什麼是數字銀行？ 最佳電子商務數字銀行

由於數字銀行的優勢，許多人從未在實體銀行工作過。 從在互聯網或移動設備上訪問銀行業務的所有功能，到在眾多零售商中實現無現金交易的能力，銀行業的數字時代似乎看不到未來。 下雪了。

什麼是數字銀行？

數字銀行是所有傳統銀行流程和服務的數字化（或在網絡上的轉變），以前只有在實際銀行分行內的客戶才能訪問這些流程和服務。 這包括像

• 存款、取款和轉賬
• 檢查/保存賬戶管理
• 申請金融產品
• 貸款管理
• 賬單支付
• 賬戶服務

數字銀行有什麼好處？

數字銀行為消費者和企業主提供了許多優勢。 有幾個：

使用權。 通過桌面和移動訪問您的銀行賬戶，數字銀行讓您可以不受銀行營業時間的限制來管理您的財務。

更低的費率和更低的費用。 隨著在線銀行降低費用，客戶可以從實體金融機構的各種替代方案中進行選擇。 此外，評估利率和費用以找到滿足您需求的合適銀行也很簡單。

公平。 新貴的在線銀行通過接觸主要依賴手機但可能無法訪問銀行分支機構的無銀行賬戶和銀行服務不足的社區，使銀行業務在公平的競爭環境中變得容易獲得。

數字銀行服務

1. 簡單的自助註冊

在線自助入職程序允許用戶獨立註冊銀行產品（例如開設銀行賬戶），而不管他們使用什麼設備。

引入新客戶時，銀行必須收集和核實客戶數據和文件，確保涵蓋法律方面，並根據指南進行盡職調查。

所有這一切都必須通過四個簡單的步驟以數字方式完成。 因此，缺少說明的擴展流程可能會導致冗長的入職流程和不盡人意的數字銀行服務。

2.自動賬單支付

這種數字銀行服務不僅僅讓您的客戶的生活更輕鬆。 它還可以激勵客戶更換銀行。

開設數字賬戶通常是自助註冊後的第一步。 從開始到結束的過程必須完美同步和簡化——從收集客戶信息到選擇賬戶類型。

客戶應該能夠在不到 5 分鐘的時間內通過幾次點擊來註冊並建立一個帳戶，這被認為是在線客戶入職的最佳方法。

3.自動賬單支付

賬單支付是個人和商業銀行客戶的常見月度流程。 這是自動化已經提供便利的領域之一。

現代數字銀行服務讓客戶可以將賬單直接鏈接到他們的銀行賬戶或信用卡，並通過中央地點、手動或通過預定的自動付款按時支付賬單。

您的客戶可以獲得全方位的管理功能，例如快速訪問、控制賬單、持續集成到其他系統、實時概覽和生成報告。

4.移動非接觸式商戶支付

非接觸式移動支付已成為越來越受歡迎的數字銀行選擇，而 COVID-19 疫情進一步加速了這一進程。 因此，零售商正在採取措施，讓顧客更難接觸表面和使用現金。

移動非接觸式支付允許用戶使用他們的智能手機輕觸 POS 終端（或其他非接觸式閱讀器）進行支付。 對於消費者和商家來說，這是一種快速、高效、安全和方便的支付方式。

用於進行非接觸式支付的最流行技術包括近場通信 (NFC) 和二維碼。

5.即時P2P支付

P2P（點對點）在當今的金融環境中蓬勃發展。 這是一個簡單的支付選項，允許客戶使用任何設備立即轉賬。

利用與信用卡/借記卡或錢包儲值賬戶相關聯的銀行賬戶，用戶可以通過智能手機或筆記本電腦輕鬆地通過單擊或兩次點擊向家人和朋友轉賬。

就客戶的便利性和便利性而言，P2P 是一項無與倫比的功能，非常適合日益增長的移動優先文化，在這種文化中，金融交易有望實時發生。

P2P 交易必須通過高度安全和適當的防欺詐措施來保護，例如生物識別、PIN 和 OTP（時間密碼） 。

2023 年最佳電子商務數字銀行

1、派安盈

