BFSI의 고급 사용 사례: 운영 혁신 및 수익 극대화

게시 됨: 2023-04-24

BFSI 산업이 계속 발전함에 따라 서비스에 대한 요구도 발전합니다. 그리고 KYC 완료 및 온보딩과 같은 기본 사용 사례를 구현하는 것 이상을 수행해야 하는 시점이 있습니다. BFSI에 대한 고급 사용 사례를 통해 효율성을 높일 뿐만 아니라 수익도 높일 수 있습니다.

이 블로그에서는 BFSI 사용 사례의 복잡성과 기업이 앞서 나가기 위해 기술을 활용하는 방법을 살펴봅니다. 금융 기관, 핀테크 스타트업, C급 임원 또는 관리자/운영자 여부에 관계없이 이 기사는 귀하를 위한 것입니다.

또한 WebEngage 대시보드에서 쉽게 구현할 수 있으므로 판매를 더 빠르고 매끄럽고 효율적으로 늘릴 수 있습니다.
시작합니다.

1. 양육은 판매 및 수익 증대로 이어집니다.

접근하다

  1. CRM 또는 LMS 애플리케이션을 통해 여러 사용자 접점을 추적하고 사용자 활동을 기반으로 관심, 콜백, 비활성, 보험 갱신 알림, DND 등과 같은 처분 상태/점수를 할당합니다.
  2. 각 처리 상태에 대한 논리적 다음 단계를 결정합니다.
  3. 예를 들어 사용자가 이메일을 통해 플랫폼과 상호 작용하고 콜백을 요청한 경우 CRM/LMS에서 이 사용자 특성을 업데이트합니다.
  4. CRM 애플리케이션을 WebEngage와 통합하고 각 세그먼트를 기반으로 대시보드에서 여정을 생성합니다.
  5. 권장 사항 및 카탈로그 엔진의 도움으로 메시지를 매우 개인화하십시오. 관계 관리자 세부 정보(있는 경우)를 Catalog와 통합하고 Recommendation을 사용한 마지막 구매를 기반으로 다른 보험을 제안합니다.

프로 팁
이탈, 환불, 판매 종료 등과 같은 다른 처리 상태에 대해 동일한 프로세스를 복제하여 사용자 유지율을 높이고 판매를 촉진합니다.
구현 용이성
★★★★★
bfsi의 고급 사용 사례 | 양육은 판매 및 수익 증대로 이어집니다.

2. IVR의 도움으로 성공적인 대출 신청 촉진

접근하다

  1. 유입경로 분석을 통해 사용자 여정에서 누출을 식별하고 자동화된 트리거를 설정하여 해당 누출에 대응하고 이탈을 줄입니다.
  2. 예를 들어, 포기된 대출 신청에 대응하기 위해 사용자의 대출 신청 상태를 기반으로 여정을 트리거하고 이메일, SMS, WhatsApp 및 웹 개인화와 같은 커뮤니케이션 채널을 활용하여 사용자를 넛지합니다.
  3. Journey Designer의 'Call an API' 블록을 통해 IVR과 같은 추가 아웃리치 채널을 통합하여 대출 신청 및 카드 활성화와 같은 이벤트를 완료하고 '지금 구매하고 나중에 지불' 등과 같은 인센티브를 제공합니다.

프로 팁:
IVR에서 수집된 사용자 속성을 기반으로 다양한 금융 서비스를 교차 판매 및 상향 판매합니다. 예를 들어 위험도가 낮은 투자 및 정책과 함께 절세 자금에 투자하는 대상 사용자를 대상으로 합니다.
구현 용이성
★★★★
2. IVR의 도움으로 성공적인 대출 신청 촉진

3. NUNJUCKS를 사용하여 IF/ELSE 조건을 쉽게 통합

접근하다

  1. Nunjucks 기반 개인화는 이메일, 모바일 및 웹 푸시 채널과 같은 채널에서 쉽게 if/else 조건을 실행하는 데 도움이 될 수 있습니다.
  2. Nunjucks는 사용자의 행동에 따라 사용자와 소통하기 위해 여정에 조건부 논리 블록을 추가하는 것과 유사합니다.
  3. 사용자에 대한 규칙, 포트폴리오 번호, 투자 상태, 위험 평가, 신용 점수 등과 같은 기본 속성을 정의하는 로직 시트를 만듭니다.
  4. 다음은 사용자를 위해 if/else 조건을 사용하는 방법에 대한 몇 가지 예입니다.
    사용자가 대출금을 지불한 경우 '당신의 미래는 안전합니다.'와 같은 본문 문구를 사용하십시오. 그렇지 않고 완료되지 않은 경우 '거래가 완료되지 않았습니다. 지금 당신의 미래를 확보하십시오'.
    사용자가 10,000루피 상당의 보험을 구매하는 경우 비슷한 가치의 보험을 표시하고 그렇지 않으면 더 낮은 가치의 보험을 표시합니다.

