Apa itu Perbankan Digital? Bank Digital Terbaik untuk E-niaga

Karena keunggulan perbankan digital, banyak orang tidak pernah berada di dalam bank fisik. Dari mengakses semua fungsi perbankan di internet atau perangkat seluler hingga kemampuan untuk melakukan transaksi tanpa uang tunai di banyak pengecer, tampaknya era digital perbankan tidak melihat masa depan. Bersalju.

Apa itu perbankan digital?

Perbankan digital adalah digitalisasi (atau pergeseran di web) dari semua proses dan layanan perbankan tradisional yang sebelumnya hanya dapat diakses oleh pelanggan secara fisik di dalam cabang bank yang sebenarnya. Ini termasuk hal-hal seperti

• Setoran, Penarikan, dan Transfer Uang
• Pengecekan/Penyimpanan Pengelolaan Rekening
• Mengajukan Produk Keuangan
• Manajemen Pinjaman
• Pembayaran Tagihan
• Layanan Akun

Apa Manfaat Perbankan Digital?

Perbankan digital memberikan banyak keuntungan baik bagi konsumen maupun pemilik bisnis. Ada beberapa:

Mengakses. Dengan akses desktop dan seluler ke rekening bank Anda, Perbankan digital memungkinkan Anda tidak terikat dengan jam perbankan untuk mengelola keuangan Anda.

Tarif yang lebih rendah dan biaya yang lebih rendah. Dengan pengurangan biaya bank online, pelanggan dapat memilih dari berbagai alternatif untuk lembaga keuangan bata-dan-mortir mereka. Selain itu, mudah mengevaluasi tarif dan biaya untuk menemukan bank yang tepat yang memenuhi kebutuhan Anda.

Ekuitas. Bank online pemula membuat perbankan dapat diakses secara setara dengan menjangkau komunitas yang tidak memiliki rekening bank dan yang tidak memiliki rekening bank yang sangat bergantung pada ponsel tetapi mungkin tidak memiliki akses ke lokasi cabang di bank.

Layanan perbankan digital

1. Pendaftaran Mandiri Sederhana

Prosedur onboarding mandiri online memungkinkan pengguna untuk mendaftar produk bank (seperti membuka rekening bank) secara mandiri, apa pun perangkatnya.

Dalam memperkenalkan nasabah baru, bank harus mengumpulkan dan memverifikasi data dan dokumen nasabah, memastikan aspek hukum tercakup, dan melakukan due diligence sesuai dengan pedoman.

Semua ini harus dilakukan secara digital dalam empat langkah mudah . Oleh karena itu, proses perpanjangan yang tidak memiliki instruksi dapat mengakibatkan proses onboarding yang lama dan layanan perbankan digital yang tidak memuaskan.

2. Pembayaran Tagihan Otomatis

Layanan perbankan digital ini lebih dari sekadar membuat hidup pelanggan Anda lebih mudah. Ini juga bisa berfungsi sebagai insentif bagi pelanggan untuk beralih bank.

Membuka akun digital seringkali merupakan langkah pertama setelah pendaftaran mandiri. Proses dari awal hingga akhir harus disinkronkan dan disederhanakan dengan sempurna – mulai dari mengumpulkan informasi pelanggan hingga memilih jenis akun.

Pelanggan harus dapat mendaftar dan membuat akun dengan beberapa klik dalam waktu kurang dari 5 menit , dan dianggap sebagai metode terbaik untuk orientasi pelanggan online.

3. Pembayaran Tagihan Otomatis

Pembayaran tagihan adalah proses bulanan yang umum untuk pelanggan perbankan pribadi dan bisnis. Ini adalah salah satu area di mana otomatisasi sudah memberikan kemudahan.

Layanan perbankan digital modern memungkinkan pelanggan menghubungkan tagihan langsung ke rekening bank atau kartu kredit mereka dan membayar tagihan mereka melalui tempat terpusat, secara manual, atau melalui pembayaran otomatis terjadwal tepat waktu.

Pelanggan Anda dapat diberdayakan dengan berbagai fitur administrasi, seperti akses cepat, kontrol atas tagihan, integrasi berkelanjutan ke sistem lain, ikhtisar waktu nyata, dan pembuatan laporan.

4. Pembayaran Pedagang Tanpa Kontak Seluler

Pembayaran seluler nirsentuh telah menjadi opsi perbankan digital yang semakin populer, dan epidemi COVID-19 semakin mempercepat prosesnya. Akibatnya, pengecer sedang dalam proses menerapkan langkah-langkah yang mempersulit pelanggan untuk menyentuh permukaan serta menggunakan uang tunai.

Pembayaran nirsentuh seluler memungkinkan pengguna menggunakan ponsel cerdas mereka untuk mengetuk terminal POS (atau pembaca lain yang bebas sentuhan) untuk melakukan pembayaran. Ini adalah opsi pembayaran yang cepat, efisien, aman, dan nyaman bagi konsumen dan pedagang.

Teknologi paling populer yang digunakan untuk melakukan pembayaran nirsentuh termasuk Near Field Communication (NFC) dan kode QR .

5. Pembayaran P2P Instan

P2P (Peer-to-Peer) berkembang pesat di lingkungan keuangan saat ini. Ini adalah opsi pembayaran sederhana yang memungkinkan pelanggan untuk segera mentransfer uang menggunakan perangkat apa pun.

Memanfaatkan rekening bank yang ditautkan ke kredit/debit atau akun nilai tersimpan dompet, pengguna dapat dengan mudah mentransfer uang ke keluarga dan teman melalui smartphone atau laptop mereka dengan satu atau dua ketukan.

Dalam hal kemudahan dan kenyamanan pelanggan, P2P adalah fitur yang tidak ada duanya, sempurna untuk budaya mobile-first yang terus berkembang di mana transaksi keuangan diharapkan terjadi secara real-time.

