Cas d'utilisation avancés pour BFSI : révolutionner les opérations et maximiser les revenus

Au fur et à mesure que l'industrie BFSI continue d'évoluer, les demandes pour ses services évoluent également. Et il arrive un moment où vous devez aller au-delà de la mise en œuvre de cas d'utilisation de base tels que l'achèvement et l'intégration du KYC. C'est là que nous intervenons, avec des cas d'utilisation avancés pour BFSI, qui vous permettront non seulement d'augmenter l'efficacité, mais aussi d'augmenter vos revenus.

Dans ce blog, nous explorons la complexité des cas d'utilisation dans BFSI et comment les entreprises utilisent la technologie pour garder une longueur d'avance. Que vous soyez une institution financière, une start-up fintech, un cadre supérieur ou un gestionnaire/opérateur, cet article est pour vous.

Nous démontrons également la facilité de leur mise en œuvre sur le tableau de bord WebEngage afin que vous augmentiez les ventes plus rapidement, plus facilement et plus efficacement.
Nous y voilà.

1. NOURRIR LES LEADS POUR ACCROÎTRE LES VENTES ET LES REVENUS

APPROCHE

1. Suivez plusieurs points de contact utilisateur via une application CRM ou LMS, et attribuez un statut/score de disposition, tel que intéressé, rappel, inactif, rappel de renouvellement d'assurance, NPD, etc., en fonction de l'activité de l'utilisateur.
2. Décidez de la prochaine étape logique pour chaque état de disposition.
3. Par exemple, si votre utilisateur a interagi avec la plateforme par e-mail et a demandé un rappel, mettez à jour cet attribut d'utilisateur sur le CRM/LMS.
4. Intégrez l'application CRM à WebEngage et créez un parcours sur le tableau de bord en fonction de chaque segment.
5. Hyper-personnalisez vos messages à l'aide du moteur de recommandation et de catalogue. Incorporez les détails du responsable des relations (le cas échéant) à Catalog et suggérez différentes assurances en fonction de leur dernier achat avec Recommendation.

CONSEIL DE PRO
Reproduisez le même processus pour d'autres statuts de disposition comme le dépôt, le remboursement, les ventes fermées, etc., pour augmenter la rétention des utilisateurs et augmenter les ventes.
FACILITÉ DE MISE EN ŒUVRE
★★★★★

2. AUGMENTEZ LES DEMANDES DE PRÊT RÉUSSIES AVEC L'AIDE DE L'IVR

APPROCHE

1. Identifiez les fuites dans le parcours de l'utilisateur (grâce à l'analyse de l'entonnoir) et configurez un déclencheur automatisé pour contrer ces fuites et réduire les abandons.
2. Par exemple, pour contrer les demandes de prêt abandonnées, déclenchez un parcours basé sur l'état de la demande de prêt de l'utilisateur et tirez parti des canaux de communication tels que l'e-mail, les SMS, WhatsApp et la personnalisation Web pour inciter les utilisateurs.
3. Incorporez des canaux de sensibilisation supplémentaires tels que l'IVR via le bloc "Appeler une API" sur Journey Designer pour compléter des événements tels que les demandes de prêt et l'activation de cartes et pour offrir des incitations telles que "Achetez maintenant, payez plus tard" et plus encore.

CONSEIL DE PRO :
Faites des ventes croisées et incitatives de différents services financiers en fonction des attributs des utilisateurs collectés sur l'IVR, par exemple, ciblez les utilisateurs qui investissent dans des fonds d'économie d'impôt avec des investissements et des politiques tout aussi peu risqués.
FACILITÉ DE MISE EN ŒUVRE
★★★★

3. UTILISEZ NUNJUCKS POUR INCORPORER FACILEMENT LES CONDITIONS IF/ELSE

APPROCHE

1. La personnalisation basée sur Nunjucks peut vous aider à exécuter facilement des conditions if/else sur des canaux tels que les e-mails, les mobiles et les canaux push Web.
2. Les Nunjucks sont similaires à l'ajout de blocs logiques conditionnels dans vos parcours pour communiquer avec les utilisateurs en fonction de leurs actions.
3. Créez une feuille logique pour définir les règles pour les utilisateurs, les attributs de base tels que les numéros de portefeuille, le statut d'investissement, l'évaluation des risques, la cote de crédit, etc.
4. Voici quelques exemples d'utilisation des conditions if/else pour vos utilisateurs :
   Si votre utilisateur a effectué un paiement pour son prêt, utilisez un texte du type "Votre avenir est sécurisé". Sinon, si incomplet, utilisez 'Votre transaction est incomplète. Sécurisez votre avenir maintenant ».
   Si un utilisateur souscrit une assurance d'une valeur de 10 000 ₹, affichez les polices d'une valeur similaire, sinon affichez les polices d'une valeur inférieure.

