Casi d'uso avanzati per BFSI: rivoluzionare le operazioni e massimizzare i ricavi

Mentre l'industria BFSI continua ad evolversi, così fanno le richieste per i suoi servizi. E arriva un punto in cui devi andare oltre l'implementazione di casi d'uso di base come il completamento KYC e l'onboarding. È qui che entriamo in gioco noi, con casi d'uso avanzati per BFSI, che ti consentiranno non solo di aumentare l'efficienza, ma anche di aumentare le entrate.

In questo blog, esploriamo le complessità dei casi d'uso in BFSI e come le aziende utilizzano la tecnologia per stare al passo. Che tu sia un istituto finanziario, una start-up fintech, un dirigente di livello C o un manager/operatore, questo articolo è per te.

Dimostriamo anche la facilità di implementarli sulla dashboard di WebEngage in modo da aumentare le vendite in modo più rapido, agevole ed efficiente.
Eccoci qui.

1. L'ALIMENTAZIONE PORTA AD AUMENTARE LE VENDITE E I RICAVI

APPROCCIO

1. Tieni traccia di più punti di contatto utente tramite un'applicazione CRM o LMS e assegna lo stato/punteggio della disposizione, come interessato, richiamata, inattivo, promemoria di rinnovo dell'assicurazione, DND, ecc., in base all'attività dell'utente.
2. Decidere il passaggio logico successivo per ogni stato di disposizione.
3. Ad esempio, se il tuo utente ha interagito con la piattaforma tramite e-mail e ha richiesto una richiamata, aggiorna questo attributo utente sul CRM/LMS.
4. Integra l'applicazione CRM con WebEngage e crea un percorso sulla dashboard in base a ciascun segmento.
5. Personalizza al massimo i tuoi messaggi con l'aiuto del motore di raccomandazione e catalogo. Incorpora i dettagli del gestore delle relazioni (se presenti) con il Catalogo e suggerisci assicurazioni diverse in base al loro ultimo acquisto con Raccomandazione.

SUGGERIMENTO PRO
Replica lo stesso processo per altri stati di disposizione come abbandono, rimborso, vendite chiuse, ecc., per aumentare la fidelizzazione degli utenti e incrementare le vendite.
FACILITÀ DI IMPLEMENTAZIONE
★★★★★

2. AUMENTARE LE DOMANDE DI PRESTITO CON L'AIUTO DI IVR

APPROCCIO

1. Identifica le perdite nel percorso dell'utente (attraverso l'analisi della canalizzazione) e imposta un trigger automatizzato per contrastare tali perdite e ridurre gli abbandoni.
2. Ad esempio, per contrastare le richieste di prestito abbandonate, attiva un percorso basato sullo stato della richiesta di prestito dell'utente e sfrutta canali di comunicazione come e-mail, SMS, WhatsApp e personalizzazione web per spingere gli utenti.
3. Incorpora canali di sensibilizzazione aggiuntivi come IVR attraverso il blocco "Chiama un'API" nel Journey Designer per completare eventi come richieste di prestito e attivazione di carte e per offrire incentivi come "Acquista ora, paga dopo" e altro ancora.

SUGGERIMENTO PRO:
Effettua il cross-selling e l'upsell di diversi servizi finanziari in base agli attributi utente raccolti sull'IVR, ad esempio indirizzando gli utenti che investono in fondi per il risparmio fiscale con investimenti e politiche a basso rischio.
FACILITÀ DI IMPLEMENTAZIONE
★★★★

3. USA NUNJUCKS PER INCORPORARE LE CONDIZIONI IF/ELSE CON FACILITÀ

APPROCCIO

1. La personalizzazione basata su Nunjucks può aiutarti a eseguire condizioni if/else con facilità su canali come e-mail, dispositivi mobili e canali push web.
2. I Nunjuck sono simili all'aggiunta di blocchi logici condizionali nei tuoi viaggi per comunicare con gli utenti in base alle loro azioni.
3. Crea un foglio logico per definire le regole per gli utenti, gli attributi di base come i numeri del portafoglio, lo stato dell'investimento, la valutazione del rischio, il punteggio di credito, ecc.
4. Ecco alcuni esempi di come puoi utilizzare le condizioni if/else per i tuoi utenti:
   Se il tuo utente ha effettuato un pagamento per il prestito, utilizza una copia del testo come "Il tuo futuro è assicurato". Altrimenti, se incompleto, usa 'La tua transazione è incompleta. Proteggi il tuo futuro adesso'.
   Se un utente sta acquistando un'assicurazione del valore di 10.000 ₹, mostra polizze di valore simile, altrimenti mostra polizze di valore inferiore.

