Was ist digitales Banking? Beste digitale Banken für E-Commerce

Aufgrund der Vorteile des digitalen Bankings waren viele Menschen noch nie bei einer stationären Bank. Vom Zugriff auf alle Funktionen des Bankings über das Internet oder mobile Geräte bis hin zur Möglichkeit, bargeldlose Transaktionen in einer Vielzahl von Einzelhändlern zu ermöglichen, scheint das digitale Zeitalter des Bankings keine Zukunft zu sehen. Es schneit.

Was ist digitales Banking?

Digital Banking ist die Digitalisierung (oder Verlagerung ins Internet) aller traditionellen Bankprozesse und -dienstleistungen, die den Kunden bisher nur physisch in einer tatsächlichen Bankfiliale zugänglich waren. Dazu gehören Dinge wie

• Geldeinzahlungen, Abhebungen und Überweisungen
• Verwaltung von Giro-/Sparkonten
• Beantragung von Finanzprodukten
• Darlehensverwaltung
• Rechnung bezahlen
• Konto-Dienstleistungen

Was sind die Vorteile des digitalen Bankings?

Digital Banking bietet sowohl Verbrauchern als auch Geschäftsinhabern viele Vorteile. Es gibt ein paar:

Zugang. Mit dem Desktop- und mobilen Zugriff auf Ihre Bankkonten können Sie mit Digital Banking nicht an Bankzeiten gebunden sein, um Ihre Finanzen zu verwalten.

Niedrigere Preise und niedrigere Gebühren. Da Online-Banken die Gebühren senken, können Kunden aus verschiedenen Alternativen zu ihren stationären Finanzinstituten wählen. Darüber hinaus ist es einfach, Tarife und Gebühren zu bewerten, um die richtige Bank zu finden, die Ihren Anforderungen entspricht.

Eigenkapital. Aufstrebende Online-Banken machen das Banking unter gleichen Wettbewerbsbedingungen zugänglich, indem sie Gemeinschaften ohne und ohne Bank erreichen, die weitgehend von Mobiltelefonen abhängig sind, aber möglicherweise keinen Zugang zu Filialen bei Banken haben.

Digitale Bankdienstleistungen

1. Einfache Selbstregistrierung

Das Online-Self-Onboarding- Verfahren ermöglicht es Nutzern, sich für Bankprodukte (z. B. die Eröffnung eines Bankkontos) unabhängig von ihrem Gerät selbstständig anzumelden.

Bei der Einführung eines neuen Kunden muss die Bank Kundendaten und -dokumente sammeln und prüfen, sicherstellen, dass rechtliche Aspekte abgedeckt sind, und eine Due Diligence gemäß Richtlinien durchführen.

All dies muss digital in vier einfachen Schritten bewerkstelligt werden. Daher könnte ein langwieriger Prozess ohne Anweisungen zu einem langwierigen Onboarding-Prozess und einem unbefriedigenden Service für das digitale Banking führen.

2. Automatische Rechnungszahlungen

Dieser digitale Banking-Service macht nicht nur das Leben Ihrer Kunden einfacher. Es könnte auch als Anreiz für Kunden dienen, die Bank zu wechseln.

Die Eröffnung eines digitalen Kontos ist oft der erste Schritt nach der Selbstregistrierung. Der Prozess von Anfang bis Ende muss perfekt synchronisiert und optimiert sein – von der Erfassung der Kundeninformationen bis zur Auswahl der Art des Kontos.

Der Kunde soll sich mit mehreren Klicks in weniger als 5 Minuten anmelden und ein Konto einrichten können und gilt als die beste Methode für das Online-Kunden-Onboarding.

3. Automatische Rechnungszahlungen

Zahlungen für Rechnungen sind ein üblicher monatlicher Vorgang sowohl für Privat- als auch für Geschäftskunden. Es ist einer der Bereiche, in denen die Automatisierung bereits für Erleichterung sorgt.

