เคล็ดลับภาษี EOFY สำหรับผู้ค้ารายเดียว: แนวทางที่เชี่ยวชาญทางธุรกิจ

ทุกๆ ปีในช่วงเวลาที่ต้องเสียภาษี นักธุรกิจจำนวนมากมักจะเอาเอกสารมาเพื่อเตรียมยื่นแบบแสดงรายการภาษี ในออสเตรเลีย ในหมู่พวกเขามีผู้ค้ารายเดียวมากกว่า 1.5 ล้านคน แต่พวกเขาเป็นใคร พวกเขาทำอะไร และเคล็ดลับภาษีเล็กน้อยสำหรับผู้ค้ารายเดียวมีอะไรบ้าง?

ผู้ค้ารายเดียวสามารถลดภาษีได้อย่างไร?

1. ใครคือผู้ค้ารายเดียว?
2. ข้อดีและข้อเสียของสถานะผู้ค้ารายเดียว
3. เคล็ดลับภาษีธุรกิจชั้นนำสำหรับผู้ค้ารายเดียว

ก่อนที่เราจะเริ่ม จะต้องทำให้ชัดเจนว่านี่เป็นแนวคิดง่ายๆ ที่คุณควรพิจารณาและอาจหารือเพิ่มเติมกับ ตัวแทนภาษีหรือนักบัญชีที่จดทะเบียนในออสเตรเลียของ CPA Australia

ลองหาข้อมูลเพิ่มเติม!

ใครคือผู้ค้ารายเดียว?

ผู้ค้ารายเดียวเป็นเจ้าของและดำเนินธุรกิจตามความสามารถส่วนบุคคล พวกเขาไม่ได้รับการคุ้มครองตามกฎหมายโดยความไว้วางใจหรือโครงสร้างของบริษัท ซึ่งหมายความว่าความเสี่ยงทั้งหมดรวมถึงผลตอบแทนนั้นผูกติดอยู่กับบุคคลนั้น คุณมีหน้าที่รับผิดชอบในทุกด้านของธุรกิจ ด้วยธุรกิจที่ดำเนินการผ่านบริษัท บริษัทเป็นนิติบุคคลและยื่นแบบแสดงรายการภาษีของตนเอง

ผู้ค้ารายเดียวมีความยืดหยุ่นจำกัดเมื่อต้องเสียภาษี รายได้ธุรกิจทั้งหมดของพวกเขาถือเป็นรายได้ส่วนบุคคล ดังนั้นยิ่งทำรายได้มากเท่าไร ภาษีก็ยิ่งเพิ่มขึ้นเท่านั้น นอกจากนี้ยังหมายความว่าพวกเขาจ่ายภาษีในอัตราภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาและไม่ใช่บริษัทที่มีอัตราประจบประแจง สำหรับคำจำกัดความอย่างเป็นทางการของสำนักงานสรรพากรออสเตรเลีย (ATO) ของผู้ค้ารายเดียว โปรดอ่านที่นี่

ข้อดีและข้อเสียของสถานะผู้ค้ารายเดียว

การอ่านโพสต์นี้ส่วนใหญ่จะกำหนดโครงสร้างธุรกิจที่ต้องการแล้ว แต่ในกรณีที่คุณยังตัดสินใจอยู่ มาดูข้อดีและข้อเสียหลักของการเลือกสถานะผู้ค้ารายเดียว บ่อยครั้ง คุณจะพบว่าลักษณะเดียวกันนี้สามารถใช้ได้กับทั้งสองด้านของบัญชีแยกประเภท:

ข้อดี:

• สร้างง่าย – สิ่งที่คุณต้องมีคือ ABN
• ราคาไม่แพงในการจัดตั้งธุรกิจผู้ค้า แต่เพียงผู้เดียว
• คุณเป็นเจ้านายและสามารถควบคุมโชคชะตาของคุณได้
• กำไรทั้งหมดเป็นของคุณ

ข้อเสีย:

• ความสูญเสีย/หนี้สินทั้งหมดเป็นของคุณ
• คุณเป็นหัวหน้าและต้องอยู่เหนือทุกการตัดสินใจทางธุรกิจ
• ต้องเสียภาษีตามอัตราภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา

เคล็ดลับภาษีธุรกิจชั้นนำสำหรับผู้ค้ารายเดียว

มีเคล็ดลับสำหรับนักเทรดเพียงสองสามข้อที่ต้องพิจารณา แต่ควรสังเกตว่าหลายคนพึ่งพาความสนใจและโฟกัสของคุณตลอดทั้งปี มากกว่าที่จะเพียงแค่ในเวลาที่ต้องเสียภาษี ตัวอย่างเช่น หากคุณไม่เก็บบันทึกที่ดี อาจเป็นการยากที่จะพิสูจน์ว่าค่าใช้จ่ายที่จะอ้างสิทธิ์เป็นการหักเงินจากผู้ค้ารายเดียว และ ATO อาจไม่พิจารณาค่าใช้จ่ายเหล่านี้ มาดูเคล็ดลับด้านภาษีชั้นนำสำหรับผู้ค้ารายเดียว:

