Zaawansowane przypadki użycia dla BFSI: rewolucja w operacjach i maksymalizacja przychodów

Wraz z rozwojem branży BFSI rośnie również zapotrzebowanie na jej usługi. I nadchodzi moment, w którym musisz wyjść poza wdrażanie podstawowych przypadków użycia, takich jak ukończenie KYC i wdrożenie. W tym miejscu wkraczamy my z zaawansowanymi przypadkami użycia BFSI, które pozwolą Ci nie tylko zwiększyć wydajność, ale także zwiększyć przychody.

Na tym blogu badamy złożoność przypadków użycia w BFSI oraz sposób, w jaki firmy wykorzystują technologię, aby wyprzedzić. Niezależnie od tego, czy jesteś instytucją finansową, start-upem fintech, dyrektorem na poziomie C, czy menedżerem/operatorem, ten artykuł jest dla Ciebie.

Demonstrujemy również łatwość ich wdrażania na pulpicie nawigacyjnym WebEngage, dzięki czemu zwiększasz sprzedaż szybciej, płynniej i wydajniej.
No to ruszamy.

1. PIELĘGNACJA PROWADZI DO ZWIĘKSZENIA SPRZEDAŻY I PRZYCHODÓW

ZBLIŻAĆ SIĘ

1. Śledź wiele punktów styku użytkownika za pośrednictwem aplikacji CRM lub LMS i przypisuj status dyspozycji/wynik, taki jak zainteresowanie, oddzwonienie, nieaktywność, przypomnienie o odnowieniu ubezpieczenia, DND itp., w oparciu o aktywność użytkownika.
2. Zdecyduj o logicznym następnym kroku dla każdego stanu dyspozycji.
3. Na przykład, jeśli użytkownik wszedł w interakcję z platformą za pośrednictwem poczty e-mail i poprosił o oddzwonienie, zaktualizuj ten atrybut użytkownika w CRM/LMS.
4. Zintegruj aplikację CRM z WebEngage i stwórz podróż na dashboardzie na podstawie każdego segmentu.
5. Hiperpersonalizuj swoje wiadomości za pomocą silnika rekomendacji i katalogu. Dołącz szczegóły menedżera relacji (jeśli istnieją) do Katalogu i zasugeruj różne ubezpieczenia na podstawie ich ostatniego zakupu za pomocą Rekomendacji.

WSKAZÓWKA
Powtórz ten sam proces dla innych statusów dyspozycji, takich jak porzucenie, zwrot pieniędzy, sprzedaż zamknięta itp., aby zwiększyć retencję użytkowników i zwiększyć sprzedaż.
ŁATWOŚĆ WDROŻENIA
★★★★★

2. ZWIĘKSZ SKUTECZNOŚĆ WNIOSKÓW O POŻYCZKĘ Z POMOCĄ IVR

ZBLIŻAĆ SIĘ

1. Zidentyfikuj wycieki w podróży użytkownika (poprzez analizę lejka) i skonfiguruj automatyczny wyzwalacz, aby przeciwdziałać tym wyciekom i ograniczać porzucenia.
2. Na przykład, aby przeciwdziałać porzuconym wnioskom o pożyczkę, uruchamiaj podróż w oparciu o status wniosku o pożyczkę użytkownika i korzystaj z kanałów komunikacji, takich jak e-mail, SMS, WhatsApp i personalizacja sieci, aby zachęcać użytkowników.
3. Włącz dodatkowe kanały informacyjne, takie jak IVR, poprzez blok „Zadzwoń do API” w Journey Designer, aby ukończyć wydarzenia, takie jak wnioski kredytowe i aktywacja kart, oraz oferować zachęty, takie jak „Kup teraz, zapłać później” i nie tylko.

WSKAZÓWKA:
Sprzedawaj krzyżowo i dosprzedaj różne usługi finansowe w oparciu o atrybuty użytkowników zebrane w IVR — na przykład docelowi użytkownicy inwestujący w fundusze oszczędzające podatki z inwestycjami i politykami o równie niskim ryzyku.
ŁATWOŚĆ WDROŻENIA
★★★★

3. UŻYWAJ NUNJUCKÓW, ABY Z ŁATWOŚCIĄ WŁĄCZYĆ WARUNKI IF/INNE

ZBLIŻAĆ SIĘ

1. Personalizacja oparta na Nunjucks może pomóc Ci z łatwością realizować warunki if/else w różnych kanałach, takich jak e-mail, mobile i web push.
2. Nunjucks są podobne do dodawania warunkowych bloków logicznych w twoich podróżach, aby komunikować się z użytkownikami na podstawie ich działań.
3. Utwórz arkusz logiki, aby zdefiniować reguły dla użytkowników, podstawowe atrybuty, takie jak numery portfeli, status inwestycji, ocena ryzyka, punktacja kredytowa itp.
4. Oto kilka przykładów wykorzystania warunków if/else dla użytkowników:
   Jeśli użytkownik dokonał płatności za pożyczkę, użyj treści, np. „Twoja przyszłość jest zabezpieczona”. W przeciwnym razie, jeśli jest niekompletna, użyj opcji „Twoja transakcja jest niekompletna”. Zabezpiecz swoją przyszłość już teraz”.
   Jeśli użytkownik kupuje ubezpieczenie o wartości 10 000 INR, pokaż polisy o podobnej wartości, a jeśli nie, pokaż polisy o niższej wartości.

