Digital Banking คืออะไร? ธนาคารดิจิทัลที่ดีที่สุดสำหรับอีคอมเมิร์ซ

เนื่องจากข้อได้เปรียบของธนาคารดิจิทัล หลายคนไม่เคยอยู่ในธนาคารที่มีหน้าร้านมาก่อน จากการเข้าถึงฟังก์ชันทั้งหมดของธนาคารบนอินเทอร์เน็ตหรืออุปกรณ์เคลื่อนที่ ไปจนถึงความสามารถในการทำธุรกรรมแบบไร้เงินสดในผู้ค้าปลีกจำนวนมาก ดูเหมือนว่ายุคดิจิทัลของการธนาคารจะมองไม่เห็นอนาคต ตอนนี้

ธนาคารดิจิทัลคืออะไร?

ธนาคารดิจิทัลคือการทำให้เป็นดิจิทัล (หรือการเปลี่ยนแปลงบนเว็บ) ของกระบวนการและบริการธนาคารแบบดั้งเดิมทั้งหมด ซึ่งก่อนหน้านี้ลูกค้าเข้าถึงได้ภายในสาขาธนาคารจริงเท่านั้น ซึ่งรวมถึงสิ่งต่างๆ เช่น

• การฝาก การถอนเงิน และการโอนเงิน
• การตรวจสอบ / การจัดการบัญชีออมทรัพย์
• การสมัครผลิตภัณฑ์ทางการเงิน
• การจัดการสินเชื่อ
• จ่ายบิล
• บริการบัญชี

Digital Banking มีประโยชน์อย่างไร?

ธนาคารดิจิทัลมีข้อดีมากมายสำหรับทั้งผู้บริโภคและเจ้าของธุรกิจ มีไม่กี่:

เข้าถึง. ด้วยการเข้าถึงบัญชีธนาคารของคุณผ่านเดสก์ท็อปและอุปกรณ์พกพา ธนาคารดิจิทัลช่วยให้คุณไม่ต้องผูกติดกับเวลาทำการธนาคารเพื่อจัดการการเงินของคุณ

อัตราที่ต่ำกว่าและค่าธรรมเนียมที่ต่ำกว่า เมื่อธนาคารออนไลน์ลดค่าธรรมเนียม ลูกค้าจึงสามารถเลือกทางเลือกต่างๆ แทนสถาบันการเงินที่มีหน้าร้านจริงได้ นอกจากนี้ยังง่ายต่อการประเมินอัตราและค่าธรรมเนียมเพื่อค้นหาธนาคารที่เหมาะสมและตรงกับความต้องการของคุณ

ทุน. ธนาคารออนไลน์ที่พุ่งพรวดทำให้ธนาคารสามารถเข้าถึงได้ในระดับที่เท่าเทียมโดยการเข้าถึงชุมชนที่ไม่มีธนาคารและธนาคารที่ไม่สามารถเข้าถึงธนาคารได้ซึ่งต้องอาศัยโทรศัพท์มือถือเป็นส่วนใหญ่ แต่อาจไม่สามารถเข้าถึงที่ตั้งสาขาที่ธนาคารได้

บริการธนาคารดิจิทัล

1. การลงทะเบียนด้วยตนเองอย่างง่าย

ขั้นตอนการเริ่มต้นใช้งาน ด้วยตนเองทางออนไลน์ ช่วยให้ผู้ใช้สามารถลงทะเบียนสำหรับผลิตภัณฑ์ธนาคาร (เช่น การเปิดบัญชีธนาคาร) ได้อย่างอิสระ โดยไม่คำนึงถึงอุปกรณ์ของพวกเขา

เมื่อแนะนำลูกค้าใหม่ ธนาคารจะต้องรวบรวมและตรวจสอบข้อมูลและเอกสารของลูกค้า ตรวจสอบให้แน่ใจว่าครอบคลุมแง่มุมทางกฎหมาย และดำเนินการตรวจสอบสถานะตามหลักเกณฑ์

ทั้งหมดนี้ต้องทำแบบดิจิทัลใน สี่ขั้นตอนง่ายๆ ดังนั้น กระบวนการเพิ่มเติมที่ขาดคำแนะนำอาจส่งผลให้กระบวนการเริ่มต้นใช้งานใช้เวลานาน และบริการที่ไม่น่าพึงพอใจสำหรับธนาคารดิจิทัล

