EOFY-Steuertipps für Einzelunternehmer: Ein geschäftstüchtiger Ansatz

Jedes Jahr zur Steuerzeit ordnen viele Geschäftsleute hektisch ihre Unterlagen und bereiten sich auf die Abgabe ihrer Steuererklärung vor. Darunter sind in Australien mehr als 1,5 Millionen Einzelunternehmer. Aber wer sind sie, was machen sie und was sind ein paar Steuertipps für Einzelunternehmer?

Wie kann ein Einzelunternehmer Steuern minimieren?

1. Wer ist ein Einzelunternehmer?
2. Vor- und Nachteile des Einzelunternehmerstatus
3. Die besten geschäftstüchtigen Steuertipps für Einzelunternehmer

Bevor wir beginnen, muss klargestellt werden, dass dies lediglich Ideen sind, die Sie berücksichtigen und vielleicht weiter mit Ihrem bei CPA Australia registrierten Steuerberater oder Buchhalter besprechen sollten.

Lassen Sie uns mehr herausfinden!

Wer ist ein Einzelunternehmer?

Ein Einzelunternehmer besitzt und betreibt ein Unternehmen in seiner persönlichen Kapazität. Sie sind gesetzlich nicht durch einen Trust oder eine Gesellschaftsstruktur geschützt, was bedeutet, dass alle Risiken sowie Gewinne mit dieser Person verbunden sind. Sie sind für alle Aspekte des Geschäfts verantwortlich. Bei einem durch eine Gesellschaft betriebenen Unternehmen ist die Gesellschaft die juristische Person und gibt ihre eigene Steuererklärung ab.

Ein Einzelunternehmer hat in Bezug auf die Besteuerung nur begrenzte Flexibilität. Ihr gesamtes Geschäftseinkommen wird als persönliches Einkommen behandelt, je mehr sie also verdienen, desto mehr steigen ihre Steuern. Es bedeutet auch, dass sie Steuern zum persönlichen Einkommensteuersatz zahlen und nicht zu den Pauschalsätzen, die Unternehmen genießen. Eine offizielle Definition eines Einzelunternehmers des australischen Finanzamts (ATO) finden Sie hier.

Vor- und Nachteile des Einzelunternehmerstatus

Die meisten Leser dieses Beitrags werden bereits ihre bevorzugte Geschäftsstruktur bestimmt haben, aber falls Sie sich noch entscheiden, lassen Sie uns einen Blick auf die wichtigsten Vor- und Nachteile der Entscheidung für den Status eines Einzelunternehmers werfen. Sehr oft werden Sie feststellen, dass der gleiche Aspekt auf beiden Seiten des Ledgers funktionieren kann:

Vorteile:

• Einfach einzurichten – alles, was Sie brauchen, ist eine ABN
• Kostengünstig, um ein Einzelunternehmen zu gründen
• Du bist der Boss und kannst dein Schicksal kontrollieren
• Alle Gewinne gehören Ihnen

Nachteile:

• Alle Verluste/Verbindlichkeiten liegen bei Ihnen
• Sie sind der Chef und müssen über jeder geschäftlichen Entscheidung stehen
• Steuern zum persönlichen Einkommensteuersatz zahlen müssen

Die besten geschäftstüchtigen Steuertipps für Einzelunternehmer

Es gibt ein paar Einzelhändler-Tipps, die Sie berücksichtigen sollten, aber es ist erwähnenswert, dass sich viele auf Ihre Aufmerksamkeit und Ihren Fokus das ganze Jahr über verlassen und nicht nur zur Steuerzeit. Wenn Sie beispielsweise keine guten Aufzeichnungen führen, kann es schwierig sein, Ausgaben nachzuweisen, die als Abzüge für Einzelunternehmer geltend gemacht werden sollen, und die ATO berücksichtigt diese Ausgaben möglicherweise nicht. Lassen Sie uns einige der wichtigsten Steuertipps für Einzelunternehmer auflisten:

Führen Sie genaue und detaillierte Finanzunterlagen

Stellen Sie sicher, dass Sie während des Jahres vom 1. Juli bis zum 31. Juni strenge Aufzeichnungen über alle Ihre Geschäftsaktivitäten führen. Die Aufzeichnungen sollten Ausgaben, Einkäufe, Verkäufe und Zahlungen an Ihre Mitarbeiter enthalten. Diese Art von Disziplin stellt sicher, dass die Ausgaben Ihres Einzelhändlers niemals unterschätzt werden.

Häufig verwenden Einzelunternehmer Online-Buchhaltungssoftwarepakete, um Aufzeichnungen über ihre Finanzdaten zu führen. Sie verwenden sie auch für die Bestandskontrolle und Rechnungsstellung. Und natürlich können Abonnementsausgaben abgezogen werden. Das Führen einer Online-Aufzeichnung vereinfacht die Verfolgung Ihrer Gewinne und Verluste und gibt Ihnen bei Bedarf einfachen Zugriff auf Ihre Geschäftsfinanzen.

Trennen Sie Ihre geschäftlichen und persönlichen Ausgaben auf verschiedene Konten

Einer der größten Fehler, den Einzelunternehmer machen, besteht darin, ihre geschäftlichen und persönlichen Finanzen zu vermischen. Das Führen getrennter Konten erleichtert Ihrem Steuerberater das Leben erheblich und sollte Ihnen helfen, Ihr Budget einzuhalten und klare Aufzeichnungen über alle steuerlich absetzbaren Ausgaben zu führen. Denken Sie auch nach Abgabe Ihrer Steuererklärung daran, Ihre Belege mindestens fünf Jahre aufzubewahren. Die Digitalisierung dieser Aufzeichnungen hilft.

