Bagaimana Penanggung Dapat Menggunakan Otomasi Pemasaran untuk Mempertahankan Pemegang Polis yang Ada

Memasarkan rencana asuransi Anda kepada pemegang polis yang ada sangat penting untuk kesuksesan yang berkelanjutan dalam jangka panjang. Individu dan keluarga ini adalah aliran pendapatan utama Anda dan juga peluang terbaik Anda untuk mengembangkan dan mendiversifikasi portofolio Anda. Sayangnya, banyak agen asuransi gagal membangun dan memperkuat hubungan ini, menempatkan mereka pada risiko terus-menerus kehilangan klien mereka dalam persaingan — bahkan ketika penawaran mereka tidak terjangkau atau menarik.

Jadi, di blog hari ini, kita akan memeriksa beberapa praktik terbaik untuk meningkatkan pemasaran asuransi kepada pemegang polis yang ada. Namun, sebelum kita melakukannya, mari kita lihat lebih dekat mengapa pemegang polis yang ada sangat penting bagi kesuksesan Anda.

Mengapa Pemegang Polis yang Ada Begitu Penting?

Terlepas dari lini polis mana yang Anda jual, mempertahankan pemegang polis yang ada sangat penting untuk profitabilitas dan biaya pemasaran yang rendah. Hal ini disebabkan oleh dua faktor:

1. Pemegang polis baru sangat mahal untuk diperoleh. Faktanya, biayanya antara $ 500-800 untuk setiap pemegang polis baru.
2. Pemegang polis yang ada sudah mengenal orang-orang di balik merek dan layanan Anda, menjadikannya target utama untuk potensi peluang peningkatan penjualan dan penjualan silang.

Apa risikonya jika Anda gagal memperkuat hubungan ini? Nah, di industri asuransi mobil saja, hanya 2-3% pelanggan baru yang memasuki pasar setiap tahun, sementara 22% pemegang polis berpindah setiap tahun (1). Untungnya, dengan memberikan layanan yang dipersonalisasi dan opsi kebijakan yang relevan kepada pelanggan Anda saat ini, Anda dapat mencapai sasaran retensi dan mendorong pendapatan tambahan dari aliran yang ada.

Taktik Pemasaran Terbukti untuk Retensi Pemegang Polis Asuransi

Untuk mencapai dan melampaui tujuan retensi Anda, Anda harus melakukan segala daya Anda untuk mengantisipasi kebutuhan unik setiap pemegang polis dan memberi mereka pengetahuan yang mereka butuhkan untuk menemukan yang paling cocok untuk diri mereka sendiri dan keluarga mereka. Berikut adalah tiga taktik pemasaran yang terbukti untuk retensi pemegang polis asuransi.

Otomatiskan kampanye pembaruan yang dipersonalisasi

Ada anggapan umum bahwa industri asuransi itu dingin dan berorientasi pada angka. Banyak pemegang polis sering merasa diperlakukan seolah-olah mereka memiliki kebutuhan yang sama persis, anggaran yang sama persis, dan susunan keluarga, hobi, dan preferensi keluarga yang sama persis seperti orang lain. Artinya, mereka merasa diperlakukan sebagai alat untuk menghasilkan uang.

Jelas, ketidakpedulian yang dirasakan dan kurangnya personalisasi ini dapat menjadi hambatan besar bagi konsumen, serta penghalang yang signifikan terhadap kemampuan Anda untuk mempertahankan dan meningkatkan penjualan pelanggan yang sudah ada. Tetapi dengan otomatisasi pemasaran, Anda dapat mengotomatiskan kampanye pembaruan yang dipersonalisasi yang berbicara kepada setiap pemegang polis pada tingkat 1:1.

Langkah pertama adalah mengelompokkan pelanggan Anda ke dalam keranjang tertentu yang cocok dengan jenis kebijakan mereka saat ini. Anda mungkin dapat mentransfer kontak ini ke kampanye pembaruan Anda dari program sambutan apa pun yang Anda buat. Dari sana, Anda dapat melakukan segmentasi lebih lanjut berdasarkan pendapatan, usia, status kesehatan, dan peristiwa kehidupan yang diketahui.

Setelah Anda menempatkan setiap kontak ke dalam segmennya masing-masing, buat serangkaian email yang akan dipicu dalam waktu 90, 30, 15, dan 3 hari sejak tanggal perpanjangan polis mereka. Pastikan untuk mendidik mereka tentang kebijakan mereka saat ini, manfaat dari rencana mereka, dan setiap perubahan pada penawaran yang mungkin mempengaruhi mereka di tahun mendatang. Bergantung pada tingkat keterlibatan mereka (atau kekurangannya), Anda dapat menghentikan kampanye atau menghubungi langsung untuk memastikan pembaruan.