เก็บบันทึกทางการเงินที่ถูกต้องและมีรายละเอียด

ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณรักษาบันทึกที่เข้มงวดของกิจกรรมทางธุรกิจทั้งหมดของคุณในระหว่างปี ตั้งแต่วันที่ 1 กรกฎาคมถึง 31 มิถุนายน บันทึกควรรวมถึงค่าใช้จ่าย การซื้อ การขาย และการชำระเงินให้กับพนักงานของคุณ วินัยประเภทนี้จะช่วยให้มั่นใจได้ว่าค่าใช้จ่ายของผู้ค้ารายเดียวของคุณจะไม่ถูกประเมินต่ำเกินไป

บ่อยครั้งที่ผู้ค้ารายเดียวจะใช้แพ็คเกจซอฟต์แวร์การบัญชีออนไลน์เพื่อเก็บบันทึกข้อมูลทางการเงินของตน พวกเขายังใช้สำหรับการควบคุมสต็อกและการออกใบแจ้งหนี้ และแน่นอน ค่าสมัครสมาชิกสามารถใช้เป็นค่าลดหย่อนได้ การเก็บบันทึกออนไลน์จะทำให้การติดตามกำไรขาดทุนของคุณง่ายขึ้น และช่วยให้คุณเข้าถึงการเงินของธุรกิจของคุณได้ง่ายเมื่อจำเป็น

แยกธุรกิจและค่าใช้จ่ายส่วนตัวของคุณออกเป็นบัญชีต่างๆ

หนึ่งในข้อผิดพลาดที่ใหญ่ที่สุดที่ผู้ค้ารายเดียวทำคือการทำให้ธุรกิจและการเงินส่วนบุคคลปะปนกัน การแยกบัญชีจะทำให้ชีวิตนักบัญชีของคุณง่ายขึ้นในเวลาที่ต้องเสียภาษี และจะช่วยให้คุณมีงบประมาณจำกัดและเก็บบันทึกค่าใช้จ่ายที่หักลดหย่อนภาษีได้อย่างชัดเจน อย่าลืมว่าหลังจากยื่นแบบแสดงรายการภาษีแล้ว คุณจำเป็นต้องเก็บใบเสร็จไว้อย่างน้อยห้าปี การแปลงระเบียนเหล่านี้ให้เป็นดิจิทัลช่วยได้

จัดสรรรายได้บางส่วนไว้สำหรับเวลาภาษี

เป็นการวางแผนที่ชาญฉลาดเพื่อให้แน่ใจว่าเมื่อถึงเวลาภาษี คุณมีเงินทุนสำรอง บางทีอาจอยู่ในบัญชีแยกต่างหาก ดังนั้นคุณจึงไม่มีเรื่องเซอร์ไพรส์ที่ทำให้วุ่นวายใจ การหาสิ่งที่คุณควรเก็บภาษีอาจเป็นเรื่องยุ่งยาก ดังนั้นจึงควรปรึกษากับนักบัญชีของคุณเพื่อขอคำแนะนำ ในทำนองเดียวกัน คุณต้องจัดทำข้อกำหนดสำหรับ GST หากมี

ปฏิบัติตามกฎภาษี

ทำความคุ้นเคยกับการลดหย่อนภาษีที่ถูกต้องตามกฎหมายสำหรับผู้ค้ารายเดียวเป็นความคิดที่ดี ความรู้ดังกล่าวควรช่วยให้ผู้ค้ารายเดียวลดหย่อนภาษีได้สูงสุดสำหรับปีภาษีของออสเตรเลีย สำนักงานสรรพากรของออสเตรเลียมีแหล่งข้อมูลมากมายที่พร้อมให้ความช่วยเหลือ ในการเริ่มต้น ให้อ่านการหักเงินสำหรับผู้ค้ารายเดียวหรือธุรกิจตามบ้าน ที่ เป็นพันธมิตร

ในนั้นคุณจะพบคำแนะนำที่เป็นประโยชน์ซึ่งจะช่วยกำหนดรูปแบบการคืนภาษีของผู้ค้ารายเดียวของคุณ ตัวอย่างเช่น การเก็บบันทึกที่ถูกต้องเกี่ยวกับสิ่งต่อไปนี้เป็นสิ่งสำคัญ เนื่องจากทั้งหมดนี้เป็นการหักเงินที่คุณสามารถทำได้เพื่อลดภาระภาษีของคุณ:

