كيف يمكن لشركات التأمين استخدام أتمتة التسويق للاحتفاظ بحاملي الوثائق الحاليين

يعد تسويق خطط التأمين الخاصة بك لحاملي الوثائق الحاليين أمرًا بالغ الأهمية لتحقيق النجاح المستدام على المدى الطويل. هؤلاء الأفراد والعائلات هم مصدر إيراداتك الأساسي وأيضًا أفضل فرصة لك للنمو وتنويع محفظتك. لسوء الحظ ، يفشل العديد من وكلاء التأمين في بناء هذه العلاقات وتعزيزها ، مما يعرضهم لخطر دائم بفقدان عملائهم أمام منافسيهم - حتى عندما لا تكون عروضهم ميسورة التكلفة أو جذابة.

لذلك ، في مدونة اليوم ، سنقوم بفحص بعض أفضل الممارسات لتحسين تسويق التأمين لحملة الوثائق الحالية. ولكن ، قبل أن نفعل ذلك ، دعنا نلقي نظرة فاحصة على سبب أهمية حاملي وثائق التأمين الحاليين لنجاحك.

لماذا يعتبر حاملو الوثائق الحاليون مهمين جدًا؟

بغض النظر عن خطوط السياسة التي تبيعها ، فإن الاحتفاظ بحاملي وثائق التأمين الحاليين أمر بالغ الأهمية لتحقيق الربحية وانخفاض تكاليف التسويق. هذا يرجع إلى عاملين:

1. حملة بوالص التأمين الجديدة مكلفة للغاية للحصول عليها. في الواقع ، يتكلف ما بين 500-800 دولار لكل حامل بوليصة جديد.
2. إن حاملي وثائق التأمين الحاليين على دراية بالأشخاص الذين يقفون وراء علامتك التجارية وخدماتك ، مما يجعلهم أهدافًا رئيسية لفرص البيع والتكميل المحتملة.

ما هو الخطر إذا فشلت في تقوية هذه العلاقات؟ حسنًا ، في صناعة التأمين على السيارات وحدها ، يدخل 2-3٪ فقط من العملاء الجدد إلى السوق سنويًا ، بينما يعمل 22٪ من حاملي وثائق التأمين كل عام (1). لحسن الحظ ، من خلال تقديم خدمة مخصصة وخيارات السياسة ذات الصلة لعملائك الحاليين ، يمكنك تحقيق أهداف الاحتفاظ الخاصة بك وجني إيرادات إضافية من التدفقات الحالية.

أساليب تسويق مثبتة للاحتفاظ بحامل بوليصة التأمين

لتحقيق أهداف الاحتفاظ الخاصة بك وتجاوزها ، يجب عليك بذل كل ما في وسعك لتوقع الاحتياجات الفريدة لكل حامل وثيقة تأمين وتزويدهم بالمعرفة التي يحتاجون إليها لإيجاد الحل الأمثل لهم ولعائلاتهم. فيما يلي ثلاث أساليب تسويقية مثبتة للاحتفاظ بحامل بوليصة التأمين.

أتمتة حملات التجديد الشخصية

هناك شعور عام بأن صناعة التأمين باردة وموجهة نحو الأرقام. غالبًا ما يشعر العديد من حاملي الوثائق أنهم يعاملون كما لو أن لديهم نفس الاحتياجات بالضبط ، ونفس الميزانيات بالضبط ، ونفس التركيبة العائلية ، والهوايات ، والتفضيلات مثل أي شخص آخر. أي أنهم يشعرون وكأنهم يعاملون كوسيلة لتحقيق غاية تدر عليهم المال.

من الواضح أن هذه اللامبالاة الملحوظة والافتقار إلى التخصيص يمكن أن يكون بمثابة نقطة تحول كبيرة للمستهلكين ، فضلاً عن كونها رادعًا كبيرًا لقدرتك على الاحتفاظ بعملائك الحاليين وزيادة مبيعاتهم. ولكن مع أتمتة التسويق ، يمكنك أتمتة حملات التجديد المخصصة التي تتحدث إلى كل صاحب بوليصة على مستوى 1: 1.

تتمثل الخطوة الأولى في تقسيم عملائك إلى مجموعات محددة تتوافق مع أنواع سياستهم الحالية. يمكنك على الأرجح نقل جهات الاتصال هذه إلى حملات التجديد من أي برامج ترحيب قمت بإنشائها. من هناك ، يمكنك التقسيم على أساس الدخل والعمر والحالة الصحية وأحداث الحياة المعروفة.

