Cazuri de utilizare avansate pentru BFSI: revoluționarea operațiunilor și maximizarea veniturilor

Pe măsură ce industria BFSI continuă să evolueze, la fel și cerințele pentru serviciile sale. Și vine un moment în care trebuie să treceți dincolo de implementarea cazurilor de utilizare de bază, cum ar fi finalizarea KYC și integrarea. Aici intervenim, cu cazuri de utilizare avansate pentru BFSI, care vă vor permite nu numai să creșteți eficiența, ci și să creșteți veniturile.

În acest blog, explorăm complexitățile cazurilor de utilizare în BFSI și modul în care companiile folosesc tehnologia pentru a rămâne în avans. Indiferent dacă sunteți o instituție financiară, o start-up fintech, un director executiv de nivel C sau un manager/operator, acest articol este pentru dvs.

Demonstrăm, de asemenea, ușurința de a le implementa pe tabloul de bord WebEngage, astfel încât să creșteți vânzările mai rapid, mai ușor și mai eficient.
Începem.

1. CREȘTIȚI CELE PRINCIPALELE PENTRU A SPORȚI VÂNZĂRILE ȘI VENITURILE

ABORDARE

1. Urmăriți mai multe puncte de contact ale utilizatorilor printr-un CRM sau o aplicație LMS și atribuiți statutul/scorul de dispoziție, cum ar fi interesat, apel invers, inactiv, memento de reînnoire a asigurării, DND etc., în funcție de activitatea utilizatorului.
2. Decideți următorul pas logic pentru fiecare stare de dispoziție.
3. De exemplu, dacă utilizatorul dvs. a interacționat cu platforma prin e-mail și a solicitat un apel invers, actualizați acest atribut de utilizator pe CRM/LMS.
4. Integrați aplicația CRM cu WebEngage și creați o călătorie pe tabloul de bord pe baza fiecărui segment.
5. Hiperpersonalizează-ți mesajele cu ajutorul motorului de recomandare și catalog. Încorporați detaliile managerului de relații (dacă există) în Catalog și sugerați diferite asigurări pe baza ultimei lor achiziții cu Recomandare.

SFAT PRO
Replicați același proces pentru alte stări de dispoziție, cum ar fi abandonat, rambursare, vânzări închise etc., pentru a crește retenția utilizatorilor și a crește vânzările.
UȘURĂ DE IMPLEMENTARE
★★★★★

2. IMPURȚIȚI APLICAȚIILE DE ÎMPRUMUT DE SUCCES CU AJUTORUL IVR

ABORDARE

1. Identificați scurgerile în călătoria utilizatorului (prin analiza pâlnie) și configurați un declanșator automat pentru a contracara aceste scurgeri și pentru a reduce pierderile.
2. De exemplu, pentru a contracara cererile de împrumut abandonate, declanșați o călătorie bazată pe starea cererii de împrumut a utilizatorului și folosiți canale de comunicare precum e-mail, SMS, WhatsApp și personalizare web pentru a împinge utilizatorii.
3. Încorporați canale suplimentare, cum ar fi IVR prin blocul „Apelați un API” din Journey Designer, pentru a finaliza evenimente precum cererile de împrumut și activarea cardurilor și pentru a oferi stimulente precum „Cumpărați acum, plătiți mai târziu” și multe altele.

SFAT PRO:
Vânzarea încrucișată și vânzarea în plus a diferitelor servicii financiare pe baza atributelor utilizatorului colectate pe IVR - de exemplu, utilizatorii vizați care investesc în fonduri de economisire a impozitelor cu investiții și politici la fel de cu risc scăzut.
UȘURĂ DE IMPLEMENTARE
★★★★

3. UTILIZAȚI NUNJUCKS PENTRU A INCORPORA CONDIȚII IF/ALSE CU UȘOR

ABORDARE

1. Personalizarea bazată pe Nunjucks vă poate ajuta să rulați condițiile dacă/altfel cu ușurință pe canale cum ar fi canalele de e-mail, mobile și web push.
2. Nunjuck-urile sunt similare cu adăugarea de blocuri logice condiționate în călătoriile dvs. pentru a comunica cu utilizatorii pe baza acțiunilor lor.
3. Creați o foaie logică pentru a defini regulile pentru utilizatori, atribute de bază, cum ar fi numerele portofoliului, starea investiției, evaluarea riscului, scorul de credit etc.
4. Iată câteva exemple despre cum puteți utiliza condițiile if/else pentru utilizatorii dvs.:
   Dacă utilizatorul dvs. a efectuat o plată pentru împrumutul său, utilizați o copie corporală de genul „Viitorul dumneavoastră este garantat”. În caz contrar, dacă este incomplet, utilizați „Tranzacția dvs. este incompletă. Asigurați-vă viitorul acum'.
   Dacă un utilizator achiziționează o asigurare în valoare de 10.000 INR, afișați polițele cu o valoare similară, altfel afișați polițele cu o valoare mai mică.

