Tips Pajak EOFY untuk Pedagang Tunggal: Pendekatan yang Cerdas Bisnis

Setiap tahun pada waktu pajak, banyak pebisnis dengan panik membereskan dokumen mereka dan bersiap untuk menyerahkan pengembalian pajak mereka. Di Australia, di antara mereka ada lebih dari 1,5 juta pedagang tunggal. Tapi siapa mereka, apa yang mereka lakukan, dan apa saja tip pajak untuk pedagang tunggal?

Bagaimana Seorang Pedagang Tunggal Dapat Meminimalkan Pajak?

1. Siapa pedagang tunggal?
2. Pro dan kontra dari status pedagang tunggal
3. Kiat pajak cerdas bisnis teratas untuk pedagang tunggal

Sebelum kita mulai, harus dijelaskan bahwa ini hanyalah ide yang harus Anda pertimbangkan dan mungkin diskusikan lebih lanjut dengan agen pajak atau akuntan CPA Anda yang terdaftar di Australia.

Dengan itu, mari cari tahu lebih banyak!

Siapa pedagang tunggal?

Seorang pedagang tunggal memiliki dan menjalankan bisnis dalam kapasitas pribadi mereka. Mereka tidak dilindungi undang-undang oleh perwalian atau struktur perusahaan, yang berarti bahwa semua risiko, serta imbalan, melekat pada individu tersebut. Anda bertanggung jawab atas semua aspek bisnis. Dengan bisnis yang dioperasikan melalui perusahaan, perusahaan adalah badan hukum dan mengajukan pengembalian pajaknya sendiri.

Pedagang tunggal memiliki fleksibilitas terbatas dalam hal pajak. Semua pendapatan bisnis mereka diperlakukan sebagai pendapatan pribadi, jadi semakin banyak yang mereka hasilkan, semakin tinggi pajak mereka. Ini juga berarti mereka membayar pajak dengan tarif pajak penghasilan pribadi dan bukan tarif yang lebih datar yang dinikmati perusahaan. Untuk definisi resmi Australian Tax Office (ATO) tentang pedagang tunggal, baca di sini.

Pro dan kontra dari status pedagang tunggal

Sebagian besar membaca posting ini akan telah menentukan struktur bisnis pilihan mereka, tetapi jika Anda masih memutuskan, mari kita lihat keuntungan dan kerugian utama memilih status pedagang tunggal. Sangat sering, Anda akan menemukan aspek yang sama dapat bekerja di kedua sisi buku besar:

Keuntungan:

• Mudah dibuat – yang Anda butuhkan hanyalah ABN
• Murah untuk mendirikan bisnis pedagang tunggal
• Anda adalah bos dan dapat mengendalikan nasib Anda
• Semua keuntungan adalah milik Anda

Kekurangan:

• Semua kerugian/kewajiban adalah milik Anda
• Anda adalah bos dan harus mengatasi setiap keputusan bisnis
• Harus membayar pajak dengan tarif pajak penghasilan pribadi

Kiat pajak cerdas bisnis teratas untuk pedagang tunggal

Ada beberapa tip pedagang tunggal yang perlu dipertimbangkan, tetapi perlu dicatat bahwa banyak yang mengandalkan perhatian dan fokus Anda sepanjang tahun daripada hanya pada waktu pajak. Misalnya, jika Anda tidak menyimpan catatan yang baik, mungkin sulit untuk membuktikan pengeluaran untuk diklaim sebagai potongan pedagang tunggal, dan ATO mungkin tidak mempertimbangkan pengeluaran ini. Mari kita daftar beberapa tip pajak terkemuka untuk pedagang tunggal:

Simpan catatan keuangan yang akurat dan terperinci

Pastikan Anda menyimpan catatan ketat dari semua aktivitas bisnis Anda sepanjang tahun, dari 1 Juli hingga 31 Juni. Catatan harus mencakup pengeluaran, pembelian, penjualan, dan pembayaran yang dilakukan kepada karyawan Anda. Jenis disiplin ini akan memastikan pengeluaran pedagang tunggal Anda tidak pernah diremehkan.

Seringkali pedagang tunggal akan menggunakan paket perangkat lunak akuntansi online untuk menyimpan catatan data keuangan mereka. Mereka juga menggunakannya untuk kontrol stok dan faktur. Dan tentunya biaya berlangganan bisa dijadikan sebagai pengurang. Menyimpan catatan online akan menyederhanakan pelacakan untung dan rugi Anda dan memberi Anda akses mudah ke keuangan bisnis Anda bila diperlukan.

Pisahkan pengeluaran bisnis dan pribadi Anda ke dalam akun yang berbeda

Salah satu kesalahan terbesar yang dilakukan pedagang tunggal adalah mencampuradukkan bisnis dan keuangan pribadi mereka. Menyimpan akun terpisah akan membuat hidup lebih mudah bagi akuntan Anda pada waktu pajak dan akan membantu Anda tetap pada anggaran dan menyimpan catatan yang jelas dari setiap pengeluaran yang dapat dikurangkan dari pajak. Jangan lupa bahkan setelah pengembalian pajak Anda telah diajukan, penting untuk menyimpan tanda terima Anda setidaknya selama lima tahun. Digitalisasi catatan ini membantu.

