BFSI の高度な使用例: 運用の革新と収益の最大化

BFSI 業界が進化し続けるにつれて、そのサービスに対する需要も進化しています。 そして、KYC の完了やオンボーディングなどの基本的なユースケースを実装する以上のことが必要になる時が来ます。 ここで、BFSI の高度なユースケースを使用して、効率を高めるだけでなく、収益を向上させることができます。

このブログでは、BFSI のユースケースの複雑さと、企業がテクノロジーを活用して一歩先を行く方法を探ります。 あなたが金融機関、フィンテックの新興企業、経営幹部、マネージャー/オペレーターのいずれであっても、この記事はあなたのためのものです。

また、WebEngage ダッシュボードでそれらを簡単に実装できることも示しているため、売り上げをより速く、よりスムーズに、より効率的に高めることができます。
どうぞ。

1. 見込み客を育成して売上と収益を高める

アプローチ

1. CRM または LMS アプリケーションを介して複数のユーザー タッチポイントを追跡し、ユーザー アクティビティに基づいて、関心がある、コールバック、非アクティブ、保険更新リマインダー、DND などの処分ステータス/スコアを割り当てます。
2. 廃棄ステータスごとに論理的な次のステップを決定します。
3. たとえば、ユーザーが電子メールでプラットフォームと対話し、コールバックを要求した場合、CRM/LMS でこのユーザー属性を更新します。
4. CRM アプリケーションを WebEngage と統合し、各セグメントに基づいてダッシュボードでジャーニーを作成します。
5. レコメンデーションおよびカタログ エンジンを利用して、メッセージを高度にパーソナライズします。 リレーションシップ マネージャーの詳細 (存在する場合) をカタログに組み込み、レコメンデーションを使用して前回の購入に基づいてさまざまな保険を提案します。

プロのヒント
ドロップオフ、払い戻し、販売終了などの他の処分ステータスについても同じプロセスを繰り返して、ユーザーの維持率を高め、売り上げを伸ばします。
実装の容易さ
★★★★★

2. IVR の助けを借りて成功したローン申請を後押しする

アプローチ

1. (ファネル分析を通じて) ユーザージャーニーの漏れを特定し、自動化されたトリガーを設定して、前述の漏れに対抗し、ドロップオフを減らします。
2. たとえば、放棄されたローン申請に対抗するには、ユーザーのローン申請ステータスに基づいてジャーニーをトリガーし、電子メール、SMS、WhatsApp、Web パーソナライゼーションなどの通信チャネルを活用してユーザーを後押しします。
3. Journey Designer の「Call an API」ブロックを介して IVR などの追加のアウトリーチ チャネルを組み込み、ローンの申し込みやカードの有効化などのイベントを完了し、「今すぐ購入して後で支払う」などのインセンティブを提供します。

プロからのヒント:
IVR で収集されたユーザー属性に基づいて、さまざまな金融サービスのクロスセルとアップセルを行います。たとえば、リスクの低い投資とポリシーで節税資金に投資しているユーザーをターゲットにします。
実装の容易さ
★★★★

3. NUNJUCKS を使用して IF/ELSE 条件を簡単に組み込む

アプローチ

1. Nunjucks ベースのパーソナライゼーションは、メール、モバイル、Web プッシュ チャネルなどのチャネル全体で if/else 条件を簡単に実行するのに役立ちます。
2. Nunjucks は、ジャーニーに条件付きロジック ブロックを追加して、ユーザーのアクションに基づいてユーザーと通信することに似ています。
3. ロジック シートを作成して、ユーザーのルール、ポートフォリオ番号などの基本属性、投資ステータス、リスク評価、クレジット スコアなどを定義します。
4. ユーザーに対して if/else 条件を使用する方法のいくつかの例を次に示します。
   ユーザーがローンの支払いを済ませている場合は、「あなたの将来は保証されています」のような本文コピーを使用します。 それ以外の場合は、「あなたの取引は未完了です。 今すぐあなたの未来を確保してください。」
   ユーザーが ₹10,000 相当の保険を購入している場合は、同等の価値の保険証券を表示し、それ以外の場合は、より低い価値の保険証券を表示します。

プロからのヒント:
また、2 つの結果だけでなく「if/else」ロジックを活用して、「if 条件 X」を含め、次に「条件 Y」を実装し、それ以外の場合は「条件 Z」形式のロジックも表示することができます。
実装の容易さ
★★

4. 予測セグメントを使用してビジネスの成長を可能にする

アプローチ：

1. 「保険を購入する可能性が高いユーザー」など、ビジネス目標に基づいて予測セグメントを作成します。
2. 当社の機械学習エンジンは、ビジネス イベントの可能性が最も高いユーザー、中程度のユーザー、最も可能性の低いユーザーを予測し、ダッシュボードにリストとして保存します。
3. これらのリストに基づいて、特定の金額以上を費やす可能性が高い顧客を特定することで、忠実な顧客ベースを増やすことができます.
4. これらのセグメントを活用して、状況に応じたメッセージを送信し、ユーザーを特定のパスまたはアクションに誘導します。
5. これらのリストは、スタンドアロンのキャンペーンやジャーニーで活用して、コミュニケーションを高度にパーソナライズできます。
6. たとえば、ローンのリクエストを提出する可能性が高い潜在的な顧客に連絡を取り、コールバックを送信してもらい、関係マネージャーを割り当てて、ローンのリクエストを正常に提出できるようにします。 使用されたビジネス目標：loan_request_made

プロからのヒント:
予測セグメンテーションは、ビジネス イベントの可能性が最も低いリストを作成することで、離脱する可能性が高いユーザーを特定するのにも役立ちます: purchase_made.
実装の容易さ
★★★★★