SFAT PRO:
De asemenea, puteți folosi logica „dacă/altfel” dincolo de doar 2 rezultate pentru a include și „dacă Condiția X”, apoi implementați „Condiția Y”, altfel afișați și logica formatului „Condiția Z”.
UȘURĂ DE IMPLEMENTARE
★★

4. UTILIZAȚI SEGMENTE PREDICTIVE PENTRU A PERMITĂ CREȘTEREA AFACERILOR

ABORDARE:

1. Creați segmente predictive bazate pe un obiectiv de afaceri, cum ar fi „utilizatorii probabil să cumpere asigurare”.
2. Motorul nostru de învățare automată prezice utilizatorii cei mai mulți, moderati și cel mai puțin probabil pentru evenimentul de afaceri și îi salvează ca liste în tabloul de bord.
3. Pe baza acestor liste, vă puteți crește baza de clienți fideli identificând clienții care probabil vor cheltui mai mult de o anumită sumă.
4. Folosiți aceste segmente pentru a trimite mesaje contextuale și pentru a împinge utilizatorii către o anumită cale sau acțiune.
5. Aceste liste pot fi valorificate în campanii și călătorii independente pentru a hiperpersonaliza comunicarea.
6. De exemplu, adresați-vă clienților potențiali care sunt susceptibili de a ridica o cerere de împrumut, cereți-i să trimită un apel înapoi și desemnați un manager de relații care să-i ajute să ridice o cerere de împrumut cu succes. Obiectivul comercial utilizat: loan_request_made

SFAT PRO:
Segmentarea predictivă poate ajuta, de asemenea, la identificarea utilizatorilor susceptibili de a se retrage prin crearea unei liste mai puțin probabile pentru evenimentul de afaceri: purchase_made.
UȘURĂ DE IMPLEMENTARE
★★★★★

5. CREȘTEȚI LOIALITATEA UTILIZATORULUI PRIN GAMIFICARE

ABORDARE:

1. Utilizați algoritmul de punctare a interacțiunii WebEngage pentru a segmenta utilizatorii în funcție de comportamentul de cumpărare și de implicare.
2. De exemplu, deschiderilor de e-mail li se poate atribui o pondere de 3. Un clic de e-mail poate primi o pondere de 5, deoarece clicurile reprezintă o implicare mai profundă decât deschiderile.
3. Stimulați și îndemnați utilizatorii să își mărească scorul de implicare pentru a câștiga în continuare premii, pentru a crește creditul, pentru a obține oferte de marcă/bancă, pentru a obține profituri bune la achizițiile lor etc.
4. Trimiteți comunicări direcționate bazate pe scorul de implicare/scorul de credit, cu atribute cum ar fi înregistrarea pe platformă, tranzacțiile dincolo de suma XYZ, depășirea sumei minime de coș, utilizarea unui card de colaborare de marcă/bancă etc.

SFAT PRO:
De asemenea, puteți motiva utilizatorii să-și încaseze scorurile/punctele pe recompense precum noi carduri de credit, oferte de împrumut, reduceri la taxe, îmbrăcăminte, produse alimentare, încălțăminte etc., prin maparea catalogului dvs. de colaborare/brand cu scorul de implicare a utilizatorului.
UȘURĂ DE IMPLEMENTARE
★★★

6. RECOMANDĂRI UPSELL ADAPTATE PENTRU FIECARE UTILIZATOR

ABORDARE:

1. Îmbunătățiți comunicarea cu strategiile de upsell, bazate pe atributele utilizatorului, cum ar fi detaliile politicii, cu motorul de recomandare.
2. Acordați atributele utilizatorului, cum ar fi o verificare pentru mai multe polițe de asigurare, tipul asigurării și data de expirare, și creați mai multe segmente.
3. Stimulați utilizatorii să achiziționeze politici superioare decât cele pe care le dețin deja, pe baza apetitului pentru risc și a puterii de cumpărare.
4. Replicați procesul pentru tipul de asigurare, suma investită, apetitul pentru risc etc.

