Fortgeschrittene Anwendungsfälle für BFSI: Betriebsabläufe revolutionieren und Einnahmen maximieren

Mit der Weiterentwicklung der BFSI-Branche steigen auch die Anforderungen an ihre Dienstleistungen. Und es kommt ein Punkt, an dem Sie über die Implementierung grundlegender Anwendungsfälle wie KYC-Abschluss und Onboarding hinausgehen müssen. Hier kommen wir mit fortschrittlichen Anwendungsfällen für BFSI ins Spiel, mit denen Sie nicht nur die Effizienz steigern, sondern auch den Umsatz steigern können.

In diesem Blog untersuchen wir die Komplexität von Anwendungsfällen in BFSI und wie Unternehmen Technologie nutzen, um an der Spitze zu bleiben. Egal, ob Sie ein Finanzinstitut, ein Fintech-Startup, eine Führungskraft auf C-Ebene oder ein Manager/Betreiber sind, dieser Artikel ist für Sie.

Wir zeigen auch, wie einfach sie auf dem WebEngage-Dashboard implementiert werden können, damit Sie den Umsatz schneller, reibungsloser und effizienter steigern können.
Auf geht's.

1. LEADER NUTZEN, UM UMSATZ UND UMSATZ ZU STEIGERN

ANSATZ

1. Verfolgen Sie mehrere Benutzerkontaktpunkte über eine CRM- oder LMS-Anwendung und weisen Sie den Dispositionsstatus/Score, wie z. B. interessiert, Rückruf, inaktiv, Erinnerung an die Verlängerung der Versicherung, DND usw., basierend auf der Benutzeraktivität zu.
2. Entscheiden Sie für jeden Dispositionsstatus den logischen nächsten Schritt.
3. Wenn Ihr Benutzer beispielsweise per E-Mail mit der Plattform interagiert und einen Rückruf angefordert hat, aktualisieren Sie dieses Benutzerattribut im CRM/LMS.
4. Integrieren Sie die CRM-Anwendung in WebEngage und erstellen Sie eine Reise auf dem Dashboard basierend auf jedem Segment.
5. Personalisieren Sie Ihre Nachrichten mit Hilfe der Empfehlungs- und Katalog-Engine. Integrieren Sie (falls vorhanden) Details des Kundenbetreuers in den Katalog und schlagen Sie verschiedene Versicherungen auf der Grundlage ihres letzten Kaufs mit Empfehlung vor.

PROFI-TIPP
Wiederholen Sie den gleichen Prozess für andere Dispositionsstatus wie abgebrochen, Rückerstattung, Verkauf geschlossen usw., um die Benutzerbindung zu erhöhen und den Umsatz zu steigern.
LEICHTIGKEIT DER DURCHSETZUNG
★★★★★

2. ERHÖHEN SIE ERFOLGREICHE KREDITANTRÄGE MIT HILFE VON IVR

ANSATZ

1. Identifizieren Sie Lecks in der Reise des Benutzers (durch Trichteranalyse) und richten Sie einen automatisierten Auslöser ein, um diesen Lecks entgegenzuwirken und Drop-offs zu reduzieren.
2. Um beispielsweise abgebrochenen Kreditanträgen entgegenzuwirken, lösen Sie eine Reise basierend auf dem Status des Kreditantrags des Benutzers aus und nutzen Sie Kommunikationskanäle wie E-Mail, SMS, WhatsApp und Webpersonalisierung, um Benutzer anzustupsen.
3. Integrieren Sie zusätzliche Outreach-Kanäle wie IVR über den Block „Call an API“ im Journey Designer, um Ereignisse wie Kreditanträge und Aktivierung von Karten abzuschließen und Anreize wie „Jetzt kaufen, später bezahlen“ und mehr anzubieten.

