Dijital Bankacılık Nedir? E-ticaret için En İyi Dijital Bankalar

Dijital bankacılığın avantajları nedeniyle, pek çok kişi fiziksel bir bankada hiç bulunmadı. İnternet veya mobil cihaz üzerinden bankacılığın tüm işlevlerine erişmekten çok çeşitli perakendecilerde nakitsiz işlemleri mümkün kılmaya kadar, dijital bankacılık çağı geleceği göremiyor gibi görünüyor. Kar.

Dijital bankacılık nedir?

Dijital bankacılık, daha önce yalnızca gerçek bir banka şubesinde fiziksel olarak müşterilerin erişebildiği tüm geleneksel bankacılık süreçlerinin ve hizmetlerinin dijitalleştirilmesidir (veya web'e kaydırılmasıdır). Bu gibi şeyler içerir

• Para Yatırma, Çekme ve Transferler
• Hesap Yönetiminin Kontrol Edilmesi/Kaydedilmesi
• Finansal Ürünlere Başvuru
• Kredi Yönetimi
• Fatura ödeme
• Hesap Servisi

Dijital Bankacılığın Faydaları Nelerdir?

Dijital bankacılık hem tüketiciler hem de işletme sahipleri için birçok avantaj sağlıyor. Birkaç tane var:

Erişim. Banka hesaplarınıza masaüstü ve mobil erişim ile Dijital bankacılık, mali durumunuzu yönetmek için bankacılık saatlerine bağlı kalmamanızı sağlar.

Daha düşük oranlar ve daha düşük ücretler. Çevrimiçi bankaların ücretleri düşürmesiyle müşteriler, fiziksel olarak faaliyet gösteren finans kurumlarına yönelik çeşitli alternatifler arasından seçim yapabilir. Ayrıca, ihtiyaçlarınızı karşılayan doğru bankayı bulmak için oranları ve ücretleri değerlendirmek kolaydır.

Eşitlik. Yeni başlayan çevrimiçi bankalar, büyük ölçüde cep telefonlarına bağımlı olan ancak bankalardaki şube konumlarına erişimi olmayabilecek banka hesabı olmayan ve yetersiz bankaya sahip topluluklara ulaşarak bankacılığı eşit bir oyun alanında erişilebilir hale getiriyor.

Dijital bankacılık hizmetleri

1. Basit Kendi Kendine Kayıt

Çevrimiçi kendi kendine katılım prosedürü, kullanıcıların cihazlarından bağımsız olarak banka ürünlerine (bir banka hesabı açmak gibi) bağımsız olarak kaydolmalarına olanak tanır.

Banka, yeni bir müşteri tanıtırken müşteri veri ve belgelerini toplamalı ve doğrulamalı, yasal hususların kapsandığından emin olmalı ve yönergelere uygun olarak durum tespiti yapmalıdır.

Bütün bunlar dijital olarak dört kolay adımda gerçekleştirilmelidir. Bu nedenle, talimatlardan yoksun uzatılmış bir süreç, uzun bir alışma sürecine ve dijital bankacılık için tatmin edici olmayan bir hizmete neden olabilir.

2. Otomatik Fatura Ödemeleri

Bu dijital bankacılık hizmeti, müşterilerinizin hayatını kolaylaştırmaktan fazlasını yapar. Ayrıca müşterilerin banka değiştirmesi için bir teşvik işlevi görebilir.

Bir dijital hesap açmak genellikle kendi kendine kaydın ardından ilk adımdır. Müşteri bilgilerinin toplanmasından hesap türünün seçilmesine kadar baştan sona süreç kusursuz bir şekilde senkronize edilmeli ve kolaylaştırılmalıdır.

Müşteri, birkaç tıklamayla 5 dakikadan daha kısa sürede kaydolabilmeli ve bir hesap oluşturabilmelidir ve çevrimiçi müşteri katılımı için en iyi yöntem olarak kabul edilir.

3. Otomatik Fatura Ödemeleri

Fatura ödemeleri, hem bireysel hem de ticari bankacılık müşterileri için ortak bir aylık süreçtir. Otomasyonun zaten kolaylık sağladığı alanlardan biridir.

