Casos de uso avanzados para BFSI: revolucionando las operaciones y maximizando los ingresos

A medida que la industria de BFSI continúa evolucionando, también lo hacen las demandas de sus servicios. Y llega un punto en el que debe ir más allá de la implementación de casos de uso básicos como la finalización e incorporación de KYC. Aquí es donde entramos nosotros, con casos de uso avanzados para BFSI, que le permitirán no solo aumentar la eficiencia, sino también aumentar los ingresos.

En este blog, exploramos las complejidades de los casos de uso en BFSI y cómo las empresas utilizan la tecnología para mantenerse a la vanguardia. Ya sea que sea una institución financiera, una empresa emergente de fintech, un ejecutivo de nivel C o un gerente/operador, este artículo es para usted.

También demostramos la facilidad de implementarlos en el panel de control de WebEngage para que aumente las ventas de manera más rápida, fluida y eficiente.
Aquí vamos.

1. NUTRIR A LOS CLIENTES PARA IMPULSAR LAS VENTAS Y LOS INGRESOS

ACERCARSE

1. Realice un seguimiento de múltiples puntos de contacto de usuarios a través de una aplicación de CRM o LMS, y asigne estado/puntuación de disposición, como interesado, devolución de llamada, inactivo, recordatorio de renovación de seguro, DND, etc., en función de la actividad del usuario.
2. Decida el siguiente paso lógico para cada estado de disposición.
3. Por ejemplo, si su usuario interactuó con la plataforma por correo electrónico y solicitó una devolución de llamada, actualice este atributo de usuario en CRM/LMS.
4. Integre la aplicación de CRM con WebEngage y cree un viaje en el tablero basado en cada segmento.
5. Hiperpersonalice sus mensajes con la ayuda del motor de recomendación y catálogo. Incorpore los detalles del administrador de relaciones (si corresponde) con Catalog y sugiera diferentes seguros en función de su última compra con Recomendación.

CONSEJO PROFESIONAL
Replique el mismo proceso para otros estados de disposición como entrega, reembolso, ventas cerradas, etc., para aumentar la retención de usuarios y aumentar las ventas.
FACILIDAD DE IMPLEMENTACIÓN
★★★★★

2. IMPULSA LAS SOLICITUDES DE PRÉSTAMO EXITOSAS CON LA AYUDA DE IVR

ACERCARSE

1. Identifique las fugas en el viaje del usuario (a través del análisis de embudo) y configure un activador automático para contrarrestar dichas fugas y reducir las caídas.
2. Por ejemplo, para contrarrestar las solicitudes de préstamo abandonadas, inicie un viaje basado en el estado de la solicitud de préstamo del usuario y aproveche los canales de comunicación como correo electrónico, SMS, WhatsApp y personalización web para empujar a los usuarios.
3. Incorpore canales de divulgación adicionales como IVR a través del bloque 'Llamar a una API' en Journey Designer para completar eventos como solicitudes de préstamo y activación de tarjetas y para ofrecer incentivos como 'Compre ahora, pague después' y más.

CONSEJO PROFESIONAL:
Realice ventas cruzadas y aumente las ventas de diferentes servicios financieros en función de los atributos de usuario recopilados en el IVR, por ejemplo, usuarios objetivo que invierten en fondos de ahorro de impuestos con inversiones y políticas de riesgo igualmente bajo.
FACILIDAD DE IMPLEMENTACIÓN
★★★★

3. UTILICE NUNJUCKS PARA INCORPORAR CONDICIONES IF/ELSE CON FACILIDAD

ACERCARSE

1. La personalización basada en Nunjucks puede ayudarlo a ejecutar condiciones if/else con facilidad a través de canales como correo electrónico, dispositivos móviles y canales push web.
2. Nunjucks es similar a agregar bloques de lógica condicional en sus viajes para comunicarse con los usuarios en función de sus acciones.
3. Cree una hoja lógica para definir reglas para usuarios, atributos básicos como números de cartera, estado de inversión, evaluación de riesgos, puntaje crediticio, etc.
4. Aquí hay algunos ejemplos de cómo puede usar las condiciones if/else para sus usuarios:
   Si su usuario ha realizado un pago por su préstamo, use una copia del cuerpo como "Su futuro está asegurado". De lo contrario, si está incompleto, use 'Su transacción está incompleta. Asegure su futuro ahora'.
   Si un usuario está comprando un seguro por un valor de ₹ 10,000, muestre pólizas por un valor similar; de lo contrario, muestre pólizas por un valor menor.

