Co to jest bankowość cyfrowa? Najlepsze banki cyfrowe dla e-commerce

Ze względu na zalety bankowości cyfrowej wiele osób nigdy nie było w tradycyjnym banku. Wydaje się, że cyfrowa era bankowości nie widzi przyszłości, od dostępu do wszystkich funkcji bankowych w Internecie lub na urządzeniu mobilnym po możliwość dokonywania transakcji bezgotówkowych w szerokiej gamie sprzedawców detalicznych. Śnieży.

Czym jest bankowość cyfrowa?

Bankowość cyfrowa to cyfryzacja (lub przeniesienie do sieci) wszystkich tradycyjnych procesów i usług bankowych, które wcześniej były dostępne tylko dla klientów fizycznie w rzeczywistym oddziale banku. Obejmuje to takie rzeczy jak

• Wpłaty, wypłaty i przelewy pieniężne
• Sprawdzanie/oszczędzanie zarządzania kontem
• Składanie wniosków o produkty finansowe
• Zarządzanie pożyczkami
• Zapłać rachunek
• Usługi konta

Jakie są zalety bankowości cyfrowej?

Bankowość cyfrowa zapewnia wiele korzyści zarówno konsumentom, jak i właścicielom firm. Jest parę:

Dostęp. Dzięki stacjonarnemu i mobilnemu dostępowi do kont bankowych, bankowość cyfrowa pozwala nie być przywiązanym do godzin bankowych w celu zarządzania finansami.

Niższe stawki i niższe opłaty. Dzięki obniżeniu opłat przez banki internetowe klienci mogą wybierać spośród różnych alternatyw dla swoich tradycyjnych instytucji finansowych. Ponadto łatwo jest ocenić stawki i opłaty, aby znaleźć odpowiedni bank, który spełni Twoje potrzeby.

Kapitał. Nowo powstałe banki internetowe udostępniają bankowość na równych warunkach, docierając do społeczności nieposiadających i nieubankowionych, które w dużej mierze polegają na telefonach komórkowych, ale mogą nie mieć dostępu do oddziałów banków.

Cyfrowe usługi bankowe

1. Prosta samodzielna rejestracja

Procedura samoonboardingu online umożliwia użytkownikom samodzielną rejestrację produktów bankowych (takich jak otwarcie konta bankowego), niezależnie od urządzenia.

Wprowadzając nowego klienta, bank musi zebrać i zweryfikować dane i dokumenty klienta, upewnić się, że uwzględnione są aspekty prawne oraz przeprowadzić due diligence zgodnie z wytycznymi.

Wszystko to musi być zrealizowane cyfrowo w czterech prostych krokach . Dlatego wydłużony proces, w którym brakuje instrukcji, może skutkować długim procesem wdrażania i niezadowalającą obsługą bankowości cyfrowej.

2. Automatyczne płatności za rachunki

Ta cyfrowa usługa bankowa nie tylko ułatwia życie Twoim klientom. Może to również stanowić zachętę dla klientów do zmiany banku.

Otwarcie konta cyfrowego jest często pierwszym krokiem po samodzielnej rejestracji. Proces od początku do końca musi być bezbłędnie zsynchronizowany i usprawniony – od zebrania informacji o kliencie po wybór rodzaju konta.

Klient powinien być w stanie zarejestrować się i założyć konto za pomocą kilku kliknięć w czasie krótszym niż 5 minut i jest uważany za najlepszą metodę wprowadzania klientów online.

3. Automatyczne płatności za rachunki

Płatności za rachunki są powszechnym miesięcznym procesem zarówno dla klientów bankowości osobistej, jak i biznesowej. Jest to jeden z obszarów, w których automatyzacja już zapewnia łatwość.

Nowoczesne usługi bankowości cyfrowej pozwalają klientom łączyć rachunki bezpośrednio z ich rachunkami bankowymi lub kartami kredytowymi i opłacać rachunki za pośrednictwem centralnego miejsca, ręcznie lub za pomocą zaplanowanej automatycznej płatności na czas.

