개인 거래자를 위한 EOFY 세금 팁: 비즈니스에 정통한 접근 방식

매년 세금이 붙는 시간이 되면 많은 사업가들이 바쁘게 서류를 정리하고 세금 신고를 준비합니다. 호주에는 150만 명이 넘는 개인 거래자가 있습니다. 그러나 그들은 누구이며, 무엇을 하며, 단독 거래자를 위한 몇 가지 세금 팁은 무엇입니까?

개인 거래자는 세금을 어떻게 최소화할 수 있습니까?

1. 개인 거래자는 누구입니까?
2. 개인사업자 지위의 장단점
3. 개인사업자를 위한 비즈니스에 정통한 최고의 세금 팁

시작하기 전에 이러한 아이디어는 단순히 CPA Australia에 등록된 세무 대리인이나 회계사 와 함께 고려하고 추가로 논의해야 할 단순한 아이디어라는 점을 분명히 해야 합니다 .

그건 그렇고, 더 알아 봅시다!

개인 거래자는 누구입니까?

개인 상인은 개인 자격으로 사업을 소유하고 운영합니다. 그들은 신탁이나 회사 구조에 의해 법적으로 보호되지 않습니다. 즉, 모든 위험과 보상이 해당 개인에게 부여됩니다. 귀하는 비즈니스의 모든 측면에 대한 책임이 있습니다. 회사를 통해 운영되는 비즈니스의 경우 회사는 법인이며 자체 세금 신고서를 제출합니다.

개인사업자는 세금과 관련하여 유연성이 제한적입니다. 그들의 사업 소득은 모두 개인 소득으로 취급되므로 소득이 많을수록 세금이 증가합니다. 또한 회사가 누리는 더 낮은 세율이 아닌 개인 소득세율로 세금을 납부한다는 의미이기도 합니다. 개인 사업자에 대한 공식 호주 국세청(ATO) 정의는 여기를 참조하십시오.

개인사업자 지위의 장단점

이 게시물을 읽는 대부분의 사람들은 이미 선호하는 비즈니스 구조를 결정했지만 아직 결정을 내리지 못하는 경우 단독 거래자 상태를 선택할 때의 주요 장점과 단점을 살펴보겠습니다. 매우 자주 원장의 양쪽에서 동일한 측면이 작동할 수 있음을 알 수 있습니다.

장점:

• 설정하기 쉽습니다. ABN만 있으면 됩니다.
• 개인사업자 창업비용 저렴
• 당신은 보스이고 당신의 운명을 통제할 수 있습니다
• 모든 이익은 당신의 것입니다

단점:

• 모든 손실/책임은 귀하의 것입니다
• 당신은 보스이며 모든 비즈니스 결정을 내려야 합니다.
• 개인소득세율로 세금을 내야 한다

개인사업자를 위한 비즈니스에 정통한 최고의 세금 팁

고려해야 할 몇 가지 개인 거래자 팁이 있지만 많은 사람들이 단순히 세금 납부 시간이 아니라 일년 내내 관심과 집중에 의존한다는 점에 주목할 가치가 있습니다. 예를 들어, 좋은 기록을 유지하지 않으면 단독 거래자 공제로 청구할 비용을 입증하기 어려울 수 있으며 ATO는 이러한 비용을 고려하지 않을 수 있습니다. 개인 사업자를 위한 주요 세금 팁을 나열해 보겠습니다.

정확하고 상세한 재무 기록 유지

7월 1일부터 6월 31일까지 연중 내내 모든 비즈니스 활동에 대한 엄격한 기록을 유지해야 합니다. 기록에는 직원에 대한 지출, 구매, 판매 및 지불이 포함되어야 합니다. 이러한 유형의 징계는 귀하의 단독 거래자 비용이 결코 과소 평가되지 않도록 합니다.

종종 개인 거래자는 회계 온라인 소프트웨어 패키지를 사용하여 재무 데이터 기록을 유지합니다. 또한 재고 관리 및 송장 발행에도 사용합니다. 물론 구독료는 공제로 사용할 수 있습니다. 온라인 기록을 유지하면 손익 추적을 단순화하고 필요할 때 비즈니스 재정에 쉽게 액세스할 수 있습니다.

비즈니스 및 개인 비용을 다른 계정으로 분리

개인 거래자가 저지르는 가장 큰 실수 중 하나는 비즈니스와 개인 재정을 혼동하는 것입니다. 별도의 계정을 유지하면 세금 납부 시간에 회계사의 생활이 훨씬 쉬워지고 예산을 유지하고 세금 공제 가능한 비용에 대한 명확한 기록을 유지하는 데 도움이 됩니다. 세금보고를 한 후에도 영수증을 5년 이상 보관해야 한다는 사실을 잊지 마십시오. 이러한 기록을 디지털화하면 도움이 됩니다.