프로 팁:
또한 2개의 결과 외에 'if/else' 논리를 활용하여 'if 조건 X'를 포함하고 '조건 Y'를 구현하고 그렇지 않으면 '조건 Z' 형식 논리도 표시할 수 있습니다.
구현 용이성
★★
3. NUNJUCKS를 사용하여 IF/ELSE 조건을 쉽게 통합

4. 예측 세그먼트를 사용하여 비즈니스 성장 지원

접근하다:

  1. '보험을 구매할 가능성이 있는 사용자'와 같은 비즈니스 목표를 기반으로 예측 세그먼트를 만듭니다.
  2. 당사의 기계 학습 엔진은 비즈니스 이벤트에 대해 가장 많은 사용자, 중간 사용자 및 가장 가능성이 낮은 사용자를 예측하고 대시보드에 목록으로 저장합니다.
  3. 이러한 목록을 기반으로 특정 금액 이상을 지출할 가능성이 있는 고객을 식별하여 충성도 높은 고객 기반을 늘릴 수 있습니다.
  4. 이러한 세그먼트를 활용하여 상황에 맞는 메시지를 보내고 사용자를 특정 경로 또는 작업으로 유도합니다.
  5. 이러한 목록은 독립 실행형 캠페인 및 초개인화 커뮤니케이션을 위한 여정에서 활용할 수 있습니다.
  6. 예를 들어, 대출 요청을 할 가능성이 있는 잠재 고객에게 연락하여 콜백을 제출하도록 하고 대출 요청을 성공적으로 제기할 수 있도록 관계 관리자를 지정합니다. 사용된 비즈니스 목표: loan_request_made

프로 팁:
또한 예측 세분화는 비즈니스 이벤트에 대한 가능성이 가장 낮은 목록인 purchase_made를 생성하여 이탈할 가능성이 있는 사용자를 식별하는 데 도움이 될 수 있습니다.
구현 용이성
★★★★★
4. 예측 세그먼트를 사용하여 비즈니스 성장 지원

5. 게임화를 통한 사용자 충성도 증가

접근하다:

  1. WebEngage의 참여 점수 알고리즘을 사용하여 구매 및 참여 행동을 기반으로 사용자를 분류합니다.
  2. 예를 들어 이메일 열기에는 가중치 3을 할당할 수 있습니다. 클릭은 열기보다 더 깊은 참여를 나타내므로 이메일 클릭에는 가중치 5를 할당할 수 있습니다.
  3. 사용자가 참여 점수를 높여 상금을 더 받고, 신용을 높이고, 브랜드/은행 제안을 받고, 구매에 대해 좋은 수익을 얻도록 사용자에게 인센티브를 제공하고 유도합니다.
  4. 플랫폼 가입, XYZ 금액 이상 거래, 최소 카트 금액 초과, 브랜드/은행 협력 카드 사용 등과 같은 속성과 함께 참여 점수/신용 점수를 기반으로 대상 커뮤니케이션을 보냅니다.

프로 팁:
또한 협업/브랜드 카탈로그를 사용자 참여 점수와 매핑하여 사용자가 새로운 신용 카드, 대출 제안, 수수료 할인, 의류, 먹을거리, 신발 등과 같은 보상에 대한 점수/포인트를 현금화하도록 동기를 부여할 수 있습니다.
구현 용이성
★★★
5. 게임화를 통한 사용자 충성도 증가

6. 각 사용자에 맞게 조정된 상향 판매 권장 사항

접근하다:

  1. 추천 엔진을 사용하여 정책 세부 정보와 같은 사용자 특성을 기반으로 상향 판매 전략으로 커뮤니케이션을 강화합니다.
  2. 여러 보험 정책, 보험 유형 및 만료 날짜 확인과 같은 사용자 속성을 조정하고 더 많은 세그먼트를 만듭니다.
  3. 위험 성향과 구매력에 따라 사용자가 이미 보유하고 있는 것보다 더 높은 수준의 정책을 구매하도록 장려합니다.
  4. 보험 유형, 투자 금액, 위험 성향 등에 대한 프로세스를 복제합니다.