SFAT PRO:
Dacă un utilizator deține mai mult de o politică pe numele său, personalizați comunicarea în funcție de datele individuale de încheiere a politicii.
UȘURĂ DE IMPLEMENTARE
★★★★★

7. LIVRĂ EXPERIENȚE PERSONALIZATE PE SITE WEB

ABORDARE:

1. Colectați atributele de utilizator necesare și evenimentele personalizate, cum ar fi numele, locația, starea împrumutului, managerul de relații atribuit/în așteptare, suma investită etc., pentru a personaliza conținutul site-ului web pentru utilizatori.
2. De exemplu, dacă un utilizator are o solicitare de împrumut activă, personalizați-și experiența pe site-ul web oferind acces ușor la informații precum detaliile managerului de relații și multe altele. Puteți, de asemenea, să încorporați chatbot, să lăsați ferestre pop-up cu intenții și oferte și recomandări bazate pe locație pe site.
3. Acest lucru poate fi folosit și pentru a reaminti utilizatorilor plățile viitoare de asigurare sub forma unei campanii de picurare sau poate fi, de asemenea, folosit pentru a împinge utilizatorii care au abandonat procesele de solicitare a asigurării la jumătatea drumului.

SFAT PRO:
Utilizați orice eveniment personalizat sau atribut de utilizator pentru a personaliza comunicarea pe site-ul dvs. web, cum ar fi oferirea de recomandări bazate pe tipul de asigurare achiziționat ultima dată.
UȘURĂ DE IMPLEMENTARE
★★★★

8. OPTIMIZAȚI AUTOSERVIREA PRIN JOURNEY DESIGNER

ABORDARE:

1. Ajută la descoperirea pasului următor pentru utilizatorii de pe platforma ta. De exemplu, dacă un utilizator ajunge la primul pas în solicitarea unui împrumut (adăugând detalii de contact de bază), conduceți utilizatorul către următorul pas - completarea unei cereri.
2. Trimiteți sugestii contextuale în funcție de pasul din canalul de solicitare a împrumutului în care se află utilizatorul.
3. De exemplu, împingeți utilizatorii să își completeze cererea de împrumut la pasul final.
4. Hiperpersonalizați comunicarea către utilizatorii menționați în funcție de tipul de împrumut, statutul de angajare, durata împrumutului, sumă, criteriile de eligibilitate și multe altele.
5. Mai mult, informați utilizatorii cu privire la starea cererii de împrumut. În caz de respingere a împrumutului, numiți-i cu recomandări pentru împrumuturi similare.

SFAT PRO:
Să presupunem că o opțiune de limbă preferată este prezentată pe platformă. În acest caz, puteți încuraja și mai mult utilizatorii să își completeze depunerea documentelor și să folosească acel detaliu pentru a localiza comunicarea cu utilizatorul prin e-mailuri, notificări push și multe altele.
UȘURĂ DE IMPLEMENTARE
★★★

POVESTII DE IMPACT:

Iată câteva povești de impact BFSI pe care le puteți consulta:

1. Edelweiss Tokio – Vezi cum Edelweiss Tokio Life a folosit o abordare personalizată pentru a conduce încurajarea cu Designerul de călătorie al WebEngage și a construit o afacere cu adevărat omnicanal
2. CASHe – Aflați cum CASHe, aplicația de creditare online din India, și-a mărit baza de utilizatori repetați cu 75% utilizând integrarea IVR pe platforma WebEngage
3. DSP Blackrock – Aflați mai multe despre cum DSP BlackRock, o mare companie de fonduri mutuale, a folosit motorul de personalizare WebEngage pentru a crește implicarea prin e-mailuri

CONCLUZIE:

În concluzie, BFSI este o industrie în evoluție rapidă, cu o multitudine de cazuri de utilizare care necesită soluții complexe. Pe măsură ce tehnologia avansează, companiile trebuie să fie la curent cu cele mai recente evoluții pentru a rămâne competitive.

Explorând cazurile de utilizare evidențiate în acest blog, companiile BFSI pot obține informații despre utilizarea tehnologiei pentru a îmbunătăți operațiunile, a îmbunătăți experiența clienților și a stimula creșterea afacerii. În cele din urmă, cheia succesului în această industrie constă în a rămâne în fruntea curbei și a îmbrățișa inovația pentru a satisface nevoile în continuă schimbare ale clienților.

Faceți o demonstrație cu WebEngage astăzi pentru a implementa aceste cazuri de utilizare, pentru a crește vânzările și a crește vertiginos veniturile.

Trimiteți mesaje semnificative pentru afacerea dvs. astăzi

Creșteți vânzările și conversiile.

Luați o demonstrație acum