Mit modernen digitalen Bankdiensten können Kunden Rechnungen direkt mit ihren Bankkonten oder Kreditkarten verknüpfen und ihre Rechnungen über einen zentralen Ort, manuell oder durch eine geplante automatische Zahlung pünktlich bezahlen.

Ihre Kunden können mit der gesamten Bandbreite an Verwaltungsfunktionen wie Schnellzugriff, Kontrolle über Rechnungen, kontinuierliche Integration in andere Systeme, Echtzeitübersicht und Generierung von Berichten ausgestattet werden.

4. Mobile kontaktlose Händlerzahlungen

Kontaktlose mobile Zahlungen sind zu einer immer beliebteren Option für digitales Banking geworden, und die COVID-19-Epidemie hat den Prozess weiter beschleunigt. Infolgedessen sind Einzelhändler dabei, Maßnahmen zu implementieren, die es Kunden erschweren, Oberflächen zu berühren und Bargeld zu verwenden.

Mobile kontaktlose Zahlungen ermöglichen es Benutzern, mit ihren Smartphones auf das POS-Terminal (oder andere berührungslose Lesegeräte) zu tippen, um eine Zahlung vorzunehmen. Es ist eine schnelle, effiziente, sichere und bequeme Zahlungsoption für Verbraucher und Händler.

Zu den beliebtesten Technologien für kontaktlose Zahlungen gehören Near Field Communication (NFC) und QR-Codes .

5. Sofortige P2P-Zahlungen

P2P (Peer-to-Peer) gedeiht im heutigen Finanzumfeld. Es ist eine einfache Zahlungsoption, mit der Kunden mit jedem Gerät sofort Geld überweisen können.

Unter Verwendung eines Bankkontos, das mit einem Kredit-/Debit- oder einem Wallet-Stored-Value-Konto verknüpft ist, können Benutzer über ihr Smartphone oder ihren Laptop mit einem oder zwei Klicks ganz einfach Geld an Familie und Freunde überweisen.

In Bezug auf Benutzerfreundlichkeit und Komfort ist P2P eine unschlagbare Funktion, die sich perfekt für die ständig wachsende Mobile-First-Kultur eignet, in der Finanztransaktionen in Echtzeit erwartet werden.

P2P-Transaktionen müssen durch ein hohes Maß an Sicherheit und geeignete Schutzmaßnahmen gegen Betrug gesichert werden, z. B. Biometrie, PIN und OTP (Time Password) .

Die besten digitalen Banken für E-Commerce im Jahr 2023

1. Zahler

Payoneer entwickelt sich schnell zu einem führenden Finanzverarbeitungsunternehmen mit Sitz in New York. Mit Payoneer können Benutzer eine virtuelle Bankkontonummer anfordern und erhalten, um Transaktionen zu verarbeiten, Geld zu erhalten und sogar Zahlungen zu leisten. Payoneer wird von vielen Unternehmen und sogar Händlern immer beliebter. Payoneer hat eine große Auswahl an Online-Marktplätzen, darunter eBay, Rakuten und sogar Amazon.

Derzeit ist Payoneer in über 150 Ländern auf der ganzen Welt verfügbar. Angenommen, Sie sind daran interessiert, Payoneer für Ihre persönliche oder geschäftliche Transaktion zu verwenden. In diesem Fall ist es möglich, eine Kontonummer für Ihre örtliche Bank zu erhalten, wenn Sie in den USA oder Großbritannien, Japan, der EU, Kanada, Singapur, Mexiko oder Australien wohnen. Die unten aufgeführten Währungsoptionen werden von Payoneer akzeptiert und akzeptiert: USD JPY, CAD, GPB, EUR, USD und CNH.

2. Revolution

Revolut ist eine in Großbritannien ansässige elektronische Bank, die seit dem Jahr 2015 tätig ist. Das Geschäft hat sich seitdem auf Europa, Australien, Singapur und die USA ausgeweitet.