CONSEJO PROFESIONAL:
También puede aprovechar la lógica 'if/else' más allá de solo 2 resultados para incluir también 'if Condition X', luego implementar 'Condition Y', de lo contrario, mostrar también la lógica de formato 'Condition Z'.
FACILIDAD DE IMPLEMENTACIÓN
★★

4. UTILIZAR SEGMENTOS PREDICTIVOS PARA PERMITIR EL CRECIMIENTO EMPRESARIAL

ACERCARSE:

1. Cree segmentos predictivos basados ​​en un objetivo comercial, como "usuarios que probablemente comprarán un seguro".
2. Nuestro motor de aprendizaje automático predice los usuarios más probables, moderados y menos probables para el evento comercial y los guarda como listas en su tablero.
3. Según estas listas, puede aumentar su base de clientes leales al identificar a los clientes que probablemente gastarán más de una cierta cantidad.
4. Aproveche estos segmentos para enviar mensajes contextuales y empujar a los usuarios hacia una ruta o acción específica.
5. Estas listas se pueden aprovechar en campañas y viajes independientes para hiperpersonalizar la comunicación.
6. Por ejemplo, comuníquese con clientes potenciales que probablemente presenten una solicitud de préstamo, pídales que envíen una devolución de llamada y asigne un gerente de relaciones para ayudarlos a presentar una solicitud de préstamo con éxito. Objetivo comercial utilizado: préstamo_solicitud_realizado

CONSEJO PROFESIONAL:
La segmentación predictiva también puede ayudar a identificar a los usuarios que probablemente abandonarán al crear una lista menos probable para el evento comercial: compra_hecha.
FACILIDAD DE IMPLEMENTACIÓN
★★★★★

5. FIDELIZAR A LOS USUARIOS A TRAVÉS DE LA GAMIFICACIÓN

ACERCARSE:

1. Utilice el algoritmo de puntuación de participación de WebEngage para segmentar a los usuarios en función del comportamiento de compra y participación.
2. Por ejemplo, a las aperturas de correo electrónico se les puede asignar una ponderación de 3. A un clic de correo electrónico se le puede asignar una ponderación de 5, ya que los clics representan un compromiso más profundo que las aperturas.
3. Incentive y anime a los usuarios a aumentar su puntaje de participación para ganar más premios, aumentar el crédito, obtener ofertas de marca/banco, obtener buenos rendimientos en sus compras, etc.
4. Envíe comunicaciones dirigidas según el puntaje de participación/puntaje de crédito, con atributos como registrarse en la plataforma, realizar transacciones por encima del monto XYZ, exceder el monto mínimo del carrito, usar una tarjeta colaborativa de marca/banco, etc.

CONSEJO PROFESIONAL:
También puede motivar a los usuarios a canjear sus puntajes/puntos por recompensas como nuevas tarjetas de crédito, ofertas de préstamos, descuentos en tarifas, ropa, comestibles, calzado, etc., mapeando su catálogo colaborativo/de marca con el puntaje de participación del usuario.
FACILIDAD DE IMPLEMENTACIÓN
★★★

6. RECOMENDACIONES DE VENTAS A LA MEDIDA DE CADA USUARIO

ACERCARSE:

1. Mejore la comunicación con estrategias de ventas adicionales, basadas en atributos de usuario como detalles de políticas, con el motor de recomendaciones.
2. Sintonice los atributos del usuario, como una verificación de varias pólizas de seguro, el tipo de seguro y la fecha de vencimiento, y cree más segmentos.
3. Incentivar a los usuarios para que compren pólizas de mayor calidad que las que ya tienen en función de su apetito por el riesgo y su poder adquisitivo.
4. Replicar el proceso por tipo de seguro, monto invertido, apetito de riesgo, etc.

