Варианты расширенного использования BFSI: революция в операциях и максимизация доходов

По мере того, как индустрия BFSI продолжает развиваться, растут и требования к ее услугам. И наступает момент, когда вам нужно выйти за рамки реализации базовых вариантов использования, таких как завершение KYC и онбординг. Вот тут-то мы и вступаем с расширенными вариантами использования BFSI, которые позволят вам не только повысить эффективность, но и увеличить доход.

В этом блоге мы исследуем сложности вариантов использования в BFSI и то, как компании используют технологии, чтобы оставаться впереди. Являетесь ли вы финансовым учреждением, финтех-стартапом, руководителем высшего звена или менеджером/оператором, эта статья для вас.

Мы также демонстрируем простоту их реализации на информационной панели WebEngage, чтобы вы могли увеличивать продажи быстрее, плавнее и эффективнее.
Вот так.

1. ПРИВЛЕКАЙТЕ ЛИДЕРОВ ДЛЯ ПОВЫШЕНИЯ ПРОДАЖ И ДОХОДА

ПОДХОД

1. Отслеживайте несколько точек соприкосновения пользователей с помощью приложения CRM или LMS и назначайте статус/оценку решения, например заинтересованность, обратный вызов, неактивность, напоминание о продлении страховки, DND и т. д., в зависимости от активности пользователя.
2. Определите логический следующий шаг для каждого состояния диспозиции.
3. Например, если ваш пользователь взаимодействовал с платформой по электронной почте и запросил обратный звонок, обновите этот атрибут пользователя в CRM/LMS.
4. Интегрируйте приложение CRM с WebEngage и создайте путешествие на панели инструментов на основе каждого сегмента.
5. Персонализируйте свои сообщения с помощью механизма рекомендаций и каталогов. Включите данные менеджера по связям (если есть) с Каталогом и предложите различные страховки на основе их последней покупки с Рекомендацией.

ПРОФЕССИОНАЛЬНЫЙ СОВЕТ
Повторите тот же процесс для других статусов распоряжения, таких как «отказ», «возврат», «продажи закрыты» и т. д., чтобы увеличить удержание пользователей и увеличить продажи.
ПРОСТОТА РЕАЛИЗАЦИИ
★★★★★

2. ПОВЫШАЙТЕ УСПЕШНЫЕ ЗАЯВКИ НА КРЕДИТ С ПОМОЩЬЮ IVR

ПОДХОД

1. Определите утечку на пути пользователя (путем анализа воронки) и настройте автоматический триггер для противодействия указанным утечкам и сокращения отказов.
2. Например, чтобы противодействовать брошенным заявкам на получение ссуды, инициируйте путешествие на основе статуса заявки на ссуду пользователя и используйте каналы связи, такие как электронная почта, SMS, WhatsApp и веб-персонализация, чтобы подтолкнуть пользователей.
3. Включите дополнительные информационные каналы, такие как IVR, через блок «Вызов API» в Journey Designer, чтобы завершать такие события, как заявки на получение кредита и активацию карт, а также предлагать поощрения, такие как «Купи сейчас, заплати позже» и многое другое.

ПРОФЕССИОНАЛЬНЫЙ СОВЕТ:
Перекрестные продажи и дополнительные продажи различных финансовых услуг на основе атрибутов пользователей, собранных в IVR, например, целевые пользователи, инвестирующие в фонды для снижения налогов с одинаково низкими рисками инвестиций и политик.
ПРОСТОТА РЕАЛИЗАЦИИ
★★★★

3. ИСПОЛЬЗУЙТЕ NUNJUCKS ДЛЯ ЛЕГКОГО ВКЛЮЧЕНИЯ УСЛОВИЙ IF/ELSE

ПОДХОД

1. Персонализация на основе Nunjucks может помочь вам легко запускать условия if/else по таким каналам, как электронная почта, мобильные устройства и веб-каналы push-уведомлений.
2. Nunjucks похожи на добавление условных логических блоков в ваши путешествия для общения с пользователями на основе их действий.
3. Создайте логическую таблицу, чтобы определить правила для пользователей, базовые атрибуты, такие как номера портфелей, инвестиционный статус, оценка рисков, кредитный рейтинг и т. д.
4. Вот несколько примеров того, как вы можете использовать условия if/else для своих пользователей:
   Если ваш пользователь оплатил кредит, используйте основной текст, например: «Ваше будущее обеспечено». В противном случае, если он неполный, используйте «Ваша транзакция не завершена». Обеспечьте свое будущее сейчас».
   Если пользователь покупает страховку на 10 000 рупий, покажите полисы на ту же сумму, в противном случае покажите полисы на меньшую стоимость.