Revolut bietet ein Konto für Unternehmen, mit dem Sie Kartenzahlungen direkt akzeptieren, Geldmittel in mehr als 28 Währungen speichern und handeln, in mehr als 150 Währungen bezahlen und sich mit anderen Geschäftsanwendungen wie Xero, Quickbooks und Slack verbinden können.

Die Zahlungs-Plugins von Revolut, die mit WooCommerce, Prestashop und Magento kompatibel sind, ermöglichen es Ihnen, Kreditkartentransaktionen auf der E-Commerce-Website in verschiedenen Währungen und zu geringeren Kosten als die meisten anderen Zahlungsabwicklungsdienste zu akzeptieren:

3. N26

N26 ist eine elektronische Bank, die in einer Vielzahl von Sprachen zugänglich ist, darunter Englisch, Spanisch, Französisch und Italienisch. Es wurde 2013 gegründet und hatte die Aufgabe, den Bedarf von Freiberuflern zu decken, Rechnungen effizient zu verwalten, Zahlungen abzuwickeln und von überall aus mit verschiedenen Währungen umzugehen, wenn sie aus der Ferne arbeiten. Wenn Sie freiberuflich tätig sind oder mit Kunden aus der ganzen Welt zu tun haben, kann die Verwendung von N26 die Kontrolle über Ihre Finanzen und die verschiedenen Währungen, die Sie für die Bereitstellung Ihrer Produkte oder Dienstleistungen verwenden, vereinfachen.

Jedes N26-Konto kann kostenlos eröffnet und genutzt werden, einschließlich Unternehmenskonten, die N26 verwenden. Darüber hinaus fallen für Nutzer von N26 keine Auslandstransaktions- oder Verwaltungsgebühren an; Damit ist N26 heute eine der begehrtesten Digitalbanken für Privatpersonen und Freiberufler aus aller Welt.

4. Wise (früher TransferWise)

Wise, mit Sitz im Vereinigten Königreich, hat kürzlich eine Markenänderung erfahren, um seine Position als Finanzdienstleistungsunternehmen und nicht nur als internationales Transferunternehmen widerzuspiegeln.

Wie Payoneer ist Wise ein E-Geld-Konto anstelle eines ganzen Bankkontos. Das bedeutet, dass Sie keine Zinsen auf Ihre Kontoguthaben erhalten. Es ist jedoch eine großartige Option für globale E-Commerce-Geschäftsinhaber, da Sie gegen eine geringe Gebühr und marktbasierte Wechselkurse Geld senden, empfangen und sogar Währungen umtauschen können.

Mit dem Wise-Business-Konto erhalten Sie eine IBAN oder Bankleitzahl sowie Kontonummer und Bankleitzahl und Debitkarte, ohne dass Sie ein echtes Bankkonto benötigen. Sie können Rechnungen in 70 Ländern mit dem aktuellen Marktkurs bezahlen und Mitarbeiter auf der ganzen Welt bezahlen, ohne dass Transaktionskosten anfallen, Gelder in mehreren Währungen überweisen und Geld zwischen verschiedenen Konten überweisen, ohne hohe Gebühren für die Währungsumrechnung und -abhebung zahlen zu müssen.

5. Merkur

Mercury-Kunden können ihre Konten mit den bekanntesten Zahlungsanbietern wie Stripe, Paypal und Amazon verbinden sowie in Quickbooks und Xero integrieren, die eine automatisierte Übertragung von Transaktionen ermöglichen, die bei E-Commerce-Transaktionen und -Verkäufen hilfreich sein können .

Mit diesen Optionen Mit diesen Funktionen überwacht Ihr Mercury-Konto den gesamten Zahlungszyklus, vom Kauf durch den Kunden bis zur Buchung der Transaktion auf dem Bankkonto. Sie suchen danach, wenn Sie ein E-Commerce-fähiges Bankkonto eröffnen.

Mercury verfügt über benutzerfreundliche, integrierte Tools, mit denen Sie Zahlungen tätigen und erhalten, Transaktionen effizient verarbeiten und Rückerstattungen für Ihren Online-Shop oder Ihr Geschäft vornehmen können.

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