WSKAZÓWKA:
Możesz także wykorzystać logikę „if/else” poza tylko 2 wynikami, aby uwzględnić również „jeśli warunek X”, a następnie zaimplementować „warunek Y”, w przeciwnym razie pokazać również logikę formatu „warunek Z”.
ŁATWOŚĆ WDROŻENIA
★★

4. WYKORZYSTAJ SEGMENTY PREDYKCYJNE, ABY UMOŻLIWIĆ ROZWÓJ BIZNESU

ZBLIŻAĆ SIĘ:

1. Twórz segmenty predykcyjne na podstawie celu biznesowego, np. „użytkownicy prawdopodobnie wykupią ubezpieczenie”.
2. Nasz mechanizm uczenia maszynowego przewiduje najbardziej, średnio i najmniej prawdopodobnych użytkowników wydarzenia biznesowego i zapisuje ich jako listy na pulpicie nawigacyjnym.
3. Na podstawie tych list możesz zwiększyć bazę lojalnych klientów, identyfikując klientów, którzy prawdopodobnie wydadzą więcej niż określoną kwotę.
4. Wykorzystaj te segmenty do wysyłania komunikatów kontekstowych i nakłaniania użytkowników do określonej ścieżki lub działania.
5. Listy te można wykorzystać w samodzielnych kampaniach i podróżach w celu hiperpersonalizacji komunikacji.
6. Na przykład skontaktuj się z potencjalnymi klientami, którzy prawdopodobnie zgłoszą wniosek o pożyczkę, poproś ich o oddzwonienie i przydziel menedżera ds. relacji, który pomoże im pomyślnie złożyć wniosek o pożyczkę. Użyty cel biznesowy: Loan_request_made

WSKAZÓWKA:
Segmentacja predykcyjna może też pomóc zidentyfikować użytkowników, którzy prawdopodobnie odejdą, tworząc najmniej prawdopodobną listę zdarzeń biznesowych: zakup_dokonano.
ŁATWOŚĆ WDROŻENIA
★★★★★

5. ZWIĘKSZ LOJALNOŚĆ UŻYTKOWNIKÓW DZIĘKI GAMIFIKACJI

ZBLIŻAĆ SIĘ:

1. Korzystaj z algorytmu oceny zaangażowania WebEngage, aby segmentować użytkowników na podstawie zachowań związanych z zakupami i zaangażowaniem.
2. Na przykład otwarciom e-maili można przypisać wagę 3. Kliknięciu e-maila można przypisać wagę 5, ponieważ kliknięcia reprezentują głębsze zaangażowanie niż otwarcia.
3. Zachęcaj i nakłaniaj użytkowników do zwiększania wyniku zaangażowania, aby dalej zdobywać nagrody, zwiększać kredyt, otrzymywać oferty marki/banku, uzyskiwać dobre zwroty z zakupów itp.
4. Wysyłaj ukierunkowane komunikaty w oparciu o wynik zaangażowania/wynik kredytowy, z atrybutami takimi jak rejestracja na platformie, transakcja przekraczająca kwotę XYZ, przekroczenie minimalnej kwoty koszyka, użycie karty współpracy marki/banku itp.

WSKAZÓWKA:
Możesz także motywować użytkowników do zarabiania swoich wyników/punktów na nagrodach, takich jak nowe karty kredytowe, oferty pożyczek, zniżki na opłaty, odzież, artykuły spożywcze, obuwie itp., mapując swój katalog współpracy/marki z wynikiem zaangażowania użytkowników.
ŁATWOŚĆ WDROŻENIA
★★★

6. REKOMENDACJE UPSELL DOSTOSOWANE DO KAŻDEGO UŻYTKOWNIKA

ZBLIŻAĆ SIĘ:

1. Usprawnij komunikację dzięki strategiom sprzedaży dodatkowej, opartym na atrybutach użytkownika, takich jak szczegóły zasad, dzięki silnikowi rekomendacji.
2. Dostosuj atrybuty użytkownika, takie jak sprawdzanie wielu polis ubezpieczeniowych, typ ubezpieczenia i datę wygaśnięcia, oraz twórz więcej segmentów.
3. Zachęcaj użytkowników do zakupu wyższych polis niż te, które już posiadają, w oparciu o ich apetyt na ryzyko i siłę nabywczą.
4. Replikuj proces dla rodzaju ubezpieczenia, zainwestowanej kwoty, apetytu na ryzyko itp.

