BFSI 的高级用例：革新运营和最大化收入

已发表: 2023-04-24

随着 BFSI 行业的不断发展，对其服务的需求也在不断发展。 还有一点，您需要超越实施 KYC 完成和入职等基本用例。 这就是我们的用武之地，通过 BFSI 的高级用例，您不仅可以提高效率，还可以增加收入。

在此博客中，我们探讨了 BFSI 用例的复杂性以及公司如何利用技术保持领先地位。 无论您是金融机构、金融科技初创企业、C 级高管，还是经理/运营商，本文都适合您。

我们还展示了在 WebEngage 仪表板上实施它们的简便性，因此您可以更快、更顺畅、更高效地促进销售。
开始了。

1. 培养潜在客户以提高销售额和收入

方法

  1. 通过 CRM 或 LMS 应用程序跟踪多个用户接触点，并根据用户活动分配处置状态/分数，例如感兴趣、回调、不活动、保险更新提醒、免打扰等。
  2. 为每个处置状态确定合乎逻辑的下一步。
  3. 例如，如果您的用户通过电子邮件与平台交互并请求回电，请在 CRM/LMS 上更新此用户属性。
  4. 将 CRM 应用程序与 WebEngage 集成，并根据每个细分在仪表板上创建旅程。
  5. 在推荐和目录引擎的帮助下，高度个性化您的消息。 将客户经理的详细信息（如果有）与 Catalog 结合起来，并根据他们上次使用 Recommendation 的购买建议不同的保险。

专家提示
对其他处置状态（如退货、退款、销售结束等）复制相同的流程，以提高用户保留率并促进销售。
易于实施
★★★★★
bfsi 的高级用例 |培养潜在客户以提高销售额和收入

2. 在 IVR 的帮助下提高贷款申请的成功率

方法

  1. 识别用户旅程中的漏洞（通过漏斗分析）并设置自动触发器来应对所述漏洞并减少流失。
  2. 例如，针对放弃的贷款申请，根据用户的贷款申请状态触发旅程，并利用电子邮件、短信、WhatsApp 和 Web 个性化等沟通渠道来推动用户。
  3. 通过 Journey Designer 上的“调用 API”块整合其他外展渠道，例如 IVR，以完成贷款申请和银行卡激活等活动，并提供“立即购买，稍后付款”等激励措施。

专家提示：
根据在 IVR 上收集的用户属性交叉销售和追加销售不同的金融服务——例如，目标用户投资于具有同样低风险投资和政策的节税基金。
易于实施
★★★★
2. 在 IVR 的帮助下提高贷款申请的成功率

3. 使用 NUNJUCKS 轻松合并 IF/ELSE 条件

方法

  1. 基于 Nunjucks 的个性化可以帮助您轻松跨渠道（如电子邮件、移动和 Web 推送渠道）运行 if/else 条件。
  2. Nunjucks 类似于在您的旅程中添加条件逻辑块，以根据用户的操作与用户进行通信。
  3. 创建一个逻辑表来为用户定义规则，基础属性如投资组合数量、投资状态、风险评估、信用评分等。
  4. 以下是如何为用户使用 if/else 条件的一些实例：
    如果您的用户已经支付了他们的贷款，请使用正文，例如“您的未来是有保障的。” 否则，如果不完整，请使用“您的交易不完整。 现在就保护你的未来'。
    如果用户购买价值 10,000 卢比的保险，则显示价值相似的保单，否则显示价值较低的保单。

专家提示：
除了 2 个结果之外，您还可以利用“if/else”逻辑来包含“if Condition X”，然后实施“Condition Y”，否则也显示“Condition Z”格式逻辑。
易于实施
★★
3. 使用 NUNJUCKS 轻松合并 IF/ELSE 条件

4. 使用预测性细分来实现业务增长

方法：

  1. 根据业务目标创建预测细分，例如“可能购买保险的用户”。
  2. 我们的机器学习引擎预测业务事件的最可能、中等和最不可能的用户，并将它们作为列表保存在您的仪表板中。
  3. 根据这些列表，您可以通过识别可能花费超过一定金额的客户来增加忠诚的客户群。
  4. 利用这些部分发送上下文消息并推动用户走向特定的路径或行动。
  5. 这些列表可用于独立的活动和旅程，以实现超个性化的沟通。
  6. 例如，接触可能提出贷款请求的潜在客户，让他们提交回电，并指派一名客户经理帮助他们成功提出贷款请求。 使用的业务目标：loan_request_made

