디지털 뱅킹이란 무엇입니까? 전자상거래를 위한 최고의 디지털 은행

디지털 뱅킹의 장점으로 인해 많은 사람들이 오프라인 은행에 가본 적이 없습니다. 인터넷이나 모바일 장치에서 은행 업무의 모든 기능에 액세스하는 것부터 다양한 소매점에서 현금 없는 거래를 가능하게 하는 능력에 이르기까지 은행의 디지털 시대는 미래를 보지 못하는 것 같습니다. 지금이다.

디지털 뱅킹이란 무엇입니까?

디지털 뱅킹은 이전에는 실제 은행 지점 내에서 고객이 물리적으로만 액세스할 수 있었던 모든 기존 뱅킹 프로세스 및 서비스의 디지털화(또는 웹 상에서의 전환)입니다. 여기에는 다음과 같은 것들이 포함됩니다.

• 예금, 인출 및 이체
• 계정 관리 확인/저장
• 금융 상품 신청
• 대출 관리
• 빌 페이
• 계정 서비스

디지털 뱅킹의 이점은 무엇입니까?

디지털 뱅킹은 소비자와 비즈니스 소유자 모두에게 많은 이점을 제공합니다. 몇 가지가 있습니다:

입장. 은행 계좌에 대한 데스크톱 및 모바일 액세스를 통해 디지털 뱅킹을 사용하면 금융 관리를 위해 은행 업무 시간에 얽매이지 않아도 됩니다.

더 낮은 요금과 더 낮은 수수료. 수수료를 인하하는 온라인 은행을 통해 고객은 오프라인 금융 기관에 대한 다양한 대안 중에서 선택할 수 있습니다. 또한 요율과 수수료를 평가하여 필요에 맞는 올바른 은행을 찾는 것이 간단합니다.

형평성. 신생 온라인 은행은 주로 휴대폰에 의존하지만 은행 지점에 접근할 수 없는 은행이 없거나 은행이 부족한 커뮤니티에 접근하여 공평한 경쟁의 장에서 은행에 접근할 수 있도록 합니다.

디지털 뱅킹 서비스

1. 간편 자가등록

온라인 셀프 온보딩 절차를 통해 사용자는 장치와 상관없이 독립적으로 은행 상품(예: 은행 계좌 개설)에 가입할 수 있습니다.

신규 고객을 소개할 때 은행은 고객 데이터 및 문서를 수집 및 확인하고 법적 측면이 포함되어 있는지 확인하고 가이드라인에 따라 실사를 수행해야 합니다.

이 모든 작업은 디지털 방식으로 4단계로 간단 하게 수행해야 합니다. 따라서 지침이 없는 확장된 프로세스는 온보딩 프로세스가 길어지고 디지털 뱅킹 서비스가 만족스럽지 않을 수 있습니다.

2. 자동 청구서 지불

이 디지털 뱅킹 서비스는 고객의 삶을 더 쉽게 만드는 것 이상의 역할을 합니다. 또한 고객이 은행을 전환하도록 하는 인센티브 역할을 할 수 있습니다.

디지털 계정을 개설하는 것은 종종 자가 등록 후 첫 번째 단계입니다. 고객 정보 수집에서 계정 종류 선택에 이르기까지 처음부터 끝까지 프로세스가 완벽하게 동기화되고 간소화되어야 합니다.

고객은 5분 이내에 몇 번의 클릭으로 가입하고 계정을 설정할 수 있어야 하며 온라인 고객 온보딩을 위한 최상의 방법으로 간주됩니다.

3. 자동 청구서 지불

청구서에 대한 지불은 개인 및 비즈니스 뱅킹 고객 모두에게 공통된 월별 프로세스입니다. 자동화가 이미 용이성을 제공하고 있는 영역 중 하나입니다.

최신 디지털 뱅킹 서비스를 통해 고객은 청구서를 은행 계좌나 신용 카드에 직접 연결 하고 중앙 위치를 통해 수동으로 또는 예약된 자동 결제를 통해 정시에 요금을 지불할 수 있습니다.

고객은 빠른 액세스, 청구서 제어, 다른 시스템과의 지속적인 통합, 실시간 개요 및 보고서 생성과 같은 모든 관리 기능을 사용할 수 있습니다.

4. 모바일 비접촉식 가맹점 결제

비접촉식 모바일 결제는 점점 더 인기 있는 디지털 뱅킹 옵션이 되었으며 COVID-19 전염병은 프로세스를 더욱 가속화했습니다. 결과적으로 소매업체는 고객이 표면을 만지고 현금을 사용하는 것을 더 어렵게 만드는 조치를 구현하는 과정에 있습니다.

모바일 비접촉 결제를 통해 사용자는 스마트폰을 사용하여 POS 단말기(또는 비접촉식 다른 리더기)를 탭하여 결제할 수 있습니다. 소비자와 판매자를 위한 빠르고 효율적이며 안전하고 편리한 결제 옵션입니다.

비접촉식 결제에 사용되는 가장 인기 있는 기술로는 NFC(Near Field Communication) 및 QR 코드가 있습니다.

5. 즉각적인 P2P 결제

P2P(Peer-to-Peer) 는 오늘날의 금융 환경에서 번성하고 있습니다. 고객이 모든 기기를 사용하여 즉시 송금할 수 있는 간편 결제 옵션입니다.

신용/직불 또는 지갑에 저장된 금액 계정에 연결된 은행 계좌를 활용하여 사용자는 스마트폰이나 노트북을 통해 클릭 또는 두 번의 탭으로 가족과 친구에게 쉽게 돈을 송금할 수 있습니다.

