วิธีที่ บริษัท ประกันสามารถใช้ระบบอัตโนมัติทางการตลาดเพื่อรักษาผู้ถือกรมธรรม์ที่มีอยู่

การทำการตลาดแผนประกันของคุณให้กับผู้ถือกรมธรรม์ที่มีอยู่มีความสำคัญต่อความสำเร็จอย่างยั่งยืนในระยะยาว บุคคลและครอบครัวเหล่านี้เป็นแหล่งรายได้หลักของคุณ และเป็นโอกาสที่ดีที่สุดในการเติบโตและกระจายพอร์ตการลงทุนของคุณ น่าเสียดายที่ตัวแทนประกันจำนวนมากล้มเหลวในการสร้างและกระชับความสัมพันธ์เหล่านี้ ทำให้พวกเขามีความเสี่ยงที่จะสูญเสียลูกค้าไปแข่งขันอยู่เสมอ แม้ว่าข้อเสนอของพวกเขาจะไม่แพงหรือน่าดึงดูดนักก็ตาม

ดังนั้น ในบล็อกของวันนี้ เราจะตรวจสอบแนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุดสองสามข้อในการปรับปรุงการตลาดการประกันภัยให้กับผู้ถือกรมธรรม์ที่มีอยู่ แต่ก่อนที่เราจะทำ เรามาดูกันดีกว่าว่าเหตุใดผู้ถือกรมธรรม์ที่มีอยู่จึงมีความสำคัญต่อความสำเร็จของคุณ

เหตุใดผู้ถือกรมธรรม์ที่มีอยู่จึงมีความสำคัญมาก?

ไม่ว่าคุณจะขายกรมธรรม์ประเภทใด การรักษาผู้ถือกรมธรรม์ที่มีอยู่เป็นสิ่งสำคัญต่อการทำกำไรและต้นทุนทางการตลาดที่ต่ำ นี่เป็นเพราะปัจจัยสองประการ:

1. ผู้ถือกรมธรรม์รายใหม่มีราคาแพงมากที่จะได้รับ อันที่จริงแล้วมีค่าใช้จ่ายระหว่าง $ 500-800 สำหรับผู้ถือกรมธรรม์ใหม่ทุกคน
2. ผู้ถือกรมธรรม์ที่มีอยู่คุ้นเคยกับผู้ที่อยู่เบื้องหลังแบรนด์และบริการของคุณ ทำให้พวกเขาเป็นเป้าหมายหลักสำหรับโอกาสในการขายต่อและโอกาสในการขายต่อเนื่อง

มีความเสี่ยงอะไรหากคุณล้มเหลวในการเสริมสร้างความสัมพันธ์เหล่านี้ ในอุตสาหกรรมประกันภัยรถยนต์เพียงอย่างเดียว ลูกค้าใหม่เข้ามาในตลาดเพียง 2-3% ต่อปี ในขณะที่ 22% ของผู้ถือกรมธรรม์เลิกกันทุกปี (1) โชคดีที่การให้บริการส่วนบุคคลและตัวเลือกนโยบายที่เกี่ยวข้องแก่ลูกค้าปัจจุบันของคุณ ช่วยให้คุณบรรลุเป้าหมายการรักษาลูกค้าและเพิ่มรายได้จากสตรีมที่มีอยู่ของคุณ

กลยุทธ์การตลาดที่ได้รับการพิสูจน์แล้วสำหรับการรักษาผู้ถือกรมธรรม์ประกันภัย

เพื่อให้บรรลุและเกินเป้าหมายการรักษาของคุณ คุณต้องทำทุกอย่างในอำนาจของคุณเพื่อคาดการณ์ความต้องการเฉพาะของผู้ถือกรมธรรม์แต่ละราย และให้ความรู้ที่จำเป็นแก่พวกเขาเพื่อค้นหาสิ่งที่เหมาะสมที่สุดสำหรับตนเองและครอบครัว ต่อไปนี้เป็นกลยุทธ์ทางการตลาดที่พิสูจน์แล้วสามประการสำหรับการรักษาผู้ถือกรมธรรม์ประกันภัย

แคมเปญต่ออายุส่วนบุคคลโดยอัตโนมัติ

มีความรู้สึกว่าอุตสาหกรรมประกันภัยนั้นเย็นชาและเน้นตัวเลขเป็นหลัก ผู้ถือกรมธรรม์หลายคนมักรู้สึกว่าได้รับการปฏิบัติราวกับว่าพวกเขามีความต้องการที่เหมือนกัน งบประมาณเท่ากัน และการแต่งหน้า งานอดิเรก และความชอบของครอบครัวที่เหมือนกันกับคนอื่นๆ นั่นคือพวกเขารู้สึกว่าพวกเขากำลังได้รับการปฏิบัติเหมือนเป็นหนทางในการหาเงิน