PROFITIPP:
Cross-Selling und Upselling verschiedener Finanzdienstleistungen basierend auf Benutzerattributen, die auf dem IVR erfasst werden – sprechen Sie beispielsweise Benutzer an, die mit gleichermaßen risikoarmen Investitionen und Policen in steuersparende Fonds investieren.
LEICHTIGKEIT DER DURCHSETZUNG
★★★★

3. VERWENDEN SIE NUNJUCKS, UM WENN/SONST-BEDINGUNGEN LEICHT EINZUBAUEN

ANSATZ

1. Nunjucks-basierte Personalisierung kann Ihnen dabei helfen, if/else-Bedingungen problemlos über Kanäle wie E-Mail, Mobil und Web-Push-Kanäle auszuführen.
2. Nunjucks ähneln dem Hinzufügen von bedingten Logikblöcken in Ihren Reisen, um mit Benutzern basierend auf ihren Aktionen zu kommunizieren.
3. Erstellen Sie ein Logikblatt, um Regeln für Benutzer, Basisattribute wie Portfolionummern, Investitionsstatus, Risikobewertung, Kreditwürdigkeit usw. zu definieren.
4. Hier sind einige Beispiele dafür, wie Sie if/else-Bedingungen für Ihre Benutzer verwenden können:
   Wenn Ihr Benutzer eine Zahlung für seinen Kredit geleistet hat, verwenden Sie eine Textkopie wie „Ihre Zukunft ist gesichert“. Andernfalls, falls unvollständig, verwenden Sie „Ihre Transaktion ist unvollständig. Sichern Sie jetzt Ihre Zukunft“.
   Wenn ein Benutzer eine Versicherung im Wert von 10.000 ₹ abschließt, zeigen Sie Policen mit einem ähnlichen Wert an, andernfalls zeigen Sie Policen mit einem niedrigeren Wert an.

PROFITIPP:
Sie können auch die „Wenn/Sonst“-Logik über nur 2 Ergebnisse hinaus nutzen, um auch „Wenn Bedingung X“ einzubeziehen, dann „Bedingung Y“ implementieren und andernfalls auch die Formatlogik „Bedingung Z“ anzeigen.
LEICHTIGKEIT DER DURCHSETZUNG
★★

4. VERWENDEN SIE VORAUSSCHAUENDE SEGMENTE, UM GESCHÄFTSWACHSTUM ZU ERMÖGLICHEN

ANSATZ:

1. Erstellen Sie prognostische Segmente basierend auf einem Geschäftsziel, z. B. „Benutzer werden wahrscheinlich eine Versicherung abschließen“.
2. Unsere Engine für maschinelles Lernen sagt die meisten, mittleren und unwahrscheinlichsten Benutzer für das Geschäftsereignis voraus und speichert sie als Listen in Ihrem Dashboard.
3. Basierend auf diesen Listen können Sie Ihren treuen Kundenstamm vergrößern, indem Sie Kunden identifizieren, die wahrscheinlich mehr als einen bestimmten Betrag ausgeben.
4. Nutzen Sie diese Segmente, um kontextbezogene Nachrichten zu senden und Benutzer zu einem bestimmten Pfad oder einer bestimmten Aktion zu bewegen.
5. Diese Listen können in eigenständigen Kampagnen und Reisen genutzt werden, um die Kommunikation hyperpersonalisiert zu gestalten.
6. Wenden Sie sich beispielsweise an potenzielle Kunden, die wahrscheinlich einen Kreditantrag stellen werden, bitten Sie sie, einen Rückruf zu senden, und beauftragen Sie einen Kundenbetreuer, der ihnen hilft, einen Kreditantrag erfolgreich zu stellen. Verwendetes Geschäftsziel: Loan_request_made

PROFITIPP:
Die prädiktive Segmentierung kann auch dabei helfen, Benutzer zu identifizieren, die wahrscheinlich abwandern, indem eine Liste mit der geringsten Wahrscheinlichkeit für das Geschäftsereignis erstellt wird: buy_made.
LEICHTIGKEIT DER DURCHSETZUNG
★★★★★

