حالات الاستخدام المتقدم لـ BFSI: إحداث ثورة في العمليات وتعظيم الإيرادات

مع استمرار تطور صناعة BFSI ، تزداد الطلبات أيضًا على خدماتها. وهناك نقطة تحتاج فيها إلى تجاوز تنفيذ حالات الاستخدام الأساسية مثل إكمال "اعرف عميلك" والتأهيل. هذا هو المكان الذي نأتي إليه ، مع حالات الاستخدام المتقدمة لـ BFSI ، والتي ستمكنك ليس فقط من زيادة الكفاءة ، ولكن أيضًا زيادة الإيرادات.

في هذه المدونة ، نستكشف تعقيدات حالات الاستخدام في BFSI وكيف تستخدم الشركات التكنولوجيا للبقاء في المقدمة. سواء كنت مؤسسة مالية ، أو شركة ناشئة في مجال التكنولوجيا المالية ، أو تنفيذي على مستوى C ، أو مدير / مشغل ، فهذه المقالة مناسبة لك.

نثبت أيضًا سهولة تنفيذها على لوحة معلومات WebEngage حتى تتمكن من زيادة المبيعات بشكل أسرع وأكثر سلاسة وفعالية.
ها نحن.

1. تؤدي الحضانة إلى زيادة المبيعات والإيرادات

يقترب

1. تتبع نقاط اتصال مستخدم متعددة من خلال تطبيق CRM أو LMS ، وقم بتعيين حالة / درجة التصرف ، مثل المهتمين ، رد الاتصال ، غير نشط ، تذكير تجديد التأمين ، DND ، وما إلى ذلك ، بناءً على نشاط المستخدم.
2. حدد الخطوة المنطقية التالية لكل حالة التخلص.
3. على سبيل المثال ، إذا تفاعل المستخدم الخاص بك مع النظام الأساسي عبر البريد الإلكتروني ، وطلب إعادة الاتصال ، فقم بتحديث سمة المستخدم هذه على CRM / LMS.
4. قم بدمج تطبيق CRM مع WebEngage وقم بإنشاء رحلة على لوحة القيادة بناءً على كل جزء.
5. قم بإضفاء الطابع الشخصي المفرط على رسائلك بمساعدة محرك التوصيات والكتالوج. قم بتضمين تفاصيل مدير العلاقات (إن وجدت) مع الكتالوج واقترح تأمينات مختلفة بناءً على عملية الشراء الأخيرة مع التوصية.

نصيحة محترف
كرر نفس العملية لحالات التخلص الأخرى مثل الانسحاب والاسترداد وإغلاق المبيعات وما إلى ذلك ، لزيادة الاحتفاظ بالمستخدمين وزيادة المبيعات.
سهولة التنفيذ
★★★★★

2. تعزيز تطبيقات القروض الناجحة بمساعدة IVR

يقترب

1. حدد التسرب في رحلة المستخدم (من خلال تحليل القمع) وقم بإعداد مشغل آلي لمواجهة التسريبات المذكورة وتقليل حالات الانسحاب.
2. على سبيل المثال ، لمواجهة تطبيقات القروض التي تم التخلي عنها ، ابدأ رحلة بناءً على حالة طلب قرض المستخدم والاستفادة من قنوات الاتصال مثل البريد الإلكتروني والرسائل النصية القصيرة وواتساب وتخصيص الويب لتحفيز المستخدمين.
3. قم بتضمين قنوات توعية إضافية مثل IVR من خلال كتلة "Call an API" في مصمم الرحلة لإكمال الأحداث مثل طلبات القروض وتفعيل البطاقات وتقديم حوافز مثل "اشتر الآن ، وادفع لاحقًا" والمزيد.

نصيحة محترف:
قم ببيع الخدمات المالية المختلفة وتكثيفها بناءً على سمات المستخدم التي تم جمعها في الرد الصوتي التفاعلي - على سبيل المثال ، يستثمر المستخدمون المستهدفون في صناديق توفير الضرائب مع استثمارات وسياسات منخفضة المخاطر بنفس القدر.
سهولة التنفيذ
★★★★

3. استخدم NUNJUCKS لتضمين شروط IF / ELSE بسهولة

يقترب

1. يمكن أن يساعدك التخصيص المستند إلى Nunjucks في تشغيل ظروف if / else بسهولة عبر القنوات مثل البريد الإلكتروني والجوال وقنوات الدفع على الويب.
2. يشبه Nunjucks إضافة كتل منطقية شرطية في رحلاتك للتواصل مع المستخدمين بناءً على أفعالهم.
3. قم بإنشاء ورقة منطقية لتحديد القواعد للمستخدمين ، والسمات الأساسية مثل أرقام المحفظة ، وحالة الاستثمار ، وتقييم المخاطر ، ودرجة الائتمان ، وما إلى ذلك.
4. فيما يلي بعض الأمثلة عن كيفية استخدام شروط if / else للمستخدمين لديك:
   إذا كان المستخدم قد سدد دفعة لقرضه ، فاستخدم نسخة أساسية مثل ، "مستقبلك مؤمن". وإلا ، إذا كانت غير مكتملة ، فاستخدم "معاملتك غير مكتملة. تأمين مستقبلك الآن '.
   إذا كان المستخدم يشتري تأمينًا بقيمة 10000 روبل روسي ، فقم بإظهار السياسات التي تساوي قيمة مماثلة ، وإلا أظهر سياسات بقيمة أقل.