세금 시간을 위해 일부 수입을 따로 설정하십시오.

세금 납부 시기가 도래했을 때 별도의 계좌에 자금을 따로 마련해 두어 불안한 놀라움이 없도록 하는 것이 현명한 계획입니다. 세금을 위해 무엇을 격리해야 하는지 알아내는 것은 까다로울 수 있으므로 안내를 위해 회계사와 상담할 가치가 있습니다. 같은 방식으로 해당되는 경우 GST에 대한 규정을 마련해야 합니다.

세금 규칙을 준수하십시오.

개인 사업자에 대한 합법적인 세금 공제를 숙지하는 것은 좋은 생각입니다. 이러한 지식은 개인사업자가 호주 과세 연도에 대한 세금 공제를 극대화하는 데 도움이 될 것입니다. 호주 국세청(Australian Tax Office)에는 도움이 될 수 있는 많은 자원이 있습니다. 먼저 개인 사업자 또는 파트너십 가정 기반 비즈니스에 대한 공제액을 읽어 보십시오 .

여기에는 개인 사업자 세금 환급을 구성하는 데 도움이 되는 유용한 지침이 있습니다. 예를 들어, 다음에 대한 정확한 기록을 유지하는 것이 중요합니다. 모두 납세 의무를 줄이기 위해 할 수 있는 공제이기 때문입니다.

• 소프트웨어 및 구독 비용
• 세무사 비용
• 사업 대출에 대한 이자
• 업무용 장비(노트북, 가구 등)의 감가상각
• 출장 경비
• 마케팅 비용
• 유지비
• 개인 최고 기부금

세금 계획

회계 연도가 끝날 때까지 기다리지 마십시오. 세금을 책임지세요. 개인 상인을 위한 현명한 세금 팁을 신중하게 계획하고 적용하면 세금을 줄일 수 있습니다.

필요한 장비에 대해 단독 거래자 즉석 자산 상각을 청구할 자격이 있는지 확인하고 구매 계획을 세우십시오. 이렇게 하면 감가상각을 나타내는 부분이 아니라 전체 비용을 공제 비용으로 청구할 수 있습니다.

선불할 수 있는 단독 거래자 비용이 있습니까? 이것들은 귀하의 현재 연도 비용에 포함될 수 있습니다. 웹사이트 호스팅, 도메인 갱신, 마케팅 비용, 임대까지 생각해 보십시오. 이러한 구매는 막판에 정리할 수 없으므로 세금을 현명하게 계획하십시오.

계획은 또한 자신의 송장을 6월 30일 이후로 미루는 데 도움이 될 것입니다. 또한 장부에 있는 모든 대손을 완전히 없애도록 하는 것이 현명할 것입니다. 회계 연도가 끝나기 전에 그것들을 기록해 두십시오.

세금 부담을 최소화하기 위한 많은 전략이 있지만 모두 신중한 계획과 시간이 필요합니다. 회계 연도가 시작될 때부터 세금 전략을 세우면 책임을 지고 통제할 수 있습니다.

세금 계획 전략에 대해 호주 CPA 등록 세무 대리인에게 조언을 구하십시오. 세금 신고서 관리를 지원할 뿐만 아니라 수익성을 높일 수 있는 개인 거래자에게 유용한 세금 정보를 제공할 수 있습니다.

재고 조사를 하다

단독 거래 사업의 일부로 주식을 보유하고 있다면 재고 조사가 필수적일 수 있습니다. 가치를 기록하거나 완전히 기록할 수 있는 손상되거나 사용되지 않는 모든 재고 품목을 식별합니다. 그 상각은 거래 주식의 가치와 과세 대상 사업 이익을 감소시킬 것입니다.

자격을 갖춘 전문가 사용

지금까지 개인 거래자에게 제공할 수 있는 가장 좋은 조언은 조언을 받는 것입니다. 비즈니스 규모에 관계없이 신뢰할 수 있는 전문가의 도움과 조언을 받는 것이 중요합니다. 회계사 또는 등록된 세무 대리인은 무엇보다도 전문 지식을 사용하여 세금 청구서를 최소화하고 세금 시간의 부담을 줄일 수 있습니다. 그리고 그들의 비용은 공제 가능합니다.

EOFY는 당신과 같은 개인 트레이더에게 벅찰 필요가 없습니다. 사려 깊은 계획, 기본 데이터 수집 및 저장 시스템, 일년 내내 세부 사항에 대한 관심 및 전문가의 사용으로 훨씬 쉽게 만들 수 있습니다.