ПРОФЕССИОНАЛЬНЫЙ СОВЕТ:
Вы также можете использовать логику «если/иначе» помимо двух результатов, чтобы также включить «если Условие X», затем реализовать «Условие Y», в противном случае также показать логику формата «Условие Z».
ПРОСТОТА РЕАЛИЗАЦИИ
★★

4. ИСПОЛЬЗУЙТЕ ПРОГНОЗИРУЕМЫЕ СЕГМЕНТЫ ДЛЯ РАЗВИТИЯ БИЗНЕСА

ПОДХОД:

1. Создавайте прогнозируемые сегменты на основе бизнес-цели, например «пользователи, которые могут приобрести страховку».
2. Наш механизм машинного обучения прогнозирует наиболее, умеренных и наименее вероятных пользователей для бизнес-мероприятия и сохраняет их в виде списков на панели инструментов.
3. На основе этих списков вы можете увеличить свою базу постоянных клиентов, выявляя клиентов, которые могут потратить больше определенной суммы.
4. Используйте эти сегменты для отправки контекстных сообщений и подталкивания пользователей к определенному пути или действию.
5. Эти списки можно использовать в отдельных кампаниях и поездках для гиперперсонализированного общения.
6. Например, обратитесь к потенциальным клиентам, которые могут подать заявку на кредит, попросите их отправить обратный звонок и назначьте менеджера по работе с клиентами, который поможет им успешно подать заявку на кредит. Используемая бизнес-цель: кредит_запрос_сделано

ПРОФЕССИОНАЛЬНЫЙ СОВЕТ:
Прогнозная сегментация также может помочь определить пользователей, которые могут уйти, создав список наименее вероятного для бизнес-события: Purchase_made.
ПРОСТОТА РЕАЛИЗАЦИИ
★★★★★

5. ПОВЫСЬТЕ ЛОЯЛЬНОСТЬ ПОЛЬЗОВАТЕЛЕЙ С ПОМОЩЬЮ ГЕЙМИФИКАЦИИ

ПОДХОД:

1. Используйте алгоритм оценки вовлеченности WebEngage, чтобы сегментировать пользователей на основе покупательского поведения и поведения.
2. Например, открытию электронной почты можно присвоить вес 3. Щелку по электронной почте можно присвоить вес 5, так как клики представляют собой более глубокое взаимодействие, чем открытия.
3. Стимулируйте и подталкивайте пользователей к повышению их оценки вовлеченности, чтобы в дальнейшем выигрывать призы, увеличивать кредит, получать предложения от брендов/банков, получать хорошую прибыль от своих покупок и т. д.
4. Отправляйте целевые сообщения на основе оценки вовлеченности / кредитной оценки с такими атрибутами, как регистрация на платформе, транзакция, превышающая сумму XYZ, превышение минимальной суммы корзины, использование совместной карты бренда / банка и т. д.

ПРОФЕССИОНАЛЬНЫЙ СОВЕТ:
Вы также можете мотивировать пользователей обменять свои баллы/баллы на вознаграждения, такие как новые кредитные карты, предложения по кредитам, скидки на сборы, одежду, продукты питания, обувь и т. д., сопоставив свой совместный/брендовый каталог с показателем вовлеченности пользователей.
ПРОСТОТА РЕАЛИЗАЦИИ
★★★

6. РЕКОМЕНДАЦИИ ПО ПРОДАЖЕ, ИНДИВИДУАЛЬНЫЕ ДЛЯ КАЖДОГО ПОЛЬЗОВАТЕЛЯ

ПОДХОД:

1. Улучшите взаимодействие со стратегиями дополнительных продаж на основе пользовательских атрибутов, таких как сведения о политике, с помощью механизма рекомендаций.
2. Настройте пользовательские атрибуты, такие как проверка нескольких страховых полисов, тип страхования и срок действия, и создайте больше сегментов.
3. Стимулируйте пользователей покупать более дорогие полисы, чем те, которые у них уже есть, исходя из их склонности к риску и покупательной способности.
4. Воспроизведите процесс для типа страхования, суммы инвестиций, склонности к риску и т. д.

