BFSI 的高級用例：革新運營和最大化收入

已發表: 2023-04-24

隨著 BFSI 行業的不斷發展，對其服務的需求也在不斷發展。 還有一點，您需要超越實施 KYC 完成和入職等基本用例。 這就是我們的用武之地，通過 BFSI 的高級用例，您不僅可以提高效率，還可以增加收入。

在此博客中，我們探討了 BFSI 用例的複雜性以及公司如何利用技術保持領先地位。 無論您是金融機構、金融科技初創企業、C 級高管，還是經理/運營商，本文都適合您。

我們還展示了在 WebEngage 儀表板上實施它們的簡便性，因此您可以更快、更順暢、更高效地促進銷售。
開始了。

1. 培養潛在客戶以提高銷售額和收入

方法

  1. 通過 CRM 或 LMS 應用程序跟踪多個用戶接觸點，並根據用戶活動分配處置狀態/分數，例如感興趣、回調、不活動、保險更新提醒、免打擾等。
  2. 為每個處置狀態確定合乎邏輯的下一步。
  3. 例如，如果您的用戶通過電子郵件與平台交互並請求回電，請在 CRM/LMS 上更新此用戶屬性。
  4. 將 CRM 應用程序與 WebEngage 集成，並根據每個細分在儀表板上創建旅程。
  5. 在推薦和目錄引擎的幫助下，高度個性化您的消息。 將客戶經理的詳細信息（如果有）與 Catalog 結合起來，並根據他們上次使用 Recommendation 的購買建議不同的保險。

專家提示
對其他處置狀態（如退貨、退款、銷售結束等）複製相同的流程，以提高用戶保留率並促進銷售。
易於實施
★★★★★
bfsi 的高級用例 |培養潛在客戶以提高銷售額和收入

2. 在 IVR 的幫助下提高貸款申請的成功率

方法

  1. 識別用戶旅程中的漏洞（通過漏斗分析）並設置自動觸發器來應對所述漏洞並減少流失。
  2. 例如，針對放棄的貸款申請，根據用戶的貸款申請狀態觸發旅程，並利用電子郵件、短信、WhatsApp 和 Web 個性化等溝通渠道來推動用戶。
  3. 通過 Journey Designer 上的“調用 API”塊整合其他外展渠道，例如 IVR，以完成貸款申請和銀行卡激活等活動，並提供“立即購買，稍後付款”等激勵措施。

專家提示：
根據在 IVR 上收集的用戶屬性交叉銷售和追加銷售不同的金融服務——例如，目標用戶投資於具有同樣低風險投資和政策的節稅基金。
易於實施
★★★★
2. 在 IVR 的幫助下提高貸款申請的成功率

3. 使用 NUNJUCKS 輕鬆合併 IF/ELSE 條件

方法

  1. 基於 Nunjucks 的個性化可以幫助您輕鬆跨渠道（如電子郵件、移動和 Web 推送渠道）運行 if/else 條件。
  2. Nunjucks 類似於在您的旅程中添加條件邏輯塊，以根據用戶的操作與用戶進行通信。
  3. 創建一個邏輯表來為用戶定義規則，基礎屬性如投資組合數量、投資狀態、風險評估、信用評分等。
  4. 以下是如何為用戶使用 if/else 條件的一些實例：
    如果您的用戶已經支付了他們的貸款，請使用正文，例如“您的未來是有保障的。” 否則，如果不完整，請使用“您的交易不完整。 現在就保護你的未來'。
    如果用戶購買價值 10,000 盧比的保險，則顯示價值相似的保單，否則顯示價值較低的保單。

專家提示：
除了 2 個結果之外，您還可以利用“if/else”邏輯來包含“if Condition X”，然後實施“Condition Y”，否則也顯示“Condition Z”格式邏輯。
易於實施
★★
3. 使用 NUNJUCKS 輕鬆合併 IF/ELSE 條件

4. 使用預測性細分來實現業務增長

方法：

  1. 根據業務目標創建預測細分，例如“可能購買保險的用戶”。
  2. 我們的機器學習引擎預測業務事件的最可能、中等和最不可能的用戶，並將它們作為列表保存在您的儀表板中。
  3. 根據這些列表，您可以通過識別可能花費超過一定金額的客戶來增加忠誠的客戶群。
  4. 利用這些部分發送上下文消息並推動用戶走向特定的路徑或行動。
  5. 這些列表可用於獨立的活動和旅程，以實現超個性化的溝通。
  6. 例如，接觸可能提出貸款請求的潛在客戶，讓他們提交回電，並指派一名客戶經理幫助他們成功提出貸款請求。 使用的業務目標：loan_request_made