WSKAZÓWKA:
Jeśli użytkownik posiada więcej niż jedną polisę, spersonalizuj komunikację na podstawie dat wygaśnięcia poszczególnych polis.
ŁATWOŚĆ WDROŻENIA
★★★★★

7. ZAPEWNIAJ SPERSONALIZOWANE DOŚWIADCZENIA NA STRONIE INTERNETOWEJ

ZBLIŻAĆ SIĘ:

1. Zbieraj wymagane atrybuty użytkownika i zdarzenia niestandardowe, takie jak imię i nazwisko, lokalizacja, status pożyczki, przypisany/oczekujący menedżer ds. relacji, zainwestowana kwota itp., aby spersonalizować zawartość witryny dla użytkowników.
2. Na przykład, jeśli użytkownik ma aktywną prośbę o pożyczkę, spersonalizuj jego stronę internetową, zapewniając łatwy dostęp do informacji, takich jak dane menedżera ds. relacji i nie tylko. Możesz także włączyć chatboty, wyskakujące okienka intencji oraz oferty i rekomendacje oparte na lokalizacji na stronie internetowej.
3. Można to również wykorzystać do przypominania użytkownikom o nadchodzących płatnościach z tytułu ubezpieczenia w formie kampanii kroplowej lub do nakłaniania użytkowników, którzy porzucili proces składania wniosku o ubezpieczenie w połowie drogi.

WSKAZÓWKA:
Użyj dowolnego niestandardowego zdarzenia lub atrybutu użytkownika, aby spersonalizować komunikację w swojej witrynie, na przykład dostarczając rekomendacje na podstawie rodzaju ostatnio wykupionego ubezpieczenia.
ŁATWOŚĆ WDROŻENIA
★★★★

8. ZOPTYMALIZUJ SAMOOBSŁUGĘ ZA POMOCĄ PROJEKTANTA PODRÓŻY

ZBLIŻAĆ SIĘ:

1. Pomóż użytkownikom w odkrywaniu następnego kroku na Twojej platformie. Na przykład, jeśli użytkownik dojdzie do pierwszego etapu ubiegania się o pożyczkę (podanie podstawowych danych kontaktowych), poprowadź go do następnego kroku – wypełnienia wniosku.
2. Wysyłaj kontekstowe zachęty na podstawie tego, na jakim etapie ścieżki wniosku o pożyczkę znajduje się użytkownik.
3. Na przykład zachęcaj użytkowników do wypełnienia wniosku o pożyczkę na ostatnim etapie.
4. Personalizuj komunikację z wymienionymi użytkownikami w oparciu o rodzaj pożyczki, status zatrudnienia, czas trwania pożyczki, kwotę, kryteria kwalifikowalności i inne.
5. Ponadto informuj użytkowników o statusie ich wniosku o pożyczkę. W przypadku odrzucenia pożyczki, podsuń im rekomendacje dotyczące podobnych pożyczek.

WSKAZÓWKA:
Załóżmy, że na platformie prezentowana jest preferowana opcja językowa. W takim przypadku możesz dalej zachęcać użytkowników do wypełniania dokumentów i wykorzystywać te szczegóły do ​​lokalizowania komunikacji z użytkownikami za pośrednictwem wiadomości e-mail, powiadomień push i nie tylko.
ŁATWOŚĆ WDROŻENIA
★★★

HISTORIE WPŁYWU:

Oto kilka historii wpływu BFSI, które możesz sprawdzić:

1. Edelweiss Tokio — zobacz, jak Edelweiss Tokio Life wykorzystało spersonalizowane podejście do kierowania pielęgnowaniem z projektantem podróży WebEngage i zbudowało prawdziwie wielokanałowy biznes
2. CASHe — dowiedz się, jak CASHe, indyjska internetowa aplikacja do udzielania pożyczek online, zwiększyła bazę stałych użytkowników o 75% dzięki integracji IVR na platformie WebEngage
3. DSP Blackrock — Dowiedz się więcej o tym, jak DSP BlackRock, duża firma zajmująca się funduszami wzajemnymi, wykorzystała silnik personalizacji WebEngage do zwiększenia zaangażowania za pośrednictwem wiadomości e-mail

WNIOSEK:

Podsumowując, BFSI to szybko rozwijająca się branża z mnóstwem przypadków użycia, które wymagają złożonych rozwiązań. Wraz z rozwojem technologii firmy muszą być na bieżąco z najnowszymi osiągnięciami, aby zachować konkurencyjność.

Badając przypadki użycia opisane na tym blogu, firmy BFSI mogą uzyskać wgląd w wykorzystanie technologii w celu usprawnienia operacji, poprawy obsługi klienta i napędzania rozwoju biznesowego. Ostatecznie kluczem do sukcesu w tej branży jest wyprzedzanie konkurencji i wdrażanie innowacji w celu zaspokojenia stale zmieniających się potrzeb klientów.

Już dziś wypróbuj wersję demonstracyjną WebEngage, aby wdrożyć te przypadki użycia, zwiększyć sprzedaż i gwałtownie zwiększyć swoje przychody.

Dostarcz znaczące wiadomości dla swojej firmy już dziś

Zwiększ sprzedaż i konwersje.

Zrób demo teraz