Ce este Digital Banking? Cele mai bune bănci digitale pentru comerțul electronic

Datorită avantajelor serviciilor bancare digitale, mulți oameni nu au fost niciodată într-o bancă fizică. De la accesarea tuturor funcțiilor bancare pe internet sau pe dispozitivul mobil până la capacitatea de a face posibile tranzacții fără numerar într-o gamă largă de retaileri, se pare că era digitală a serviciilor bancare nu vede viitor. Ninge.

Ce este banca digitală?

Banca digitală este digitalizarea (sau mutarea pe web) a tuturor proceselor și serviciilor bancare tradiționale, care anterior erau accesibile doar clienților fizic într-o sucursală bancară reală. Aceasta include lucruri precum

• Depozite de bani, retrageri și transferuri
• Gestionarea contului de verificare/salvare
• Aplicarea pentru produse financiare
• Managementul creditelor
• Plata factura
• Servicii de cont

Care sunt beneficiile Digital Banking?

Banca digitală oferă multe avantaje atât pentru consumatori, cât și pentru proprietarii de afaceri. Sunt cateva:

Acces. Cu acces desktop și mobil la conturile dvs. bancare, serviciile bancare digitale vă permit să nu fiți legat de orele bancare pentru a vă gestiona finanțele.

Tarife mai mici și comisioane mai mici. Cu băncile online care reduc taxele, clienții pot alege dintre diverse alternative la instituțiile lor financiare fizice. În plus, este ușor să evaluați ratele și comisioanele pentru a găsi banca potrivită care să corespundă nevoilor dumneavoastră.

Echitate. Băncile online parvenite fac serviciile bancare accesibile pe condiții de concurență echitabile, adresându-se comunităților nebancarizate și subbancarizate care depind în mare măsură de telefoane mobile, dar care ar putea să nu aibă acces la sucursalele băncilor.

Servicii bancare digitale

1. Auto-înregistrare simplă

Procedura de auto-onboarding online permite utilizatorilor să se înscrie pentru produse bancare (cum ar fi deschiderea unui cont bancar) independent, indiferent de dispozitivul lor.

La introducerea unui nou client, banca trebuie să colecteze și să verifice datele și documentele clienților, să se asigure că aspectele legale sunt acoperite și să efectueze diligența necesară în conformitate cu liniile directoare.

Toate acestea trebuie realizate digital în patru pași simpli . Prin urmare, un proces extins care nu are instrucțiuni ar putea avea ca rezultat un proces îndelungat de integrare și un serviciu nesatisfăcător pentru banca digitală.

2. Plăți automate ale facturilor

Acest serviciu bancar digital face mai mult decât să ușureze viața clienților tăi. De asemenea, ar putea servi ca un stimulent pentru clienți să schimbe băncile.

Deschiderea unui cont digital este adesea primul pas după auto-înregistrare. Procesul de la început până la sfârșit trebuie să fie sincronizat și simplificat perfect – de la colectarea informațiilor despre clienți până la selectarea tipului de cont.

Clientul ar trebui să se poată înscrie și să își stabilească un cont cu mai multe clicuri în mai puțin de 5 minute și este considerată cea mai bună metodă de integrare online a clienților.

3. Plăți automate ale facturilor

Plățile facturilor sunt un proces lunar comun atât pentru clienții de servicii bancare personale, cât și pentru cei de afaceri. Este unul dintre domeniile în care automatizarea oferă deja ușurință.

Serviciile bancare digitale moderne le permit clienților să conecteze facturile direct la conturile lor bancare sau cardurile de credit și să își plătească facturile printr-un loc central, manual sau printr-o plată automată programată la timp.

Clienții dvs. pot fi împuterniciți cu întreaga gamă de funcții de administrare, cum ar fi acces rapid, control asupra facturilor, integrare continuă în alte sisteme, prezentare generală în timp real și generarea de rapoarte.

4. Plăți mobile fără contact pentru comerciant

Plățile mobile fără contact au devenit o opțiune bancară digitală din ce în ce mai populară, iar epidemia de COVID-19 a accelerat și mai mult procesul. Ca urmare, comercianții cu amănuntul sunt în proces de implementare a măsurilor care îngreunează clienților să atingă suprafețele și să folosească numerar.

Plățile mobile fără contact permit utilizatorilor să-și folosească smartphone-urile pentru a atinge terminalul POS (sau alte cititoare fără atingere) pentru a efectua o plată. Este o opțiune de plată rapidă, eficientă, sigură și convenabilă pentru consumatori și comercianți.

Cele mai populare tehnologii folosite pentru a efectua plăți fără contact includ Near Field Communication (NFC) și codurile QR .

5. Plăți P2P instantanee

P2P (Peer-to-Peer) prosperă în mediul financiar actual. Este o opțiune simplă de plată care permite clienților să transfere bani imediat folosind orice dispozitiv.

Folosind un cont bancar conectat la un cont de credit/debit sau un cont cu valoare stocată în portofel, utilizatorii pot transfera cu ușurință bani către familie și prieteni prin intermediul smartphone-ului sau al laptopului, cu un clic sau două apăsări.

În ceea ce privește ușurința și confortul clienților, P2P este o caracteristică imbatabilă, perfectă pentru cultura în continuă creștere a priorității mobile, în care se așteaptă ca tranzacțiile financiare să aibă loc în timp real.