专家提示：
预测性细分还可以通过为业务事件创建最不可能的列表来帮助识别可能流失的用户：purchase_made。
易于实施
★★★★★
4. 使用预测性细分来实现业务增长

5. 通过游戏化提高用户忠诚度

方法：

  1. 使用 WebEngage 的参与评分算法根据购买和参与行为对用户进行细分。
  2. 例如，电子邮件打开的权重可以指定为 3。电子邮件点击的权重可以指定为 5，因为点击代表比打开更深入的参与。
  3. 激励和推动用户提高他们的参与度分数，以进一步赢得奖品、增加信用、获得品牌/银行优惠、获得良好的购买回报等。
  4. 根据参与评分/信用评分发送有针对性的通信，具有在平台上注册、交易超过 XYZ 金额、超过最低购物车金额、使用品牌/银行合作卡等属性。

专家提示：
您还可以通过将您的协作/品牌目录与用户参与度得分对应起来，激励用户在新信用卡、贷款优惠、费用折扣、服装、食品、鞋类等奖励上兑现他们的分数/积分。
易于实施
★★★
5. 通过游戏化提高用户忠诚度

6. 为每个用户量身定制的 UPSELL 建议

方法：

  1. 使用推荐引擎，根据策略详细信息等用户属性，加强与追加销售策略的沟通。
  2. 调整用户属性，例如检查多项保险政策、保险类型和到期日期，并创建更多细分。
  3. 根据用户的风险偏好和购买力，激励用户购买比现有保单更高端的保单。
  4. 复制保险类型、投资金额、风险偏好等的过程。

专家提示：
如果用户名下持有多个保单，请根据各个保单的结束日期进行个性化沟通。
易于实施
★★★★★
6. 为每个用户量身定制的 UPSELL 建议

7. 在网站上提供个性化体验

方法：

  1. 收集所需的用户属性和自定义事件，如姓名、位置、贷款状态、分配/待定的客户经理、投资金额等，为用户个性化网站内容。
  2. 例如，如果用户有一个活跃的贷款请求，通过提供对关系经理详细信息等信息的轻松访问来个性化他们的网站体验。 您还可以将聊天机器人、离开意向弹出窗口以及基于位置的优惠和推荐整合到网站中。
  3. 这也可以用来以滴灌活动的形式提醒用户即将到来的保险付款，或者也可以用来提醒中途放弃保险申请流程的用户。

专家提示：
使用任何自定义事件或用户属性来个性化您网站上的通信，例如根据上次购买的保险类型提供建议。
易于实施
★★★★
7. 在网站上提供个性化体验

8. 通过旅程设计器优化自助服务

方法：

  1. 帮助您平台上的用户进行下一步发现。 例如，如果用户完成了申请贷款的第一步（添加基本的联系方式），请引导用户进行下一步——填写申请表。
  2. 根据用户在贷款申请渠道中所处的步骤发送上下文提示。
  3. 例如，推动用户在最后一步完成他们的贷款申请。
  4. 根据贷款类型、就业状况、贷款期限、金额、资格标准等，与上述用户进行超个性化沟通。
  5. 此外，让用户了解他们的贷款申请状态。 如果贷款被拒绝，请向他们推荐类似的贷款。

专家提示：
假设平台上提供了首选语言选项。 在这种情况下，您可以进一步鼓励用户完成文档归档，并利用该细节通过电子邮件、推送通知等方式本地化用户通信。
易于实施
★★★
8. 通过旅程设计器优化自助服务

影响故事：

以下是一些您可以查看的 BFSI 影响故事：

  1. Edelweiss Tokio – 了解 Edelweiss Tokio Life 如何使用个性化方法通过 WebEngage 的 Journey Designer 进行培育并建立真正的全渠道业务
  2. CASHe – 了解印度在线信贷应用程序 CASHe 如何使用 WebEngage 平台上的 IVR 集成将其重复用户群扩大 75%
  3. DSP Blackrock – 详细了解大型共同基金公司 DSP BlackRock 如何使用 WebEngage 的个性化引擎通过电子邮件提高参与度

结论：

总之，BFSI 是一个快速发展的行业，拥有大量需要复杂解决方案的用例。 随着技术的进步，企业需要紧跟最新发展以保持竞争力。

通过探索本博客中突出显示的用例，BFSI 公司可以深入了解如何利用技术改善运营、增强客户体验并推动业务增长。 归根结底，这个行业成功的关键在于保持领先地位并拥抱创新以满足客户不断变化的需求。

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