2. การจ่ายบิลอัตโนมัติ

บริการธนาคารดิจิทัลนี้ทำมากกว่าทำให้ชีวิตลูกค้าของคุณง่ายขึ้น นอกจากนี้ยังสามารถใช้เป็นแรงจูงใจให้ลูกค้าเปลี่ยนธนาคาร

การเปิดบัญชีดิจิทัลมักเป็นขั้นตอนแรกหลังจากการลงทะเบียนด้วยตนเอง กระบวนการตั้งแต่ต้นจนจบต้องได้รับการประสานอย่างไร้ที่ติและคล่องตัว ตั้งแต่การรวบรวมข้อมูลลูกค้าไปจนถึงการเลือกประเภทบัญชี

ลูกค้าควรสามารถลงทะเบียนและสร้างบัญชีด้วยการคลิกหลายครั้งใน เวลาน้อยกว่า 5 นาที และถือเป็นวิธีที่ดีที่สุดสำหรับการเริ่มใช้งานลูกค้าออนไลน์

3. การจ่ายบิลอัตโนมัติ

การชำระบิลเป็นกระบวนการรายเดือนทั่วไปสำหรับลูกค้าธนาคารส่วนบุคคลและลูกค้าธุรกิจ เป็นหนึ่งในพื้นที่ที่ระบบอัตโนมัติอำนวยความสะดวกอยู่แล้ว

บริการธนาคารดิจิทัลสมัยใหม่ช่วยให้ลูกค้า เชื่อมโยงใบเรียกเก็บเงิน กับบัญชีธนาคารหรือบัตรเครดิตได้โดยตรง และชำระเงินผ่านส่วนกลางด้วยตนเอง หรือผ่านการชำระเงินอัตโนมัติตามกำหนดเวลา

ลูกค้าของคุณสามารถเสริมศักยภาพด้วยฟีเจอร์การจัดการอย่างเต็มรูปแบบ เช่น การเข้าถึงอย่างรวดเร็ว การควบคุมบิล การรวมเข้ากับระบบอื่นๆ อย่างต่อเนื่อง ภาพรวมตามเวลาจริง และการสร้างรายงาน

4. การชำระเงินผ่านร้านค้าแบบไร้สัมผัสบนมือถือ

การชำระเงินผ่านมือถือแบบไร้สัมผัสกลายเป็นตัวเลือกธนาคารดิจิทัลที่ได้รับความนิยมมากขึ้น และการแพร่ระบาดของโควิด-19 ได้เร่งกระบวนการให้เร็วขึ้นไปอีก ส่งผลให้ผู้ค้าปลีกอยู่ในขั้นตอนของการดำเนินมาตรการที่ทำให้ลูกค้าสัมผัสพื้นผิวและใช้เงินสดได้ยากขึ้น

การชำระเงินแบบไร้สัมผัสผ่านมือถือทำให้ผู้ใช้สามารถใช้สมาร์ทโฟนของตนแตะที่เครื่อง POS (หรือเครื่องอ่านอื่นๆ ที่ไม่ต้องสัมผัส) เพื่อชำระเงิน เป็นตัวเลือกการชำระเงินที่รวดเร็ว มีประสิทธิภาพ ปลอดภัย และสะดวกสบายสำหรับผู้บริโภคและร้านค้า

เทคโนโลยีที่นิยมมากที่สุดในการชำระเงินแบบไร้สัมผัส ได้แก่ Near Field Communication (NFC) และรหัส QR

5. การชำระเงิน P2P ทันที

P2P (Peer-to-Peer) กำลังเฟื่องฟูในสภาพแวดล้อมทางการเงินในปัจจุบัน เป็นตัวเลือกการชำระเงินง่ายๆ ที่ช่วยให้ลูกค้าสามารถโอนเงินได้ทันทีโดยใช้อุปกรณ์ใดก็ได้

การใช้บัญชีธนาคารที่เชื่อมโยงกับเครดิต/เดบิตหรือบัญชีมูลค่าที่เก็บไว้ในกระเป๋าเงิน ผู้ใช้สามารถโอนเงินให้ครอบครัวและเพื่อนได้อย่างง่ายดายผ่านสมาร์ทโฟนหรือแล็ปท็อปด้วยการคลิกหรือแตะสองครั้ง

