Casos de uso avançados para BFSI: revolucionando as operações e maximizando a receita

À medida que a indústria BFSI continua a evoluir, também aumentam as demandas por seus serviços. E chega um ponto em que você precisa ir além da implementação de casos de uso básicos, como conclusão e integração KYC. É aqui que entramos, com casos de uso avançados para BFSI, que permitirão não apenas aumentar a eficiência, mas também aumentar a receita.

Neste blog, exploramos as complexidades dos casos de uso no BFSI e como as empresas estão utilizando a tecnologia para se manterem à frente. Quer você seja uma instituição financeira, startup fintech, executivo de nível C ou gerente/operador, este artigo é para você.

Também demonstramos a facilidade de implementá-los no painel do WebEngage para que você aumente as vendas de maneira mais rápida, suave e eficiente.
Aqui vamos nós.

1. CULTIVAR LEADS PARA IMPULSIONAR VENDAS E RECEITAS

ABORDAGEM

1. Rastreie vários pontos de contato do usuário por meio de um aplicativo CRM ou LMS e atribua status/pontuação de disposição, como interessado, retorno de chamada, inativo, lembrete de renovação de seguro, DND etc., com base na atividade do usuário.
2. Decida a próxima etapa lógica para cada status de disposição.
3. Por exemplo, se o usuário interagiu com a plataforma por e-mail e solicitou um retorno de chamada, atualize esse atributo do usuário no CRM/LMS.
4. Integre a aplicação CRM com o WebEngage e crie um percurso no dashboard baseado em cada segmento.
5. Hiperpersonalize suas mensagens com a ajuda do mecanismo de recomendação e catálogo. Incorpore os detalhes do gerente de relacionamento (se houver) ao Catálogo e sugira diferentes seguros com base em sua última compra com a Recomendação.

DICA PRO
Replique o mesmo processo para outros status de disposição, como desistência, reembolso, vendas fechadas etc., para aumentar a retenção de usuários e aumentar as vendas.
FACILIDADE DE IMPLEMENTAÇÃO
★★★★★

2. IMPULSIONE OS PEDIDO DE EMPRÉSTIMO COM SUCESSO COM A AJUDA DO IVR

ABORDAGEM

1. Identifique o vazamento na jornada do usuário (através da análise de funil) e configure um gatilho automatizado para combater esses vazamentos e reduzir as desistências.
2. Por exemplo, para combater os pedidos de empréstimo abandonados, acione uma jornada com base no status do pedido de empréstimo do usuário e aproveite os canais de comunicação como e-mail, SMS, WhatsApp e personalização da Web para estimular os usuários.
3. Incorpore canais de divulgação adicionais, como IVR, por meio do bloco 'Chame uma API' no Journey Designer para concluir eventos como solicitações de empréstimo e ativação de cartões e oferecer incentivos como 'Compre agora, pague depois' e muito mais.

DICA PRO:
Venda cruzada e venda adicional de diferentes serviços financeiros com base nos atributos do usuário coletados no IVR - por exemplo, usuários-alvo que investem em fundos de economia de impostos com investimentos e políticas de risco igualmente baixo.
FACILIDADE DE IMPLEMENTAÇÃO
★★★★

3. USE NUNJUCKS PARA INCORPORAR CONDIÇÕES IF/ELSE COM FACILIDADE

ABORDAGEM

1. A personalização baseada em Nunjucks pode ajudá-lo a executar condições if/else com facilidade em canais como e-mail, celular e canais push da web.
2. Nunjucks são semelhantes à adição de blocos lógicos condicionais em suas jornadas para se comunicar com os usuários com base em suas ações.
3. Crie uma planilha lógica para definir regras para usuários, atributos básicos como números de portfólio, status de investimento, avaliação de risco, pontuação de crédito, etc.
4. Aqui estão algumas instâncias de como você pode usar as condições if/else para seus usuários:
   Se o usuário efetuou o pagamento do empréstimo, use uma cópia do corpo como "Seu futuro está garantido". Caso contrário, se estiver incompleto, use 'Sua transação está incompleta. Garanta já o seu futuro'.
   Se um usuário estiver adquirindo um seguro no valor de ₹ 10.000, mostre apólices de valor semelhante, caso contrário, mostre apólices de valor inferior.