CONSEIL DE PRO :
Vous pouvez également tirer parti de la logique 'if/else' au-delà de seulement 2 résultats pour inclure également 'if Condition X', puis implémenter 'Condition Y', sinon afficher également la logique de format 'Condition Z'.
FACILITÉ DE MISE EN ŒUVRE
★★

4. UTILISER DES SEGMENTS PRÉDICTIFS POUR PERMETTRE LA CROISSANCE DE L'ENTREPRISE

APPROCHE:

1. Créez des segments prédictifs basés sur un objectif commercial, tels que "les utilisateurs susceptibles de souscrire une assurance".
2. Notre moteur d'apprentissage automatique prédit les utilisateurs les plus, modérés et les moins susceptibles de participer à l'événement professionnel et les enregistre sous forme de listes dans votre tableau de bord.
3. Sur la base de ces listes, vous pouvez augmenter votre clientèle fidèle en identifiant les clients susceptibles de dépenser plus qu'un certain montant.
4. Tirez parti de ces segments pour envoyer des messages contextuels et pousser les utilisateurs vers un chemin ou une action spécifique.
5. Ces listes peuvent être exploitées dans des campagnes et des parcours autonomes pour personnaliser la communication.
6. Par exemple, contactez les clients potentiels qui sont susceptibles de faire une demande de prêt, demandez-leur de soumettre un rappel et affectez un responsable des relations pour les aider à formuler une demande de prêt avec succès. Objectif commercial utilisé : loan_request_made

CONSEIL DE PRO :
La segmentation prédictive peut également aider à identifier les utilisateurs susceptibles de se désabonner en créant une liste la moins probable pour l'événement commercial : buy_made.
FACILITÉ DE MISE EN ŒUVRE
★★★★★

5. AUGMENTER LA FIDÉLISATION DES UTILISATEURS GRÂCE À LA GAMIFICATION

APPROCHE:

1. Utilisez l'algorithme de notation d'engagement de WebEngage pour segmenter les utilisateurs en fonction du comportement d'achat et d'engagement.
2. Par exemple, les ouvertures d'e-mails peuvent se voir attribuer une pondération de 3. Un clic sur un e-mail peut se voir attribuer une pondération de 5, car les clics représentent un engagement plus profond que les ouvertures.
3. Incitez et poussez les utilisateurs à augmenter leur score d'engagement pour gagner davantage de prix, augmenter le crédit, obtenir des offres de marque/banque, obtenir de bons retours sur leurs achats, etc.
4. Envoyez des communications ciblées basées sur le score d'engagement/score de crédit, avec des attributs tels que l'inscription sur la plate-forme, les transactions au-delà du montant XYZ, le dépassement du montant minimum du panier, l'utilisation d'une carte collaborative de marque/banque, etc.

CONSEIL DE PRO :
Vous pouvez également motiver les utilisateurs à encaisser leurs scores/points sur des récompenses telles que de nouvelles cartes de crédit, des offres de prêt, des réductions sur les frais, des vêtements, des aliments, des chaussures, etc., en mappant votre catalogue collaboratif/de marque avec le score d'engagement des utilisateurs.
FACILITÉ DE MISE EN ŒUVRE
★★★

6. RECOMMANDATIONS UPSELL ADAPTÉES À CHAQUE UTILISATEUR

APPROCHE:

1. Améliorez la communication avec les stratégies de vente incitative, basées sur les attributs de l'utilisateur comme les détails de la politique, avec le moteur de recommandation.
2. Harmonisez les attributs de l'utilisateur, comme la vérification de plusieurs polices d'assurance, le type d'assurance et la date d'expiration, et créez davantage de segments.
3. Incitez les utilisateurs à acheter des polices plus haut de gamme que celles qu'ils détiennent déjà en fonction de leur appétit pour le risque et de leur pouvoir d'achat.
4. Répliquez le processus pour le type d'assurance, le montant investi, l'appétit pour le risque, etc.