ในแง่ของความง่ายและสะดวกของลูกค้า P2P เป็นคุณสมบัติที่ไม่มีใครเทียบได้ซึ่งสมบูรณ์แบบสำหรับวัฒนธรรมมือถือที่เติบโตขึ้นเรื่อย ๆ ซึ่งการทำธุรกรรมทางการเงินคาดว่าจะเกิดขึ้นในแบบเรียลไทม์

การทำธุรกรรมแบบ P2P จะต้องได้รับการรักษาความปลอดภัยระดับสูงและการป้องกันการฉ้อโกงที่เหมาะสม ตัวอย่างเช่น ไบโอเมตริก, PIN และ OTP (รหัสผ่านเวลา)

ธนาคารดิจิทัลที่ดีที่สุดสำหรับอีคอมเมิร์ซในปี 2566

1. เพย์โอเนียร์

Payoneer กำลังก้าวขึ้นเป็นบริษัทดำเนินการทางการเงินชั้นนำในนิวยอร์กอย่างรวดเร็ว ด้วย Payoneer ผู้ใช้สามารถขอและรับหมายเลขบัญชีธนาคารเสมือนเพื่อช่วยในการประมวลผลธุรกรรม รับเงิน และแม้แต่ชำระเงิน Payoneer เป็นที่ชื่นชอบมากขึ้นจากธุรกิจต่างๆ และแม้แต่พ่อค้า Payoneer มีตลาดออนไลน์มากมาย ซึ่งรวมถึง eBay, Rakuten และแม้แต่ Amazon

ปัจจุบัน Payoneer สามารถเข้าถึงได้ในกว่า 150 ประเทศทั่วโลก สมมติว่าคุณสนใจใช้ Payoneer เพื่อทำธุรกรรมส่วนตัวหรือธุรกิจของคุณ ในกรณีดังกล่าว คุณสามารถรับหมายเลขบัญชีสำหรับธนาคารในประเทศของคุณได้เมื่อคุณอาศัยอยู่ในสหรัฐอเมริกาหรือสหราชอาณาจักร ญี่ปุ่น สหภาพยุโรป แคนาดา สิงคโปร์ เม็กซิโก หรือออสเตรเลีย ตัวเลือกสกุลเงินด้านล่างได้รับการยอมรับและยอมรับโดย Payoneer: USD JPY, CAD, GPB, EUR, USD และ CNH

2. การปฏิวัติ

Revolut เป็นธนาคารอิเล็กทรอนิกส์ในอังกฤษที่เปิดให้บริการมาตั้งแต่ปี 2015 จากนั้นธุรกิจได้ขยายไปยังยุโรป ออสเตรเลีย สิงคโปร์ และสหรัฐอเมริกา

Revolut ให้บริการบัญชีสำหรับธุรกิจที่ให้คุณรับชำระเงินผ่านบัตรได้โดยตรง จัดเก็บและแลกเปลี่ยนเงินในสกุลเงินมากกว่า 28 สกุลเงิน ชำระเงินในสกุลเงินมากกว่า 150 สกุลเงิน และเชื่อมต่อกับแอปพลิเคชันทางธุรกิจอื่นๆ เช่น Xero, Quickbooks และ Slack

ปลั๊กอินการชำระเงินจาก Revolut ที่เข้ากันได้กับ WooCommerce, Prestashop และ Magento ช่วยให้คุณเริ่มรับธุรกรรมบัตรเครดิตบนเว็บไซต์อีคอมเมิร์ซในสกุลเงินต่างๆ และมีค่าใช้จ่ายต่ำกว่าบริการประมวลผลการชำระเงินอื่นๆ ส่วนใหญ่:

3. น.26

N26 เป็นธนาคารอิเล็กทรอนิกส์ที่สามารถเข้าถึงได้ในหลายภาษา ซึ่งรวมถึงภาษาอังกฤษ สเปน ฝรั่งเศส และอิตาลี ก่อตั้งขึ้นในปี 2013 และภารกิจคือตอบสนองความต้องการของฟรีแลนซ์ในการจัดการใบแจ้งหนี้ ดำเนินการชำระเงิน และจัดการกับสกุลเงินต่างๆ จากทุกที่เมื่อทำงานจากระยะไกลได้อย่างมีประสิทธิภาพ หากคุณเป็นฟรีแลนซ์หรือติดต่อกับลูกค้าจากทั่วโลก การใช้ N26 สามารถลดความซับซ้อนในการควบคุมการเงินและสกุลเงินต่างๆ ที่คุณใช้ในการส่งมอบผลิตภัณฑ์หรือบริการของคุณ