• ค่าซอฟต์แวร์และค่าสมัครสมาชิก
• ค่าภาษีอากร
• ดอกเบี้ยสินเชื่อธุรกิจ
• ค่าเสื่อมราคาอุปกรณ์ทางธุรกิจ (เช่น แล็ปท็อป เฟอร์นิเจอร์ ฯลฯ)
• ค่าใช้จ่ายในการเดินทางเพื่อธุรกิจ
• ค่าการตลาด
• ค่าบำรุงรักษา
• เงินสมทบพิเศษส่วนบุคคล

วางแผนภาษีของคุณ

อย่ารอแค่สิ้นปีการเงิน ดูแลภาษีของคุณ การวางแผนอย่างรอบคอบและการใช้เคล็ดลับด้านภาษีอย่างชาญฉลาดสำหรับผู้ค้ารายเดียวสามารถลดค่าภาษีของคุณได้

ค้นหาว่าคุณมีสิทธิ์เรียกร้องค่าตัดจำหน่ายสินทรัพย์ทันทีสำหรับผู้ค้ารายเดียวในอุปกรณ์ที่คุณต้องการหรือไม่ และวางแผนการซื้อ การทำเช่นนั้นหมายความว่าสามารถอ้างค่าใช้จ่ายทั้งหมดเป็นค่าใช้จ่ายที่หักได้ แทนที่จะเป็นส่วนที่แสดงถึงค่าเสื่อมราคา

มีค่าใช้จ่ายสำหรับผู้ค้ารายเดียวที่สามารถชำระล่วงหน้าได้หรือไม่? สิ่งเหล่านี้อาจรวมอยู่ในค่าใช้จ่ายในปีปัจจุบันของคุณ ลองนึกถึงการโฮสต์เว็บไซต์ การต่ออายุโดเมน ค่าใช้จ่ายทางการตลาด และแม้กระทั่งการเช่า การจัดซื้อดังกล่าวไม่สามารถจัดในนาทีสุดท้ายได้ ดังนั้นควรวางแผนภาษีอย่างชาญฉลาด

นอกจากนี้ การวางแผนยังช่วยให้คุณส่งใบแจ้งหนี้ของคุณกลับมาได้ไม่เกินวันที่ 30 มิถุนายน นอกจากนี้ คุณควรตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณมีหนี้เสียในบัญชีหมดแล้ว ตัดทิ้งก่อนสิ้นปีการเงิน

มีกลยุทธ์มากมายเพื่อลดภาระภาษีของคุณ แต่ทั้งหมดต้องมีการวางแผนและเวลาอย่างรอบคอบ กลยุทธ์ด้านภาษีที่มีผลบังคับใช้ตั้งแต่ต้นปีการเงินจะช่วยให้คุณควบคุมและควบคุมได้

ขอคำแนะนำจากตัวแทนภาษีที่ลงทะเบียนกับ CPA Australia เกี่ยวกับกลยุทธ์การวางแผนภาษี พวกเขาไม่เพียงให้การสนับสนุนในการจัดการการคืนภาษีเท่านั้น แต่สามารถให้คำแนะนำด้านภาษีที่เป็นประโยชน์สำหรับผู้ค้าเพียงรายเดียวที่สามารถเพิ่มผลกำไรได้

ตรวจนับหุ้น

การตรวจนับสต็อคอาจมีความสำคัญหากคุณถือหุ้นใด ๆ เป็นส่วนหนึ่งของธุรกิจผู้ค้ารายเดียวของคุณ ระบุรายการสต็อคที่เสียหายและ/หรือล้าสมัยทั้งหมดที่สามารถเขียนเป็นมูลค่าหรือตัดจำหน่ายทั้งหมด การลดจำนวนดังกล่าวจะลดมูลค่าของหุ้นซื้อขายและผลกำไรทางธุรกิจที่ต้องเสียภาษีของคุณ

ใช้ผู้เชี่ยวชาญที่ผ่านการรับรอง

จนถึงตอนนี้ คำแนะนำที่ดีที่สุดที่เราสามารถมอบให้กับผู้ค้ารายเดียวได้คือการขอคำแนะนำ ไม่ว่าธุรกิจของคุณจะมีขนาดเท่าใด คุณจำเป็นต้องได้รับความช่วยเหลือและคำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญที่เชื่อถือได้ นักบัญชีหรือตัวแทนภาษีที่จดทะเบียนจะสามารถใช้ความเชี่ยวชาญของพวกเขาเพื่อลดค่าภาษีของคุณและแบ่งเบาภาระของเวลาภาษี และค่าใช้จ่ายของพวกเขาจะถูกหัก

EOFY ไม่จำเป็นต้องเป็นกังวลสำหรับผู้ค้าเพียงรายเดียวเช่นคุณ มันสามารถทำให้ง่ายขึ้นมากด้วยการวางแผนอย่างรอบคอบ ระบบรวบรวมและจัดเก็บข้อมูลพื้นฐาน ความใส่ใจในรายละเอียดตลอดทั้งปี และการใช้ผู้เชี่ยวชาญ