Twoi klienci mogą otrzymać pełny zakres funkcji administracyjnych, takich jak szybki dostęp, kontrola nad rachunkami, ciągła integracja z innymi systemami, podgląd w czasie rzeczywistym i generowanie raportów.

4. Mobilne płatności zbliżeniowe dla sprzedawców

Bezstykowe płatności mobilne stają się coraz bardziej popularną opcją bankowości cyfrowej, a epidemia COVID-19 jeszcze bardziej przyspieszyła ten proces. W rezultacie detaliści są w trakcie wdrażania środków, które utrudniają klientom dotykanie powierzchni, a także korzystanie z gotówki.

Mobilne płatności zbliżeniowe pozwalają użytkownikom używać smartfonów do dotykania terminala POS (lub innych bezdotykowych czytników) w celu dokonania płatności. To szybka, wydajna, bezpieczna i wygodna opcja płatności dla konsumentów i sprzedawców.

Do najpopularniejszych technologii wykorzystywanych do dokonywania płatności zbliżeniowych należą Near Field Communication (NFC) oraz kody QR .

5. Natychmiastowe płatności P2P

P2P (Peer-to-Peer) rozwija się w dzisiejszym środowisku finansowym. Jest to prosta opcja płatności, która umożliwia klientom natychmiastowe przesyłanie pieniędzy za pomocą dowolnego urządzenia.

Korzystając z konta bankowego połączonego z kontem kredytowym/debetowym lub kontem z wartością przechowywaną w portfelu, użytkownicy mogą łatwo przesyłać pieniądze rodzinie i znajomym za pośrednictwem smartfona lub laptopa za pomocą jednego kliknięcia lub dwóch dotknięć.

Pod względem łatwości i wygody klienta, P2P jest bezkonkurencyjną funkcją, idealną dla stale rozwijającej się kultury mobile-first, w której transakcje finansowe mają odbywać się w czasie rzeczywistym.

Transakcje P2P muszą być zabezpieczone wysokim poziomem bezpieczeństwa i odpowiednimi zabezpieczeniami przed oszustwami, na przykład danymi biometrycznymi, kodem PIN i OTP (hasło czasowe) .

Najlepsze banki cyfrowe dla e-commerce w 2023 roku

1. Payoneer

Payoneer szybko staje się wiodącą firmą zajmującą się przetwarzaniem finansowym z siedzibą w Nowym Jorku. Dzięki Payoneer użytkownicy mogą poprosić o numer wirtualnego konta bankowego i uzyskać go, aby pomóc w przetwarzaniu transakcji, otrzymywaniu pieniędzy, a nawet dokonywaniu płatności. Payoneer staje się coraz bardziej lubiany przez wiele firm, a nawet sprzedawców. Payoneer ma szeroką gamę rynków internetowych, w tym eBay, Rakuten, a nawet Amazon.

Obecnie Payoneer jest dostępny w ponad 150 krajach na całym świecie. Załóżmy, że jesteś zainteresowany wykorzystaniem Payoneer do przeprowadzania transakcji osobistych lub biznesowych. W takim przypadku możliwe jest uzyskanie numeru konta dla lokalnego banku, jeśli mieszkasz w USA lub Wielkiej Brytanii, Japonii, UE, Kanadzie, Singapurze, Meksyku lub Australii. Wymienione poniżej opcje walutowe są akceptowane i akceptowane przez Payoneer: USD JPY, CAD, GPB, EUR, USD i CNH.

2. Revolut

Revolut to brytyjski bank elektroniczny, który działa od 2015 roku. Od tego czasu działalność rozszerzyła się na Europę, Australię, Singapur i Stany Zjednoczone.

Revolut zapewnia konto dla firm, które umożliwia bezpośrednie przyjmowanie płatności kartą, przechowywanie i handel środkami w ponad 28 walutach, płacenie w ponad 150 walutach oraz łączenie się z innymi aplikacjami biznesowymi, takimi jak Xero, Quickbooks i Slack.

