibi bir metin kullanın. Aksi takdirde, eksikse 'İşleminiz tamamlanmadı' seçeneğini kullanın. Geleceğinizi şimdi güvence altına alın'.
   Bir kullanıcı 10.000 ₹ değerinde sigorta satın alıyorsa, benzer değere sahip poliçeleri gösterin, aksi takdirde daha düşük değere sahip poliçeleri gösterin.

PROFESYONEL İPUCU:
Ayrıca, 'if/else' mantığını, yalnızca 2 sonucun ötesinde, 'eğer Koşulu X'i de dahil etmek için kullanabilir, ardından 'Koşul Y'yi uygulayabilir, aksi takdirde 'Koşul Z' biçim mantığını da gösterebilirsiniz.
UYGULAMA KOLAYLIĞI
★★

4. İŞ BÜYÜMESİNİ SAĞLAMAK İÇİN TAHMİN EDEN SEGMENTLER KULLANIN

YAKLAŞMAK:

1. 'Sigorta satın alma olasılığı yüksek olan kullanıcılar' gibi bir iş hedefine dayalı tahmine dayalı segmentler oluşturun.
2. Makine öğrenimi motorumuz iş etkinliği için en, orta ve en düşük olası kullanıcıları tahmin eder ve bunları panonuza listeler halinde kaydeder.
3. Bu listelerden yola çıkarak belirli bir tutarın üzerinde harcama yapma olasılığı yüksek olan müşterileri belirleyerek sadık müşteri kitlenizi artırabilirsiniz.
4. Bağlamsal mesajlar göndermek ve kullanıcıları belirli bir yola veya eyleme yönlendirmek için bu segmentlerden yararlanın.
5. Bu listeler, iletişimi aşırı kişiselleştirmek için bağımsız kampanyalarda ve yolculuklarda kullanılabilir.
6. Örneğin, bir kredi talebinde bulunma olasılığı yüksek olan potansiyel müşterilere ulaşın, onları geri aramalarını sağlayın ve bir kredi talebini başarılı bir şekilde iletmelerine yardımcı olması için bir ilişki yöneticisi atayın. Kullanılan işletme hedefi: kredi_request_made

PROFESYONEL İPUCU:
Tahmine dayalı segmentasyon, iş olayı için en düşük olasılığa sahip bir liste oluşturarak müşteriyi kaybetme olasılığı yüksek olan kullanıcıları belirlemeye de yardımcı olabilir: buy_made.
UYGULAMA KOLAYLIĞI
★★★★★

5. OYUNLANDIRMA YOLUYLA KULLANICI SADAKATİNİ ARTIRIN

YAKLAŞMAK:

1. Kullanıcıları satın alma ve katılım davranışına göre bölümlere ayırmak için WebEngage'in etkileşim puanlama algoritmasını kullanın.
2. Örneğin, e-posta açılışlarına 3 ağırlık atanabilir. Tıklamalar, açılışlardan daha derin bir etkileşimi temsil ettiğinden, bir e-posta tıklamasına 5 ağırlık verilebilir.
3. Daha fazla ödül kazanmak, krediyi artırmak, marka/banka teklifleri almak, satın alımlarından iyi getiri elde etmek vb. için kullanıcıları etkileşim puanlarını artırmaya teşvik edin ve teşvik edin.
4. Platforma kaydolma, XYZ tutarının üzerinde işlem yapma, minimum alışveriş sepeti tutarını aşma, bir marka/banka işbirlikçi kartı kullanma gibi özelliklerle etkileşim puanına/kredi puanına göre hedefli iletişimler gönderin.

PROFESYONEL İPUCU:
Ayrıca, ortak çalışma/marka kataloğunuzu kullanıcı katılım puanıyla eşleyerek, kullanıcıları puanlarını/puanlarını yeni kredi kartları, kredi teklifleri, ücret indirimleri, giyim, yiyecek, ayakkabı vb. ödüllerde nakde çevirmeye motive edebilirsiniz.
UYGULAMA KOLAYLIĞI
★★★

6. HER KULLANICI İÇİN ÖZELLEŞTİRİLMİŞ UPSELL ÖNERİLERİ

YAKLAŞMAK:

1. Öneri motoruyla politika ayrıntıları gibi kullanıcı özelliklerine dayalı olarak yukarı satış stratejileriyle iletişimi geliştirin.
2. Birden fazla sigorta poliçesi kontrolü, sigorta türü ve son kullanma tarihi gibi kullanıcı özelliklerini ayarlayın ve daha fazla segment oluşturun.
3. Kullanıcıları, risk iştahlarına ve satın alma güçlerine göre halihazırda sahip olduklarından daha yüksek kaliteli politikalar satın almaya teşvik edin.
4. Sigorta türü, yatırılan miktar, risk iştahı vb. için süreci çoğaltın.