專家提示：
預測性細分還可以通過為業務事件創建最不可能的列表來幫助識別可能流失的用戶：purchase_made。
易於實施
★★★★★
4. 使用預測性細分來實現業務增長

5. 通過遊戲化提高用戶忠誠度

方法：

  1. 使用 WebEngage 的參與評分算法根據購買和參與行為對用戶進行細分。
  2. 例如，電子郵件打開的權重可以指定為 3。電子郵件點擊的權重可以指定為 5，因為點擊代表比打開更深入的參與。
  3. 激勵和推動用戶提高他們的參與度分數，以進一步贏得獎品、增加信用、獲得品牌/銀行優惠、獲得良好的購買回報等。
  4. 根據參與評分/信用評分發送有針對性的通信，具有在平台上註冊、交易超過 XYZ 金額、超過最低購物車金額、使用品牌/銀行合作卡等屬性。

專家提示：
您還可以通過將您的協作/品牌目錄與用戶參與度得分對應起來，激勵用戶在新信用卡、貸款優惠、費用折扣、服裝、食品、鞋類等獎勵上兌現他們的分數/積分。
易於實施
★★★
5. 通過遊戲化提高用戶忠誠度

6. 為每個用戶量身定制的 UPSELL 建議

方法：

  1. 使用推薦引擎，根據策略詳細信息等用戶屬性，加強與追加銷售策略的溝通。
  2. 調整用戶屬性，例如檢查多項保險政策、保險類型和到期日期，並創建更多細分。
  3. 根據用戶的風險偏好和購買力，激勵用戶購買比現有保單更高端的保單。
  4. 複製保險類型、投資金額、風險偏好等的過程。

專家提示：
如果用戶名下持有多個保單，請根據各個保單的結束日期進行個性化溝通。
易於實施
★★★★★
6. 為每個用戶量身定制的 UPSELL 建議

7. 在網站上提供個性化體驗

方法：

  1. 收集所需的用戶屬性和自定義事件，如姓名、位置、貸款狀態、分配/待定的客戶經理、投資金額等，為用戶個性化網站內容。
  2. 例如，如果用戶有一個活躍的貸款請求，通過提供對關係經理詳細信息等信息的輕鬆訪問來個性化他們的網站體驗。 您還可以將聊天機器人、離開意向彈出窗口以及基於位置的優惠和推薦整合到網站中。
  3. 這也可以用來以滴灌活動的形式提醒用戶即將到來的保險付款，或者也可以用來提醒中途放棄保險申請流程的用戶。

專家提示：
使用任何自定義事件或用戶屬性來個性化您網站上的通信，例如根據上次購買的保險類型提供建議。
易於實施
★★★★
7. 在網站上提供個性化體驗

8. 通過旅程設計器優化自助服務

方法：

  1. 幫助您平台上的用戶進行下一步發現。 例如，如果用戶完成了申請貸款的第一步（添加基本的聯繫方式），請引導用戶進行下一步——填寫申請表。
  2. 根據用戶在貸款申請渠道中所處的步驟發送上下文提示。
  3. 例如，推動用戶在最後一步完成他們的貸款申請。
  4. 根據貸款類型、就業狀況、貸款期限、金額、資格標準等，與上述用戶進行超個性化溝通。
  5. 此外，讓用戶了解他們的貸款申請狀態。 如果貸款被拒絕，請向他們推薦類似的貸款。

專家提示：
假設平台上提供了首選語言選項。 在這種情況下，您可以進一步鼓勵用戶完成文檔歸檔，並利用該細節通過電子郵件、推送通知等方式本地化用戶通信。
易於實施
★★★
8. 通過旅程設計器優化自助服務

影響故事：

以下是一些您可以查看的 BFSI 影響故事：

  1. Edelweiss Tokio – 了解 Edelweiss Tokio Life 如何使用個性化方法通過 WebEngage 的 Journey Designer 進行培育並建立真正的全渠道業務
  2. CASHe – 了解印度在線信貸應用程序 CASHe 如何使用 WebEngage 平台上的 IVR 集成將其重複用戶群擴大 75%
  3. DSP Blackrock – 詳細了解大型共同基金公司 DSP BlackRock 如何使用 WebEngage 的個性化引擎通過電子郵件提高參與度

結論：

總之，BFSI 是一個快速發展的行業，擁有大量需要復雜解決方案的用例。 隨著技術的進步，企業需要緊跟最新發展以保持競爭力。

通過探索本博客中突出顯示的用例，BFSI 公司可以深入了解如何利用技術改善運營、增強客戶體驗並推動業務增長。 歸根結底，這個行業成功的關鍵在於保持領先地位並擁抱創新以滿足客戶不斷變化的需求。

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