Kasus Penggunaan Tingkat Lanjut untuk BFSI: Merevolusi Operasi dan Memaksimalkan Pendapatan

Seiring dengan perkembangan industri BFSI, begitu pula permintaan akan layanannya. Dan ada saatnya Anda harus melampaui penerapan kasus penggunaan dasar seperti penyelesaian dan orientasi KYC. Di sinilah peran kami, dengan kasus penggunaan lanjutan untuk BFSI, yang memungkinkan Anda tidak hanya meningkatkan efisiensi, tetapi juga meningkatkan pendapatan.

Di blog ini, kami mengeksplorasi kompleksitas kasus penggunaan di BFSI dan bagaimana perusahaan memanfaatkan teknologi untuk tetap menjadi yang terdepan. Baik Anda adalah lembaga keuangan, perusahaan rintisan tekfin, eksekutif tingkat C, atau manajer/operator, artikel ini cocok untuk Anda.

Kami juga menunjukkan kemudahan penerapannya di dasbor WebEngage sehingga Anda meningkatkan penjualan lebih cepat, lebih lancar, dan lebih efisien.
Ini dia.

1. NURTURE LEADS UNTUK MENINGKATKAN PENJUALAN & PENDAPATAN

MENDEKATI

1. Lacak beberapa titik sentuh pengguna melalui aplikasi CRM atau LMS, dan tetapkan status/skor disposisi, seperti tertarik, panggilan balik, tidak aktif, pengingat perpanjangan asuransi, DND, dll., berdasarkan aktivitas pengguna.
2. Putuskan langkah logis berikutnya untuk setiap status disposisi.
3. Misalnya, jika pengguna Anda berinteraksi dengan platform melalui email, dan meminta panggilan balik, perbarui atribut pengguna ini di CRM/LMS.
4. Integrasikan aplikasi CRM dengan WebEngage dan buat perjalanan di dasbor berdasarkan setiap segmen.
5. Personalisasikan pesan Anda secara berlebihan dengan bantuan mesin Rekomendasi dan Katalog. Masukkan detail manajer hubungan (jika ada) dengan Katalog dan sarankan asuransi yang berbeda berdasarkan pembelian terakhir mereka dengan Rekomendasi.

TIPS PRO
Ulangi proses yang sama untuk status disposisi lain seperti pengiriman, pengembalian dana, penjualan ditutup, dll., untuk meningkatkan retensi pengguna dan meningkatkan penjualan.
MUDAH PENERAPAN
★★★★★

2. TINGKATKAN APLIKASI PINJAMAN YANG BERHASIL DENGAN BANTUAN IVR

MENDEKATI

1. Identifikasi kebocoran dalam perjalanan pengguna (melalui analisis corong) dan siapkan pemicu otomatis untuk mengatasi kebocoran tersebut dan mengurangi penurunan.
2. Misalnya, untuk mengatasi aplikasi pinjaman yang diabaikan, memicu perjalanan berdasarkan status aplikasi pinjaman pengguna dan memanfaatkan saluran komunikasi seperti email, SMS, WhatsApp, dan personalisasi web untuk mendorong pengguna.
3. Menggabungkan saluran penjangkauan tambahan seperti IVR melalui blok 'Call an API' di Journey Designer untuk menyelesaikan acara seperti pengajuan pinjaman dan aktivasi kartu dan untuk menawarkan insentif seperti 'Beli sekarang, bayar nanti' dan banyak lagi.

TIPS PRO:
Jual-silang dan jual-lebih berbagai layanan keuangan berdasarkan atribut pengguna yang dikumpulkan di IVR—misalnya, menargetkan pengguna yang berinvestasi dalam dana penghematan pajak dengan investasi dan kebijakan berisiko rendah yang sama.
MUDAH PENERAPAN
★★★★

3. GUNAKAN NUNJUCKS UNTUK MENGGABUNGKAN KONDISI IF/ELSE DENGAN MUDAH

MENDEKATI

1. Personalisasi berbasis Nunjucks dapat membantu Anda menjalankan kondisi if/else dengan mudah di seluruh saluran seperti email, seluler, dan saluran push web.
2. Nunjuck mirip dengan menambahkan blok logika bersyarat dalam perjalanan Anda untuk berkomunikasi dengan pengguna berdasarkan tindakan mereka.
3. Buat lembar logika untuk menentukan aturan bagi pengguna, atribut dasar seperti nomor portofolio, status investasi, penilaian risiko, skor kredit, dll.
4. Berikut adalah beberapa contoh bagaimana Anda dapat menggunakan kondisi if/else untuk pengguna Anda:
   Jika pengguna Anda telah melakukan pembayaran untuk pinjaman mereka, gunakan body copy seperti, 'Masa depan Anda terjamin.' Selain itu, jika tidak lengkap, gunakan 'Transaksi Anda tidak lengkap. Amankan masa depan Anda sekarang'.
   Jika pengguna membeli asuransi senilai ₹10.000, tampilkan polis dengan nilai serupa, jika tidak, tampilkan polis dengan nilai lebih rendah.