Sisihkan sebagian penghasilan untuk waktu pajak

Ini adalah perencanaan yang cerdas untuk memastikan bahwa ketika waktu pajak tiba, Anda memiliki dana yang disisihkan, mungkin di rekening terpisah, sehingga Anda tidak memiliki kejutan yang mengganggu. Mencari tahu apa yang harus Anda sita untuk pajak bisa jadi rumit, jadi mungkin ada baiknya berbicara dengan akuntan Anda untuk mendapatkan panduan. Dengan cara yang sama, Anda perlu membuat ketentuan untuk GST jika berlaku.

Tetap mengikuti aturan pajak

Membiasakan diri Anda dengan pemotongan pajak yang sah untuk pedagang tunggal adalah ide bagus. Pengetahuan itu akan membantu pedagang tunggal memaksimalkan pengurangan pajak untuk tahun pajak Australia. Kantor Pajak Australia memiliki banyak sumber daya yang tersedia untuk membantu. Sebagai permulaan, bacalah Pengurangan untuk pedagang tunggal atau bisnis kemitraan rumahan .

Di dalamnya, Anda akan menemukan panduan bermanfaat yang akan membantu membentuk pengembalian pajak pedagang tunggal Anda. Sebagai contoh, penting untuk menyimpan catatan yang akurat tentang hal-hal berikut karena semua adalah pengurangan yang dapat Anda lakukan untuk mengurangi kewajiban pajak Anda:

• Perangkat lunak dan biaya berlangganan
• Biaya akuntan pajak
• Bunga pinjaman usaha
• Penyusutan peralatan bisnis (barang-barang seperti laptop, furnitur, dll.)
• Biaya perjalanan bisnis
• Biaya pemasaran
• Biaya perawatan
• Kontribusi super pribadi

Rencanakan pajak Anda

Jangan hanya menunggu sampai akhir tahun anggaran. Ambil alih pajak Anda. Perencanaan yang matang dan penerapan tip pajak cerdas untuk pedagang tunggal dapat mengurangi tagihan pajak Anda.

Cari tahu apakah Anda memenuhi syarat untuk mengklaim penghapusan aset instan pedagang tunggal pada peralatan yang Anda butuhkan, dan buat rencana untuk membeli. Melakukan hal itu berarti seluruh biaya dapat diklaim sebagai biaya yang dapat dikurangkan daripada sebagian yang mewakili penyusutan.

Apakah ada biaya pedagang tunggal yang dapat dibayar di muka? Ini mungkin dapat dimasukkan dalam pengeluaran Anda tahun ini. Pikirkan hosting situs web, pembaruan domain, biaya pemasaran, dan bahkan sewa. Pembelian tersebut tidak dapat diatur pada menit terakhir, jadi rencanakan untuk menjadi cerdas pajak.

Perencanaan juga akan membantu Anda mendorong tagihan Anda sendiri melampaui tanggal 30 Juni. Juga bijaksana untuk memastikan Anda sepenuhnya mengatasi semua piutang tak tertagih dalam pembukuan Anda. Hapus sebelum akhir tahun keuangan.

Ada banyak strategi untuk meminimalkan beban pajak Anda, tetapi semuanya memerlukan perencanaan dan waktu yang cermat. Strategi pajak yang diterapkan sejak awal tahun keuangan akan memastikan Anda bertanggung jawab dan tetap memegang kendali.

Mintalah saran dari agen pajak CPA Anda yang terdaftar di Australia tentang strategi perencanaan pajak. Mereka tidak hanya menawarkan dukungan dalam mengelola pengembalian pajak tetapi juga dapat memberikan tips pajak yang bermanfaat bagi pedagang tunggal yang dapat meningkatkan profitabilitas.

Lakukan inventarisasi

Sebuah stocktake bisa menjadi vital jika Anda memegang saham apapun sebagai bagian dari bisnis pedagang tunggal Anda. Identifikasi semua barang persediaan yang rusak dan/atau usang yang dapat diturunkan nilainya atau dihapuskan seluruhnya. Penghapusan itu akan mengurangi nilai saham perdagangan Anda dan keuntungan bisnis kena pajak Anda.

Gunakan profesional yang berkualifikasi

Sejauh ini, saran terbaik yang bisa diberikan kepada pedagang tunggal adalah mendapatkan saran. Tidak peduli ukuran bisnis Anda, sangat penting bagi Anda untuk mendapatkan bantuan dan saran dari profesional tepercaya. Seorang akuntan atau agen pajak terdaftar, antara lain, akan dapat menggunakan keahlian mereka untuk meminimalkan tagihan pajak Anda dan meringankan beban waktu pajak. Dan biaya mereka dapat dikurangkan.

EOFY tidak perlu menakutkan bagi pedagang tunggal seperti Anda. Ini dapat dibuat jauh lebih mudah dengan perencanaan yang matang, sistem pengumpulan dan penyimpanan data dasar, perhatian terhadap detail sepanjang tahun dan penggunaan profesional.