5. ERHÖHEN SIE DIE BENUTZERLOYALITÄT DURCH GAMIFICATION

ANSATZ:

1. Verwenden Sie den Engagement-Scoring-Algorithmus von WebEngage, um Benutzer basierend auf dem Kauf- und Engagementverhalten zu segmentieren.
2. E-Mail-Öffnungen kann beispielsweise eine Gewichtung von 3 zugewiesen werden. Einem E-Mail-Klick kann eine Gewichtung von 5 zugewiesen werden, da Klicks ein stärkeres Engagement darstellen als Öffnungen.
3. Anreize und Anstupser für Benutzer, ihren Engagement-Score zu erhöhen, um weitere Preise zu gewinnen, Kredite zu erhöhen, Marken-/Bankangebote zu erhalten, gute Renditen für ihre Einkäufe zu erzielen usw.
4. Senden Sie gezielte Mitteilungen basierend auf Engagement-Score/Kredit-Score, mit Attributen wie auf der Plattform angemeldet, Transaktionen über den XYZ-Betrag hinaus, Mindesteinkaufsbetrag überschritten, eine Marken-/Bank-Kooperationskarte verwendet usw.

PROFITIPP:
Sie können Benutzer auch dazu motivieren, ihre Punktzahlen/Punkte für Prämien wie neue Kreditkarten, Kreditangebote, Rabatte auf Gebühren, Kleidung, Esswaren, Schuhe usw. einzulösen, indem Sie Ihren Kooperations-/Markenkatalog mit dem Benutzerengagement-Score abbilden.
LEICHTIGKEIT DER DURCHSETZUNG
★★★

6. AUF JEDEN BENUTZER ZUGESCHNITTENE UPSELL-EMPFEHLUNGEN

ANSATZ:

1. Verbessern Sie die Kommunikation mit Upsell-Strategien, basierend auf Benutzerattributen wie Richtliniendetails, mit der Empfehlungs-Engine.
2. Passen Sie Benutzerattribute wie eine Prüfung auf mehrere Versicherungspolicen, Versicherungstyp und Ablaufdatum an und erstellen Sie weitere Segmente.
3. Anreize für Benutzer zum Kauf von höherwertigen Policen als denen, die sie bereits besitzen, basierend auf ihrer Risikobereitschaft und Kaufkraft.
4. Wiederholen Sie den Prozess für die Art der Versicherung, den investierten Betrag, die Risikobereitschaft usw.

PROFITIPP:
Wenn ein Benutzer mehr als eine Police zu seinem Namen hat, personalisieren Sie die Kommunikation basierend auf den individuellen Enddaten der Police.
LEICHTIGKEIT DER DURCHSETZUNG
★★★★★

7. PERSONALISIERTE ERFAHRUNGEN AUF DER WEBSITE BEREITSTELLEN

ANSATZ:

1. Erfassen Sie erforderliche Benutzerattribute und benutzerdefinierte Ereignisse wie Name, Standort, Kreditstatus, zugewiesener/ausstehender Beziehungsmanager, investierter Betrag usw., um Website-Inhalte für Benutzer zu personalisieren.
2. Wenn ein Benutzer beispielsweise eine aktive Kreditanfrage hat, personalisieren Sie seine Website-Erfahrung, indem Sie einen einfachen Zugriff auf Informationen wie Details des Kundenbetreuers und mehr ermöglichen. Sie können auch Chatbots integrieren, Absichts-Popups hinterlassen und standortbasierte Angebote und Empfehlungen in die Website integrieren.
3. Dies kann auch verwendet werden, um Benutzer in Form einer Drip-Kampagne an ihre bevorstehenden Versicherungszahlungen zu erinnern, oder kann auch verwendet werden, um Benutzer anzustupsen, die den Versicherungsantragsprozess auf halbem Weg abgebrochen haben.