TIPS PRO:
Anda juga dapat memanfaatkan logika 'jika/selain itu' di luar hanya 2 hasil untuk juga menyertakan 'Jika Kondisi X', lalu terapkan 'Kondisi Y', jika tidak, tampilkan juga logika format 'Kondisi Z'.
MUDAH PENERAPAN
★★

4. GUNAKAN SEGMEN PREDIKTIF UNTUK MEMUNGKINKAN PERTUMBUHAN BISNIS

MENDEKATI:

1. Buat segmen prediktif berdasarkan sasaran bisnis, seperti 'pengguna yang cenderung membeli asuransi'.
2. Mesin pembelajaran mesin kami memprediksi pengguna yang paling banyak, sedang, dan paling kecil kemungkinannya untuk acara bisnis dan menyimpannya sebagai daftar di dasbor Anda.
3. Berdasarkan daftar ini, Anda dapat meningkatkan basis pelanggan setia Anda dengan mengidentifikasi pelanggan yang cenderung menghabiskan lebih dari jumlah tertentu.
4. Manfaatkan segmen ini untuk mengirim pesan kontekstual dan mengarahkan pengguna ke jalur atau tindakan tertentu.
5. Daftar ini dapat dimanfaatkan dalam kampanye mandiri dan perjalanan menuju komunikasi yang sangat personal.
6. Misalnya, hubungi calon pelanggan yang kemungkinan besar akan mengajukan permintaan pinjaman, minta mereka untuk mengajukan panggilan balik, dan menugaskan seorang manajer hubungan untuk membantu mereka mengajukan permintaan pinjaman dengan sukses. Sasaran bisnis yang digunakan: pinjaman_permintaan_dibuat

TIPS PRO:
Segmentasi prediktif juga dapat membantu mengidentifikasi pengguna yang cenderung melakukan churn dengan membuat daftar yang paling tidak mungkin terjadi untuk peristiwa bisnis: pembelian_dibuat.
MUDAH PENERAPAN
★★★★★

5. MENINGKATKAN LOYALITAS PENGGUNA MELALUI GAMIFIKASI

MENDEKATI:

1. Gunakan algoritme penilaian keterlibatan WebEngage untuk mengelompokkan pengguna berdasarkan perilaku pembelian dan keterlibatan.
2. Misalnya, pembukaan email dapat diberi bobot 3. Klik email dapat diberi bobot 5, karena klik mewakili keterlibatan yang lebih dalam daripada pembukaan.
3. Memberi insentif dan mendorong pengguna untuk meningkatkan skor keterlibatan mereka untuk memenangkan hadiah lebih lanjut, meningkatkan kredit, mendapatkan penawaran merek/bank, mendapatkan pengembalian yang baik atas pembelian mereka, dll.
4. Kirim komunikasi yang ditargetkan berdasarkan skor keterlibatan/skor kredit, dengan atribut seperti mendaftar di platform, bertransaksi melebihi jumlah XYZ, melebihi jumlah keranjang minimum, menggunakan kartu kolaborasi merek/bank, dll.

TIPS PRO:
Anda juga dapat memotivasi pengguna untuk menguangkan skor/poin mereka pada hadiah seperti kartu kredit baru, penawaran pinjaman, diskon biaya, pakaian, makanan, alas kaki, dll., dengan memetakan katalog kolaboratif/merek Anda dengan skor keterlibatan pengguna.
MUDAH PENERAPAN
★★★

6. REKOMENDASI ​​UPSELL YANG DISESUAIKAN UNTUK SETIAP PENGGUNA

MENDEKATI:

1. Tingkatkan komunikasi dengan strategi upsell, berdasarkan atribut pengguna seperti detail kebijakan, dengan mesin rekomendasi.
2. Sesuaikan atribut pengguna seperti cek untuk beberapa polis asuransi, jenis asuransi, dan tanggal kedaluwarsa, serta buat lebih banyak segmen.
3. Memberi insentif kepada pengguna untuk membeli polis kelas atas daripada polis yang sudah mereka miliki berdasarkan selera risiko dan daya beli mereka.
4. Ulangi proses untuk jenis asuransi, jumlah yang diinvestasikan, selera risiko, dll.