ПРОФЕССИОНАЛЬНЫЙ СОВЕТ:
Если пользователь имеет более одной политики на свое имя, персонализируйте общение на основе дат окончания действия отдельных политик.
ПРОСТОТА РЕАЛИЗАЦИИ
★★★★★

7. ПРЕДОСТАВЛЯЙТЕ ПЕРСОНАЛИЗИРОВАННЫЕ ВПЕЧАТЛЕНИЯ НА ВЕБ-САЙТЕ

ПОДХОД:

1. Собирайте необходимые атрибуты пользователя и настраиваемые события, такие как имя, местоположение, статус кредита, назначенный/ожидающий менеджер по работе с клиентами, сумма инвестиций и т. д., чтобы персонализировать контент веб-сайта для пользователей.
2. Например, если у пользователя есть активный запрос на получение кредита, персонализируйте его работу с веб-сайтом, предоставив легкий доступ к такой информации, как данные менеджера по работе с клиентами и т. д. Вы также можете включить чат-ботов, оставить всплывающие окна с намерениями и предложения и рекомендации на основе местоположения на веб-сайте.
3. Это также можно использовать для напоминания пользователям об их предстоящих страховых выплатах в форме капельной кампании или для подталкивания пользователей, которые отказались от процесса подачи заявления на страхование на полпути.

ПРОФЕССИОНАЛЬНЫЙ СОВЕТ:
Используйте любое пользовательское событие или атрибут пользователя, чтобы персонализировать общение на своем веб-сайте, например, предоставлять рекомендации на основе типа последней купленной страховки.
ПРОСТОТА РЕАЛИЗАЦИИ
★★★★

8. ОПТИМИЗИРУЙТЕ САМООБСЛУЖИВАНИЕ С ПОМОЩЬЮ ДИЗАЙНЕРА ПУТЕШЕСТВИЙ

ПОДХОД:

1. Помогите найти следующий шаг для пользователей на вашей платформе. Например, если пользователь достигает первого шага в подаче заявки на кредит (добавление основных контактных данных), подтолкните пользователя к следующему шагу — заполнению заявки.
2. Отправлять контекстные подсказки в зависимости от того, на каком этапе воронки подачи заявки на получение кредита находится пользователь.
3. Например, подтолкните пользователей заполнить заявку на получение кредита на последнем этапе.
4. Гиперперсонализируйте общение с указанными пользователями на основе типа кредита, статуса занятости, продолжительности кредита, суммы, критериев приемлемости и многого другого.
5. Кроме того, информируйте пользователей о статусе их заявки на кредит. В случае отказа в кредите, подтолкните их с рекомендациями для аналогичных кредитов.

ПРОФЕССИОНАЛЬНЫЙ СОВЕТ:
Предположим, что на платформе представлен предпочтительный языковой вариант. В этом случае вы можете дополнительно поощрять пользователей к заполнению своих документов и использовать эту информацию для локализации взаимодействия с пользователями через электронные письма, push-уведомления и многое другое.
ПРОСТОТА РЕАЛИЗАЦИИ
★★★

ИСТОРИИ ВЛИЯНИЯ:

Вот несколько историй о влиянии BFSI, с которыми вы можете ознакомиться:

1. Edelweiss Tokio – узнайте, как Edelweiss Tokio Life использовала индивидуальный подход к воспитанию с помощью Journey Designer от WebEngage и построила по-настоящему многоканальный бизнес
2. CASHe — узнайте, как CASHe, индийское онлайн-приложение для кредитования, увеличило свою базу повторных пользователей на 75% благодаря интеграции IVR на платформе WebEngage
3. DSP Blackrock — узнайте больше о том, как DSP BlackRock, крупная компания взаимных фондов, использовала механизм персонализации WebEngage для повышения вовлеченности с помощью электронных писем

ЗАКЛЮЧЕНИЕ:

В заключение можно сказать, что BFSI — это быстро развивающаяся отрасль с множеством вариантов использования, требующих сложных решений. По мере развития технологий предприятия должны быть в курсе последних событий, чтобы оставаться конкурентоспособными.

Изучая варианты использования, описанные в этом блоге, компании BFSI могут получить представление об использовании технологий для улучшения операций, повышения качества обслуживания клиентов и стимулирования роста бизнеса. В конечном счете, ключ к успеху в этой отрасли заключается в том, чтобы оставаться на шаг впереди и внедрять инновации для удовлетворения постоянно меняющихся потребностей клиентов.

Пройдите демонстрацию с WebEngage сегодня, чтобы реализовать эти варианты использования, увеличить продажи и резко увеличить свой доход.

Доставляйте значимые сообщения для вашего бизнеса уже сегодня

Повышайте продажи и конверсию.

Пройти демо сейчас