Payoneer 正在迅速成為總部位於紐約的頂級金融處理公司。 通過Payoneer，用戶可以請求並獲得一個虛擬銀行賬號，以協助處理交易、收款甚至付款。 Payoneer越來越受到許多企業甚至商家的青睞。 Payoneer 擁有廣泛的在線市場，包括 eBay、樂天，甚至亞馬遜。

目前，Payoneer 可在全球 150 多個國家/地區使用。 假設您有興趣使用 Payoneer 進行您的個人或商業交易。 在這種情況下，當您居住在美國或英國、日本、歐盟、加拿大、新加坡、墨西哥或澳大利亞時，可以獲得當地銀行的帳號。 Payoneer 接受並接受下列貨幣選項：USD JPY、CAD、GPB、EUR、USD 和 CNH。

2.革命

Revolut 是一家總部位於英國的電子銀行，自 2015 年開始運營。業務已擴展至歐洲、澳大利亞、新加坡和美國。

Revolut 為企業提供了一個賬戶，它允許您直接接受卡支付、以超過 28 種貨幣存儲和交易資金、以超過 150 種貨幣支付，並連接其他商業應用程序，如 Xero、Quickbooks 和 Slack。

Revolut 的支付插件與 WooCommerce、Prestashop 和 Magento 兼容，讓您可以開始在電子商務網站上接受各種貨幣的信用卡交易，並且成本低於大多數不同的支付處理服務：

3.N26

N26 是一家電子銀行，支持多種語言，包括英語、西班牙語、法語和意大利語。 它成立於 2013 年，其使命是滿足自由職業者在遠程工作時高效管理髮票、處理付款以及處理各種貨幣的需求。 如果您是自由職業者或與來自全球各地的客戶打交道，使用 N26 可以簡化您的財務控制以及您用於交付產品或服務的各種貨幣。

每個N26賬戶都可以免費開立和使用，包括使用N26的企業賬戶。 此外，N26的用戶沒有對外交易或管理費用； 這使得 N26 成為當今全球個人和自由職業者更受歡迎的數字銀行之一。

4. Wise（以前稱為 TransferWise）

總部位於英國的 Wise 最近進行了品牌更改，以反映其作為一家提供金融服務的公司的定位，而不僅僅是一家國際轉賬公司。

與 Payoneer 一樣，Wise 是一個電子貨幣賬戶，而不是一個完整的銀行賬戶。 這意味著您不會從賬戶餘額中賺取利息。 然而，對於全球電子商務企業主來說，這是一個不錯的選擇，因為您可以匯款、收款甚至兌換貨幣，只需支付少量費用和基於市場的匯率。

使用 Wise Business 帳戶，您無需實際銀行帳戶即可收到 IBAN 或路由號碼以及帳號和分類代碼和借記卡。 您可以使用實際市場匯率支付 70 個國家/地區的發票，並在不產生交易成本的情況下向世界各地的員工付款，以多種貨幣轉移資金並在不同賬戶之間轉移資金，而無需支付高額的貨幣兌換和取款費用。

5. 水星

Mercury 客戶可以將他們的賬戶連接到最知名的支付處理商，例如 Stripe、Paypal 和 Amazon，並與 Quickbooks 和 Xero 集成，從而實現交易的自動傳輸，從而有助於電子商務交易和銷售.

使用這些選項 使用這些功能，您的 Mercury 帳戶將監控整個付款週期，從客戶購買到交易記入銀行帳戶。 當您開設支持電子商務的銀行賬戶時，您正在尋找這一點。

Mercury 具有易於使用的內置工具，可讓您進行付款和收款、高效處理交易以及為您的在線商店或企業退款。

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