เห็นได้ชัดว่าความเฉยเมยที่รับรู้และการขาดการปรับเปลี่ยนในแบบของคุณอาจเป็นผลเสียที่สำคัญต่อผู้บริโภค รวมทั้งเป็นอุปสรรคสำคัญต่อความสามารถของคุณในการรักษาและเพิ่มยอดขายลูกค้าที่มีอยู่ของคุณ แต่ด้วยระบบอัตโนมัติทางการตลาด คุณสามารถทำให้แคมเปญต่ออายุส่วนบุคคลเป็นแบบอัตโนมัติที่พูดกับผู้ถือกรมธรรม์แต่ละคนในระดับ 1:1

ขั้นตอนแรกคือการแบ่งกลุ่มลูกค้าของคุณออกเป็นบัคเก็ตเฉพาะที่ตรงกับประเภทนโยบายปัจจุบันของพวกเขา คุณสามารถโอนรายชื่อติดต่อเหล่านี้ไปยังแคมเปญการต่ออายุของคุณจากโปรแกรมต้อนรับใดๆ ที่คุณสร้างขึ้น จากที่นั่น คุณสามารถแบ่งกลุ่มเพิ่มเติมตามรายได้ อายุ สถานะสุขภาพ และเหตุการณ์ในชีวิตที่ทราบ

เมื่อคุณใส่ผู้ติดต่อแต่ละรายลงในเซ็กเมนต์ที่เกี่ยวข้องแล้ว ให้สร้างชุดอีเมลที่จะเรียกใช้ภายใน 90, 30, 15 และ 3 วันนับจากวันที่ต่ออายุนโยบาย อย่าลืมให้ความรู้เกี่ยวกับนโยบายปัจจุบัน ประโยชน์ของแผน และการเปลี่ยนแปลงข้อเสนอที่อาจส่งผลต่อพวกเขาในปีหน้า ขึ้นอยู่กับระดับการมีส่วนร่วม (หรือขาดไป) คุณสามารถหยุดแคมเปญหรือติดต่อโดยตรงเพื่อให้แน่ใจว่ามีการต่ออายุ

คุณสามารถตั้งค่าโปรแกรมเหล่านี้ให้ทำซ้ำทุกปี — ประหยัดเวลา เงิน และพลังงานในขณะที่ปรับปรุงอัตราการต่ออายุและรักษารายได้

ส่งจดหมายข่าวการศึกษารายเดือนโดยแบ่งตามประเภทนโยบาย

พวกเราส่วนใหญ่ซื้อประกันและไม่เคยคิดมากกับแผนจนกว่าจะถึงเวลาต่ออายุ ตราบใดที่อัตราของเราไม่เปลี่ยนแปลง นั่นเป็นเพราะพวกเราส่วนใหญ่ไม่ได้ตระหนักดีถึงความสำคัญของแผนประกันของเรา และเราจะได้รับผลประโยชน์จากกรมธรรม์มากขึ้นได้อย่างไรหากเราทราบข้อมูลเพียงเล็กน้อย ดังนั้น แทนที่จะสื่อสารกับผู้ถือกรมธรรม์ของคุณเมื่อถึงเวลาต่ออายุ ทำไมไม่ลองติดต่อพวกเขาตลอดทั้งปีด้วยข้อความที่เกี่ยวข้องและเนื้อหาด้านการศึกษาในรูปแบบของจดหมายข่าวรายเดือน

บริษัทประกันส่วนใหญ่ได้ยินคำว่า “จดหมายข่าว” และคิดโดยอัตโนมัติว่ามีงานที่เกี่ยวข้องมากมาย แต่ด้วยระบบอัตโนมัติทางการตลาดนั้นไม่เป็นเช่นนั้น ใช้เทมเพลตอีเมลที่สร้างไว้ล่วงหน้าของ Act-On เพียงเพิ่มเนื้อหาที่เกี่ยวข้อง (บล็อก เอกสารข้อมูล กรณีศึกษา) ที่น่าจะมีอยู่แล้วในเว็บไซต์ของคุณ และสร้างจังหวะง่ายๆ สำหรับการส่งรายเดือน

หากคุณต้องการกระจายเนื้อหาภายในจดหมายข่าวของคุณตามประเภทนโยบายของผู้รับ เพียงแบ่งกลุ่มผู้ชมตามประเภทนโยบายและข้อมูลประชากร จากนั้นสร้างเทมเพลตอีเมลของคุณด้วยเนื้อหาที่สมบูรณ์แบบสำหรับผู้ถือกรมธรรม์แต่ละราย รวมเนื้อหา เช่น คำแนะนำในการชำระคืนกรมธรรม์ ผลประโยชน์เฉพาะกรมธรรม์ และโปรโมชั่นส่วนลด

การสื่อสารเหล่านี้ช่วยกระชับความสัมพันธ์ที่มีอยู่และให้ความสำคัญกับลูกค้าของคุณตลอดทั้งปี!