DICA PRO:
Você também pode aproveitar a lógica 'if/else' além de apenas 2 resultados para incluir também 'if Condition X', então implementar 'Condition Y', caso contrário, mostrar a lógica de formato 'Condition Z' também.
FACILIDADE DE IMPLEMENTAÇÃO
★★

4. USE SEGMENTOS PREDITIVOS PARA PERMITIR O CRESCIMENTO DO NEGÓCIO

ABORDAGEM:

1. Crie segmentos preditivos com base em uma meta de negócios, como 'usuários com probabilidade de comprar seguro'.
2. Nosso mecanismo de aprendizado de máquina prevê os usuários mais, moderados e menos prováveis ​​para o evento de negócios e os salva como listas em seu painel.
3. Com base nessas listas, você pode aumentar sua base de clientes leais identificando clientes com probabilidade de gastar mais do que um determinado valor.
4. Aproveite esses segmentos para enviar mensagens contextuais e direcionar os usuários para um caminho ou ação específica.
5. Essas listas podem ser aproveitadas em campanhas e jornadas independentes para hiperpersonalizar a comunicação.
6. Por exemplo, entre em contato com clientes em potencial que provavelmente farão uma solicitação de empréstimo, faça com que eles enviem um retorno de chamada e atribua um gerente de relacionamento para ajudá-los a fazer uma solicitação de empréstimo com sucesso. Meta de negócios usada: loan_request_made

DICA PRO:
A segmentação preditiva também pode ajudar a identificar usuários com probabilidade de rotatividade, criando uma lista menos provável para o evento de negócios: purchase_made.
FACILIDADE DE IMPLEMENTAÇÃO
★★★★★

5. AUMENTE A LEALDADE DO USUÁRIO ATRAVÉS DA GAMIFICAÇÃO

ABORDAGEM:

1. Use o algoritmo de pontuação de engajamento do WebEngage para segmentar usuários com base no comportamento de compra e engajamento.
2. Por exemplo, as aberturas de e-mail podem receber uma ponderação de 3. Um clique de e-mail pode receber uma ponderação de 5, pois os cliques representam um envolvimento mais profundo do que as aberturas.
3. Incentivar e cutucar os usuários para aumentar sua pontuação de engajamento para ganhar ainda mais prêmios, aumentar o crédito, receber ofertas de marcas/bancos, obter bons retornos em suas compras etc.
4. Envie comunicações direcionadas com base na pontuação de engajamento/pontuação de crédito, com atributos como inscrito na plataforma, transacionado além do valor XYZ, excedido o valor mínimo do carrinho, usado um cartão colaborativo de marca/banco, etc.

DICA PRO:
Você também pode motivar os usuários a trocar suas pontuações/pontos por recompensas como novos cartões de crédito, ofertas de empréstimos, descontos em taxas, roupas, alimentos, calçados, etc., mapeando seu catálogo colaborativo/de marca com a pontuação de engajamento do usuário.
FACILIDADE DE IMPLEMENTAÇÃO
★★★

6. RECOMENDAÇÕES DE UPSELL PERSONALIZADAS PARA CADA USUÁRIO

ABORDAGEM:

1. Melhore a comunicação com estratégias de upsell, com base nos atributos do usuário, como detalhes da política, com o mecanismo de recomendação.
2. Ajuste os atributos do usuário, como verificação de várias apólices de seguro, tipo de seguro e data de vencimento, e crie mais segmentos.
3. Incentive os usuários a adquirirem apólices mais sofisticadas do que as que já possuem com base em seu apetite de risco e poder de compra.
4. Replique o processo para o tipo de seguro, valor investido, apetite de risco, etc.