بمجرد وضع كل جهة اتصال في الجزء (الأقسام) الخاصة بها ، قم بإنشاء سلسلة من رسائل البريد الإلكتروني التي سيتم تشغيلها في غضون 90 و 30 و 15 و 3 يومًا من تاريخ تجديد سياستها. تأكد من تثقيفهم حول سياستهم الحالية ، وفوائد خطتهم ، وأي تغييرات في العرض قد تؤثر عليهم في العام المقبل. اعتمادًا على مستوى مشاركتهم (أو عدمه) ، يمكنك إما إيقاف الحملة أو التواصل مباشرة لضمان التجديد.

يمكنك تعيين هذه البرامج لتكرارها سنويًا - مما يوفر الوقت والمال والطاقة مع تحسين معدلات التجديد والحفاظ على الإيرادات.

تسليم نشرة إخبارية تعليمية شهرية مقسمة حسب نوع (أنواع) السياسة

يشتري معظمنا التأمين ولا يفكر كثيرًا في خططنا أبدًا حتى يحين وقت التجديد - طالما أن أسعارنا لا تتغير ، هذا هو الحال. هذا لأن معظمنا لا يدرك مدى أهمية خطط التأمين الخاصة بنا حقًا وكيف يمكننا الحصول على المزيد من سياساتنا إذا كنا أكثر دراية بقليل. لذا ، بدلاً من التواصل فقط مع حاملي وثائق التأمين عندما يحين وقت التجديد ، لماذا لا تحاول إشراكهم على مدار العام في الرسائل ذات الصلة والمحتوى التعليمي في شكل نشرة إخبارية شهرية؟

تسمع معظم شركات التأمين كلمة "رسالة إخبارية" وتفترض تلقائيًا أن هناك الكثير من العمل المتضمن ، ولكن مع أتمتة التسويق هذا ليس هو الحال. باستخدام قوالب البريد الإلكتروني المعدة مسبقًا من Act-On ، أضف ببساطة المحتوى ذي الصلة (المدونات وأوراق البيانات ودراسات الحالة) التي من المحتمل أن تكون موجودة بالفعل على موقع الويب الخاص بك وأنشئ إيقاعًا بسيطًا للإرسال الشهري.

إذا كنت ترغب في تنويع المحتوى في رسالتك الإخبارية بناءً على أنواع سياسة المستلمين ، فقم ببساطة بتقسيم جمهورك بناءً على نوع السياسة والتركيبة السكانية ، ثم قم بتعبئة قوالب البريد الإلكتروني الخاصة بك بالمحتوى المثالي لكل حامل بوليصة. قم بتضمين محتوى مثل إرشادات مدفوعات السياسة ، والمزايا الخاصة بالسياسة ، والعروض الترويجية للأسعار المخفضة.

تعمل هذه الاتصالات على تقوية العلاقات الحالية وتجعلك في قمة اهتمامات عملائك طوال العام!

فهم ودعم الأحداث الحياتية المتطورة لحملة وثائق التأمين

للأفضل أو للأسوأ ، تحدث الأشياء في الحياة. تشتري لابنتك سيارة في عيد ميلادها السادس عشر. يتم تسريحك من العمل وتفقد مزاياك. تشتري منزلًا جديدًا أو تفقد منزلك في حريق.

بغض النظر عما تلقيه الحياة علينا ، فإن الشيء الوحيد الذي يمكننا الاعتماد عليه هو التغيير. في بعض الأحيان يكون هذا التغيير متوقعًا ؛ في أحيان أخرى يأتي كمفاجأة كاملة. بصفتك وكيل تأمين ، فإن مهمتك هي أن تكون اليد الثابتة خلال أفضل وأسوأ لحظات الحياة. لذلك ، فإن فهم كيفية تغير حياة حاملي وثائق التأمين لديك يمكّنك من تقديم تجارب رقمية مخصصة تساعدهم على مواجهة تلك التحديات وتأمين مستقبلهم.

أفضل لمحة عن حياة عملائك الحاليين هي من خلال البيانات. يساعدك الجمع بين نظام إدارة وكالتك (AMS) وأتمتة التسويق في جمع هذه البيانات ثم جعلها قابلة للتنفيذ. أولاً وقبل كل شيء ، في القسم أعلاه ، تساعدك معرفة تواريخ السياسة وحجم الأسرة والدخل على معرفة وقت إطلاق حملات التجديد الخاصة بك. بنفس القدر من الأهمية ، على الرغم من ذلك ، فإن الحصول على صورة أوضح لعملائك يمنحك الأفكار التي تحتاجها لبيع سياسات إضافية أو استكمال السياسات الحالية.