ทำความเข้าใจและสนับสนุนเหตุการณ์สำคัญในชีวิตของผู้ถือกรมธรรม์ของคุณ

ไม่ว่าจะดีขึ้นหรือแย่ลง สิ่งต่างๆ เกิดขึ้นในชีวิต คุณซื้อรถให้ลูกสาวในวันเกิดอายุ 16 ปีของเธอ คุณถูกไล่ออกจากงานและสูญเสียผลประโยชน์ของคุณ คุณซื้อบ้านใหม่หรือสูญเสียบ้านของคุณในกองไฟ

ไม่ว่าชีวิตจะขว้างอะไรใส่เรา สิ่งหนึ่งที่เราวางใจได้คือการเปลี่ยนแปลง บางครั้งคาดว่าการเปลี่ยนแปลงนี้ บางครั้งก็มาแบบเซอร์ไพรส์ ในฐานะตัวแทนประกัน หน้าที่ของคุณคือทำหน้าที่เป็นมือที่มั่นคงระหว่างช่วงเวลาที่ดีที่สุดและเลวร้ายที่สุดในชีวิต ดังนั้น การทำความเข้าใจว่าชีวิตของผู้ถือกรมธรรม์ของคุณเปลี่ยนแปลงไปอย่างไร ช่วยให้คุณมอบประสบการณ์ดิจิทัลที่ปรับให้เหมาะกับแต่ละบุคคล ซึ่งช่วยให้พวกเขารับมือกับความท้าทายเหล่านั้นและปกป้องอนาคตของพวกเขาได้

ภาพรวมที่ดีที่สุดในชีวิตของลูกค้าปัจจุบันของคุณคือผ่านข้อมูล การรวมระบบการจัดการเอเจนซี (AMS) เข้ากับระบบการตลาดอัตโนมัติจะช่วยให้คุณรวบรวมข้อมูลนี้และทำให้สามารถดำเนินการได้ สิ่งแรกและสำคัญที่สุด ตามหัวข้อด้านบน การรู้วันที่กรมธรรม์ ขนาดครอบครัว และรายได้จะช่วยให้คุณทราบว่าเมื่อใดที่จะเริ่มแคมเปญการต่ออายุของคุณ สิ่งที่สำคัญไม่แพ้กัน การได้ภาพที่ชัดเจนขึ้นเกี่ยวกับลูกค้าของคุณจะทำให้คุณมีข้อมูลเชิงลึกที่จำเป็นในการขายนโยบายเพิ่มเติมหรือเสริมนโยบายที่มีอยู่

• ผู้ถือกรมธรรม์ซื้อเจ็ตสกีใหม่ ดังนั้นเธอจึงอาจต้องการซื้อรถที่ใหญ่กว่า คิดว่าเธออาจต้องการประกันสำหรับสิ่งนั้น?
• นักธุรกิจท้องถิ่นตัดสินใจขยายพนักงานให้เกินเกณฑ์ 50 FTE ฉันสงสัยว่าเขาจะต้องยื่นขอความคุ้มครองกลุ่มใหญ่หรือไม่?
• ลูกค้าประจำรายหนึ่งเพิ่งตกงานและกังวลเรื่องค่ารักษาพยาบาลของลูกชาย โอกาสที่เธอต้องการแผนประกันสุขภาพส่วนตัวที่มีราคาไม่แพงและมีประสิทธิภาพ

เมื่อคุณรู้ว่าเกิดอะไรขึ้นในชีวิตผู้ถือกรมธรรม์ของคุณ คุณสามารถใช้ระบบอัตโนมัติทางการตลาดเพื่อนำเสนอการสื่อสารทางการตลาดแบบหลายช่องทางที่พูดโดยตรงกับความต้องการของพวกเขา พิจารณาเพิ่มแบบฟอร์มในอีเมลของคุณเพื่อรวบรวมข้อมูลที่คุณต้องการเพื่อให้การดูแลที่พวกเขาสมควรได้รับ วางบีคอนติดตามบนเว็บไซต์ของคุณเพื่อให้เห็นภาพว่าลูกค้าของคุณกำลังเยี่ยมชมหน้าเว็บใด สร้างแลนดิ้งเพจแบบจ่ายต่อคลิกที่นำเสนอเนื้อหาที่เป็นประโยชน์เพื่อแลกกับข้อมูลเพิ่มเติม

พัฒนากลวิธีในการรวบรวมข้อมูลให้ได้มากที่สุด จากนั้นจึงเปิดตัวแคมเปญเพื่อเพิ่มโอกาสของคุณให้สูงสุด