TIPS PRO:
Jika pengguna memegang lebih dari satu polis atas nama mereka, personalisasikan komunikasi berdasarkan tanggal akhir polis individual.
MUDAH PENERAPAN
★★★★★

7. BERIKAN PENGALAMAN YANG DIPERSONALISASI DI SITUS WEB

MENDEKATI:

1. Kumpulkan atribut pengguna yang diperlukan dan peristiwa khusus seperti nama, lokasi, status pinjaman, manajer hubungan ditugaskan/tertunda, jumlah yang diinvestasikan, dll., untuk mempersonalisasi konten situs web bagi pengguna.
2. Misalnya, jika pengguna memiliki permintaan pinjaman aktif, sesuaikan pengalaman situs web mereka dengan memberikan akses mudah ke informasi seperti detail manajer hubungan dan lainnya. Anda juga dapat memasukkan chatbots, meninggalkan pop-up niat, dan penawaran & rekomendasi berbasis lokasi ke dalam situs web.
3. Ini juga dapat digunakan untuk mengingatkan pengguna tentang pembayaran asuransi mereka yang akan datang dalam bentuk kampanye tetes atau juga dapat digunakan untuk mendorong pengguna yang mengabaikan proses aplikasi asuransi di tengah jalan.

TIPS PRO:
Gunakan peristiwa khusus atau atribut pengguna apa pun untuk mempersonalisasi komunikasi di situs web Anda, seperti memberikan rekomendasi berdasarkan jenis asuransi yang terakhir dibeli.
MUDAH PENERAPAN
★★★★

8. OPTIMALKAN SELF-SERVE MELALUI DESIGNER PERJALANAN

MENDEKATI:

1. Bantu penemuan langkah selanjutnya untuk pengguna di platform Anda. Misalnya, jika pengguna mencapai langkah pertama dalam mengajukan pinjaman (menambahkan detail kontak dasar), arahkan pengguna ke langkah berikutnya – mengisi aplikasi.
2. Kirim dorongan kontekstual berdasarkan langkah mana dalam corong permohonan pinjaman tempat pengguna berada.
3. Misalnya, dorong pengguna untuk menyelesaikan aplikasi pinjaman mereka di langkah terakhir.
4. Komunikasi hiper-personalisasi kepada pengguna tersebut berdasarkan jenis pinjaman, status pekerjaan, durasi pinjaman, jumlah, kriteria kelayakan, dan banyak lagi.
5. Selain itu, beri tahu pengguna tentang status aplikasi pinjaman mereka. Jika terjadi penolakan pinjaman, dorong mereka dengan rekomendasi untuk pinjaman serupa.

TIPS PRO:
Misalkan opsi bahasa yang disukai disajikan di platform. Dalam hal ini, Anda dapat mendorong pengguna lebih lanjut untuk menyelesaikan pengarsipan dokumen mereka dan memanfaatkan detail tersebut untuk melokalkan komunikasi pengguna melalui email, pemberitahuan push, dan lainnya.
MUDAH PENERAPAN
★★★

CERITA DAMPAK:

Berikut adalah beberapa Kisah Dampak BFSI yang dapat Anda lihat:

1. Edelweiss Tokio – Lihat Bagaimana Edelweiss Tokio Life Menggunakan Pendekatan yang Dipersonalisasi Untuk Memimpin Pemeliharaan Dengan Perjalanan Desainer WebEngage Dan Membangun Bisnis Multisaluran Sejati
2. CASHe – Pelajari Bagaimana CASHe, Aplikasi Peminjaman Kredit Online India, Memperbesar Basis Pengguna Berulangnya Sebesar 75% Menggunakan Integrasi IVR Pada Platform WebEngage
3. DSP Blackrock – Pelajari Lebih Lanjut Tentang Bagaimana DSP BlackRock, Perusahaan Reksa Dana Besar, Menggunakan Mesin Personalisasi WebEngage Untuk Meningkatkan Keterlibatan Melalui Email

KESIMPULAN:

Kesimpulannya, BFSI adalah industri yang berkembang pesat dengan banyak kasus penggunaan yang membutuhkan solusi kompleks. Seiring kemajuan teknologi, bisnis perlu mengikuti perkembangan terbaru untuk tetap kompetitif.

Dengan menjelajahi kasus penggunaan yang disorot di blog ini, perusahaan BFSI dapat memperoleh wawasan tentang pemanfaatan teknologi untuk meningkatkan operasi, menyempurnakan pengalaman pelanggan, dan mendorong pertumbuhan bisnis. Pada akhirnya, kunci kesuksesan dalam industri ini terletak pada tetap menjadi yang terdepan dan merangkul inovasi untuk memenuhi kebutuhan pelanggan yang selalu berubah.

Ikuti demo dengan WebEngage hari ini untuk menerapkan kasus penggunaan ini, meningkatkan penjualan, dan meroketkan pendapatan Anda.

Sampaikan Pesan Bermakna Untuk Bisnis Anda Hari Ini

Tingkatkan penjualan dan konversi.

Ambil demo sekarang