PROFESYONEL İPUCU:
Bir kullanıcının kendi adına birden fazla ilkesi varsa, iletişimi ayrı ayrı ilke bitiş tarihlerine göre kişiselleştirin.
UYGULAMA KOLAYLIĞI
★★★★★

7. WEB SİTESİNDE KİŞİYE ÖZEL DENEYİMLER SUNUN

YAKLAŞMAK:

1. Kullanıcılar için web sitesi içeriğini kişiselleştirmek için ad, konum, kredi durumu, atanan/bekleyen ilişki yöneticisi, yatırılan miktar vb. gibi gerekli kullanıcı özniteliklerini ve özel olayları toplayın.
2. Örneğin, bir kullanıcının etkin bir kredi talebi varsa, ilişki yöneticisi ayrıntıları ve daha fazlası gibi bilgilere kolay erişim sağlayarak kullanıcının web sitesi deneyimini kişiselleştirin. Ayrıca, web sitesine sohbet botları, ayrılma niyeti açılır pencereleri ve konuma dayalı teklifler ve öneriler dahil edebilirsiniz.
3. Bu ayrıca kullanıcılara yaklaşan sigorta ödemelerini bir damlama kampanyası şeklinde hatırlatmak için kullanılabilir veya sigorta başvuru işlemlerini yarı yolda bırakan kullanıcıları dürtmek için de kullanılabilir.

PROFESYONEL İPUCU:
En son satın alınan sigorta türüne göre öneriler sunmak gibi web sitenizdeki iletişimi kişiselleştirmek için herhangi bir özel olayı veya kullanıcı özelliğini kullanın.
UYGULAMA KOLAYLIĞI
★★★★

8. YOLCULUK TASARIMCISIYLA SELF SERVE'İ İYİLEŞTİRİN

YAKLAŞMAK:

1. Platformunuzdaki kullanıcılar için bir sonraki adım keşfine yardımcı olun. Örneğin, bir kullanıcı bir kredi başvurusunda ilk adıma ulaşırsa (temel iletişim bilgilerini ekleyerek), kullanıcıyı bir sonraki adıma, yani bir başvuru formunu doldurmaya yönlendirin.
2. Kullanıcının kredi başvuru hunisinde hangi adımda bulunduğuna bağlı olarak bağlamsal dürtmeler gönderin.
3. Örneğin, kullanıcıları kredi başvurularını son adımda tamamlamaya teşvik edin.
4. Kredi türüne, çalışma durumuna, kredi süresine, miktarına, uygunluk kriterlerine ve daha fazlasına dayalı olarak söz konusu kullanıcılarla iletişimi hiper kişiselleştirin.
5. Ayrıca, kullanıcıları kredi başvuru durumları hakkında bilgilendirin. Kredinin reddedilmesi durumunda, benzer krediler için önerilerde bulunun.

PROFESYONEL İPUCU:
Platformda tercih edilen bir dil seçeneğinin sunulduğunu varsayalım. Bu durumda, kullanıcıları belgelerini doldurmaya teşvik edebilir ve e-postalar, anlık bildirimler ve daha fazlası aracılığıyla kullanıcı iletişimini yerelleştirmek için bu ayrıntıdan yararlanabilirsiniz.
UYGULAMA KOLAYLIĞI
★★★

ETKİ HİKAYELERİ:

İşte kontrol edebileceğiniz birkaç BFSI Etki Hikayesi:

1. Edelweiss Tokio – Edelweiss Tokio Life'ın WebEngage'in Yolculuk Tasarımcısı ile Beslenmeye Yön Vermek İçin Kişiselleştirilmiş Bir Yaklaşım Kullandığını ve Gerçekten Çok Kanallı Bir İş Kurduğunu Kontrol Edin
2. CASHe – Hindistan'ın Çevrimiçi Kredi Verme Uygulaması CASHe'nin WebEngage Platformunda IVR Entegrasyonunu Kullanarak Tekrar Kullanıcı Tabanını Nasıl %75 Büyüttüğünü Öğrenin
3. DSP Blackrock – Büyük Bir Yatırım Fonu Şirketi olan DSP BlackRock'un E-postalar Yoluyla Etkileşimi Artırmak İçin WebEngage'in Kişiselleştirme Motorunu Nasıl Kullandığı Hakkında Daha Fazla Bilgi Edinin

ÇÖZÜM:

Sonuç olarak BFSI, karmaşık çözümler gerektiren çok sayıda kullanım durumuyla hızla gelişen bir endüstridir. Teknoloji ilerledikçe işletmelerin rekabet gücünü korumak için en son gelişmelerden haberdar olması gerekir.

BFSI şirketleri, bu blogda vurgulanan kullanım durumlarını keşfederek operasyonları iyileştirmek, müşteri deneyimini geliştirmek ve ticari büyümeyi desteklemek için teknolojiden yararlanma konusunda içgörüler elde edebilir. Sonuç olarak, bu sektördeki başarının anahtarı, müşterilerin sürekli değişen ihtiyaçlarını karşılamak için çağın ötesinde olmak ve yeniliği benimsemektir.

Bu kullanım durumlarını uygulamak, satışları artırmak ve gelirinizi hızla artırmak için bugün WebEngage ile bir demo yapın.

Bugün İşletmeniz İçin Anlamlı Mesajlar İletin

Satışları ve dönüşümleri artırın.

Şimdi bir demo alın