สร้างความไว้วางใจผ่านการมีส่วนร่วมของชุมชนท้องถิ่น

การประกันภัยคือการสร้างความไว้วางใจ และจะมีวิธีใดที่จะดีไปกว่าการสร้างความแตกต่างในเชิงบวกในชุมชนของคุณ! สปอนเซอร์การขับเลือดในท้องถิ่น จัดทำโครงการด้านสุขภาพและความเป็นอยู่ที่ดีกับโรงพยาบาลในพื้นที่ สถานสงเคราะห์ และองค์กรสำหรับเด็ก จัดกิจกรรมระดมทุนเพื่อการกุศล เช่น การรู้หนังสือของเด็ก อาหาร และเสื้อผ้าสำหรับครอบครัวที่อยู่ใต้เส้นความยากจน และการริเริ่มของชุมชน เช่น ลานสเก็ตหรือการแสดงดนตรีสด

มากกว่าแค่การเข้าร่วมในกิจกรรมเหล่านี้ ให้ส่งเสริมการมีส่วนร่วมของคุณผ่านช่องทางดิจิทัลของคุณโดยใช้ระบบอัตโนมัติทางการตลาด ใช้ประโยชน์จากโมดูลโซเชียลมีเดียขั้นสูงของ Act-On เพื่อแบ่งปันการมีส่วนร่วมในชุมชนขององค์กรของคุณ อุทิศส่วนหนึ่งของจดหมายข่าวรายเดือนของคุณให้กับกิจกรรมหรือสาเหตุของชุมชนก่อนหน้าและที่จะเกิดขึ้น สร้างเพจบนเว็บไซต์ของคุณเพื่อให้บริการชุมชนโดยเฉพาะ และสนับสนุนให้ผู้เยี่ยมชมให้คำมั่นว่าจะระดมทุนหรือเข้าร่วมกิจกรรมที่จะเกิดขึ้นกับคุณ สำหรับอันสุดท้ายนี้ คุณสามารถวางบีคอนติดตามบนหน้านี้ของไซต์ของคุณเพื่อทำความเข้าใจว่าผู้ถือกรมธรรม์รายใดกำลังดูเนื้อหาเกี่ยวกับการมีส่วนร่วมของชุมชนของคุณ แล้วส่งการสื่อสารส่วนบุคคลที่เน้นกิจกรรมของคุณและเชิญพวกเขาให้เข้าร่วมด้วย

การสร้างตัวอย่างและแบ่งปันประสบการณ์ของคุณจะทำให้องค์กรของคุณมีมนุษยธรรมและสร้างความปรารถนาดีและไว้วางใจที่คนส่วนใหญ่กำลังมองหาในบริษัทที่พวกเขาทำธุรกิจด้วย

Act-On เป็นแพลตฟอร์มการตลาดอัตโนมัติที่มีประสิทธิภาพสูงสุดสำหรับผู้ประกันตน

บริษัทประกันหลายร้อยรายทั่วอเมริกาเหนือและสหราชอาณาจักรไว้วางใจแพลตฟอร์มระบบอัตโนมัติทางการตลาดที่ดีที่สุดของ Act-On ในการพัฒนาและปรับใช้ประสบการณ์ของลูกค้าที่ยอดเยี่ยมกับผู้ถือกรมธรรม์ใหม่และผู้ถือกรมธรรม์รายเดิม ซอฟต์แวร์ของเราเป็นเครื่องมือที่สมบูรณ์แบบสำหรับคุณและนายหน้าของคุณในการดำเนินการตามกลยุทธ์การตลาดการประกันภัยแบบหลายช่องทางและจัดการการเดินทางอัตโนมัติแบบองค์รวมตลอดวงจรชีวิตของลูกค้า

หากต้องการเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับวิธีที่นายหน้าประกันภัยของคุณสามารถใช้ประโยชน์จาก Act-On เพื่อให้เกินเป้าหมายทางการตลาดและธุรกิจของคุณ โปรดติดต่อผู้เชี่ยวชาญด้านการตลาดอัตโนมัติที่มีประสบการณ์ของเราเพื่อกำหนดเวลาการสาธิต 20 นาทีที่ไม่มีความเสี่ยง

หรือคุณสามารถคลิกที่นี่เพื่อทัวร์แบบโต้ตอบ ซึ่งคุณสามารถเลือกการผจญภัยของคุณเองในขณะที่เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับแพลตฟอร์มใหม่และปรับปรุงของเรา

สุดท้าย… กำลังมองหาการอ่านที่ดี? คลิกลิงก์ด้านล่างเพื่อเรียนรู้ว่าระบบอัตโนมัติทางการตลาดสามารถช่วยให้คุณเอาชนะอุปสรรคด้านการตลาดประกันภัยที่ใหญ่ที่สุดได้อย่างไร!