5. ゲーミフィケーションを通じてユーザーのロイヤリティを高める

アプローチ：

1. WebEngage のエンゲージメント スコアリング アルゴリズムを使用して、購入とエンゲージメントの行動に基づいてユーザーをセグメント化します。
2. たとえば、メールの開封には重み 3 を割り当てることができます。クリックは開封よりも深いエンゲージメントを表すため、メールのクリックには重み 5 を割り当てることができます。
3. ユーザーがエンゲージメント スコアを上げて賞品をさらに獲得したり、クレジットを増やしたり、ブランドや銀行からのオファーを受けたり、購入で高い収益を得たりするように奨励し、促します。
4. エンゲージメント スコア/クレジット スコアに基づいて、ターゲットを絞ったコミュニケーションを送信します。プラットフォームへのサインアップ、XYZ 金額を超える取引、最小カート金額の超過、ブランド/銀行の共同カードの使用などの属性が含まれます。

プロからのヒント:
また、コラボレーション/ブランド カタログをユーザー エンゲージメント スコアとマッピングすることで、新しいクレジット カード、ローンの提供、手数料の割引、衣料品、飲食物、靴などの報酬でユーザーにスコア/ポイントを現金化するように動機付けることができます。
実装の容易さ
★★★

6. 各ユーザーに合わせたアップセルの推奨事項

アプローチ：

1. レコメンデーション エンジンを使用して、ポリシーの詳細などのユーザー属性に基づいて、アップセル戦略とのコミュニケーションを強化します。
2. 複数の保険証券、保険の種類、有効期限の小切手などのユーザー属性を調整し、より多くのセグメントを作成します。
3. リスク選好度と購買力に基づいて、ユーザーがすでに保有している保険よりも高額な保険を購入するように促します。
4. 保険の種類、投資額、リスク選好度などのプロセスを再現します。

プロからのヒント:
ユーザーが自分の名前で複数のポリシーを保持している場合は、個々のポリシーの終了日に基づいてコミュニケーションをパーソナライズします。
実装の容易さ
★★★★★

7. ウェブサイトでパーソナライズされた体験を提供する

アプローチ：

1. 必要なユーザー属性と、名前、場所、ローンのステータス、リレーションシップ マネージャーの割り当て済み/保留中、投資額などのカスタム イベントを収集して、ユーザー向けに Web サイトのコンテンツをパーソナライズします。
2. たとえば、ユーザーがアクティブな融資申請を行っている場合、関係管理者の詳細などの情報に簡単にアクセスできるようにすることで、Web サイトのエクスペリエンスをパーソナライズします。 チャットボット、離脱意思ポップアップ、ロケーションベースのオファーと推奨事項を Web サイトに組み込むこともできます。
3. これは、ドリップキャンペーンの形で今後の保険料の支払いをユーザーに思い出させるためにも使用できます。また、保険の申し込みプロセスを途中で放棄したユーザーを後押しするためにも使用できます。

プロからのヒント:
カスタム イベントまたはユーザー属性を使用して、最後に購入した保険の種類に基づいて推奨事項を提供するなど、Web サイトでのコミュニケーションをパーソナライズします。
実装の容易さ
★★★★

8. JOURNEY DESIGNER によるセルフサービスの最適化

アプローチ：

1. あなたのプラットフォームのユーザーの次のステップの発見に役立ちます。 たとえば、ユーザーがローンの申請 (基本的な連絡先の詳細の追加) の最初のステップに到達した場合、ユーザーを次のステップ (申請書の記入) に誘導します。
2. ユーザーがローン申請ファネルのどのステップにいるかに基づいて、状況に応じたナッジを送信します。
3. たとえば、最後のステップでローンの申し込みを完了するようにユーザーに促します。
4. ローンの種類、雇用状況、ローン期間、金額、資格基準などに基づいて、ユーザーへのコミュニケーションをハイパーパーソナライズします。
5. さらに、ユーザーにローンの申し込み状況を知らせます。 ローンが拒否された場合は、同様のローンを勧めるように促します。

プロからのヒント:
優先言語オプションがプラットフォームに表示されているとします。 その場合、ユーザーにドキュメントのファイリングを完了するように促し、その詳細を活用して、メールやプッシュ通知などを通じてユーザーのコミュニケーションをローカライズできます。
実装の容易さ
★★★

インパクトストーリー:

以下は、確認できる BFSI インパクト ストーリーの一部です。

1. Edelweiss Tokio – Edelweiss Tokio Life が WebEngage の Journey Designer を使用してパーソナライズされたアプローチを使用して育成をリードし、真のオムニチャネル ビジネスを構築した方法をご覧ください
2. CASHe – インドのオンライン信用貸付アプリである CASHe が WebEngage のプラットフォームで IVR 統合を使用してリピート ユーザー ベースを 75% 拡大した方法を学ぶ
3. DSP Blackrock – 大手ミューチュアル ファンド会社である DSP BlackRock が、WebEngage のパーソナライゼーション エンジンを使用して電子メールを通じてエンゲージメントを高めた方法の詳細をご覧ください

結論：

結論として、BFSI は急速に進化している業界であり、複雑なソリューションを必要とするユースケースが多数あります。 技術が進歩するにつれて、企業は競争力を維持するために最新の開発に遅れずについていく必要があります。

このブログで紹介されているユース ケースを調査することで、BFSI 企業はテクノロジーを活用して運用を改善し、顧客体験を向上させ、ビジネスの成長を促進するための洞察を得ることができます。 最終的に、この業界での成功の鍵は、常に変化する顧客のニーズを満たすために時代の先を行き、革新を受け入れることにあります。

WebEngage で今すぐデモを行って、これらのユース ケースを実装し、売り上げを伸ばし、収益を急上昇させてください。

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