نصيحة محترف:
يمكنك أيضًا الاستفادة من منطق "if / else" الذي يتجاوز نتيجتين فقط لتضمين أيضًا "if Condition X" ، ثم تنفيذ "الشرط Y" ، وإلا أظهر منطق تنسيق "الشرط Z" أيضًا.
سهولة التنفيذ
★★

4. استخدم القطاعات التنبؤية لتمكين نمو الأعمال

يقترب:

1. قم بإنشاء شرائح تنبؤية بناءً على هدف تجاري ، مثل "المستخدمون المحتمل أن يشتروا التأمين".
2. يتنبأ محرك التعلم الآلي الخاص بنا بالمستخدمين الأكثر اعتدالًا والأقل احتمالًا لحدث العمل ويحفظهم كقوائم في لوحة المعلومات الخاصة بك.
3. بناءً على هذه القوائم ، يمكنك زيادة قاعدة عملائك المخلصين من خلال تحديد العملاء الذين من المحتمل أن ينفقوا أكثر من مبلغ معين.
4. استفد من هذه المقاطع لإرسال رسائل سياقية ودفع المستخدمين نحو مسار أو إجراء معين.
5. يمكن الاستفادة من هذه القوائم في حملات ورحلات قائمة بذاتها لتخصيص الاتصال بشكل مفرط.
6. على سبيل المثال ، تواصل مع العملاء المحتملين الذين يُرجح أن يرفعوا طلب قرض ، واجعلهم يرسلون اتصالاً ، وعيّن مدير علاقات لمساعدتهم على تقديم طلب قرض بنجاح. الهدف التجاري المستخدم:

نصيحة محترف:
يمكن أن يساعد التقسيم التنبئي أيضًا في تحديد المستخدمين الذين من المحتمل أن يتضاربوا عن طريق إنشاء قائمة أقل احتمالية لحدث العمل: buy_made.
سهولة التنفيذ
★★★★★

5. زيادة ولاء المستخدم من خلال اللعب

يقترب:

1. استخدم خوارزمية تسجيل المشاركة في WebEngage لتقسيم المستخدمين بناءً على سلوك الشراء والمشاركة.
2. على سبيل المثال ، يمكن تعيين ترجيح لفتح البريد الإلكتروني بقيمة 3. يمكن إعطاء قيمة نقرة البريد الإلكتروني 5 ، حيث تمثل النقرات تفاعلًا أعمق من الفتح.
3. تحفيز المستخدمين وحثهم على زيادة درجة مشاركتهم للفوز بجوائز أخرى ، وزيادة الائتمان ، والحصول على عروض العلامة التجارية / المصرفية ، والحصول على عوائد جيدة على مشترياتهم ، وما إلى ذلك.
4. إرسال اتصالات مستهدفة بناءً على درجة المشاركة / درجة الائتمان ، مع سمات مثل التسجيل على النظام الأساسي ، والمعاملات التي تتجاوز مبلغ XYZ ، وتجاوز الحد الأدنى لمبلغ سلة التسوق ، واستخدام العلامة التجارية / بطاقة التعاون المصرفي ، وما إلى ذلك.

نصيحة محترف:
يمكنك أيضًا تحفيز المستخدمين على صرف الدرجات / النقاط على المكافآت مثل بطاقات الائتمان الجديدة ، وعروض القروض ، والخصومات على الرسوم ، والملابس ، والأطعمة ، والأحذية ، وما إلى ذلك ، عن طريق تعيين كتالوج العلامة التجارية / التعاونية الخاصة بك مع درجة مشاركة المستخدم.
سهولة التنفيذ
★★★

6. توصيات UPSELL مصممة خصيصًا لكل مستخدم

يقترب:

1. عزز الاتصال باستراتيجيات البيع ، بناءً على سمات المستخدم مثل تفاصيل السياسة ، باستخدام محرك التوصية.
2. قم بضبط سمات المستخدم مثل التحقق من بوالص التأمين المتعددة ، ونوع التأمين ، وتاريخ انتهاء الصلاحية ، وإنشاء المزيد من الشرائح.
3. تحفيز المستخدمين على شراء سياسات عالية الجودة من تلك التي يحتفظون بها بالفعل بناءً على شهيتهم للمخاطرة وقدرتهم الشرائية.
4. قم بتكرار العملية لنوع التأمين ، والمبلغ المستثمر ، والرغبة في المخاطرة ، وما إلى ذلك.