Anda dapat mengatur program ini untuk diulang setiap tahun — menghemat waktu, uang, dan energi sambil meningkatkan tingkat pembaruan dan mempertahankan pendapatan.

Kirimkan buletin pendidikan bulanan yang disegmentasikan berdasarkan jenis kebijakan

Sebagian besar dari kita membeli asuransi dan tidak pernah memikirkan rencana kita sampai tiba waktunya untuk memperbarui — selama tarif kita tidak berubah. Itu karena kebanyakan dari kita tidak menyadari betapa pentingnya rencana asuransi kita sebenarnya dan bagaimana kita bisa mendapatkan lebih banyak dari kebijakan kita jika kita hanya sedikit lebih tahu. Jadi, daripada hanya berkomunikasi dengan pemegang polis Anda ketika tiba waktunya untuk memperbarui, mengapa tidak mencoba melibatkan mereka sepanjang tahun dengan pesan yang relevan dan konten pendidikan dalam bentuk buletin bulanan?

Kebanyakan perusahaan asuransi mendengar kata "buletin" dan secara otomatis menganggap ada banyak pekerjaan yang terlibat, tetapi dengan otomatisasi pemasaran itu tidak terjadi. Dengan menggunakan templat email pra-bangun Act-On, cukup tambahkan konten yang relevan (blog, lembar data, studi kasus) yang kemungkinan sudah ada di situs web Anda dan buat irama sederhana untuk pengiriman bulanan.

Jika Anda ingin mendiversifikasi konten dalam buletin Anda berdasarkan jenis kebijakan penerima Anda, cukup segmentasikan audiens Anda berdasarkan jenis kebijakan dan demografi, lalu isi template email Anda dengan konten yang sempurna untuk setiap pemegang polis. Sertakan konten seperti instruksi untuk pembayaran polis, manfaat khusus polis, dan promosi untuk tarif diskon.

Komunikasi ini memperkuat hubungan yang ada dan membuat Anda selalu diingat oleh pelanggan Anda sepanjang tahun!

Pahami dan dukung peristiwa kehidupan pemegang polis Anda yang terus berkembang

Untuk lebih baik atau lebih buruk, hal-hal terjadi dalam hidup. Anda membelikan putri Anda mobil untuk ulang tahunnya yang ke-16. Anda diberhentikan dari pekerjaan dan kehilangan tunjangan Anda. Anda membeli rumah baru atau kehilangan rumah Anda dalam kebakaran.

Terlepas dari apa yang dilemparkan kehidupan kepada kita, satu hal yang dapat kita andalkan adalah perubahan. Terkadang perubahan ini diharapkan; lain kali itu datang sebagai kejutan yang lengkap. Sebagai agen asuransi, tugas Anda adalah bertindak sebagai penopang di saat-saat terbaik dan terburuk dalam hidup. Oleh karena itu, memahami bagaimana kehidupan pemegang polis Anda berubah memberdayakan Anda untuk memberikan pengalaman digital yang dipersonalisasi yang membantu mereka menghadapi tantangan tersebut dan mengamankan masa depan mereka.

Pandangan sekilas terbaik tentang kehidupan pelanggan Anda yang sudah ada adalah melalui data. Menggabungkan sistem manajemen agensi (AMS) Anda dengan otomatisasi pemasaran membantu Anda mengumpulkan data ini dan kemudian membuatnya dapat ditindaklanjuti. Pertama dan terpenting, sesuai dengan bagian di atas, mengetahui tanggal polis, ukuran keluarga, dan pendapatan membantu Anda mengetahui kapan harus meluncurkan kampanye pembaruan. Namun, sama pentingnya, mendapatkan gambaran yang lebih jelas tentang pelanggan Anda memberi Anda wawasan yang Anda butuhkan untuk menjual kebijakan tambahan atau melengkapi yang sudah ada.

• Seorang pemegang polis membeli jet ski baru, jadi dia mungkin ingin membeli kendaraan yang lebih besar. Pikirkan dia mungkin perlu asuransi untuk itu?
• Seorang pengusaha lokal memutuskan untuk memperluas stafnya melewati ambang batas 50 FTE. Saya ingin tahu apakah dia perlu mendaftar untuk cakupan kelompok besar?
• Seorang pelanggan setia baru-baru ini kehilangan pekerjaannya dan khawatir untuk membayar perawatan medis putranya. Kemungkinan dia membutuhkan rencana asuransi kesehatan swasta yang terjangkau dan efektif.