Legen Sie einige Einnahmen für die Steuerzeit beiseite

Es ist eine kluge Planung, sicherzustellen, dass Sie, wenn die Steuerzeit kommt, Gelder beiseite gelegt haben, vielleicht auf einem separaten Konto, damit Sie keine beunruhigenden Überraschungen erleben. Es kann schwierig sein, herauszufinden, was Sie für Steuern einbehalten sollten, daher kann es sich lohnen, mit Ihrem Buchhalter zu sprechen, um sich beraten zu lassen. Auf die gleiche Weise müssen Sie gegebenenfalls eine Rückstellung für GST bilden.

Halten Sie sich über die Steuervorschriften auf dem Laufenden

Es ist eine gute Idee, sich mit den legitimen Steuerabzügen für Einzelunternehmer vertraut zu machen. Dieses Wissen sollte Einzelunternehmern helfen, Steuerabzüge für das australische Steuerjahr zu maximieren. Das australische Finanzamt hat viele Ressourcen zur Verfügung, um zu helfen. Lesen Sie zunächst die Abzüge für ein Einzelunternehmen oder eine Partnerschaft von zu Hause aus .

Darin finden Sie hilfreiche Hinweise, die Ihnen bei der Gestaltung Ihrer Einzelunternehmer-Steuererklärung helfen. Beispielsweise ist es wichtig, genaue Aufzeichnungen über Folgendes zu führen, da es sich bei allen um Abzüge handelt, die Sie vornehmen können, um Ihre Steuerschuld zu verringern:

• Software- und Abonnementkosten
• Steuerberater kosten
• Zinsen für Geschäftskredite
• Abschreibungen auf Geschäftsausstattung (Gegenstände wie Laptops, Möbel etc.)
• Spesen für Geschäftsreisen
• Marketingkosten
• Instandhaltungskosten
• Persönliche Superbeiträge

Planen Sie Ihre Steuer

Warten Sie nicht einfach bis zum Ende des Geschäftsjahres. Übernehmen Sie Ihre Steuern. Eine durchdachte Planung und Anwendung intelligenter Steuertipps für Einzelunternehmer kann Ihre Steuerbelastung reduzieren.

Finden Sie heraus, ob Sie berechtigt sind, eine Einzelunternehmer-Sofortabschreibung für das benötigte Gerät zu beantragen, und planen Sie den Kauf. Dies bedeutet, dass die gesamten Kosten als abzugsfähige Kosten geltend gemacht werden können und nicht nur ein Teil, der die Abschreibung darstellt.

Gibt es Kosten für Einzelunternehmer, die im Voraus bezahlt werden können? Diese können möglicherweise in Ihre Ausgaben für das laufende Jahr aufgenommen werden. Denken Sie an Website-Hosting, Domain-Verlängerungen, Marketingausgaben und sogar Miete. Ein solcher Einkauf kann nicht in letzter Minute organisiert werden, planen Sie also, steuerlich klug vorzugehen.

Die Planung hilft Ihnen auch, Ihre eigenen Rechnungen über den 30. Juni hinaus zu verschieben. Es wäre auch ratsam, sicherzustellen, dass Sie alle uneinbringlichen Forderungen in Ihren Büchern vollständig überwunden haben. Schreiben Sie sie vor Ende des Geschäftsjahres ab.

Es gibt viele Strategien, um Ihre Steuerlast zu minimieren, aber alle erfordern sorgfältige Planung und Zeit. Eine ab Beginn des Geschäftsjahres geltende Steuerstrategie stellt sicher, dass Sie die Verantwortung übernehmen und die Kontrolle behalten.

Lassen Sie sich von Ihrem bei CPA Australia registrierten Steuerberater zu Steuerplanungsstrategien beraten. Sie bieten nicht nur Unterstützung bei der Verwaltung von Steuererklärungen, sondern können Einzelunternehmern hilfreiche Steuertipps geben, die die Rentabilität steigern können.

Machen Sie eine Bestandsaufnahme

Eine Bestandsaufnahme kann von entscheidender Bedeutung sein, wenn Sie im Rahmen Ihres Einzelunternehmens Aktien halten. Identifizieren Sie alle beschädigten und/oder veralteten Lagerartikel, deren Wert herabgesetzt oder vollständig abgeschrieben werden kann. Diese Abschreibung verringert den Wert Ihrer Handelsaktien und Ihren steuerpflichtigen Geschäftsgewinn.

Verwenden Sie qualifizierte Fachkräfte

Bei weitem ist der beste Rat, den man einem Einzelunternehmer geben kann, sich beraten zu lassen. Unabhängig von der Größe Ihres Unternehmens ist es entscheidend, dass Sie Hilfe und Rat von einem vertrauenswürdigen Fachmann erhalten. Ein Buchhalter oder registrierter Steuerberater kann unter anderem sein Fachwissen nutzen, um Ihre Steuerrechnung zu minimieren und die Belastung durch Steuerzeit zu verringern. Und ihre Kosten sind abzugsfähig.

Der EOFY muss für Einzelunternehmer wie Sie nicht abschreckend sein. Mit einer durchdachten Planung, einem grundlegenden Datenerfassungs- und -speichersystem, ganzjähriger Liebe zum Detail und dem Einsatz von Fachleuten kann dies erheblich vereinfacht werden.