• يشتري حامل الوثيقة دراجة مائية جديدة ، لذلك قد تتطلع لشراء سيارة أكبر. تعتقد أنها قد تحتاج إلى تأمين لذلك؟
• قرر رجل أعمال محلي زيادة عدد موظفيه إلى ما بعد عتبة 50 FTE. أتساءل عما إذا كان سيحتاج إلى التقدم للحصول على تغطية مجموعة كبيرة؟
• فقدت عميل مخلص وظيفتها مؤخرًا وهي قلقة بشأن دفع تكاليف العلاج الطبي لابنها. من المحتمل أنها بحاجة إلى خطة تأمين صحي خاص ميسورة التكلفة وفعالة.

عندما تعرف ما يحدث في حياة حاملي وثائق التأمين ، يمكنك استخدام أتمتة التسويق لتقديم اتصالات تسويقية متعددة القنوات تتحدث بشكل مباشر عن احتياجاتهم. ضع في اعتبارك إضافة نماذج إلى رسائل البريد الإلكتروني الخاصة بك لجمع المعلومات التي تحتاجها لمنحهم الرعاية التي يستحقونها. ضع إشارة تتبع على موقع الويب الخاص بك لتصور صفحات الويب التي يزورها عملاؤك. قم بإنشاء صفحات مقصودة بنظام الدفع بالنقرة تقدم محتوى مفيدًا مقابل الحصول على معلومات إضافية.

طوّر تكتيكات لجمع أكبر قدر ممكن من البيانات ، ثم أطلق حملات لزيادة فرصك.

بناء الثقة من خلال المشاركة المجتمعية المحلية

التأمين هو كل شيء عن بناء الثقة ، وما أفضل طريقة للقيام بذلك من خلال إحداث فرق إيجابي في مجتمعك! رعاية حملة التبرع بالدم المحلية. إنشاء برامج الصحة والعافية مع المستشفيات المحلية ومرافق المعيشة بمساعدة ومنظمات الأطفال. قم بتنظيم أحداث لجمع التبرعات من أجل قضية جيدة مثل محو الأمية لدى الأطفال ، والطعام والملابس للعائلات التي تعيش تحت خط الفقر ، والمبادرات المجتمعية مثل حديقة التزلج أو سلسلة الموسيقى الحية.

أكثر من مجرد المشاركة في هذه الأنشطة ، على الرغم من ذلك ، قم بتعزيز مشاركتك عبر قنواتك الرقمية باستخدام أتمتة التسويق. استفد من وحدة الوسائط الاجتماعية المتقدمة في Act-On لمشاركة مشاركة مجتمع مؤسستك. خصص جزءًا من رسالتك الإخبارية الشهرية للأحداث أو القضايا المجتمعية السابقة والقادمة. قم بإنشاء صفحة على موقع الويب الخاص بك مخصصة لخدمة المجتمع وشجع الزوار على التعهد لجمع التبرعات أو الانضمام إليك في حدث قادم. بالنسبة إلى هذا الأخير ، يمكنك وضع منارة تتبع على هذه الصفحة من موقعك لفهم حاملي الوثائق الذين يشاهدون محتوى مشاركة المجتمع الخاص بك ثم إرسال المراسلات الشخصية التي تسلط الضوء على أنشطتك وتدعوهم للمشاركة أيضًا.

إن تقديم المثال ومشاركة خبراتك سوف يضفي طابعًا إنسانيًا على مؤسستك ويولد نوعًا من حسن النية والثقة التي يبحث عنها معظم الناس في الشركات التي يتعاملون معها.

Act-On هي منصة أتمتة التسويق الأعلى أداءً لشركات التأمين

يثق المئات من شركات التأمين في جميع أنحاء أمريكا الشمالية والمملكة المتحدة في منصة أتمتة التسويق الأفضل في فئتها Act-On لتطوير ونشر تجارب العملاء الهائلة إلى حاملي وثائق التأمين الجدد والحاليين. يعد برنامجنا الأداة المثالية لك ولوسطائك لتنفيذ أساليب تسويق تأمين متعددة القنوات وتنظيم رحلات آلية شاملة طوال دورة حياة العميل.

لمعرفة المزيد حول كيف يمكن لوساطة التأمين الخاصة بك الاستفادة من Act-On لتجاوز أهدافك التسويقية والتجارية ، يرجى الاتصال بأحد متخصصي أتمتة التسويق ذوي الخبرة لدينا لجدولة عرض تجريبي بدون مخاطر لمدة 20 دقيقة.

أو يمكنك النقر هنا للقيام بجولتنا التفاعلية ، حيث يمكنك اختيار مغامرتك الخاصة بينما تتعلم المزيد عن منصتنا الجديدة والمحسّنة.

أخيرًا ... هل تبحث عن قراءة جيدة؟ انقر فوق الرابط أدناه لمعرفة كيف يمكن أن تساعدك أتمتة التسويق في التغلب على أكبر عقبات تسويق التأمين لديك!