SUGGERIMENTO PRO:
Puoi anche sfruttare la logica "if/else" oltre i soli 2 risultati per includere anche "if Condition X", quindi implementare la "Condizione Y", altrimenti mostrare anche la logica del formato "Condizione Z".
FACILITÀ DI IMPLEMENTAZIONE
★★

4. UTILIZZARE I SEGMENTI PREDITTIVI PER CONSENTIRE LA CRESCITA DEL BUSINESS

APPROCCIO:

1. Crea segmenti predittivi basati su un obiettivo aziendale, ad esempio "utenti propensi ad acquistare un'assicurazione".
2. Il nostro motore di apprendimento automatico prevede gli utenti più, moderati e meno probabili per l'evento aziendale e li salva come elenchi nella tua dashboard.
3. Sulla base di questi elenchi, puoi aumentare la tua base di clienti fedeli identificando i clienti che probabilmente spenderanno più di un certo importo.
4. Sfrutta questi segmenti per inviare messaggi contestuali e spingere gli utenti verso un percorso o un'azione specifici.
5. Questi elenchi possono essere sfruttati in campagne autonome e viaggi verso l'iper-personalizzazione della comunicazione.
6. Ad esempio, contatta i potenziali clienti che potrebbero presentare una richiesta di prestito, chiedi loro di inviare una richiamata e assegna un gestore delle relazioni per aiutarli a presentare una richiesta di prestito con successo. Obiettivo commerciale utilizzato: loan_request_made

SUGGERIMENTO PRO:
La segmentazione predittiva può anche aiutare a identificare gli utenti che probabilmente rinunceranno creando un elenco meno probabile per l'evento aziendale: purchase_made.
FACILITÀ DI IMPLEMENTAZIONE
★★★★★

5. AUMENTA LA FEDELTÀ DEGLI UTENTI ATTRAVERSO LA GAMIFICAZIONE

APPROCCIO:

1. Utilizza l'algoritmo di valutazione del coinvolgimento di WebEngage per segmentare gli utenti in base al comportamento di acquisto e coinvolgimento.
2. Ad esempio, alle aperture di posta elettronica può essere assegnato un peso di 3. A un clic di posta elettronica può essere assegnato un peso di 5, poiché i clic rappresentano un coinvolgimento più profondo rispetto alle aperture.
3. Incentivare e spingere gli utenti ad aumentare il loro punteggio di coinvolgimento per vincere ulteriori premi, aumentare il credito, ottenere offerte di marchi/banca, ottenere buoni ritorni sui loro acquisti, ecc.
4. Invia comunicazioni mirate in base al punteggio di coinvolgimento/punteggio di credito, con attributi come iscrizione alla piattaforma, transazione oltre l'importo XYZ, importo minimo del carrello superato, utilizzo di una carta collaborativa di marca/banca, ecc.

SUGGERIMENTO PRO:
Puoi anche motivare gli utenti a incassare i loro punteggi/punti su premi come nuove carte di credito, offerte di prestito, sconti su commissioni, abbigliamento, prodotti alimentari, calzature, ecc., mappando il tuo catalogo collaborativo/del marchio con il punteggio di coinvolgimento dell'utente.
FACILITÀ DI IMPLEMENTAZIONE
★★★

6. RACCOMANDAZIONI UPSELL SU MISURA PER OGNI UTENTE

APPROCCIO:

1. Migliora la comunicazione con strategie di upsell, basate su attributi utente come i dettagli delle policy, con il motore di raccomandazione.
2. Ottimizza gli attributi utente come un controllo per più polizze assicurative, tipo di assicurazione e data di scadenza e crea più segmenti.
3. Incentivare gli utenti ad acquistare polizze di fascia più alta rispetto a quelle che già detengono in base alla propensione al rischio e al potere d'acquisto.
4. Replicare il processo per il tipo di assicurazione, l'importo investito, la propensione al rischio, ecc.