Wtyczki płatnicze Revolut, które są kompatybilne z WooCommerce, Prestashop i Magento, pozwalają rozpocząć akceptację transakcji kartą kredytową w witrynie eCommerce w różnych walutach i przy niższych kosztach niż większość różnych usług przetwarzania płatności:

3. N26

N26 to bank elektroniczny dostępny w różnych językach, w tym angielskim, hiszpańskim, francuskim i włoskim. Powstała w 2013 roku, a jej misją było zaspokojenie potrzeb freelancerów w zakresie efektywnego zarządzania fakturami, przetwarzania płatności i obsługi różnych walut z dowolnego miejsca podczas pracy zdalnej. Jeśli jesteś niezależnym strzelcem lub współpracujesz z klientami z całego świata, korzystanie z N26 może uprościć kontrolę nad Twoimi finansami i różnymi walutami, których używasz do dostarczania swoich produktów lub usług.

Każde konto N26 można otworzyć i używać za darmo, w tym konta firmowe korzystające z N26. Ponadto użytkownicy N26 nie ponoszą żadnych opłat za transakcje zagraniczne ani opłaty za zarządzanie; to sprawia, że ​​N26 jest obecnie jednym z bardziej poszukiwanych banków cyfrowych dla osób fizycznych i freelancerów z całego świata.

4. Wise (wcześniej TransferWise)

Firma Wise z siedzibą w Wielkiej Brytanii przeszła ostatnio zmianę marki, aby odzwierciedlić swoją pozycję jako firmy świadczącej usługi finansowe, a nie tylko firmy zajmującej się transferami międzynarodowymi.

Podobnie jak Payoneer, Wise jest kontem pieniądza elektronicznego zamiast całego konta bankowego. Oznacza to, że nie zarabiasz na saldach swoich kont. Jest to jednak świetna opcja dla właścicieli globalnych firm eCommerce, ponieważ możesz wysyłać pieniądze, odbierać, a nawet wymieniać waluty za niewielką opłatą i po rynkowych kursach wymiany.

Z kontem Wise Business otrzymujesz numer IBAN lub numer rozliczeniowy, a także numer konta i numer rozliczeniowy oraz kartę debetową bez konieczności posiadania rzeczywistego konta bankowego. Możesz płacić za faktury w 70 krajach po aktualnym kursie rynkowym i płacić pracownikom na całym świecie bez ponoszenia kosztów transakcyjnych, przelewać środki w wielu walutach i przelewać pieniądze między różnymi kontami bez konieczności płacenia wysokich stawek za przewalutowanie i wypłatę.

5. Rtęć

Klienci Mercury mogą łączyć swoje konta z najbardziej znanymi procesorami płatności, takimi jak Stripe, Paypal i Amazon, a także integrować się z Quickbooks i Xero, które pozwalają na automatyczne przesyłanie transakcji, które mogą pomóc w transakcjach e-commerce i sprzedaży .

Dzięki tym opcjom Dzięki tym funkcjom Twoje konto Mercury będzie monitorować cały cykl płatności, od zakupu przez klienta do momentu zaksięgowania transakcji na rachunku bankowym. Szukasz tego, gdy otwierasz konto bankowe obsługujące e-commerce.

Mercury ma łatwe w obsłudze, wbudowane narzędzia, które umożliwiają dokonywanie płatności i ich otrzymywanie, wydajne przetwarzanie transakcji i dokonywanie zwrotów kosztów dla Twojego sklepu internetowego lub firmy.

Uzyskaj nieograniczone usługi projektowania graficznego i wideo na RemotePik, zarezerwuj bezpłatną wersję próbną

Aby być na bieżąco z najnowszymi wiadomościami z branży eCommerce i Amazon, zapisz się do naszego biuletynu na stronie www.cruxfinder.com