PROFITIPP:
Verwenden Sie benutzerdefinierte Ereignisse oder Benutzerattribute, um die Kommunikation auf Ihrer Website zu personalisieren, z. B. um Empfehlungen basierend auf der Art der zuletzt abgeschlossenen Versicherung bereitzustellen.
LEICHTIGKEIT DER DURCHSETZUNG
★★★★

8. OPTIMIEREN SIE DEN SELF-SERVICE DURCH DEN JOURNEY DESIGNER

ANSATZ:

1. Helfen Sie Benutzern auf Ihrer Plattform bei der Erkennung im nächsten Schritt. Wenn ein Benutzer beispielsweise den ersten Schritt bei der Beantragung eines Darlehens erreicht (Hinzufügen grundlegender Kontaktdaten), leiten Sie den Benutzer zum nächsten Schritt – dem Ausfüllen eines Antrags.
2. Senden Sie kontextbezogene Anstupser, je nachdem, in welchem ​​Schritt im Trichter des Kreditantrags sich der Benutzer befindet.
3. Fordern Sie die Benutzer beispielsweise dazu auf, ihren Kreditantrag im letzten Schritt abzuschließen.
4. Hyperpersonalisieren Sie die Kommunikation mit diesen Benutzern basierend auf der Art des Darlehens, dem Beschäftigungsstatus, der Darlehensdauer, dem Betrag, den Berechtigungskriterien und mehr.
5. Halten Sie die Benutzer außerdem über den Status ihres Kreditantrags auf dem Laufenden. Im Falle einer Kreditablehnung stupsen Sie sie mit Empfehlungen für ähnliche Kredite an.

PROFITIPP:
Angenommen, auf der Plattform wird eine bevorzugte Sprachoption angezeigt. In diesem Fall können Sie die Benutzer weiter dazu ermutigen, die Ablage ihrer Dokumente abzuschließen, und diese Details nutzen, um die Benutzerkommunikation über E-Mails, Push-Benachrichtigungen und mehr zu lokalisieren.
LEICHTIGKEIT DER DURCHSETZUNG
★★★

WIRKUNGSGESCHICHTEN:

Hier sind ein paar BFSI Impact Stories, die Sie sich ansehen können:

1. Edelweiss Tokio – Erfahren Sie, wie Edelweiss Tokio Life mit dem Journey Designer von WebEngage einen personalisierten Ansatz zur Lead-Pflege nutzte und ein echtes Omnichannel-Geschäft aufbaute
2. CASHe – Erfahren Sie, wie CASHe, Indiens Online-Kreditvergabe-App, mit der IVR-Integration auf der Plattform von WebEngage seine Zahl wiederkehrender Benutzer um 75 % vergrößert hat
3. DSP Blackrock – Erfahren Sie mehr darüber, wie DSP BlackRock, ein großes Investmentfondsunternehmen, die Personalisierungs-Engine von WebEngage nutzte, um das Engagement per E-Mail zu steigern

ABSCHLUSS:

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass BFSI eine sich schnell entwickelnde Branche mit einer Vielzahl von Anwendungsfällen ist, die komplexe Lösungen erfordern. Da sich die Technologie weiterentwickelt, müssen Unternehmen mit den neuesten Entwicklungen auf dem Laufenden bleiben, um wettbewerbsfähig zu bleiben.

Durch die Untersuchung der in diesem Blog hervorgehobenen Anwendungsfälle können BFSI-Unternehmen Einblicke in die Nutzung von Technologie gewinnen, um den Betrieb zu verbessern, das Kundenerlebnis zu verbessern und das Geschäftswachstum voranzutreiben. Letztendlich liegt der Schlüssel zum Erfolg in dieser Branche darin, der Zeit voraus zu sein und Innovationen zu nutzen, um die sich ständig ändernden Bedürfnisse der Kunden zu erfüllen.

Machen Sie noch heute eine Demo mit WebEngage, um diese Anwendungsfälle zu implementieren, den Umsatz zu steigern und Ihren Umsatz in die Höhe zu treiben.

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