Tranzacțiile P2P trebuie să fie asigurate printr-o cantitate mare de securitate și garanții adecvate împotriva fraudei, de exemplu, biometrie, PIN și OTP (Parola de timp) .

Cele mai bune bănci digitale pentru comerțul electronic în 2023

1. Payoneer

Payoneer devine rapid o firmă de top de procesare financiară cu sediul în New York. Cu Payoneer, utilizatorii pot solicita și obține un număr de cont bancar virtual pentru a ajuta la procesarea tranzacțiilor, la primirea banilor și chiar la efectuarea plăților. Payoneer devine din ce în ce mai apreciat de multe companii și chiar de comercianți. Payoneer are o gamă largă de piețe online, care includ eBay, Rakuten și chiar Amazon.

În prezent, Payoneer este accesibil în peste 150 de țări din întreaga lume. Să presupunem că sunteți interesat să utilizați Payoneer pentru a efectua tranzacțiile personale sau de afaceri. În acest caz, este posibil să obțineți un număr de cont pentru banca locală atunci când locuiți în SUA sau Regatul Unit, Japonia, UE, Canada, Singapore, Mexic sau Australia. Opțiunile valutare enumerate mai jos sunt acceptate și acceptate de Payoneer: USD JPY, CAD, GPB, EUR, USD și CNH.

2. Revolut

Revolut este o bancă electronică cu sediul în Marea Britanie care funcționează din anul 2015. De atunci, afacerea s-a extins în Europa, Australia, Singapore și SUA.

Revolut oferă un cont pentru companii care vă permite să acceptați plăți cu cardul direct, să stocați și să tranzacționați fonduri în peste 28 de valute, să plătiți în peste 150 de valute și să vă conectați cu alte aplicații de afaceri precum Xero, Quickbooks și Slack.

Pluginurile de plată de la Revolut care sunt compatibile cu WooCommerce, Prestashop și Magento vă permit să începeți să acceptați tranzacții cu cardul de credit pe site-ul de comerț electronic în diferite valute și cu costuri mai mici decât majoritatea serviciilor de procesare a plăților diferite:

3. N26

N26 este o bancă electronică care este accesibilă într-o varietate de limbi, inclusiv engleză, spaniolă, franceză și italiană. A fost înființată în 2013, iar misiunea a fost de a satisface nevoia freelancerilor de a gestiona eficient facturile, de a procesa plăți și de a face față cu diverse valute de oriunde atunci când lucrează de la distanță. Dacă sunteți independent sau aveți de-a face cu clienți din întreaga lume, utilizarea N26 vă poate simplifica controlul finanțelor și diferitelor valute pe care le utilizați pentru a vă livra produsele sau serviciile.

Fiecare cont N26 poate fi deschis și utilizat gratuit, inclusiv conturile corporative care utilizează N26. În plus, nu există taxe de tranzacție sau de gestionare în străinătate pentru utilizatorii N26; acest lucru face ca N26 să fie una dintre cele mai căutate bănci digitale pentru persoanele fizice și freelanceri din întreaga lume.

4. Wise (anterior TransferWise)

Wise, cu sediul în Marea Britanie, a suferit recent o schimbare de brand pentru a reflecta poziția sa de companie care furnizează servicii financiare în loc de doar o companie de transfer internațional.

La fel ca Payoneer, Wise este un cont de bani electronici în loc de un cont bancar întreg. Aceasta înseamnă că nu câștigați dobândă din soldurile conturilor dvs. Cu toate acestea, este o opțiune excelentă pentru proprietarii de afaceri de comerț electronic la nivel mondial, deoarece puteți trimite bani, primi și chiar converti valute pentru o taxă mică și rate de schimb bazate pe piață.

Cu contul Wise Business, primești un IBAN sau un număr de rutare, precum și un număr de cont și un cod de sortare și un card de debit fără a avea nevoie de un cont bancar real. Puteți plăti facturile în 70 de țări folosind cursul real al pieței și puteți plăti angajații din întreaga lume fără a suporta costuri de tranzacție, puteți transfera fonduri în mai multe valute și puteți transfera bani între diferite conturi fără a fi nevoie să plătiți rate mari pentru conversia și retragerea valutară.

5. Mercur

Clienții Mercury își pot conecta conturile la cei mai cunoscuți procesatori de plăți, cum ar fi Stripe, Paypal și Amazon, precum și se pot integra cu Quickbooks și Xero, care permit transferul automat al tranzacțiilor care pot ajuta la tranzacțiile și vânzările de comerț electronic. .

Cu aceste opțiuni Cu aceste funcții, contul tău Mercury va monitoriza întregul ciclu de plată, de la cumpărare de către client până la înregistrarea tranzacției în contul bancar. Căutați acest lucru atunci când deschideți un cont bancar activat pentru comerțul electronic.

Mercury are instrumente încorporate, ușor de utilizat, care vă permit să efectuați plăți și să le obțineți, să procesați tranzacțiile în mod eficient și să efectuați rambursări pentru magazinul sau afacerea dvs. online.

Obțineți servicii nelimitate de proiectare grafică și video pe RemotePik, rezervați perioada de încercare gratuită

Pentru a fi la curent cu cele mai recente știri privind comerțul electronic și Amazon, abonați-vă la buletinul nostru informativ la www.cruxfinder.com