บัญชี N26 ทุกบัญชีสามารถเปิดและใช้งานได้ฟรี รวมถึงบัญชีองค์กรที่ใช้ N26 นอกจากนี้ยังไม่มีค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมหรือการจัดการต่างประเทศสำหรับผู้ใช้ N26 สิ่งนี้ทำให้ N26 เป็นหนึ่งในธนาคารดิจิทัลที่เป็นที่ต้องการมากขึ้นสำหรับบุคคลทั่วไปและฟรีแลนซ์จากทั่วโลกในปัจจุบัน

4. ฉลาด (ก่อนหน้านี้ TransferWise)

Wise ซึ่งมีฐานอยู่ในสหราชอาณาจักร เพิ่งผ่านการเปลี่ยนแปลงแบรนด์เพื่อสะท้อนถึงสถานะของบริษัทในฐานะบริษัทที่ให้บริการทางการเงิน แทนที่จะเป็นเพียงบริษัทโอนระหว่างประเทศ

เช่นเดียวกับ Payoneer Wise เป็นบัญชีเงินอิเล็กทรอนิกส์แทนที่จะเป็นบัญชีธนาคารทั้งหมด ซึ่งหมายความว่าคุณไม่ได้รับดอกเบี้ยจากยอดคงเหลือในบัญชีของคุณ อย่างไรก็ตาม มันเป็นตัวเลือกที่ยอดเยี่ยมสำหรับเจ้าของธุรกิจอีคอมเมิร์ซทั่วโลก เนื่องจากคุณสามารถส่งเงิน รับ หรือแม้แต่แปลงสกุลเงินด้วยค่าธรรมเนียมเล็กน้อยและอัตราแลกเปลี่ยนตามตลาด

ด้วยบัญชี Wise Business คุณจะได้รับ IBAN หรือ Routing Number ตลอดจนหมายเลขบัญชีและรหัสการจัดเรียงและบัตรเดบิตโดยไม่จำเป็นต้องมีบัญชีธนาคารจริง คุณสามารถชำระเงินสำหรับใบแจ้งหนี้ใน 70 ประเทศโดยใช้อัตราตลาดจริงและจ่ายเงินให้พนักงานทั่วโลกโดยไม่ต้องเสียค่าใช้จ่ายในการทำธุรกรรม โอนเงินได้หลายสกุลเงิน และโอนเงินระหว่างบัญชีต่างๆ โดยไม่ต้องจ่ายในอัตราสูงสำหรับการแปลงสกุลเงินและถอนเงิน

5. ปรอท

ลูกค้าของ Mercury สามารถเชื่อมต่อบัญชีของตนกับตัวประมวลผลการชำระเงินที่เป็นที่รู้จักมากที่สุด เช่น Stripe, Paypal และ Amazon รวมทั้งผสานรวมกับ Quickbooks และ Xero ซึ่งช่วยให้สามารถโอนธุรกรรมโดยอัตโนมัติ ซึ่งสามารถช่วยในการทำธุรกรรมอีคอมเมิร์ซและการขาย .

ด้วยตัวเลือกเหล่านี้ ด้วยคุณสมบัติเหล่านี้ บัญชี Mercury ของคุณจะตรวจสอบรอบการชำระเงินทั้งหมด ตั้งแต่การซื้อโดยลูกค้าจนกระทั่งธุรกรรมผ่านรายการในบัญชีธนาคาร คุณกำลังมองหาสิ่งนี้เมื่อคุณเปิดบัญชีธนาคารที่เปิดใช้งานอีคอมเมิร์ซ

Mercury มีเครื่องมือในตัวที่ใช้งานง่ายซึ่งช่วยให้คุณชำระเงินและรับเงิน ดำเนินธุรกรรมอย่างมีประสิทธิภาพ และคืนเงินสำหรับร้านค้าออนไลน์หรือธุรกิจของคุณ

รับบริการออกแบบกราฟิกและวิดีโอไม่จำกัดบน RemotePik จองช่วงทดลองใช้ฟรี

หากต้องการติดตามข่าวสารล่าสุดเกี่ยวกับอีคอมเมิร์ซและ Amazon โปรดสมัครรับจดหมายข่าวของเราที่ www.cruxfinder.com