Modern dijital bankacılık hizmetleri, müşterilerin faturalarını doğrudan banka hesaplarına veya kredi kartlarına bağlamalarına ve faturalarını merkezi bir yerden, manuel olarak veya planlanmış bir otomatik ödeme yoluyla zamanında ödemelerine olanak tanır.

Müşterileriniz, hızlı erişim, faturalar üzerinde kontrol, diğer sistemlere sürekli entegrasyon, gerçek zamanlı genel bakış ve raporların oluşturulması gibi eksiksiz yönetim özellikleriyle güçlendirilebilir.

4. Mobil Temassız İşyeri Ödemeleri

Temassız mobil ödemeler, giderek daha popüler bir dijital bankacılık seçeneği haline geldi ve COVID-19 salgını süreci daha da hızlandırdı. Sonuç olarak perakendeciler, müşterilerin yüzeylere dokunmasını ve nakit kullanmasını zorlaştıran önlemler uygulama sürecindedir.

Mobil temassız ödemeler, kullanıcıların ödeme yapmak için akıllı telefonlarını kullanarak POS terminaline (veya diğer okuyuculara dokunmadan) dokunmalarına olanak tanır. Tüketiciler ve satıcılar için hızlı, verimli, güvenli ve uygun bir ödeme seçeneğidir.

Temassız ödeme yapmak için kullanılan en popüler teknolojiler arasında Yakın Alan İletişimi (NFC) ve QR kodları bulunur.

5. Anında P2P Ödemeleri

P2P (Eşler Arası) günümüzün finansal ortamında gelişiyor. Müşterilerin herhangi bir cihazı kullanarak anında para transferi yapmalarını sağlayan basit bir ödeme seçeneğidir.

Bir kredi/borç hesabına veya cüzdanda kayıtlı değer hesabına bağlı bir banka hesabı kullanan kullanıcılar, bir veya iki dokunuşla akıllı telefonları veya dizüstü bilgisayarları aracılığıyla ailelerine ve arkadaşlarına kolayca para aktarabilirler.

Müşteri kolaylığı ve rahatlığı açısından P2P, finansal işlemlerin gerçek zamanlı olarak gerçekleşmesinin beklendiği, sürekli büyüyen mobile öncelik veren kültür için mükemmel, rakipsiz bir özelliktir.

P2P işlemleri, biyometri, PIN ve OTP (Zaman Parolası) gibi yüksek miktarda güvenlik ve dolandırıcılığa karşı uygun önlemlerle güvence altına alınmalıdır.

2023'te e-ticaret için En İyi Dijital Bankalar

1. Payoneer

Payoneer hızla New York merkezli en iyi finansal işleme firması haline geliyor. Payoneer ile kullanıcılar, işlemleri gerçekleştirmeye, para almaya ve hatta ödeme yapmaya yardımcı olmak için sanal bir banka hesap numarası talep edebilir ve alabilir. Payoneer, birçok işletme ve hatta tüccar tarafından daha çok seviliyor. Payoneer, aralarında eBay, Rakuten ve hatta Amazon'un da bulunduğu çok çeşitli çevrimiçi pazarlara sahiptir.

Payoneer'a şu anda dünya çapında 150'den fazla ülkede erişilebilir. Kişisel veya ticari işlemlerinizi gerçekleştirmek için Payoneer'ı kullanmakla ilgilendiğinizi varsayalım. Bu durumda, ABD'de veya Birleşik Krallık'ta, Japonya'da, AB'de, Kanada'da, Singapur'da, Meksika'da veya Avustralya'da ikamet ettiğinizde yerel bankanız için bir hesap numarası almanız mümkündür. Aşağıda listelenen para birimi seçenekleri Payoneer tarafından kabul edilir ve kabul edilir: USD JPY, CAD, GPB, EUR, USD ve CNH.

2. İsyan

Revolut, 2015 yılından beri faaliyet gösteren İngiltere merkezli bir elektronik bankadır. İşletme o zamandan beri Avrupa, Avustralya, Singapur ve ABD'ye yayılmıştır.

Revolut, işletmeler için doğrudan kart ödemelerini kabul etmenize, 28'den fazla para biriminde para saklamanıza ve ticaret yapmanıza, 150'den fazla para biriminde ödeme yapmanıza ve Xero, Quickbooks ve Slack gibi diğer iş uygulamalarına bağlanmanıza olanak tanıyan bir hesap sağlar.