CONSEIL DE PRO :
Si un utilisateur détient plusieurs polices à son nom, personnalisez la communication en fonction des dates de fin des polices individuelles.
FACILITÉ DE MISE EN ŒUVRE
★★★★★

7. PROPOSER DES EXPÉRIENCES PERSONNALISÉES SUR LE SITE WEB

APPROCHE:

1. Collectez les attributs utilisateur requis et les événements personnalisés tels que le nom, l'emplacement, l'état du prêt, le responsable des relations attribué/en attente, le montant investi, etc., afin de personnaliser le contenu du site Web pour les utilisateurs.
2. Par exemple, si un utilisateur a une demande de prêt active, personnalisez l'expérience de son site Web en fournissant un accès facile à des informations telles que les détails du gestionnaire de relations et plus encore. Vous pouvez également intégrer des chatbots, laisser des fenêtres contextuelles d'intention et des offres et recommandations basées sur la localisation dans le site Web.
3. Cela peut également être utilisé pour rappeler aux utilisateurs leurs paiements d'assurance à venir sous la forme d'une campagne de goutte à goutte ou peut également être utilisé pour pousser les utilisateurs qui ont abandonné les processus de demande d'assurance à mi-chemin.

CONSEIL DE PRO :
Utilisez n'importe quel événement personnalisé ou attribut utilisateur pour personnaliser la communication sur votre site Web, par exemple en fournissant des recommandations basées sur le type d'assurance souscrit en dernier.
FACILITÉ DE MISE EN ŒUVRE
★★★★

8. OPTIMISER LE LIBRE-SERVICE GRÂCE AU DESIGNER DE PARCOURS

APPROCHE:

1. Aide à la découverte de la prochaine étape pour les utilisateurs de votre plateforme. Par exemple, si un utilisateur atteint la première étape de la demande de prêt (ajout des coordonnées de base), conduisez l'utilisateur vers l'étape suivante : remplir une demande.
2. Envoyez des incitations contextuelles en fonction de l'étape de l'entonnoir de demande de prêt dans laquelle se trouve l'utilisateur.
3. Par exemple, incitez les utilisateurs à remplir leur demande de prêt à l'étape finale.
4. Hyper-personnalisez la communication auxdits utilisateurs en fonction du type de prêt, du statut d'emploi, de la durée du prêt, du montant, des critères d'éligibilité, etc.
5. De plus, tenez les utilisateurs informés de l'état de leur demande de prêt. En cas de refus de prêt, poussez-les avec des recommandations pour des prêts similaires.

CONSEIL DE PRO :
Supposons qu'une option de langue préférée soit présentée sur la plate-forme. Dans ce cas, vous pouvez encourager davantage les utilisateurs à terminer le classement de leurs documents et à tirer parti de ces détails pour localiser la communication des utilisateurs via des e-mails, des notifications push, etc.
FACILITÉ DE MISE EN ŒUVRE
★★★

HISTOIRES D'IMPACT :

Voici quelques histoires d'impact BFSI que vous pouvez consulter :

1. Edelweiss Tokio - Découvrez comment Edelweiss Tokio Life a utilisé une approche personnalisée pour diriger le développement avec le concepteur de parcours de WebEngage et a créé une entreprise véritablement omnicanal
2. CASHe - Découvrez comment CASHe, l'application indienne de crédit en ligne, a augmenté sa base d'utilisateurs réguliers de 75 % grâce à l'intégration IVR sur la plate-forme WebEngage
3. DSP Blackrock - En savoir plus sur la façon dont DSP BlackRock, une grande société de fonds communs de placement, a utilisé le moteur de personnalisation de WebEngage pour accroître l'engagement par e-mail

CONCLUSION:

En conclusion, BFSI est une industrie en évolution rapide avec une pléthore de cas d'utilisation qui nécessitent des solutions complexes. À mesure que la technologie progresse, les entreprises doivent se tenir au courant des derniers développements pour rester compétitives.

En explorant les cas d'utilisation mis en évidence dans ce blog, les entreprises BFSI peuvent mieux comprendre comment tirer parti de la technologie pour améliorer les opérations, améliorer l'expérience client et stimuler la croissance de l'entreprise. En fin de compte, la clé du succès dans cette industrie réside dans le fait de garder une longueur d'avance et d'adopter l'innovation pour répondre aux besoins en constante évolution des clients.

Faites une démonstration avec WebEngage aujourd'hui pour mettre en œuvre ces cas d'utilisation, augmenter les ventes et faire monter en flèche vos revenus.

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