نصيحة محترف:
إذا كان المستخدم يحمل أكثر من سياسة واحدة باسمه ، فخصص الاتصال بناءً على تواريخ انتهاء السياسة الفردية.
سهولة التنفيذ
★★★★★

7. تقديم تجارب مخصصة على الموقع الإلكتروني

يقترب:

1. اجمع سمات المستخدم المطلوبة والأحداث المخصصة مثل الاسم ، والموقع ، وحالة القرض ، ومدير العلاقات المعين / المعلق ، والمبلغ المستثمر ، وما إلى ذلك ، لتخصيص محتوى موقع الويب للمستخدمين.
2. على سبيل المثال ، إذا كان لدى المستخدم طلب قرض نشط ، فقم بتخصيص تجربة موقع الويب الخاص به من خلال توفير وصول سهل إلى المعلومات مثل تفاصيل مدير العلاقات والمزيد. يمكنك أيضًا دمج روبوتات الدردشة والنوافذ المنبثقة للنوايا والعروض والتوصيات المستندة إلى الموقع في موقع الويب.
3. يمكن استخدام هذا أيضًا لتذكير المستخدمين بمدفوعات التأمين القادمة الخاصة بهم في شكل حملة بالتنقيط أو يمكن استخدامه أيضًا لتحفيز المستخدمين الذين تخلوا عن عمليات تطبيق التأمين في منتصف الطريق.

نصيحة محترف:
استخدم أي حدث مخصص أو سمة مستخدم لتخصيص الاتصال على موقع الويب الخاص بك ، مثل تقديم توصيات بناءً على نوع التأمين الذي تم شراؤه مؤخرًا.
سهولة التنفيذ
★★★★

8. تحسين الخدمة الذاتية من خلال مصمم الرحلة

يقترب:

1. ساعد في اكتشاف الخطوة التالية للمستخدمين على النظام الأساسي الخاص بك. على سبيل المثال ، إذا وصل المستخدم إلى الخطوة الأولى في التقدم بطلب للحصول على قرض (إضافة تفاصيل الاتصال الأساسية) ، فوجه المستخدم نحو الخطوة التالية - ملء الطلب.
2. أرسل تنبيهات سياقية بناءً على الخطوة التي ينتمي إليها المستخدم في مسار طلب القرض.
3. على سبيل المثال ، حث المستخدمين على إكمال طلب القرض في الخطوة الأخيرة.
4. فرط تخصيص الاتصالات للمستخدمين المذكورين بناءً على نوع القرض ، وحالة التوظيف ، ومدة القرض ، والمبلغ ، ومعايير الأهلية ، والمزيد.
5. علاوة على ذلك ، ابق المستخدمين على اطلاع بحالة طلب القرض الخاص بهم. في حالة رفض القرض ، قم بتنبيههم بتوصيات للحصول على قروض مماثلة.

نصيحة محترف:
افترض أنه تم تقديم خيار اللغة المفضلة على المنصة. في هذه الحالة ، يمكنك تشجيع المستخدمين على إكمال حفظ مستنداتهم والاستفادة من هذه التفاصيل لتوطين اتصالات المستخدم من خلال رسائل البريد الإلكتروني ، ودفع الإخطارات ، والمزيد.
سهولة التنفيذ
★★★

قصص التأثير:

فيما يلي بعض قصص تأثير BFSI التي يمكنك التحقق منها:

1. Edelweiss Tokio - تعرف على كيفية استخدام Edelweiss Tokio Life لنهج مخصص لقيادة التنشئة باستخدام مصمم رحلة WebEngage وإنشاء عمل قناة متعددة بالفعل
2. CASHe - تعرف على كيفية قيام CASHe ، تطبيق الهند للإقراض الائتماني عبر الإنترنت ، بتكبير قاعدة المستخدمين المتكررين بنسبة 75٪ باستخدام تكامل IVR على منصة WebEngage
3. DSP Blackrock - تعرف على المزيد حول كيفية استخدام DSP BlackRock ، وهي شركة صناديق استثمار كبيرة ، محرك تخصيص WebEngage لزيادة المشاركة من خلال رسائل البريد الإلكتروني

خاتمة:

في الختام ، BFSI هي صناعة سريعة التطور مع عدد كبير من حالات الاستخدام التي تتطلب حلولًا معقدة. مع تقدم التكنولوجيا ، تحتاج الشركات إلى مواكبة أحدث التطورات لتظل قادرة على المنافسة.

من خلال استكشاف حالات الاستخدام الموضحة في هذه المدونة ، يمكن لشركات BFSI اكتساب رؤى حول الاستفادة من التكنولوجيا لتحسين العمليات ، وتعزيز تجربة العملاء ، ودفع نمو الأعمال. في النهاية ، يكمن مفتاح النجاح في هذه الصناعة في البقاء في الطليعة وتبني الابتكار لتلبية احتياجات العملاء المتغيرة باستمرار.

احصل على عرض توضيحي باستخدام WebEngage اليوم لتنفيذ حالات الاستخدام هذه ، وزيادة المبيعات ، وزيادة إيراداتك.

تسليم رسائل ذات مغزى لعملك اليوم

زيادة المبيعات والتحويلات.

خذ نسخة تجريبية الآن