프로 팁:
사용자가 자신의 이름으로 정책을 두 개 이상 보유한 경우 개별 정책 종료 날짜를 기준으로 커뮤니케이션을 개인화하십시오.
구현 용이성
★★★★★
6. 각 사용자에 맞게 조정된 상향 판매 권장 사항

7. 웹사이트에서 개인화된 경험 제공

접근하다:

  1. 이름, 위치, 대출 상태, 관계 관리자 지정/보류, 투자 금액 등과 같은 필수 사용자 속성 및 사용자 지정 이벤트를 수집하여 사용자를 위한 웹 사이트 콘텐츠를 개인화합니다.
  2. 예를 들어 사용자가 활성 대출 요청을 하는 경우 관계 관리자 세부 정보 등과 같은 정보에 쉽게 액세스할 수 있도록 하여 웹 사이트 경험을 개인화합니다. 또한 챗봇, 의도 팝업 남기기, 위치 기반 제안 및 권장 사항을 웹 사이트에 통합할 수 있습니다.
  3. 이것은 드립 캠페인의 형태로 다가오는 보험 지불을 사용자에게 상기시키는 데 사용할 수도 있고 보험 신청 프로세스를 중간에 포기한 사용자를 넛지하는 데 사용할 수도 있습니다.

프로 팁:
사용자 정의 이벤트 또는 사용자 속성을 사용하여 마지막으로 구매한 보험 유형에 따라 권장 사항을 제공하는 등 웹 사이트에서 커뮤니케이션을 개인화하십시오.
구현 용이성
★★★★
7. 웹사이트에서 개인화된 경험 제공

8. JOURNEY DESIGNER를 통한 셀프 서비스 최적화

접근하다:

  1. 귀하의 플랫폼에서 사용자를 위한 다음 단계 발견을 돕습니다. 예를 들어 사용자가 대출 신청의 첫 번째 단계(기본 연락처 세부 정보 추가)에 도달하면 다음 단계인 신청서 작성으로 사용자를 유도합니다.
  2. 사용자가 있는 대출 신청 유입경로의 단계를 기반으로 상황에 맞는 넛지를 보냅니다.
  3. 예를 들어 사용자가 마지막 단계에서 대출 신청을 완료하도록 유도합니다.
  4. 대출 유형, 고용 상태, 대출 기간, ​​금액, 자격 기준 등을 기반으로 해당 사용자에게 초개인화된 커뮤니케이션을 제공합니다.
  5. 또한 사용자에게 대출 신청 상태를 계속 알려줍니다. 대출 거부의 경우 유사한 대출에 대한 권장 사항을 제시하십시오.

프로 팁:
선호하는 언어 옵션이 플랫폼에 표시된다고 가정합니다. 이 경우 사용자가 문서 제출을 완료하고 해당 세부 정보를 활용하여 이메일, 푸시 알림 등을 통해 사용자 통신을 현지화하도록 추가로 권장할 수 있습니다.
구현 용이성
★★★
8. JOURNEY DESIGNER를 통한 셀프 서비스 최적화

영향 사례:

다음은 확인할 수 있는 몇 가지 BFSI 영향 사례입니다.

  1. Edelweiss Tokio – Edelweiss Tokio Life가 어떻게 맞춤형 접근 방식을 사용하여 WebEngage의 Journey Designer로 양육을 주도하고 진정한 옴니채널 비즈니스를 구축했는지 확인하십시오.
  2. CASHe – 인도의 온라인 신용 대출 앱인 CASHe가 WebEngage 플랫폼에서 IVR 통합을 사용하여 반복 사용자 기반을 75%까지 확대한 방법 알아보기
  3. DSP Blackrock – 대규모 뮤추얼 펀드 회사인 DSP BlackRock이 WebEngage의 개인화 엔진을 사용하여 이메일을 통한 참여를 높이는 방법에 대해 자세히 알아보십시오.

결론:

결론적으로 BFSI는 복잡한 솔루션을 필요로 하는 수많은 사용 사례가 있는 빠르게 발전하는 산업입니다. 기술이 발전함에 따라 기업은 경쟁력을 유지하기 위해 최신 개발 사항을 최신 상태로 유지해야 합니다.

이 블로그에서 강조한 사용 사례를 탐색함으로써 BFSI 회사는 기술을 활용하여 운영을 개선하고 고객 경험을 향상하며 비즈니스 성장을 촉진하는 데 대한 통찰력을 얻을 수 있습니다. 궁극적으로 이 산업에서 성공의 열쇠는 변화하는 고객의 요구를 충족시키기 위해 앞서 나가고 혁신을 수용하는 데 있습니다.

지금 WebEngage로 데모를 통해 이러한 사용 사례를 구현하고 판매를 촉진하며 수익을 급증시키십시오.

오늘 귀하의 비즈니스에 의미 있는 메시지를 전달하십시오.

판매 및 전환율을 높입니다.

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