กรณีการใช้งานขั้นสูงสำหรับ BFSI: การปฏิวัติการดำเนินงานและเพิ่มรายได้สูงสุด

ในขณะที่อุตสาหกรรม BFSI พัฒนาอย่างต่อเนื่อง ความต้องการบริการก็เช่นกัน และมาถึงจุดที่คุณต้องไปไกลกว่าการใช้กรณีการใช้งานพื้นฐาน เช่น การทำให้ KYC เสร็จสิ้นและการเริ่มต้นใช้งาน นี่คือจุดที่เราเข้ามา ด้วยกรณีการใช้งานขั้นสูงสำหรับ BFSI ที่ไม่เพียงช่วยให้คุณเพิ่มประสิทธิภาพ แต่ยังเพิ่มรายได้อีกด้วย

ในบล็อกนี้ เราจะสำรวจความซับซ้อนของกรณีการใช้งานใน BFSI และวิธีที่บริษัทต่างๆ ใช้เทคโนโลยีเพื่อก้าวนำหน้า ไม่ว่าคุณจะเป็นสถาบันการเงิน บริษัทสตาร์ทอัพด้านฟินเทค ผู้บริหารระดับ C หรือผู้จัดการ/ผู้ปฏิบัติงาน บทความนี้เหมาะสำหรับคุณ

นอกจากนี้ เรายังแสดงให้เห็นถึงความง่ายในการปรับใช้บนแดชบอร์ดของ WebEngage เพื่อให้คุณเพิ่มยอดขายได้เร็วขึ้น ราบรื่นขึ้น และมีประสิทธิภาพมากขึ้น
ไปเลย.

1. การเลี้ยงดูนำไปสู่การเพิ่มยอดขายและรายได้

เข้าใกล้

1. ติดตามจุดติดต่อผู้ใช้หลายจุดผ่านแอปพลิเคชัน CRM หรือ LMS และกำหนดสถานะ/คะแนนการจัดการ เช่น สนใจ โทรกลับ ไม่ใช้งาน เตือนต่ออายุประกัน DND ฯลฯ ตามกิจกรรมของผู้ใช้
2. ตัดสินใจขั้นตอนถัดไปเชิงตรรกะสำหรับแต่ละสถานะการจัดการ
3. ตัวอย่างเช่น หากผู้ใช้ของคุณโต้ตอบกับแพลตฟอร์มผ่านทางอีเมล และร้องขอให้โทรกลับ ให้อัปเดตแอตทริบิวต์ผู้ใช้นี้บน CRM/LMS
4. รวมแอปพลิเคชัน CRM กับ WebEngage และสร้างการเดินทางบนแดชบอร์ดตามแต่ละส่วน
5. ปรับแต่งข้อความของคุณแบบไฮเปอร์ด้วยความช่วยเหลือจากเอนจินคำแนะนำและแค็ตตาล็อก รวมรายละเอียดผู้จัดการความสัมพันธ์ (ถ้ามี) กับแคตตาล็อกและแนะนำประกันต่างๆ ตามการซื้อครั้งล่าสุดด้วยคำแนะนำ

เคล็ดลับมือโปร
ทำซ้ำกระบวนการเดียวกันสำหรับสถานะการจัดการอื่นๆ เช่น ส่งกลับ การคืนเงิน ปิดการขาย ฯลฯ เพื่อเพิ่มการรักษาผู้ใช้และเพิ่มยอดขาย
ความง่ายในการดำเนินการ
★★★★★