SUGGERIMENTO PRO:
Se un utente detiene più di una policy a suo nome, personalizza la comunicazione in base alle singole date di fine della policy.
FACILITÀ DI IMPLEMENTAZIONE
★★★★★

7. OFFRI ESPERIENZE PERSONALIZZATE SUL SITO WEB

APPROCCIO:

1. Raccogli gli attributi utente richiesti e gli eventi personalizzati come nome, posizione, stato del prestito, gestore delle relazioni assegnato/in sospeso, importo investito, ecc., per personalizzare i contenuti del sito Web per gli utenti.
2. Ad esempio, se un utente ha una richiesta di prestito attiva, personalizza la sua esperienza sul sito Web fornendo un facile accesso a informazioni come i dettagli del gestore delle relazioni e altro ancora. Puoi anche incorporare chatbot, lasciare popup di intenti e offerte e consigli basati sulla posizione nel sito web.
3. Questo può anche essere utilizzato per ricordare agli utenti i loro prossimi pagamenti assicurativi sotto forma di una campagna di gocciolamento o può anche essere utilizzato per spingere gli utenti che hanno abbandonato i processi di richiesta assicurativa a metà strada.

SUGGERIMENTO PRO:
Utilizza qualsiasi evento personalizzato o attributo utente per personalizzare la comunicazione sul tuo sito Web, ad esempio fornendo consigli basati sul tipo di assicurazione acquistata l'ultima volta.
FACILITÀ DI IMPLEMENTAZIONE
★★★★

8. OTTIMIZZA IL SELF-SERVE ATTRAVERSO IL JOURNEY DESIGNER

APPROCCIO:

1. Contribuisci alla scoperta del passaggio successivo per gli utenti sulla tua piattaforma. Ad esempio, se un utente raggiunge il primo passaggio nella richiesta di un prestito (aggiungendo i dettagli di contatto di base), guida l'utente verso il passaggio successivo: la compilazione di una domanda.
2. Invia suggerimenti contestuali in base al passaggio della canalizzazione della domanda di prestito in cui si trova l'utente.
3. Ad esempio, spingi gli utenti a completare la loro richiesta di prestito nella fase finale.
4. Personalizza la comunicazione con tali utenti in base al tipo di prestito, allo stato occupazionale, alla durata del prestito, all'importo, ai criteri di ammissibilità e altro ancora.
5. Inoltre, tieni informati gli utenti sullo stato della loro richiesta di prestito. In caso di rifiuto del prestito, spingili con raccomandazioni per prestiti simili.

SUGGERIMENTO PRO:
Supponiamo che sulla piattaforma sia presentata un'opzione di lingua preferita. In tal caso, puoi incoraggiare ulteriormente gli utenti a completare l'archiviazione dei propri documenti e sfruttare tale dettaglio per localizzare la comunicazione degli utenti tramite e-mail, notifiche push e altro.
FACILITÀ DI IMPLEMENTAZIONE
★★★

STORIE DI IMPATTO:

Ecco alcune storie di impatto BFSI che puoi verificare:

1. Edelweiss Tokio: scopri come Edelweiss Tokio Life ha utilizzato un approccio personalizzato per guidare la cura con Journey Designer di WebEngage e creare un'attività veramente omnicanale
2. CASHe: scopri come CASHe, l'app di prestito di crediti online in India, ha ampliato la sua base di utenti ripetuti del 75% utilizzando l'integrazione IVR sulla piattaforma WebEngage
3. DSP Blackrock: ulteriori informazioni su come DSP BlackRock, una grande società di fondi comuni di investimento, ha utilizzato il motore di personalizzazione di WebEngage per aumentare il coinvolgimento tramite e-mail

CONCLUSIONE:

In conclusione, BFSI è un settore in rapida evoluzione con una pletora di casi d'uso che richiedono soluzioni complesse. Con l'avanzare della tecnologia, le aziende devono rimanere aggiornate con gli ultimi sviluppi per rimanere competitive.

Esplorando i casi d'uso evidenziati in questo blog, le aziende BFSI possono ottenere informazioni su come sfruttare la tecnologia per migliorare le operazioni, migliorare l'esperienza del cliente e guidare la crescita aziendale. In definitiva, la chiave del successo in questo settore sta nello stare al passo con i tempi e abbracciare l'innovazione per soddisfare le esigenze in continua evoluzione dei clienti.

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