CONSEJO PROFESIONAL:
Si un usuario tiene más de una póliza a su nombre, personalice la comunicación en función de las fechas de finalización de la póliza individual.
FACILIDAD DE IMPLEMENTACIÓN
★★★★★

7. OFREZCA EXPERIENCIAS PERSONALIZADAS EN EL SITIO WEB

ACERCARSE:

1. Recopile los atributos de usuario necesarios y los eventos personalizados, como el nombre, la ubicación, el estado del préstamo, el administrador de relaciones asignado/pendiente, el monto invertido, etc., para personalizar el contenido del sitio web para los usuarios.
2. Por ejemplo, si un usuario tiene una solicitud de préstamo activa, personalice su experiencia en el sitio web proporcionando un fácil acceso a información como los detalles del administrador de relaciones y más. También puede incorporar chatbots, dejar ventanas emergentes de intención y ofertas y recomendaciones basadas en la ubicación en el sitio web.
3. Esto también se puede usar para recordar a los usuarios los próximos pagos de su seguro en forma de una campaña de goteo o también se puede usar para empujar a los usuarios que abandonaron los procesos de solicitud de seguros a mitad de camino.

CONSEJO PROFESIONAL:
Use cualquier evento personalizado o atributo de usuario para personalizar la comunicación en su sitio web, como proporcionar recomendaciones basadas en el tipo de seguro que compró por última vez.
FACILIDAD DE IMPLEMENTACIÓN
★★★★

8. OPTIMICE EL AUTOSERVICIO A TRAVÉS DEL JOURNEY DESIGNER

ACERCARSE:

1. Ayude al descubrimiento del próximo paso para los usuarios en su plataforma. Por ejemplo, si un usuario llega al primer paso para solicitar un préstamo (agregar detalles de contacto básicos), diríjalo al siguiente paso: completar una solicitud.
2. Envíe avisos contextuales según el paso del embudo de solicitud de préstamo en el que se encuentre el usuario.
3. Por ejemplo, anime a los usuarios a completar su solicitud de préstamo en el paso final.
4. Hiperpersonalice la comunicación a dichos usuarios según el tipo de préstamo, el estado laboral, la duración del préstamo, el monto, los criterios de elegibilidad y más.
5. Además, mantenga informados a los usuarios sobre el estado de su solicitud de préstamo. En caso de rechazo del préstamo, anímelos con recomendaciones para préstamos similares.

CONSEJO PROFESIONAL:
Supongamos que se presenta una opción de idioma preferida en la plataforma. En ese caso, puede alentar aún más a los usuarios a completar el archivo de sus documentos y aprovechar ese detalle para localizar la comunicación del usuario a través de correos electrónicos, notificaciones automáticas y más.
FACILIDAD DE IMPLEMENTACIÓN
★★★

HISTORIAS DE IMPACTO:

Aquí hay algunas historias de impacto de BFSI que puede consultar:

1. Edelweiss Tokio: vea cómo Edelweiss Tokio Life utilizó un enfoque personalizado para liderar la crianza con Journey Designer de WebEngage y construyó un negocio verdaderamente omnicanal
2. CASHe: aprenda cómo CASHe, la aplicación de préstamos de crédito en línea de la India, aumentó su base de usuarios repetidos en un 75 % mediante la integración de IVR en la plataforma de WebEngage
3. DSP Blackrock: obtenga más información sobre cómo DSP BlackRock, una gran compañía de fondos mutuos, usó el motor de personalización de WebEngage para aumentar la participación a través de correos electrónicos

CONCLUSIÓN:

En conclusión, BFSI es una industria en rápida evolución con una gran cantidad de casos de uso que requieren soluciones complejas. A medida que avanza la tecnología, las empresas deben mantenerse al día con los últimos desarrollos para seguir siendo competitivas.

Al explorar los casos de uso destacados en este blog, las empresas de BFSI pueden obtener información sobre cómo aprovechar la tecnología para mejorar las operaciones, mejorar la experiencia del cliente e impulsar el crecimiento del negocio. En última instancia, la clave del éxito en esta industria radica en mantenerse a la vanguardia y adoptar la innovación para satisfacer las necesidades en constante cambio de los clientes.

Realice una demostración con WebEngage hoy para implementar estos casos de uso, aumentar las ventas y disparar sus ingresos.

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