Transaksi P2P harus diamankan dengan tingkat keamanan yang tinggi dan perlindungan yang tepat terhadap penipuan, misalnya biometrik, PIN, dan OTP (Time Password) .

Bank Digital Terbaik untuk e-niaga pada tahun 2023

1. Payoneer

Payoneer dengan cepat menjadi perusahaan pemrosesan keuangan teratas yang berbasis di New York. Dengan Payoneer, pengguna dapat meminta dan mendapatkan nomor rekening bank virtual untuk membantu dalam memproses transaksi, menerima uang, bahkan melakukan pembayaran. Payoneer menjadi lebih disukai oleh banyak bisnis dan bahkan pedagang. Payoneer memiliki berbagai pasar online, termasuk eBay, Rakuten, dan bahkan Amazon.

Saat ini, Payoneer dapat diakses di lebih dari 150 negara di seluruh dunia. Misalkan Anda tertarik menggunakan Payoneer untuk melakukan transaksi pribadi atau bisnis Anda. Dalam hal ini, dimungkinkan untuk mendapatkan nomor rekening bank lokal Anda saat Anda tinggal di AS atau Inggris, Jepang, UE, Kanada, Singapura, Meksiko, atau Australia. Opsi mata uang yang tercantum di bawah diterima dan diterima oleh Payoneer: USD JPY, CAD, GPB, EUR, USD, dan CNH.

2. Revolusi

Revolut adalah bank elektronik berbasis di Inggris yang telah beroperasi sejak tahun 2015. Bisnisnya telah berkembang ke Eropa, Australia, Singapura, dan Amerika Serikat.

Revolut menyediakan akun untuk bisnis yang memungkinkan Anda menerima pembayaran kartu secara langsung, menyimpan dan memperdagangkan dana dalam lebih dari 28 mata uang, membayar dalam lebih dari 150 mata uang, dan terhubung dengan aplikasi bisnis lain seperti Xero, Quickbooks, dan Slack.

Plugin pembayaran dari Revolut yang kompatibel dengan WooCommerce, Prestashop, dan Magento memungkinkan Anda mulai menerima transaksi kartu kredit di situs eCommerce dalam berbagai mata uang dan dengan biaya lebih rendah daripada sebagian besar layanan pemrosesan pembayaran yang berbeda:

3.N26

N26 adalah bank elektronik yang dapat diakses dalam berbagai bahasa antara lain Inggris, Spanyol, Prancis, dan Italia. Didirikan pada tahun 2013, dan misinya adalah untuk memenuhi kebutuhan pekerja lepas untuk mengelola faktur secara efisien, memproses pembayaran, dan menangani berbagai mata uang dari mana saja saat bekerja dari jarak jauh. Jika Anda pekerja lepas atau berurusan dengan klien dari seluruh dunia, menggunakan N26 dapat menyederhanakan kontrol keuangan Anda dan berbagai mata uang yang Anda gunakan untuk mengirimkan produk atau layanan Anda.

Setiap akun N26 gratis untuk dibuka dan digunakan, termasuk akun perusahaan yang menggunakan N26. Selain itu, tidak ada biaya manajemen atau transaksi luar negeri untuk pengguna N26; ini menjadikan N26 salah satu bank digital yang paling dicari oleh individu dan pekerja lepas dari seluruh dunia saat ini.

4. Wise (Sebelumnya TransferWise)

Wise, yang berbasis di Inggris, baru-baru ini mengalami perubahan branding untuk mencerminkan posisinya sebagai perusahaan penyedia jasa keuangan, bukan sekadar perusahaan transfer internasional.

Seperti Payoneer, Wise adalah akun uang elektronik, bukan seluruh rekening bank. Ini berarti Anda tidak mendapatkan bunga dari saldo akun Anda. Namun, ini adalah pilihan yang bagus untuk pemilik bisnis eCommerce global karena Anda dapat mengirim uang, menerima, dan bahkan mengonversi mata uang dengan sedikit biaya dan nilai tukar berbasis pasar.

Dengan akun Wise Business, Anda menerima IBAN atau nomor perutean serta nomor akun dan kode sortir serta kartu debit tanpa memerlukan rekening bank yang sebenarnya. Anda dapat membayar tagihan di 70 negara menggunakan kurs pasar aktual dan membayar karyawan di seluruh dunia tanpa menimbulkan biaya transaksi, mentransfer dana dalam berbagai mata uang, dan mentransfer uang antar berbagai akun tanpa harus membayar kurs tinggi untuk konversi dan penarikan mata uang.

5. Merkurius

Pelanggan Mercury dapat menghubungkan akun mereka ke pemroses pembayaran paling terkenal, seperti Stripe, Paypal, dan Amazon, serta berintegrasi dengan Quickbooks dan Xero, yang memungkinkan transfer transaksi otomatis yang dapat membantu dalam transaksi dan penjualan e-niaga .

Dengan opsi ini Dengan fitur ini, akun Mercury Anda akan memantau seluruh siklus pembayaran, mulai dari pembelian oleh pelanggan hingga transaksi dibukukan ke rekening bank. Anda sedang mencari ini saat membuka rekening bank yang mendukung e-niaga.

Mercury memiliki alat bawaan yang mudah digunakan yang memungkinkan Anda melakukan pembayaran dan mendapatkannya, memproses transaksi secara efisien, dan mengembalikan uang untuk toko atau bisnis online Anda.

Dapatkan Layanan Desain Grafis dan Video Tanpa Batas di RemotePik, pesan Uji Coba Gratis Anda

Untuk terus memperbarui diri Anda dengan berita eCommerce dan Amazon terbaru, berlangganan buletin kami di www.cruxfinder.com