DICA PRO:
Se um usuário tiver mais de uma apólice em seu nome, personalize a comunicação com base nas datas de término de apólices individuais.
FACILIDADE DE IMPLEMENTAÇÃO
★★★★★

7. FORNECER EXPERIÊNCIAS PERSONALIZADAS NO SITE

ABORDAGEM:

1. Colete atributos de usuário necessários e eventos personalizados, como nome, localização, status do empréstimo, gerente de relacionamento atribuído/pendente, valor investido, etc., para personalizar o conteúdo do site para os usuários.
2. Por exemplo, se um usuário tiver uma solicitação de empréstimo ativa, personalize sua experiência no site fornecendo acesso fácil a informações como detalhes do gerente de relacionamento e muito mais. Você também pode incorporar chatbots, deixar pop-ups de intenção e ofertas e recomendações baseadas em localização no site.
3. Isso também pode ser usado para lembrar os usuários de seus próximos pagamentos de seguro na forma de uma campanha de gotejamento ou também para cutucar os usuários que abandonaram os processos de solicitação de seguro no meio do caminho.

DICA PRO:
Use qualquer evento personalizado ou atributo de usuário para personalizar a comunicação em seu site, como fornecer recomendações com base no último tipo de seguro adquirido.
FACILIDADE DE IMPLEMENTAÇÃO
★★★★

8. OTIMIZE O AUTO-ATENDIMENTO ATRAVÉS DO DESIGNER DE JORNADA

ABORDAGEM:

1. Ajude na descoberta da próxima etapa para usuários em sua plataforma. Por exemplo, se um usuário atingir a primeira etapa na solicitação de um empréstimo (adicionar detalhes básicos de contato), direcione o usuário para a próxima etapa – preencher um formulário.
2. Envie toques contextuais com base em qual etapa do funil de solicitação de empréstimo o usuário está.
3. Por exemplo, encoraje os usuários a concluir a solicitação de empréstimo na etapa final.
4. Hiperpersonalize a comunicação para os referidos usuários com base no tipo de empréstimo, status de emprego, duração do empréstimo, valor, critérios de elegibilidade e muito mais.
5. Além disso, mantenha os usuários informados sobre o status do pedido de empréstimo. Em caso de rejeição do empréstimo, encoraje-os com recomendações para empréstimos semelhantes.

DICA PRO:
Suponha que uma opção de idioma preferencial seja apresentada na plataforma. Nesse caso, você pode incentivar ainda mais os usuários a concluir o preenchimento de seus documentos e aproveitar esse detalhe para localizar a comunicação do usuário por meio de e-mails, notificações push e muito mais.
FACILIDADE DE IMPLEMENTAÇÃO
★★★

HISTÓRIAS DE IMPACTO:

Aqui estão algumas histórias de impacto do BFSI que você pode conferir:

1. Edelweiss Tokio – Confira como a Edelweiss Tokio Life usou uma abordagem personalizada para liderar a nutrição com o Journey Designer da WebEngage e construiu um negócio verdadeiramente omnicanal
2. CASHe – Saiba como o CASHe, aplicativo de empréstimo de crédito on-line da Índia, ampliou sua base de usuários repetidos em 75% usando a integração IVR na plataforma WebEngage
3. DSP Blackrock – Saiba mais sobre como a DSP BlackRock, uma grande empresa de fundos mútuos, usou o mecanismo de personalização do WebEngage para aumentar o engajamento por meio de e-mails

CONCLUSÃO:

Concluindo, o BFSI é um setor em rápida evolução com uma infinidade de casos de uso que exigem soluções complexas. À medida que a tecnologia avança, as empresas precisam se manter atualizadas com os desenvolvimentos mais recentes para se manterem competitivas.

Ao explorar os casos de uso destacados neste blog, as empresas BFSI podem obter insights sobre como alavancar a tecnologia para melhorar as operações, aprimorar a experiência do cliente e impulsionar o crescimento dos negócios. Em última análise, a chave para o sucesso neste setor está em permanecer à frente e adotar a inovação para atender às necessidades em constante mudança dos clientes.

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