P2P는 금융 거래가 실시간으로 이루어지기를 기대하는 모바일 퍼스트 문화에 딱 맞는 고객 편의성과 편리성 측면에서 타의 추종을 불허하는 기능입니다.

P2P 거래는 생체 인식, PIN 및 OTP(시간 암호)와 같은 높은 수준의 보안과 사기에 대한 적절한 보호 장치로 보호되어야 합니다.

2023년 전자상거래를 위한 최고의 디지털 은행

1. 페이오니어

Payoneer는 뉴욕에 본사를 둔 최고의 금융 처리 회사로 빠르게 성장하고 있습니다. Payoneer를 통해 사용자는 가상 은행 계좌 번호를 요청하고 받을 수 있어 거래 처리, 금액 수령, 결제까지 지원할 수 있습니다. Payoneer는 많은 기업과 상인들에게 점점 더 많은 사랑을 받고 있습니다. Payoneer는 eBay, Rakuten 및 Amazon을 포함하는 광범위한 온라인 마켓플레이스를 보유하고 있습니다.

현재 Payoneer는 전 세계 150개 이상의 국가에서 액세스할 수 있습니다. Payoneer를 사용하여 개인 또는 비즈니스 거래를 수행하는 데 관심이 있다고 가정합니다. 이 경우 미국 또는 영국, 일본, EU, 캐나다, 싱가포르, 멕시코 또는 호주에 거주할 때 현지 은행의 계좌 번호를 얻을 수 있습니다. USD JPY, CAD, GPB, EUR, USD 및 CNH와 같이 아래 나열된 통화 옵션이 Payoneer에서 허용 및 허용됩니다.

2. 혁명

Revolut는 2015년부터 운영되고 있는 영국 기반 전자 은행입니다. 이후 유럽, 호주, 싱가포르 및 미국으로 사업을 확장했습니다.

Revolut는 카드 결제를 직접 수락하고, 28개 이상의 통화로 자금을 저장 및 거래하고, 150개 이상의 통화로 지불하고, Xero, Quickbooks 및 Slack과 같은 다른 비즈니스 애플리케이션과 연결할 수 있는 기업용 계정을 제공합니다.

WooCommerce, Prestashop 및 Magento와 호환되는 Revolut의 결제 플러그인을 사용하면 대부분의 다른 결제 처리 서비스보다 저렴한 비용으로 전자 상거래 사이트에서 다양한 통화로 신용 카드 거래를 수락할 수 있습니다.

3. N26

N26은 영어, 스페인어, 프랑스어 및 이탈리아어를 포함한 다양한 언어로 액세스할 수 있는 전자 은행입니다. 2013년에 설립되었으며 원격으로 작업할 때 어디에서나 효율적으로 인보이스를 관리하고 결제를 처리하며 다양한 통화를 처리해야 하는 프리랜서의 요구를 충족시키는 것이 미션이었습니다. 프리랜서이거나 전 세계의 고객과 거래하는 경우 N26을 사용하면 제품 또는 서비스를 제공하는 데 사용하는 다양한 통화 및 재정 관리를 단순화할 수 있습니다.

N26을 사용하는 기업 계정을 포함하여 모든 N26 계정은 무료로 열고 사용할 수 있습니다. 또한 N26 사용자에게는 해외 거래 또는 관리 수수료가 없습니다. 이로 인해 N26은 오늘날 전 세계의 개인 및 프리랜서가 가장 많이 찾는 디지털 은행 중 하나가 되었습니다.

4. 와이즈(이전 TransferWise)

영국에 기반을 둔 와이즈는 최근 단순한 국제 송금 회사가 아닌 금융 서비스를 제공하는 회사로서의 위상을 반영하기 위해 브랜드 변경을 거쳤다.

Payoneer와 마찬가지로 Wise는 전체 은행 계좌가 아닌 전자 화폐 계좌입니다. 이것은 귀하가 귀하의 계정 잔액에 대해 이자를 받지 않는다는 것을 의미합니다. 그러나 적은 수수료와 시장 기반 환율로 돈을 보내고, 받고, 통화를 변환할 수 있기 때문에 글로벌 전자 상거래 비즈니스 소유자에게 훌륭한 옵션입니다.

Wise Business 계정을 사용하면 실제 은행 계좌가 없어도 IBAN 또는 라우팅 번호와 계좌 번호, 정렬 코드 및 직불 카드를 받을 수 있습니다. 70개국의 인보이스를 실제 시장 환율로 결제하고 거래 비용 없이 전 세계 직원에게 급여를 지급할 수 있으며, 환전 및 출금 시 높은 환율을 지불하지 않고도 여러 통화로 자금을 이체하고 다양한 계좌 간에 자금을 이체할 수 있습니다.

5. 수은

Mercury 고객은 Stripe, Paypal 및 Amazon과 같은 가장 잘 알려진 결제 프로세서에 계정을 연결할 수 있을 뿐만 아니라 Quickbooks 및 Xero와 통합하여 전자 상거래 및 판매에 도움이 되는 트랜잭션의 자동 전송을 허용합니다. .

이러한 옵션을 사용하면 Mercury 계정에서 고객의 구매부터 거래가 은행 계좌에 게시될 때까지 전체 결제 주기를 모니터링합니다. 전자 상거래 가능 은행 계좌를 개설할 때 이것을 찾고 있습니다.

Mercury에는 결제 및 수령, 거래를 효율적으로 처리하고 온라인 상점 또는 비즈니스에 대한 환불을 수행할 수 있는 사용하기 쉬운 내장 도구가 있습니다.

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