2. เพิ่มการสมัครสินเชื่อที่ประสบความสำเร็จด้วยความช่วยเหลือของ IVR

เข้าใกล้

1. ระบุการรั่วไหลในเส้นทางของผู้ใช้ (ผ่านการวิเคราะห์ช่องทาง) และตั้งค่าทริกเกอร์อัตโนมัติเพื่อตอบโต้การรั่วไหลดังกล่าวและลดการออกจากระบบ
2. ตัวอย่างเช่น เพื่อตอบโต้การขอสินเชื่อที่ถูกละทิ้ง ทริกเกอร์การเดินทางตามสถานะการขอสินเชื่อของผู้ใช้ และใช้ประโยชน์จากช่องทางการสื่อสาร เช่น อีเมล, SMS, WhatsApp และการปรับแต่งเว็บเพื่อกระตุ้นผู้ใช้
3. รวมช่องทางการเข้าถึงเพิ่มเติม เช่น IVR ผ่านบล็อก 'เรียก API' บน Journey Designer เพื่อดำเนินกิจกรรมต่างๆ เช่น การสมัครขอสินเชื่อและการเปิดใช้งานบัตร และเสนอสิ่งจูงใจ เช่น 'ซื้อตอนนี้ จ่ายทีหลัง' และอื่นๆ

เคล็ดลับระดับมืออาชีพ:
ขายต่อเนื่องและเพิ่มยอดขายบริการทางการเงินที่แตกต่างกันตามคุณลักษณะของผู้ใช้ที่รวบรวมใน IVR ตัวอย่างเช่น กำหนดเป้าหมายผู้ใช้ที่ลงทุนในกองทุนประหยัดภาษีด้วยการลงทุนและนโยบายที่มีความเสี่ยงต่ำพอๆ กัน
ความง่ายในการดำเนินการ
★★★★

3. ใช้ NUNJUCKS เพื่อรวมเงื่อนไข IF/ELSE ได้อย่างง่ายดาย

เข้าใกล้

1. การปรับเปลี่ยนในแบบของคุณโดยใช้ Nunjucks สามารถช่วยให้คุณเรียกใช้เงื่อนไข if/else ได้อย่างง่ายดายผ่านช่องทางต่างๆ เช่น อีเมล มือถือ และช่องทางพุชบนเว็บ
2. Nunjucks คล้ายกับการเพิ่มบล็อกตรรกะแบบมีเงื่อนไขในการเดินทางของคุณเพื่อสื่อสารกับผู้ใช้ตามการกระทำของพวกเขา
3. สร้าง Logic Sheet เพื่อกำหนดกฎสำหรับผู้ใช้ คุณลักษณะพื้นฐาน เช่น หมายเลขพอร์ตโฟลิโอ สถานะการลงทุน การประเมินความเสี่ยง คะแนนเครดิต ฯลฯ
4. ต่อไปนี้เป็นตัวอย่างวิธีการใช้เงื่อนไข if/else สำหรับผู้ใช้ของคุณ:
   หากผู้ใช้ของคุณชำระเงินกู้แล้ว ให้ใช้ข้อความเช่น 'อนาคตของคุณมั่นคง' มิฉะนั้น หากไม่สมบูรณ์ ให้ใช้ 'ธุรกรรมของคุณไม่สมบูรณ์ ปกป้องอนาคตของคุณตอนนี้'
   หากผู้ใช้ซื้อประกันมูลค่า ₹10,000 ให้แสดงกรมธรรม์ที่มีมูลค่าใกล้เคียงกัน หรือแสดงกรมธรรม์ที่มีมูลค่าต่ำกว่า

เคล็ดลับระดับมืออาชีพ:
คุณยังสามารถใช้ประโยชน์จากตรรกะ 'if/else' นอกเหนือจากผลลัพธ์เพียง 2 รายการเพื่อรวม 'if Condition X' ไว้ด้วย จากนั้นใช้ 'เงื่อนไข Y' มิฉะนั้นให้แสดงตรรกะรูปแบบ 'Condition Z' เช่นกัน
ความง่ายในการดำเนินการ
★★

4. ใช้กลุ่มเชิงคาดการณ์เพื่อเปิดใช้งานการเติบโตของธุรกิจ

เข้าใกล้:

1. สร้างกลุ่มเชิงคาดการณ์ตามเป้าหมายทางธุรกิจ เช่น 'ผู้ใช้ที่มีแนวโน้มจะซื้อประกัน'
2. เครื่องมือการเรียนรู้ของเครื่องของเราคาดการณ์ผู้ใช้มากที่สุด ปานกลาง และมีแนวโน้มน้อยที่สุดสำหรับกิจกรรมทางธุรกิจ และบันทึกเป็นรายการในแดชบอร์ดของคุณ
3. จากรายการเหล่านี้ คุณสามารถเพิ่มฐานลูกค้าที่ภักดีได้โดยการระบุลูกค้าที่มีแนวโน้มจะใช้จ่ายมากกว่าจำนวนที่กำหนด
4. ใช้ประโยชน์จากกลุ่มเหล่านี้เพื่อส่งข้อความตามบริบทและกระตุ้นให้ผู้ใช้ไปยังเส้นทางหรือการกระทำที่เฉพาะเจาะจง
5. รายการเหล่านี้สามารถใช้ประโยชน์จากแคมเปญแบบสแตนด์อโลนและเส้นทางสู่การสื่อสารที่ปรับให้เหมาะกับแต่ละบุคคลได้
6. ตัวอย่างเช่น ติดต่อลูกค้าที่มีศักยภาพซึ่งมีแนวโน้มว่าจะยื่นคำขอสินเชื่อ ให้พวกเขาติดต่อกลับ และมอบหมายผู้จัดการความสัมพันธ์เพื่อช่วยให้พวกเขายื่นคำขอสินเชื่อได้สำเร็จ เป้าหมายทางธุรกิจที่ใช้: loan_request_made

เคล็ดลับระดับมืออาชีพ:
การแบ่งกลุ่มตามการคาดการณ์ยังช่วยระบุผู้ใช้ที่มีแนวโน้มจะเลิกใช้งานด้วยการสร้างรายการที่มีโอกาสน้อยที่สุดสำหรับกิจกรรมทางธุรกิจ: buy_made
ความง่ายในการดำเนินการ
★★★★★

5. เพิ่มความภักดีของผู้ใช้ผ่าน GAMIFICATION

เข้าใกล้:

1. ใช้อัลกอริทึมการให้คะแนนการมีส่วนร่วมของ WebEngage เพื่อแบ่งกลุ่มผู้ใช้ตามพฤติกรรมการซื้อและการมีส่วนร่วม
2. ตัวอย่างเช่น การเปิดอีเมลสามารถกำหนดน้ำหนักเป็น 3 การคลิกอีเมลสามารถให้น้ำหนักเท่ากับ 5 เนื่องจากการคลิกแสดงถึงการมีส่วนร่วมที่ลึกกว่าการเปิด
3. จูงใจและกระตุ้นให้ผู้ใช้เพิ่มคะแนนการมีส่วนร่วมเพื่อรับรางวัลเพิ่มเติม เพิ่มเครดิต รับข้อเสนอจากแบรนด์/ธนาคาร รับผลตอบแทนที่ดีจากการซื้อ ฯลฯ
4. ส่งการสื่อสารที่ตรงเป้าหมายตามคะแนนการมีส่วนร่วม/คะแนนเครดิต โดยมีคุณลักษณะต่างๆ เช่น ลงชื่อสมัครใช้บนแพลตฟอร์ม ทำธุรกรรมเกินจำนวน XYZ เกินจำนวนรถเข็นขั้นต่ำ ใช้บัตรร่วมแบรนด์/ธนาคาร เป็นต้น

เคล็ดลับระดับมืออาชีพ:
คุณยังสามารถกระตุ้นให้ผู้ใช้แลกคะแนน/คะแนนเป็นรางวัล เช่น บัตรเครดิตใหม่ ข้อเสนอเงินกู้ ส่วนลดค่าธรรมเนียม เสื้อผ้า อาหาร รองเท้า ฯลฯ โดยการจับคู่แคตตาล็อกการทำงานร่วมกัน/แบรนด์ของคุณกับคะแนนการมีส่วนร่วมของผู้ใช้
ความง่ายในการดำเนินการ
★★★

6. คำแนะนำของ UPSELL ที่ปรับให้เหมาะกับผู้ใช้แต่ละคน

เข้าใกล้:

1. ปรับปรุงการสื่อสารด้วยกลยุทธ์การขายต่อยอด ตามแอตทริบิวต์ของผู้ใช้ เช่น รายละเอียดนโยบาย ด้วยกลไกคำแนะนำ
2. ปรับแต่งแอตทริบิวต์ของผู้ใช้ เช่น การตรวจสอบกรมธรรม์ประเภทต่างๆ ประเภทประกัน และวันหมดอายุ และสร้างกลุ่มเพิ่มเติม
3. จูงใจให้ผู้ใช้ซื้อกรมธรรม์ระดับไฮเอนด์มากกว่ากรมธรรม์ที่ตนถืออยู่แล้วตามความเสี่ยงและกำลังซื้อ
4. จำลองกระบวนการสำหรับประเภทของการประกัน จำนวนเงินที่ลงทุน ความเสี่ยงที่ยอมรับได้ ฯลฯ

เคล็ดลับระดับมืออาชีพ:
หากผู้ใช้มีนโยบายมากกว่าหนึ่งชื่อ ให้ปรับการสื่อสารให้เป็นส่วนตัวตามวันที่สิ้นสุดของนโยบายแต่ละรายการ
ความง่ายในการดำเนินการ
★★★★★

7. ส่งมอบประสบการณ์ส่วนบุคคลบนเว็บไซต์

เข้าใกล้:

1. รวบรวมแอตทริบิวต์ของผู้ใช้ที่จำเป็นและเหตุการณ์ที่กำหนดเอง เช่น ชื่อ สถานที่ สถานะเงินกู้ ผู้จัดการความสัมพันธ์ที่มอบหมาย/รอดำเนินการ จำนวนเงินที่ลงทุน ฯลฯ เพื่อปรับแต่งเนื้อหาเว็บไซต์สำหรับผู้ใช้
2. ตัวอย่างเช่น หากผู้ใช้มีคำขอสินเชื่อที่ใช้งานอยู่ ให้ปรับประสบการณ์เว็บไซต์ให้เป็นส่วนตัวโดยให้เข้าถึงข้อมูลได้ง่าย เช่น รายละเอียดผู้จัดการความสัมพันธ์ และอื่นๆ คุณยังสามารถรวมแชทบอท ปล่อยป๊อปอัปแสดงเจตนา และข้อเสนอและคำแนะนำตามสถานที่ลงในเว็บไซต์
3. นอกจากนี้ยังสามารถใช้เพื่อเตือนผู้ใช้เกี่ยวกับการชำระเงินประกันที่กำลังจะมาถึงในรูปแบบของแคมเปญแบบหยด หรือยังสามารถใช้เพื่อสะกิดผู้ใช้ที่ละทิ้งขั้นตอนการสมัครประกันกลางคัน

เคล็ดลับระดับมืออาชีพ:
ใช้เหตุการณ์ที่กำหนดเองหรือแอตทริบิวต์ผู้ใช้เพื่อปรับแต่งการสื่อสารบนเว็บไซต์ของคุณ เช่น การให้คำแนะนำตามประเภทของประกันที่ซื้อครั้งล่าสุด
ความง่ายในการดำเนินการ
★★★★

8. เพิ่มประสิทธิภาพการบริการตนเองผ่านนักออกแบบการเดินทาง

เข้าใกล้:

1. ช่วยให้ผู้ใช้ค้นพบขั้นตอนต่อไปบนแพลตฟอร์มของคุณ ตัวอย่างเช่น หากผู้ใช้มาถึงขั้นตอนแรกในการสมัครขอสินเชื่อ (เพิ่มรายละเอียดการติดต่อพื้นฐาน) ให้ผลักดันผู้ใช้ไปสู่ขั้นตอนถัดไป นั่นคือการกรอกใบสมัคร
2. ส่งการสะกิดตามบริบทตามขั้นตอนในขั้นตอนการขอสินเชื่อที่ผู้ใช้อยู่
3. ตัวอย่างเช่น กระตุ้นให้ผู้ใช้กรอกใบสมัครขอสินเชื่อในขั้นตอนสุดท้าย
4. การสื่อสารแบบไฮเปอร์ - ส่วนบุคคลไปยังผู้ใช้ดังกล่าวตามประเภทสินเชื่อ สถานะการจ้างงาน ระยะเวลาการยืม จำนวนเงิน เกณฑ์คุณสมบัติ และอื่นๆ
5. นอกจากนี้ แจ้งให้ผู้ใช้ทราบเกี่ยวกับสถานะการสมัครสินเชื่อของพวกเขา ในกรณีที่สินเชื่อถูกปฏิเสธ ให้สะกิดพวกเขาด้วยคำแนะนำสำหรับสินเชื่อที่คล้ายกัน

เคล็ดลับระดับมืออาชีพ:
สมมติว่ามีตัวเลือกภาษาที่ต้องการแสดงบนแพลตฟอร์ม ในกรณีดังกล่าว คุณสามารถสนับสนุนให้ผู้ใช้ยื่นเอกสารให้เสร็จสิ้น และใช้ประโยชน์จากรายละเอียดนั้นเพื่อแปลการสื่อสารของผู้ใช้ผ่านอีเมล การแจ้งเตือนแบบพุช และอื่นๆ
ความง่ายในการดำเนินการ
★★★

เรื่องราวผลกระทบ:

นี่คือเรื่องราวผลกระทบของ BFSI บางส่วนที่คุณสามารถตรวจสอบได้:

1. Edelweiss Tokio – ดูว่า Edelweiss Tokio Life ใช้วิธีการส่วนบุคคลเพื่อนำไปสู่การเลี้ยงดูด้วยนักออกแบบ Journey ของ WebEngage และสร้างธุรกิจ Omnichannel อย่างแท้จริงได้อย่างไร
2. CASHe – เรียนรู้วิธีที่ CASHe ซึ่งเป็นแอปสินเชื่อออนไลน์ของอินเดียขยายฐานผู้ใช้ซ้ำถึง 75% โดยใช้การผสานรวม IVR บนแพลตฟอร์มของ WebEngage
3. DSP Blackrock – เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับวิธีที่ DSP BlackRock ซึ่งเป็นบริษัทกองทุนรวมขนาดใหญ่ใช้เครื่องมือปรับแต่งส่วนบุคคลของ WebEngage เพื่อเพิ่มการมีส่วนร่วมผ่านอีเมล

บทสรุป:

โดยสรุป BFSI เป็นอุตสาหกรรมที่มีการพัฒนาอย่างรวดเร็วโดยมีกรณีการใช้งานมากมายที่ต้องการโซลูชันที่ซับซ้อน เมื่อเทคโนโลยีก้าวหน้า ธุรกิจจำเป็นต้องตามให้ทันกับการพัฒนาล่าสุดเพื่อให้สามารถแข่งขันได้

จากการสำรวจกรณีการใช้งานที่ไฮไลต์ในบล็อกนี้ บริษัทต่างๆ ของ BFSI สามารถรับข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับการใช้ประโยชน์จากเทคโนโลยีเพื่อปรับปรุงการดำเนินงาน ยกระดับประสบการณ์ของลูกค้า และขับเคลื่อนการเติบโตของธุรกิจ ท้ายที่สุดแล้ว กุญแจสู่ความสำเร็จในอุตสาหกรรมนี้อยู่ที่การก้าวนำหน้าและเปิดรับนวัตกรรมเพื่อตอบสนองความต้องการที่เปลี่ยนแปลงตลอดเวลาของลูกค้า

ทดลองใช้ WebEngage วันนี้เพื่อใช้งานกรณีการใช้งานเหล่านี้ เพิ่มยอดขาย และเพิ่มรายได้ของคุณให้พุ่งสูงขึ้น

ส่งข้อความที่มีความหมายสำหรับธุรกิจของคุณวันนี้

เพิ่มยอดขายและการแปลง

ใช้การสาธิตในขณะนี้