Ketika Anda mengetahui apa yang terjadi dalam kehidupan pemegang polis Anda, Anda dapat menggunakan otomatisasi pemasaran untuk menyampaikan komunikasi pemasaran multi-saluran yang berbicara langsung dengan kebutuhan mereka. Pertimbangkan untuk menambahkan formulir ke email Anda untuk mengumpulkan informasi yang Anda butuhkan untuk memberi mereka perhatian yang layak mereka dapatkan. Tempatkan suar pelacakan di situs web Anda untuk memvisualisasikan laman web mana yang dikunjungi pelanggan Anda. Buat halaman arahan bayar per klik yang menawarkan konten bermanfaat sebagai imbalan atas informasi tambahan.

Kembangkan taktik untuk mengumpulkan data sebanyak mungkin, lalu luncurkan kampanye untuk memaksimalkan peluang Anda.

Membangun kepercayaan melalui keterlibatan komunitas lokal

Asuransi adalah tentang membangun kepercayaan, dan cara apa yang lebih baik untuk melakukannya selain dengan membuat perbedaan positif dalam komunitas Anda! Sponsori donor darah lokal. Membangun program kesehatan dan kesejahteraan dengan rumah sakit setempat, fasilitas hidup yang dibantu, dan organisasi anak-anak. Adakan acara penggalangan dana untuk tujuan baik seperti literasi anak, makanan dan pakaian untuk keluarga yang hidup di bawah garis kemiskinan, dan inisiatif komunitas seperti taman skate atau serial musik live.

Lebih dari sekadar berpartisipasi dalam aktivitas ini, promosikan keterlibatan Anda di seluruh saluran digital Anda menggunakan otomatisasi pemasaran. Manfaatkan Modul Media Sosial Lanjutan Act-On untuk membagikan keterlibatan komunitas organisasi Anda. Dedikasikan sebagian dari buletin bulanan Anda untuk acara atau tujuan komunitas sebelumnya dan yang akan datang. Buat halaman di situs web Anda yang didedikasikan untuk layanan masyarakat dan dorong pengunjung untuk berjanji pada penggalangan dana atau bergabung dengan Anda di acara mendatang. Untuk yang terakhir ini, Anda dapat menempatkan suar pelacakan di halaman situs Anda ini untuk memahami pemegang polis mana yang melihat konten keterlibatan komunitas Anda dan kemudian mengirimi mereka komunikasi yang dipersonalisasi yang menyoroti aktivitas Anda dan mengundang mereka untuk berpartisipasi juga.

Memberi contoh dan berbagi pengalaman Anda akan memanusiakan organisasi Anda dan menghasilkan jenis niat baik dan kepercayaan yang dicari kebanyakan orang di perusahaan tempat mereka berbisnis.

Act-On Adalah Platform Otomasi Pemasaran Berkinerja Terbaik untuk Penanggung

Ratusan perusahaan asuransi di seluruh Amerika Utara dan Inggris mempercayai platform otomatisasi pemasaran terbaik di kelasnya dari Act-On untuk mengembangkan dan menyebarkan pengalaman pelanggan yang fenomenal kepada pemegang polis baru dan yang sudah ada. Perangkat lunak kami adalah alat yang sempurna bagi Anda dan pialang Anda untuk menjalankan taktik pemasaran asuransi multi-saluran dan mengatur perjalanan otomatis holistik di seluruh siklus hidup pelanggan.

Untuk mempelajari lebih lanjut tentang bagaimana pialang asuransi Anda dapat memanfaatkan Act-On untuk melampaui sasaran pemasaran dan bisnis Anda, silakan hubungi salah satu profesional otomatisasi pemasaran kami yang berpengalaman untuk menjadwalkan demo 20 menit tanpa risiko.

Atau, Anda dapat mengklik di sini untuk mengikuti tur interaktif kami, di mana Anda dapat memilih petualangan Anda sendiri sambil mempelajari lebih lanjut tentang platform kami yang baru dan lebih baik.

Terakhir… mencari bacaan yang bagus? Klik tautan di bawah ini untuk mempelajari bagaimana otomatisasi pemasaran dapat membantu Anda mengatasi hambatan pemasaran asuransi terbesar Anda!