Revolut'un WooCommerce, Prestashop ve Magento ile uyumlu ödeme eklentileri, e-Ticaret sitesinde çeşitli para birimlerinde ve farklı ödeme işleme hizmetlerinin çoğundan daha düşük maliyetlerle kredi kartı işlemlerini kabul etmeye başlamanıza izin verir:

3. N26

N26, İngilizce, İspanyolca, Fransızca ve İtalyanca dahil olmak üzere çeşitli dillerde erişilebilen bir elektronik bankadır. 2013 yılında kuruldu ve misyonu, serbest çalışanların uzaktan çalışırken her yerden faturaları verimli bir şekilde yönetme, ödemeleri işleme koyma ve çeşitli para birimleriyle ilgilenme ihtiyacını karşılamaktı. Serbest çalışıyorsanız veya dünyanın her yerinden müşterilerle çalışıyorsanız, N26'yı kullanmak mali durumunuzun ve ürünlerinizi veya hizmetlerinizi sunmak için kullandığınız çeşitli para birimlerinin kontrolünü basitleştirebilir.

N26 kullanan kurumsal hesaplar da dahil olmak üzere her N26 hesabını açmak ve kullanmak ücretsizdir. Ayrıca, N26 kullanıcıları için yabancı işlem veya yönetim ücreti yoktur; bu, N26'yı bugün dünyanın her yerinden bireyler ve serbest çalışanlar için en çok aranan dijital bankalardan biri yapıyor.

4. Bilge (Önceden TransferWise)

İngiltere merkezli Wise, son zamanlarda uluslararası bir transfer şirketi yerine finansal hizmetler sağlayan bir şirket olarak konumunu yansıtmak için bir marka değişikliğine gitti.

Payoneer gibi, Wise da tüm banka hesabı yerine bir elektronik para hesabıdır. Bu, hesap bakiyelerinizden faiz kazanmadığınız anlamına gelir. Bununla birlikte, küçük bir ücret karşılığında ve piyasaya dayalı döviz kurları karşılığında para gönderebileceğiniz, para birimleri alabileceğiniz ve hatta dönüştürebileceğiniz için, küresel e-Ticaret işletme sahipleri için harika bir seçenektir.

Wise Business hesabı ile, gerçek bir banka hesabına ihtiyaç duymadan bir IBAN veya yönlendirme numarası ile bir hesap numarası ve sıralama kodu ve banka kartı alırsınız. Gerçek piyasa kurunu kullanarak 70 ülkedeki faturaları ödeyebilir ve dünyanın her yerindeki çalışanlara işlem maliyetlerine katlanmadan ödeme yapabilir, birden fazla para biriminde para transferi yapabilir ve para birimi dönüştürme ve para çekme için yüksek oranlar ödemek zorunda kalmadan çeşitli hesaplar arasında para transferi yapabilirsiniz.

5. Merkür

Mercury müşterileri, hesaplarını Stripe, Paypal ve Amazon gibi en iyi bilinen ödeme işlemcilerine bağlayabilir ve e-ticaret işlemlerinde ve satışlarda yardımcı olabilecek işlemlerin otomatik olarak aktarılmasına olanak tanıyan Quickbooks ve Xero ile entegre olabilir. .

Bu seçeneklerle Mercury hesabınız, müşteri tarafından yapılan satın alma işleminden işlemin banka hesabına kaydedilene kadar tüm ödeme döngüsünü izleyecektir. E-ticaret özellikli bir banka hesabı açtığınızda bunu arıyorsunuz.

Mercury, ödeme yapmanıza ve almanıza, işlemleri verimli bir şekilde işleme koymanıza ve çevrimiçi mağazanız veya işletmeniz için para iadesi yapmanıza olanak tanıyan kullanımı kolay, yerleşik araçlara sahiptir.

RemotePik'te Sınırsız Grafik ve Video Tasarım Hizmeti Alın, Ücretsiz Denemenizi ayırtın

En son e-Ticaret ve Amazon haberlerinden haberdar olmak için www.cruxfinder.com adresindeki bültenimize abone olun.